銀行案件防控知識(shí)培訓(xùn)——電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 效證件。外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)是目前電子銀行業(yè)務(wù)中最嚴(yán)重、危害最大的一類風(fēng)險(xiǎn)。 外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)：主要是偽卡欺詐、直接騙取客戶資金和利用ATM機(jī)騙卡三類，實(shí)現(xiàn) 渠道主要有三種： ATM機(jī)取現(xiàn)、 POS 機(jī)套現(xiàn)（消費(fèi)）或網(wǎng)絡(luò)（電話）轉(zhuǎn)賬。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 虛假掛失：利用銀行審查不嚴(yán)漏洞，將他人卡（密碼）掛失后獲取密碼。 電信詐騙：遠(yuǎn)程遙控持卡人提供卡號(hào)和密碼，或指示持卡人將卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶。 中介風(fēng)險(xiǎn)：特約商戶非法交易或違章操作引起持卡人或發(fā)卡機(jī)構(gòu)資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 短 *信詐騙，如給客戶發(fā)送中獎(jiǎng)短 *信，并提供一個(gè)聯(lián)系的固定電話。 —— 不要相信任何的網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)信息、短 *信和電話等，如果是因好奇與對(duì)方通話了，要切記嚴(yán)防死守銀行賬戶資料，絕不泄露。 風(fēng)險(xiǎn)防控措施 —— 盡量避免在可以查詢到輸入號(hào)碼的電話機(jī)上進(jìn)行電話銀行操作，使用電話銀行后，一定要記得刪除通話記錄。 風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式 虛假網(wǎng)站：利用與真網(wǎng)站頁面相似的假網(wǎng)站來引誘客戶，以獲取真實(shí)的信息和密碼； 木馬或病毒 ：通過木馬或病毒來控制遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)，獲取客戶的卡號(hào)和密碼，甚至可以直接操作遠(yuǎn)程計(jì)算機(jī)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)賬交易； 虛假信息：散布虛假信息，誘騙持卡人通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)移資金等。 得手后，黎某離開現(xiàn)場(chǎng)并將儲(chǔ)蓄卡丟棄。假 1 幣 內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)：是指銀行工作人員違規(guī)操作或操作失誤造成銀行資金損失，或者工作人員利用職務(wù)之便，與不法分子勾結(jié)、串通作 案，引起發(fā)卡行或客戶資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。 銀行 案件防控知識(shí)培訓(xùn) —— 電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)
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