【正文】 立核算單位經(jīng)濟(jì)往來(lái)，保證公司經(jīng)營(yíng)行為有序發(fā)展。負(fù)責(zé)現(xiàn)金保管和收付；負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開(kāi)戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫(kù)存限額。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書(shū)。 第三十三條：各單位組建后，均在內(nèi)部銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，首先填寫“內(nèi)部銀行開(kāi)戶申請(qǐng)”，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，填寫“內(nèi)部銀行預(yù)留印鑒卡片”并蓋章，開(kāi)立“內(nèi)部銀行結(jié)算帳戶”。由內(nèi)部銀行核對(duì)計(jì)劃和存款額度后，辦理 同等數(shù)額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。 7 一、對(duì)資金收入的稽核，審查 資金來(lái)源渠道是否合法，是否按照合同協(xié)議約定的要求給付資金。 第五十六條：本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋工作。 第四十八條：開(kāi) 戶單位需從內(nèi)部銀行借款的，由借款單位提出申請(qǐng)，經(jīng)內(nèi)部銀行主任簽署意見(jiàn)后，報(bào)請(qǐng)公司財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)、副行長(zhǎng)審查，行長(zhǎng)審批。開(kāi)戶單位貸款到期后，按合同協(xié)議規(guī)定時(shí)間，應(yīng)按時(shí)將貸款本金和應(yīng)付的剩余利息歸還內(nèi)部銀行。內(nèi)部銀行未獲存款單位指令，無(wú)權(quán)代任何單位向其他存款單位扣款，并為儲(chǔ)戶保守存款秘密，保證開(kāi)戶單位在自己的存款額內(nèi)及時(shí)支配。 第二十條：各開(kāi)戶單位或個(gè)人在公司內(nèi)部進(jìn)行工程預(yù)、結(jié)算、資金劃撥商品交易或提供勞務(wù)以及其它款項(xiàng)的結(jié)算均使用內(nèi)部支票。 二、資金管理員的職責(zé)。引用外部銀行信貸機(jī)制，堅(jiān)持資金有償占用原則，運(yùn)用利率杠桿的作用來(lái)實(shí)現(xiàn)調(diào)劑資金余缺。 1 道橋公司內(nèi)部銀行管理辦法 第一章 總則 第一條：為了加強(qiáng)公司內(nèi)部資金管理，科學(xué)、有效地調(diào)控公司內(nèi)部資金，提高資金的使用效率，降低資金使用成本，緩解資金供求矛盾，特制定本辦法。 第十一條：資金管理職能。資金管理員主要負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)公司與外部金融機(jī)構(gòu)間的信貸關(guān)系，辦理公司所屬各單位各類經(jīng)濟(jì)擔(dān)保；負(fù)責(zé)籌集內(nèi)部銀行信貸資金，辦理公司各類銀行保涵和資信證明。 第二十一條：?jiǎn)挝换騻€(gè)人在同城或異地進(jìn)行商品交易或提供勞務(wù)以及其他款項(xiàng)結(jié)算，憑原始憑證使用內(nèi)部支票，委托內(nèi)部銀行辦理結(jié)算。 第三十條：內(nèi)部銀行辦理結(jié)算，嚴(yán)格執(zhí)行結(jié)算規(guī)定，應(yīng)退回的結(jié)算憑證，及時(shí)退回，不延誤積壓結(jié)算憑證，不隨意截留開(kāi)戶單位資金，未收妥款項(xiàng)不簽發(fā)支 票或墊付資金；不拒絕受理開(kāi)戶單位的正常結(jié)算業(yè)務(wù)。 第四十條：貸款到期如確有困難難以歸還，需辦理貸款續(xù)借手續(xù)，逾期不還貸不予辦理續(xù)借手續(xù)，并按銀行規(guī)定，對(duì)借款單位加罰 30%的利息，直到將貸款還清日為止。 第四十九條：開(kāi)戶單位如遇銀行透支緊急情況，需臨時(shí)借款的，由內(nèi)部銀行報(bào)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)審批（額度在 5 萬(wàn)元以下的）。 第五十七條：本辦法自 2020 年元月 1 日起正式實(shí)施。 第十章 內(nèi)部銀行總稽核制度 第五十一條：內(nèi)部銀行實(shí)行資金收付總稽核。 二、內(nèi)部銀行開(kāi)戶單位使用資金時(shí)，由開(kāi)戶單位填寫“公司內(nèi)部銀行支票借取單”，經(jīng)開(kāi)戶單位領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)主管簽字后，出納人員憑單位簽發(fā)合格的支票借取單以及費(fèi)用、債務(wù)結(jié)算卡，報(bào)請(qǐng)公司總會(huì)計(jì)師和財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)簽批后，向內(nèi)部銀行提交“內(nèi)部支票借取單”，“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳支票”和有效結(jié)算憑證。 第三十二條：開(kāi)戶單位付款不得超出其存款額，內(nèi)部銀行不予透支，如出現(xiàn)透支現(xiàn)象，內(nèi)部銀行按外部銀行的規(guī)定按透支額的千分之五比例，按日收取透支單