理財規(guī)劃—高端客戶營銷(完整版)
【正文】 ～ 業(yè)務(wù)同仁關(guān)于產(chǎn)說會的抱怨 沒什么意思，說明會又簽不了單 ,帶了 3個客戶都沒簽 客戶很難邀約，往往會失約 客戶量太少，來了一個，下次怎么辦 傳統(tǒng)的說明會 :是銷售流程的加速劑，說明、促成的平臺，是一種短期行為。比如張先生在銀行有人民幣存款 100萬元，美元存款 5萬，每月家庭花銷在 8000元左右，自有住房價值 90萬元，三年前已購置小汽車。 ? 張先生通過小王也了解到目前經(jīng)濟方面的一些最新時事和信息。 ～ 16 ～ ? 第二天小王先與張先生取得聯(lián)系，表示是受公司的推薦來給張先生 提供個人理財服務(wù) ，這是全面綜合的理財服務(wù)，涵蓋人生各個階段，為實現(xiàn)生活目標(biāo)的而做的一系列規(guī)劃?！? 0 ～ 理財規(guī)劃 成就美好事業(yè)新高峰 ～ 1 ～ 有了客戶名單，不敢接觸客戶； 接觸客戶多次，不敢談及促成； 拜訪量并不少，成交量卻在減少。 ? 張先生聽說是理財服務(wù)，大致詢問了下范圍和內(nèi)容，表示可以聽聽，但只能給小王二十分鐘，并確定好了見面時間。 ? 張先生覺得小王的能力很強，比以前找他的代理人懂的知識多，所以交流得很充分。 ? 小王根據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)，對張先生的家庭財務(wù)狀況進行了如下分析 ～ 23 ～ 張先生家庭 2020年 12月 31日 單位：人民幣元 資 產(chǎn) 金 額 負(fù) 債 金 額 現(xiàn)金 50,000 按揭還貸 300,000 存款 1,000,000 其他貸款 0 美元 350,000 自用房產(chǎn) 900,000 負(fù)債合計 300,000 投資房產(chǎn) 600,000 企業(yè)固定資產(chǎn) 1,500,000 汽車 120,000 資產(chǎn)合計 4,520,000 凈資產(chǎn) 4,220,000 家庭資產(chǎn)負(fù)債表 ～ 24 ～ 家庭現(xiàn)金流量表（收入支出表） 張先生家庭 2020年 1月 1日 2020年 12月 31日 單位：元 收 入 金 額 支 出 金 額 工資＋獎金 300,000 按揭還貸 24,000 企業(yè)分紅 200,000 日常支出 48,000 房屋租金收入 36,000 贍養(yǎng)父母支出 24,000 存款利息收入 16,000 教育金支出 12,000 旅游支出 12,000 支出合計 120,000 收入合計 552,000 結(jié)余 432,000 ～ 25 ～ 財務(wù)比率分析： 凈資產(chǎn)償付比率（清償比率） =凈資產(chǎn) /總資產(chǎn) 總資產(chǎn)負(fù)債比率 =負(fù)債 /總資產(chǎn) 收入負(fù)債比率 =負(fù)債 /稅前收入 儲蓄比率（結(jié)余比率） =盈余 /稅后收入 流動性比率 =流動性資產(chǎn) /每月支出 投資與
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