【正文】 、地址等相同的，采取回訪、實(shí)地查訪等一項(xiàng)或者多項(xiàng)措施核實(shí)存款人的身份。 ，一線柜員難以核實(shí)款項(xiàng)用途的真實(shí)性，建議采取適當(dāng)措施以辨別用途真實(shí)性，監(jiān)控資金流向，防范風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將我部有關(guān) 整改措施匯報(bào)如下： 1）我部在領(lǐng)取珠江平安卡重空時(shí)，設(shè)立了出入庫(kù)登記簿，并由保管人和領(lǐng)用人在登記簿上簽名確認(rèn)。 5）我部對(duì)新拓展的批量發(fā)卡業(yè)務(wù)，將按有關(guān)規(guī)定與委托單位簽訂相關(guān)批量開(kāi)卡業(yè)務(wù)協(xié)議，且要求委托單位至少派兩名財(cái)務(wù)人員到我網(wǎng)點(diǎn)領(lǐng)導(dǎo)批量新卡。 9）我部對(duì) atm 吞沒(méi)的銀行卡，做到及時(shí)取出并登記到《吞沒(méi)卡登記簿》，下來(lái)將認(rèn)真做好吞沒(méi)卡的處理和交接工作。一是要提高內(nèi)控管理對(duì)防范金融風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)識(shí)，努力杜絕違規(guī)操作而引起的金融風(fēng)險(xiǎn)；二是要提高對(duì)存在問(wèn)題的整改認(rèn)識(shí)，在整改中規(guī)范操作；三是要提高對(duì)制度執(zhí)行的認(rèn)識(shí)，在制度執(zhí)行中制約自我。認(rèn)真做好 審查客戶資料的真實(shí)性與有效性，杜絕情面或走過(guò)場(chǎng)情況。篇四：案件風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 xx 支行關(guān)于對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)排查 發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改報(bào)告 根據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合意【 2021】 8 號(hào)，《關(guān)于對(duì) xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改意見(jiàn)》的列示，在 2021 年開(kāi)展的案件風(fēng)險(xiǎn)排查活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)我行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、安全保衛(wèi)等方面存在 5 個(gè)問(wèn)題，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題行黨委非常重視，認(rèn)真梳理，組織人員進(jìn)行整改，現(xiàn)將整改情況報(bào)告如下： 一、排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改情況 問(wèn)題一：貸后管理不及時(shí)，貸款用途不合規(guī) 1 筆，金額 5 萬(wàn)元。 問(wèn)題三：?jiǎn)挝欢ㄆ诖婵铑A(yù)留印鑒卡片未及時(shí)變更 1 戶。 問(wèn)題五：?jiǎn)螇K防彈玻璃面積超過(guò)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn) 整改情況：彈玻璃安裝標(biāo)準(zhǔn)面積超規(guī)定是當(dāng)年裝修時(shí)的疏忽，屬歷史問(wèn)題，分理處正在營(yíng)業(yè)中無(wú)法進(jìn)行整改，待網(wǎng)點(diǎn)改造時(shí)進(jìn)行整改?，F(xiàn)將第一階段的工作情況匯報(bào)如下： 一、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)、分工明確 為搞好我鎮(zhèn)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查和整改工作，鎮(zhèn)政府成立了以鎮(zhèn)黨委書(shū)記余玉琛任組長(zhǎng)，鎮(zhèn)黨委副書(shū)記、鎮(zhèn)長(zhǎng)譚遠(yuǎn)東和鎮(zhèn)黨委副書(shū)記張明鋒任副組長(zhǎng)的突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查監(jiān)管領(lǐng)導(dǎo)小組，此次風(fēng)險(xiǎn)隱患排查具體由鎮(zhèn)政府應(yīng)急辦組織，負(fù)責(zé)總體部署、協(xié)調(diào)和督查；鎮(zhèn)國(guó)土所負(fù)責(zé)地質(zhì)災(zāi)害等；鎮(zhèn)安監(jiān)辦負(fù)責(zé)危險(xiǎn)化學(xué)品生 產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、儲(chǔ)存及企業(yè)消防安全生產(chǎn)等；鎮(zhèn)水利會(huì)負(fù)責(zé)水庫(kù)大壩、堤防的安全等；鎮(zhèn)林業(yè)站負(fù)責(zé)森林防火等；鎮(zhèn)畜牧獸醫(yī)站負(fù)責(zé)動(dòng)植物疫情等；鎮(zhèn)衛(wèi)生院負(fù)責(zé)公共衛(wèi)生事件等；鎮(zhèn)綜治辦負(fù)責(zé)涉群的矛盾或不穩(wěn)定因素等；派出所負(fù)責(zé)群體性事件等；鎮(zhèn)中心校負(fù)責(zé)涉及學(xué)校安全事項(xiàng)等；各村（社區(qū)）按照屬地管理原則，組織人員配合相關(guān)部門(mén)排查轄區(qū)內(nèi)的路道、河流、水庫(kù)、防洪堤、林區(qū)大險(xiǎn)、滑坡地段等突發(fā)事件隱患情況。二是根據(jù)實(shí)地實(shí)際情況，進(jìn)行分析評(píng)估，制定隱患排查措施，落實(shí)專(zhuān)人監(jiān)管，確保突發(fā)事件的各類(lèi)隱患 損失降低到最低。 三、加強(qiáng)整改，建立長(zhǎng)效機(jī)制 建立健全風(fēng)險(xiǎn)隱患監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，落實(shí)“一崗雙責(zé)”，提高防范和處置能力，我鎮(zhèn)對(duì)近期可能存 四、下步工作安排 按照臺(tái)山市委、市政府總體部署，針對(duì)存在的問(wèn)題，把治理隱患、預(yù)防事故作為安全、維穩(wěn)工作的著眼點(diǎn)和落腳點(diǎn)。 （三）充分發(fā)揮應(yīng)急管理工作信息員的作用，做到信息及時(shí)反饋。對(duì)排查出來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)隱患認(rèn)真進(jìn)行統(tǒng)計(jì)和分析評(píng)估，及時(shí)向上級(jí)報(bào)送相關(guān)信息。 整改情況：對(duì)大額預(yù)約登記簿進(jìn)行補(bǔ)登記，并且對(duì)類(lèi)似問(wèn)題進(jìn)行自查，確保登記簿登記內(nèi)容的完整性、合規(guī)性。 ） 整改情況：以上兩筆業(yè)務(wù)已于 2021 年 6 月 15 日，由營(yíng)業(yè)室主任xx 和大堂經(jīng)理 xx 電話聯(lián)系該客戶進(jìn)行核實(shí)，無(wú)誤漏后客戶來(lái)我行進(jìn)行了補(bǔ)簽字；會(huì)計(jì)主管也補(bǔ)簽字。 朱立業(yè) 二〇一四年八月十四日 第四篇：風(fēng)險(xiǎn)排查整改報(bào)告 篇一：風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告分公司營(yíng)業(yè)部風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 按照省保監(jiān)局《陜西保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)排查制度》和省公司《關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作的通知》（陜?nèi)吮Ｘ?cái)險(xiǎn)監(jiān)電函【 2021】 11 號(hào)）文件的工作要求，充分樹(shù)立業(yè)務(wù)流程中的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)，結(jié)合“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查的自查情況，對(duì) 2021 年分公司營(yíng)業(yè)部的業(yè)務(wù)承保方面、實(shí)收保費(fèi)情況、理賠方面、財(cái)務(wù)方面以及中介代理、內(nèi)部管控方面進(jìn)行 了認(rèn)真的風(fēng)險(xiǎn)排查及整改，現(xiàn)將具體開(kāi)展情況報(bào)告如下： 一、基本情況 2021年?duì)I業(yè)部實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)收入萬(wàn)元，實(shí)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收保費(fèi)萬(wàn)元，應(yīng)收率；全年直接賠款萬(wàn)元，簡(jiǎn)單賠付率，綜合成本率，本年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)萬(wàn)元。 （三）公司不存在虛假退保問(wèn)題。（ 3）不存在違規(guī)沖銷(xiāo)真實(shí)的應(yīng)收保費(fèi)，用以清理應(yīng)收保費(fèi)。嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)監(jiān)管部門(mén)審批或備案條款費(fèi)率的情況：（ 1）不存在不執(zhí)行經(jīng)審批或備案的費(fèi)率，擅自降費(fèi)承保。 實(shí)收保費(fèi)方面 自查中沒(méi)有發(fā)現(xiàn)有在投保人未支付或未全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式出具保單，以變相降費(fèi)承保的現(xiàn)象；沒(méi)有在投保人已全額支付保險(xiǎn)費(fèi)的情況下通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保險(xiǎn)資金未入賬或未全額入賬以截留、挪用保險(xiǎn)資金用于其他用途的情況發(fā)生。 內(nèi)部管控方面 通過(guò)自查完善內(nèi)控制度，無(wú)違規(guī)用工，私刻印章違規(guī)經(jīng)營(yíng)的現(xiàn)象，也無(wú)私自擔(dān)保和資金借貸等情況，無(wú)私刻其他單位印章用以違規(guī)經(jīng)營(yíng)等情況發(fā)生。對(duì)公司內(nèi)勤及財(cái)務(wù)人員要強(qiáng)化業(yè)務(wù)知識(shí)及技能的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，明確承保、理賠、財(cái)務(wù)及內(nèi)控各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)隱患，強(qiáng)化專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的學(xué)習(xí)，提高責(zé)任心，杜絕違規(guī)行為的發(fā)生。對(duì)于客戶開(kāi)戶，我行能夠認(rèn)真檢查客戶的開(kāi)戶資料，對(duì)于非自然人開(kāi)戶，需具備法人代表身份證、經(jīng)辦人身份證、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照等資料的真實(shí)性和有效性，確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立存款賬戶；對(duì)于自然人開(kāi)戶，堅(jiān)持查驗(yàn)身份證等有效證件的原件，經(jīng)聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)無(wú)誤后才予以開(kāi)立賬戶。在此次自查期間，并未發(fā)現(xiàn)有可疑交易 。 、沖正、大額現(xiàn)金存取等業(yè)務(wù)，都經(jīng)主管柜員授權(quán)。 、證指定專(zhuān)人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預(yù)先加蓋印章現(xiàn)象。 及時(shí)收回、處理，登記、保管并定期上交。 ，按照現(xiàn)行的信貸制度規(guī)定，對(duì)借款人資料進(jìn)行全面審查，實(shí)地調(diào)查，并按照相關(guān)程序進(jìn)行貸款上報(bào)、審批、發(fā)放，并做好貸后管理工作。 “九種人”深度排查。 五、整改措施 、提高認(rèn)識(shí)。 ，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)。 ，提高執(zhí)行力。建議加強(qiáng)系統(tǒng)控制，對(duì)于信息不一致的情況，系統(tǒng)自動(dòng)拒絕開(kāi)戶。在今后的工作中一定要認(rèn)真學(xué)習(xí)，強(qiáng)化監(jiān)督，提高認(rèn)識(shí)，進(jìn)一步增強(qiáng)全員的制度執(zhí)行力、落實(shí)力，切實(shí)有效的防范各類(lèi)案件的發(fā)生，為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。 3）我部對(duì)新開(kāi)卡的客戶均在新系統(tǒng)開(kāi)戶驗(yàn)證模塊進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)核查確認(rèn)，同時(shí)在身份證復(fù)印件 a4 紙空白處加蓋“與聯(lián)網(wǎng)核查一致戳記”。 7）我部將繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行atm 清加鈔過(guò)程雙人操作的規(guī)定，同時(shí)做好清加鈔后的取款測(cè)試工作。 11）我部自銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查后，《作廢卡登記簿》已按有關(guān)規(guī)定進(jìn)行登記，下來(lái)將繼續(xù)做好對(duì)作廢卡的管理和上繳工作。只有制度和責(zé)任落實(shí)到位，風(fēng)險(xiǎn)才有可能避免和消除。 加強(qiáng)對(duì)銀行卡業(yè)務(wù)的宣傳與培訓(xùn)，防范銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（ 1）公司不存在通過(guò)虛構(gòu)或虛增保險(xiǎn)標(biāo)的，編制虛假保險(xiǎn)合同進(jìn)行承保的情況；（ 2）不存在系統(tǒng)外出單，承保信息未錄入系統(tǒng)的情況；（ 3）不存在套打保單，出具陰 陽(yáng)保單（鴛鴦單），核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)所記載的保費(fèi)金額等承保信息與保險(xiǎn)標(biāo)的實(shí)際信息不一致的情況。（ 2）不存在在投保人已全額支付保費(fèi)的情況下，通過(guò)虛掛應(yīng)收保費(fèi)的方式，將已收到的保費(fèi)資金未入賬或未全額入賬，以截留、挪用保費(fèi)資金用于其他用途的情況。（ 2）不存在沖銷(xiāo)虛掛的應(yīng)收保費(fèi)。 （五 ）公司嚴(yán)格執(zhí)行條款費(fèi)率。 但在自查中發(fā)現(xiàn)個(gè)別保單缺少投保資料、投保單填寫(xiě)要素不齊，有些單位車(chē)輛投保單未加蓋客戶簽章，特別約定存在不確定的矛盾用語(yǔ)等等。 兼業(yè)代理和中介業(yè)務(wù)方面 東大業(yè)務(wù) 執(zhí)行條款費(fèi)率方面 自查中沒(méi)有存在不嚴(yán)格執(zhí)行監(jiān)管部門(mén)審 批或備案條款、費(fèi)率的情況，無(wú)擅自降費(fèi)承保業(yè)務(wù)或擅自擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任范圍的行為。 三、原因分析及問(wèn)題整改 自查中發(fā)現(xiàn)的以上問(wèn)題，有責(zé)任心不強(qiáng)的等原因，也有對(duì)政策的學(xué)習(xí)理解掌握不準(zhǔn)的因素，通過(guò)“兩加強(qiáng)、兩遏制”專(zhuān)項(xiàng)檢查活動(dòng)，自查自糾、邊查邊改，一是教育和強(qiáng)化業(yè)務(wù)人員提高從業(yè)素質(zhì)，增強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)業(yè)務(wù)承保方面資料缺失或投保單要素不全的，逐一進(jìn)行彌補(bǔ)和完善限期整改。 三、案件風(fēng)險(xiǎn)排查具體事項(xiàng) （一）客戶盡職調(diào)查情況。對(duì)于大額的可疑交易，我行一定能夠按照規(guī)定及時(shí)準(zhǔn)確的填制各類(lèi)報(bào)表向上級(jí)報(bào)告，協(xié)同管轄行的有關(guān)部門(mén)對(duì)帳戶持有人進(jìn)行調(diào)查。 3.主管柜員按規(guī)定對(duì)重要空白憑證進(jìn)行核對(duì)，對(duì)發(fā)生業(yè)務(wù)進(jìn)行事后監(jiān)督。 、領(lǐng)用、銷(xiāo)號(hào)符合規(guī)定，并建立重要空白憑證登記簿。 （六 ）銀行卡業(yè)務(wù)方面： 、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。 （七）信貸業(yè)務(wù)方面： 制度規(guī)定進(jìn)行發(fā)放貸款，不存在違規(guī)冒名發(fā)放貸款現(xiàn)象。 ，并盡力落實(shí)輪崗休假等制度。由于我支行人員較少，內(nèi)退返聘人員較多，業(yè)務(wù)相對(duì)繁忙，員工輪崗和強(qiáng)制休假制度落到實(shí)處比較困難。由于我行人員配備不到位，造成人員少，崗位多，一人多崗現(xiàn)象較為普遍，不利于風(fēng)險(xiǎn)防控。完善賬戶管理的制度執(zhí)行，明確職責(zé)，規(guī)范賬戶的開(kāi)立、變更、使用、撤銷(xiāo)及交易業(yè)務(wù)的操作規(guī)范。制定檢查方案，定期開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)排查工作，及時(shí)總結(jié)問(wèn)題，積極加以整改，促進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范化、風(fēng)險(xiǎn)排查常態(tài)化、風(fēng)險(xiǎn)防范科學(xué)化。但在實(shí)際操作中代理人提供的法定代表人聯(lián)系方式等信息存在不真實(shí)的現(xiàn)象，回訪缺乏實(shí)際意義。 通過(guò)此次自查，我行找出了一些問(wèn)題，制定了整改措施并逐項(xiàng)落實(shí)整改責(zé)任人。 2）我部對(duì)申領(lǐng)到的珠江平安卡空白卡做到及時(shí)登記，并將當(dāng)天重空出入庫(kù)電腦打印流水裝訂保管。 6）我部下來(lái)將繼續(xù)做好自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，設(shè)立“自助設(shè)備巡查專(zhuān)用卡”，堅(jiān)持每天早、中、晚各巡查和取款測(cè)試一次，確保我支行自助設(shè)備正 常供客戶使用。 10）我部已于 2021 年 3 月 11日將 2021年吞沒(méi)卡和作廢卡上繳總行個(gè)人銀行部集中銷(xiāo)毀，下來(lái)將繼續(xù)做好按季上繳工作。 嚴(yán)抓制度、責(zé)任落實(shí)到位，堵塞管理漏洞。 繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)自助設(shè)備的日常維護(hù)與管理，及時(shí)做好測(cè)試和巡查工作，確保自助設(shè)備正常運(yùn)作。 整改情況：責(zé)任人 xx 在問(wèn)題發(fā)現(xiàn)后主動(dòng)進(jìn)行貸款清收，并且在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)收回全部貸款本息。 整改情況：已經(jīng)及時(shí)聯(lián)系客戶來(lái)補(bǔ)留單位定期存款預(yù)留印鑒卡片。 二、對(duì)相關(guān)責(zé)任人的處理情況 為加大此次排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改力度，增強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，依據(jù) xx 分行農(nóng)銀黑合處【 2021】 8 號(hào)，《關(guān)于對(duì) xx 支行案件風(fēng)險(xiǎn)排查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的處罰處理決定》的相關(guān)要求和《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)行為積分管理辦法（試行）的通知》規(guī)定，經(jīng)支行黨委研究，決定： 根據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》第 三十三條第二款“在貸款發(fā)放后未按規(guī)定進(jìn)行信貸跟蹤檢查，或無(wú)書(shū)面報(bào)告的”應(yīng)對(duì)責(zé)任人處以 300— 2021元罰款處理，決定對(duì)責(zé)任人 xx處以 500元罰款，積 3 分。各村（社區(qū)）、單位根據(jù)各自的職責(zé)分工和工作實(shí)際開(kāi)展 全面排查工作，并按時(shí)間要求上報(bào)排查情況。三是確定重點(diǎn)，明確職責(zé)，合力開(kāi)展隱患排查工作。 （一）進(jìn)一步提高認(rèn)識(shí)，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，積極深入推進(jìn)隱患排查治理專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。 （四）創(chuàng)新機(jī)制和方法，推動(dòng)突發(fā)事件風(fēng)險(xiǎn)隱患排查工作的深化。