【正文】 立核算單位經濟往來，保證公司經營行為有序發(fā)展。負責現金保管和收付；負責登記現金日記帳；協助檢查各開戶單位現金使用情況和核定庫存限額。 第二十三條：內部銀行撥款通知書。 第三十三條：各單位組建后，均在內部銀行辦理開戶手續(xù)，首先填寫“內部銀行開戶申請”，經行長批準后，填寫“內部銀行預留印鑒卡片”并蓋章，開立“內部銀行結算帳戶”。由內部銀行核對計劃和存款額度后，辦理 同等數額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。 7 一、對資金收入的稽核，審查 資金來源渠道是否合法，是否按照合同協議約定的要求給付資金。 第五十六條：本辦法由公司財務部負責解釋工作。 第四十八條：開 戶單位需從內部銀行借款的，由借款單位提出申請，經內部銀行主任簽署意見后，報請公司財務部部長、副行長審查，行長審批。開戶單位貸款到期后，按合同協議規(guī)定時間，應按時將貸款本金和應付的剩余利息歸還內部銀行。內部銀行未獲存款單位指令，無權代任何單位向其他存款單位扣款，并為儲戶保守存款秘密，保證開戶單位在自己的存款額內及時支配。 第二十條：各開戶單位或個人在公司內部進行工程預、結算、資金劃撥商品交易或提供勞務以及其它款項的結算均使用內部支票。 二、資金管理員的職責。引用外部銀行信貸機制，堅持資金有償占用原則，運用利率杠桿的作用來實現調劑資金余缺。 1 道橋公司內部銀行管理辦法 第一章 總則 第一條：為了加強公司內部資金管理，科學、有效地調控公司內部資金，提高資金的使用效率，降低資金使用成本，緩解資金供求矛盾，特制定本辦法。 第十一條：資金管理職能。資金管理員主要負責協調公司與外部金融機構間的信貸關系，辦理公司所屬各單位各類經濟擔保；負責籌集內部銀行信貸資金，辦理公司各類銀行保涵和資信證明。 第二十一條：單位或個人在同城或異地進行商品交易或提供勞務以及其他款項結算，憑原始憑證使用內部支票，委托內部銀行辦理結算。 第三十條：內部銀行辦理結算，嚴格執(zhí)行結算規(guī)定，應退回的結算憑證，及時退回，不延誤積壓結算憑證，不隨意截留開戶單位資金，未收妥款項不簽發(fā)支 票或墊付資金；不拒絕受理開戶單位的正常結算業(yè)務。 第四十條：貸款到期如確有困難難以歸還，需辦理貸款續(xù)借手續(xù)，逾期不還貸不予辦理續(xù)借手續(xù)，并按銀行規(guī)定，對借款單位加罰 30%的利息，直到將貸款還清日為止。 第四十九條：開戶單位如遇銀行透支緊急情況，需臨時借款的，由內部銀行報財務部部長審批（額度在 5 萬元以下的）。 第五十七條：本辦法自 2020 年元月 1 日起正式實施。 第十章 內部銀行總稽核制度 第五十一條：內部銀行實行資金收付總稽核。 二、內部銀行開戶單位使用資金時，由開戶單位填寫“公司內部銀行支票借取單”，經開戶單位領導和財務主管簽字后，出納人員憑單位簽發(fā)合格的支票借取單以及費用、債務結算卡，報請公司總會計師和財務部部長簽批后，向內部銀行提交“內部支票借取單”，“內部轉帳支票”和有效結算憑證。 第三十二條：開戶單位付款不得超出其存款額，內部銀行不予透支，如出現透支現象，內部銀行按外部銀行的規(guī)定按透支額的千分之五比例，按日收取透支單