【正文】 行逐一摸排。 問題四：柜員使用內(nèi)部自制憑證從內(nèi)部賬戶支現(xiàn)，未經(jīng)會計主管審批，無收款人簽字 2 筆，金額 1 萬元。 加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來將繼續(xù)做好對作廢卡的管理和上繳工作。 3）我部對新開卡的客戶均在新系統(tǒng)開戶驗證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動拒絕開戶。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對借款人資料進(jìn)行全面審查，實地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上 報、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易。對公司內(nèi)勤及財務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患，強(qiáng)化專業(yè)知識技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。 實收保費(fèi)方面 自查中沒有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒有在投保人已全額支付保險費(fèi)的情況下通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險資金未入賬或未全額入賬以截留、 挪用保險資金用于其他用途的情況發(fā)生。（ 3）不存在違規(guī)沖銷真實的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。（ 4）不存在對保單進(jìn)行跨年度拆分承保，以調(diào)增下年度保費(fèi)收入的情況。 （二）公司不存在虛掛保費(fèi)。 （四）公司不存在虛假中介業(yè)務(wù)。 退保方面 通過自查所有退保業(yè)務(wù)均符合退保業(yè)務(wù)操作流程的要求，按照程序嚴(yán)格批退，沒有發(fā)現(xiàn)虛假批退、退?；蜃N已生效保單的情況。篇二：支行案件風(fēng)險排查整改報告 支行案件風(fēng)險排查整改報告 為進(jìn)一步加 大案件防控力度，加強(qiáng)案件防控長效機(jī)制建設(shè)，貫徹落實《案件處置工作辦法》，有效組織實施我行案件處置工作，全面掌握我行案件風(fēng)險情況，支行于 2021 年 9 月 10 月在全行范圍內(nèi)開展全面的案件風(fēng)險排查工作，現(xiàn)將自查工作報告如下： 一、成立案件風(fēng)險排查小組 我行組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《支行案件處置工作實施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，加強(qiáng)認(rèn)識，提高警惕，成立了支行行長任組長，分管副行長任副組長，全體員工為組員的支行案件風(fēng)險排查小組。 （三）柜員管理方面： ，按規(guī)定分設(shè)權(quán)限。 （五）查庫制度方面： 、碰庫。 （八）其他方面： 。由于我行業(yè)務(wù)辦理過程中，大部分業(yè)務(wù)的操作、控制、審核、監(jiān)督都依靠人工控制，而員工素質(zhì)參差不齊，易形成操作風(fēng)險。制定培訓(xùn)計劃，認(rèn)真開展對一線員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)，增強(qiáng)關(guān)于賬戶管理、支付結(jié)算、反洗錢等規(guī)章制度知識，切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)，努力提高風(fēng)險防范能力。 ，建議明確相關(guān)規(guī)定，減少柜員靈活操作的空間，以避免操作隨意，減少風(fēng)險隱患。 4）我部近日已對 2021 年珠江平安卡開戶資料以一個月或一季度為單位進(jìn)行了裝訂保管，下來將對 2021 年以來沒有裝訂成冊保管的珠江平安卡開戶資料進(jìn)行完善。 通過此次檢查與整改，我部 從中發(fā)現(xiàn)了不少問題，今后，我部將繼續(xù)努力做好如下工作： 提高全員認(rèn)識，強(qiáng)化內(nèi)控管理。 今后，我支行將進(jìn)一步加強(qiáng)員工規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，加大銀行卡業(yè)務(wù)知識的宣傳與培訓(xùn)，強(qiáng)化內(nèi)控制度的貫徹執(zhí)行，不斷提高我支行員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強(qiáng)員工的規(guī)范操作意識，加強(qiáng)對 atm 的日常管理與維護(hù)，在學(xué)習(xí)上教育員工，在制度上制約員工，不斷提高我支行整體內(nèi)控水平，努力將銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險降到最低，確保我支行各項業(yè)務(wù)安全、穩(wěn)健發(fā)展。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日， 由營業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實，無誤漏后客戶來我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會計主管也補(bǔ)簽字。經(jīng)過第一階段的排查，在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)排查出ⅳ級自然災(zāi)害類 26 起、ⅲ級社會安全事件類 1 起、ⅳ級社會安全事件類 3 起、其他類 6 起，其中 4 起社會安全事件類，經(jīng)相關(guān)負(fù)責(zé)人多次與村民代表協(xié)調(diào)溝通，村民的情緒得以穩(wěn)定，暫時沒有上訪的苗頭；其他類主要是房屋存在坍塌危險，已派專人負(fù)責(zé)跟進(jìn)，保證在惡劣天氣下人財?shù)玫接行мD(zhuǎn)移，并加緊落實搬遷或房屋改造工程；自然災(zāi)害類主要危險源是洪水泛濫，現(xiàn)我市已 進(jìn)入汛期，加緊做好防洪疏洪工作，保障人民群眾生命財產(chǎn)安全，是我鎮(zhèn)目前開展突發(fā)事件風(fēng)險排查和整改工作的重中之重。 （二）繼續(xù)認(rèn)真組織引導(dǎo)各村（社區(qū)）開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查工作，做到及時發(fā)現(xiàn)問題，及時整改。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。 二○一○年八月二十六日 第三篇：整改事項風(fēng)險排查 風(fēng)險 管理興趣小組風(fēng)險點排查 對各項檢查、業(yè)務(wù)操作通報的后期整改風(fēng)險點： 3 月份開展的按揭貸款專項檢查的整改工作至今未見整改單位的整改落實情況，即時效性和執(zhí)行力存在問題； ：如用信通報中，每期都有很多缺少資料的差錯發(fā)生，能否從根本上解決此類重復(fù)問題的發(fā)生； ：一些專項檢查中如合同簽錯等無法整改事項，是否應(yīng)有責(zé)任人簽訂相關(guān)承諾，如若因此產(chǎn)生風(fēng)險，承擔(dān)一切責(zé)任；又如風(fēng)險排查中的一些無法整改事項，需牽頭整 改部門給予不能整改原因說明，并明確規(guī)避該風(fēng)險點的其他做法。（ 2）不存在沖銷虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個別保單缺少投保資料、投保單填寫要素不齊，有些單位車輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語等等。 三、原因分析及問題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過“兩加強(qiáng)、兩遏制”專項檢查活動，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。對于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時準(zhǔn)確的填制各類報表向上級報告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門對帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。 、領(lǐng)用、銷號符合 規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 （七）信貸業(yè)務(wù)方面： ，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實處比較困難。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開立、變更、使用、撤銷及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。但在實際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實的現(xiàn)象，回訪缺乏實際意義。 2）我部對申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時登記，并將當(dāng)天重空出入庫電腦打印流水裝訂保管。 10）我部已于 2021年 3月 11日將 2021年吞沒卡和作廢卡上繳總行個人銀行部集中銷毀，下來將繼續(xù)做好按季上繳工作。 繼續(xù)加強(qiáng)對自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時做好測試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。（ 1）不存在在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的情況。不存在虛掛個人營銷員、專業(yè)或兼業(yè)中介機(jī)構(gòu)的方式套取手續(xù)費(fèi)和傭金的情況。 理賠方面 財務(wù)方面 檢查中未發(fā)現(xiàn)有費(fèi)用列支科目不正確。 二、認(rèn)真研究、制定方案 認(rèn)真研究《支行案件處置工作實施細(xì)則》和《支行案件風(fēng)險排查工作的通知》，結(jié)合我行實際情況，對關(guān)鍵崗位、重要崗位人員及各業(yè)務(wù)條線進(jìn)行全面排查，對小額信貸、假冒名貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)、賬外吸存、授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押、庫存現(xiàn)金、各種重要空白憑證、有價單證、代保管及抵押 品、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假、錄像檢查、安全保衛(wèi)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險隱患作為重點進(jìn)行“地毯式”檢查，密切關(guān)注有經(jīng)商、大額資金炒股、不正常交友等行為，以及涉及“黃、賭、毒”的員工，對有不良行為等的“九種人”實施動態(tài)監(jiān)督。 ，主管柜員在權(quán)限內(nèi)進(jìn)行業(yè)務(wù)授權(quán)，未將授權(quán)密碼泄露給他人使用。 、費(fèi)用單據(jù)、貸款借據(jù)、利息收入憑證、股金等抵庫和空庫等現(xiàn)象。 查。 。 ，促進(jìn)管理規(guī)范化。 ，一線柜員難以核實款項用途的真實性，建議采取適當(dāng)措施以辨 別用途真實性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險。 5）我部對新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財務(wù)人員到我網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。一是要提高內(nèi)控管理對防范金融風(fēng)險認(rèn)識，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險；二是要提高對存在問題的整改認(rèn)識，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對制度執(zhí)行的認(rèn)識，在制度執(zhí)行中制約自我。篇四：案件風(fēng)險排查整改報告 xx 支行關(guān)于對案件風(fēng)險排查 發(fā)現(xiàn)問題的整改報告根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號，《關(guān)于對 xx 支 行案件風(fēng)險排查發(fā)現(xiàn)問題的整改意見》的列示，在 2021 年開展的案件風(fēng)險排查活動中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個問題，針對發(fā)現(xiàn)的問題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問題整改情況 問題一：貸后管理不及時，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬元。問題五：單塊防彈玻璃面積超過規(guī)定 標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時的疏忽，屬歷史問題，分理處正在營業(yè)中無法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點改造時進(jìn)行整改。二是根據(jù)實地實際情況，進(jìn)行分析評估，制定隱患排查措施，落實專人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類隱患損失降低到最低。 （三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時反饋。發(fā)動職工群眾，搞好群查、群防、群治，建立隱患排查治理長效機(jī)制及重大危險源理制度。根據(jù)排查工作的總體要求，按照屬地管理的原則，我鎮(zhèn)確定各單位和基層組織是排查、評估和整改風(fēng)險隱患的責(zé)任主體，負(fù)責(zé)本單位、本區(qū)域風(fēng)險隱患的日常排查整改工作。 二○一○年八月二十六日篇五：開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報 端芬鎮(zhèn)開展突發(fā)事件風(fēng)險隱患排查和整改工作情況匯報 閱讀： 213 次時間： 202176 為進(jìn)一步做好全鎮(zhèn)應(yīng)急管理工作 ,切實維護(hù)社會穩(wěn)定 ,確保國家和人民群眾生命財產(chǎn)安全 ,根據(jù)臺山市政府《關(guān)于印發(fā)的通知》文件要求， 2021 年 4 月至 10 月份在全鎮(zhèn)范圍內(nèi)開展突發(fā)事件風(fēng)險 隱患排查和整改工作。 問題二：大額取款未認(rèn)真執(zhí)行預(yù)約登記制度，登記簿記載不規(guī)范1 筆，金額 200 萬元。只有制度和責(zé)任落實到位，風(fēng)險才有可能避免和消除。 7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行 atm 清加鈔過程雙人操作的規(guī)定，同時做好清加鈔后的取款測試工作。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我行各項業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 ，提高執(zhí)行力。 五、整改措施 、提高認(rèn)識。 展“九種人”深度排查。 及時收回、處理，登記、保管并定期上交。、沖 正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。對于客戶開戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開戶資料，對于非自然人開戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人 身份證、企業(yè)營業(yè)執(zhí)照等資料的真實性和有效性，確認(rèn)無誤后才予以開立存款賬戶；對于自然人開戶，堅持查驗身份證等有效證件的原件，經(jīng) 聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無誤后才予以開立賬戶。 內(nèi)部管控方面