商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)及流動性-文庫吧在線文庫
【正文】 是商業(yè)銀行在中央銀行的一般性存款 ?（ 2）、營業(yè)日全部頭寸變動的匡算 ?在 ….基礎(chǔ)上，對當(dāng)日營業(yè)活動中能夠增減的可用資金以及需要應(yīng)用的可用資金進行匡算，從而測算出在營業(yè)日結(jié)束時，商業(yè)銀行的頭寸是不足還是多余，以便統(tǒng)籌安排資金，達到保持營業(yè)日結(jié)束時的資金平衡的目的?？捎妙^寸 =基礎(chǔ)頭寸 +（ ）應(yīng)清入清出匯差資金 +（ ）到期同業(yè)往來 +（ ）繳存存款調(diào)增調(diào)減額 +（ ）應(yīng)調(diào)增調(diào)減二級準(zhǔn)備金金額 ?可貸頭寸是指商業(yè)銀行在某一時期內(nèi)可直接用于貸款發(fā)放和投資的資金。必須注意適度控制存量，適時調(diào)節(jié)流量 流動性管理的目標(biāo) ?應(yīng)追求三個目標(biāo)： ? 滿足客戶提存、支付和正常的貸款需求 ? 滿足貨幣管理當(dāng)局的法定存款準(zhǔn)備金要求 ? 在這兩個前提下，銀行應(yīng)將現(xiàn)金資產(chǎn)和流動性資產(chǎn)控制在合理的水平上，以盡量降低持有現(xiàn)金的機會成本，擴大盈利性資產(chǎn)，增加收益 ?流動性管理的原則：靈活調(diào)節(jié)原則、成本最低化和預(yù)期收益最大化原則、流動性需求與流動性供給的時間對應(yīng)原則 ? 商業(yè)銀行流動性管理的重要性 ?流動性管理是商業(yè)銀行擴大業(yè)務(wù)、增強實力和提高經(jīng)濟效益的重要手段；是商業(yè)銀行降低經(jīng)營風(fēng)險、維護和提高其信譽的保證。15 (穩(wěn)定性貨幣負債 法定準(zhǔn)備金 ) ?銀行總流動性需求 =負債的流動性需求 +貸款的流動性需求 =負債的流動性需求 +1 ?頭寸匡算時應(yīng)主要考慮的因素主要有：現(xiàn)金收付、聯(lián)行匯差、同城票據(jù)交換清算、調(diào)整繳存款、到期借出借入款項和貸款變動 銀行流動性需求的分析和估算 ?銀行流動性管理的內(nèi)容主要包括： ?⑴對各類存款、各類貸款、法定存款準(zhǔn)備金總量和其他變量變化的預(yù)測； ?⑵作出上述變
醫(yī)療健康相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1