【正文】 證券賬戶證券明細(xì) =∑客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶證券明細(xì) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 信用賬戶 信用資金賬戶與普通資金賬戶 信用證券賬戶與普通證券賬戶 相 同 點(diǎn) 均由營業(yè)部通過金證系統(tǒng)為客戶開立 均由營業(yè)部通過新意系統(tǒng)為客戶開立，且需要上傳影像資料 無資金方可銷戶 一般客戶每個證券交易所只能開立一個 均只能在本公司使用 不 同 點(diǎn) 信用資金賬戶在公司只能開立一個；資金賬號在公司開立多個 信用證券賬戶是公司為客戶開立的，只能在開戶的證券公司使用，普通證券賬戶是登記公司為客戶開立，可在多個證券公司使用，且普通深圳證券賬戶可同時在多家券商使用 信用資金賬戶銷戶須判斷是否存在未償還債務(wù)； 信用證券賬戶銷戶須判斷是否有該證券賬戶對應(yīng)的債務(wù)余額 信用資金賬戶銷戶前須首先終止融資融券合同 信用證券賬戶不能掛失、掛失轉(zhuǎn)戶，且只能補(bǔ)辦原號碼 信用證券賬戶證券明細(xì)以公司記錄數(shù)據(jù)為準(zhǔn)，普通證券賬戶證券明細(xì)以登記公司記錄數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。 ? 客戶以公司認(rèn)可的證券充抵保證金，在計算保證金余額時對證券市值所用的折算比例，稱為折算率。其計算公式為： 融資保證金比例＝保證金 /（融資買入證券數(shù)量 買入價格） 100% ? 融券保證金比例：是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券金額的比例。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 47 交易管理 ? 融資買入： 是指客戶通過其信用證券賬戶申報買入證券，結(jié)算時買入證券所需資金由公司融資專用資金賬戶直接劃至中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一種融資方式。 ? 融資融券暫不采用大宗交易方式。 ? 標(biāo)的證券被實(shí)施特別處理的，則該融資融券合約期限提前到被實(shí)施特別處理日后的第 2個交易日。 ? 客戶償還相同品種不同合約的融券負(fù)債時，按債務(wù)到期時間優(yōu)先的原則執(zhí)行。 交易風(fēng)險 政策風(fēng)險、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等 除具有普通證券交易的風(fēng)險外，還有其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。 證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式 客戶信用證券賬戶的明細(xì)數(shù)據(jù)納入其對應(yīng)市值的計算（獲配的認(rèn)購權(quán)記入其信用證券賬戶） 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 融券賣出證券權(quán)益 處理方法 證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利 應(yīng)補(bǔ)現(xiàn)金紅利金額 =融券賣出數(shù)量 *每股派發(fā)現(xiàn)金 證券發(fā)行人派發(fā)股票紅利 在客戶信用證券賬戶中直接增加相應(yīng)融券賣出證券的數(shù)量。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 70 第七章 通知與確認(rèn) 融資融券業(yè)務(wù)部編制 71 通知與確認(rèn) 一、通知的內(nèi)容 ? 客戶信用交易資格 ? 客戶授信額度 ? 標(biāo)的證券名單 ? 可充抵保證金證券名單 ? 證券折算率 ? 保證金比例 ? 要求達(dá)到的維持擔(dān)保比例 ? 追加擔(dān)保物通知 ? 強(qiáng)制平倉通知 ? 利率與費(fèi)率 ? 客戶要求的清算交割單 ? 合同的補(bǔ)充、修改及解除 ? 合同中約定的其他事項 融資融券業(yè)務(wù)部編制 72 通知與確認(rèn) 二、通知方式 ? 約定方式：公司以在公司網(wǎng)站（或營業(yè)場所）發(fā)布公告或向客戶指定的電子郵箱發(fā)送郵件作為公司履行通知義務(wù)的約定方式。 01:09:3901:09:3901:09Monday, March 27, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 01:09:3901:09:3901:093/27/2023 1:09:39 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 上午 1時 9分 39秒 上午 1時 9分 01:09: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 上午 1時 9分 :09March 27, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 01:09:3901:09:3901:09Monday, March 27, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 27日星期一 上午 1時 9分 39秒 01:09: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 1時 9分 :09March 27, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 76 謝 謝！ 融資融券業(yè)務(wù)部編制 ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 注：如需強(qiáng)制平倉，由融資融券業(yè)務(wù)部執(zhí)行。 客戶 應(yīng)該如實(shí)向公司 申報是否與上市公司審議事項存在關(guān)聯(lián)關(guān)系，如果存在，應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于投票回避規(guī)定，公司 不對其意愿進(jìn)行記錄。 交易對象 證券交易所上市交易的所有證券 證券交易所和證券公司約定的標(biāo)的證券。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 58 交易管理 六、債務(wù)歸還方式及順序 ? 客戶信用證券賬戶中的 融資買入 證券賣出所得資金應(yīng)當(dāng)首先用于償還客戶向公司的借款、利息及費(fèi)用等。 券商關(guān)聯(lián)人 禁止開立信用賬戶 融資融券業(yè)務(wù)部編制 交易管理 ? 與限售股相關(guān)的交易限制 54 限售股類型 限制措施 禁止融券賣出 禁止轉(zhuǎn)入 其他 個人限售股（未解除限制） 是 是 個人限售股（已解除限制） 是 是 機(jī)構(gòu)限售股（未解除限制） 是 是 機(jī)構(gòu)限售股（已解除限制） 否 否 在一個月內(nèi)將解除限售股份充抵保證金以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的 1%。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 49 交易管理 ? 直接還款： 是指客戶通過其信用資金賬戶申報直接還款，結(jié)算時直接還款資金由公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶劃轉(zhuǎn)至公司融資專用資金賬戶的一種還款方式。 ? 客戶融資買入或融券賣出時所使用的保證金不得超過其保證金可用余額。具體計算公式為： ? 停牌證券市值 =停牌證券數(shù)量停牌前一交易日收盤價（1+相應(yīng)中證協(xié)基金行業(yè)股票估值指數(shù)同期漲跌幅） 35 融資融券業(yè)務(wù)部編制 保證金與擔(dān)保物 ? 個人客戶的限售股份（包括解除和未解除限售股份）、機(jī)構(gòu)客戶的未解除限售股份，不得作為擔(dān)保物轉(zhuǎn)至其信用證券賬戶 ? 機(jī)構(gòu)客戶的已解除限售股份在一個月內(nèi)轉(zhuǎn)至其信用證券賬戶的數(shù)量以及通過證券交易所集中競價交易系統(tǒng)出售的數(shù)量之和不得超過該上市公司股份總數(shù)的 1% 36 融資融券業(yè)務(wù)部編制 37 保證金與擔(dān)保物 五、擔(dān)保物的范圍 ? 客戶提交的保證金、融資買入的全部證券和融券賣出所得的全部資金及上述資金、證券所產(chǎn)生的孳息等，整體作為擔(dān)保物，擔(dān)保公司對客戶的融資融券債權(quán)。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 合同管理 三、 合同提前終止 ? 在合同的有效期內(nèi)可前往賬戶開戶營業(yè)部提交終止合同申請，提前終止融資融券業(yè)務(wù)合同。 ? 融券專用證券賬戶： 是指 公司 以法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立的用于記錄 公司 持有的擬向 客戶 融出的證券和 客戶歸還的證券的證券賬戶。 融資融券業(yè)務(wù)部編制 ? 客戶證券投資經(jīng)驗與風(fēng)險偏好，包括客戶的投資年限、風(fēng)險承受能力（個人）、普通證券賬戶資產(chǎn)情況、研究能力、投資活躍程度、投資穩(wěn)定性、投資收益水平。 理財產(chǎn)品 (計劃 )資產(chǎn)證明須為與商業(yè)銀行 、 證券公司 、 信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件 。 銀行存款證明 加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定 、 活期存款證明 。該類評分要素最高分值占總評分的 15%。 征信、評級與授信 融資融券業(yè)務(wù)部編制 征信、評級與授信 五、信用級別的劃分 信用等級 特征描述 評級分值 AAA 極佳 90以上 AA 優(yōu)秀 8590 A 良好 8085 BBB 較好 7580 BB 一般 7075 B 可接受 6570 C 慎貸 6065 D 不可接受 60以下 融資融券業(yè)務(wù)部編制 征信、評級與授信 六、授信上限 ? 不得大于公司規(guī)定的單一客戶最大授信額度； ? 客戶最大授信額度 目前 為 13000萬元 ? 不得大于公司凈資本 的一定比