客戶經(jīng)理的產(chǎn)品銷售轉(zhuǎn)型策略-文庫吧在線文庫
【正文】 ，違約風(fēng)險(xiǎn)性小。 ? 無法評估，就無法管理。 ? 觀察才行。 2023/3/222023/3/ ? 將良品率預(yù)定為 85%，那么便表示容許 15%的錯(cuò)誤存在。 ? 魔鬼存在于細(xì)節(jié)之中。 ? 只要不是相當(dāng)重要的商品，不是穩(wěn)健踏實(shí)地行商，迅速發(fā)展就等于迅速破產(chǎn)，只有使多種商品不間斷地相繼配合上市，才能使迅速發(fā)展的事業(yè)穩(wěn)步前進(jìn)。 :53:2602:53:26March 22, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :53:2602:53Mar2322Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 22, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 22日星期三 2時(shí) 53分 26秒 02:53:2622 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 22日星期三 2時(shí) 53分 26秒 02:53:2622 March 2023 ? 1做前，能夠環(huán)視四周；做時(shí)，你只能或者最好沿著以腳為起點(diǎn)的射線向前。 , March 22, 2023 ? 雨中黃葉樹，燈下白頭人。 ? 協(xié)調(diào)以及控制。 ? 卓有成效的管理者善于用人之長。 ? 光靠價(jià)格便宜的產(chǎn)品能夠長久地存活下來。 2023/3/222023/3/22 ? 積極的人在每一次憂患中都看到一個(gè)機(jī)會(huì)，而消極的人則在每個(gè)機(jī)會(huì)都看到某種憂患。如果沒有贈(zèng)品，就贈(zèng)送 “笑容 ”。 ? 客戶經(jīng)理：可以啊，貨幣基金只要 2（提前 2天）贖回就行，按日計(jì)息，隨用隨取。對于沒有銷售的客戶經(jīng)理去年沒有處罰，今年是處以 50100元罰款。在公司組織的 “五礦蘇州信托計(jì)劃 ”（ 1400萬元） “中融南通信托計(jì)劃 ”（ 300萬元）產(chǎn)品銷售中，我們客戶經(jīng)理共計(jì)銷售了 5單 900萬元（其中 2個(gè) 300萬元和 3個(gè)100萬元）。 ? 他在原券商展業(yè)時(shí)，主要是以股票型客戶開發(fā)為主，對理財(cái)產(chǎn)品了解并不多。目前，臧雪累計(jì)開發(fā)的客戶資產(chǎn)已經(jīng)達(dá)到了七千多萬元，在客戶經(jīng)理中起到了很好的示范效應(yīng)。 為此，我們就大力宣傳貨幣基金的投資價(jià)值，引導(dǎo)客戶參與貨幣基金。 投資成本低 認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)都為 0；首次認(rèn) /申購起點(diǎn)為 1000元，可以以 “元 ”為單位遞增。 例如：今年 2月央行宣布下調(diào)存款準(zhǔn)備金率后，短期貨幣市場利率仍上漲 協(xié)議存款對貨幣基金收益的影響 通過配置協(xié)議存款，保證了貨幣基金今年以來 的收益率仍維持在高位。 基于我國證券市場發(fā)展現(xiàn)狀，證券行業(yè)基本上是靠天吃 飯 ——三年不開張，開張吃三年。 怎么看待貨幣基金 ——“準(zhǔn)現(xiàn)金 ”“或準(zhǔn)儲(chǔ)蓄 ” ? 勤儉 節(jié)約 過去理財(cái) 賺錢第一，省錢第二 現(xiàn)代理財(cái) 理財(cái) 習(xí)慣 歐美國家 貨幣基金的發(fā)展現(xiàn)狀 ? 今年以來截至 5月 16日， 貨幣基金的平均年化收益達(dá)到 % 根據(jù)易天富統(tǒng)計(jì)顯示，截至 2023年第一季度末，貨幣基金規(guī)模已達(dá)到 3280億，以機(jī)構(gòu)投資者為主?；鹳I賣方便，資金到賬時(shí)間短，流動(dòng)性很高，一般基金贖回 12天資金就可以到帳。 貨幣基金的面值、收益計(jì)算原則及分紅方式 貨幣基金的基金面值與凈值都保持 1元不變 面值 計(jì)算原則 分紅方式 單擊添加 1元 計(jì)尾不計(jì)首 紅利 轉(zhuǎn)投 貨幣基金與債券基金的區(qū)別 ? 投資對象不同 2 到賬 無利息稅 貨幣基金與銀行理財(cái)產(chǎn)品有哪些差異 ? 流動(dòng)性 收益率與風(fēng)險(xiǎn) 認(rèn)購點(diǎn) 起點(diǎn)金額 ? 貨幣基金申購起點(diǎn)都在 1000元 ? ? 多數(shù)銀行理財(cái)產(chǎn)品 ? 的最低投資額一般 ? 是 5萬元。 ? 2023年大牛市啟動(dòng)以后，他先后認(rèn)購了 20萬元的股票型基金， 20萬元的記賬式國債， 10萬元的貨幣基金 … 取得了不菲的收益。 截止 2023年 7月 9日 ,名下客戶總資產(chǎn) 658萬元，其中認(rèn)購信托 100萬，銷售貨幣基金 ，銷售水星二號(hào) 20萬元。 ? 隨后，這個(gè)客戶還給他介紹了幾個(gè)朋友 ...... 客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)型的示范效應(yīng) 張國超的案例給那些沒有社會(huì)資源和社會(huì)背景的草根客戶經(jīng)理們起到了很好的示范作用。 ? 我們的政策導(dǎo)向：有獎(jiǎng)無罰（重獎(jiǎng)輕罰） ?自 2023年開始，我們在理財(cái)產(chǎn)品銷售政策方面，陸續(xù)采用了 “有獎(jiǎng)無罰 ”、 “重獎(jiǎng)輕罰 ”的激勵(lì)政策，去鼓勵(lì)和培養(yǎng)客戶經(jīng)理，引導(dǎo)他們通過積累理財(cái)產(chǎn)品客戶去挖掘潛在客戶、積累客戶資產(chǎn)。 客戶經(jīng)理：再做一個(gè)比較， 1萬塊錢放在貨幣基金里，按照現(xiàn)在的收益情況，一年能得400元的利息，放在賬戶里只有 50塊錢，差八倍呢。 ? 客戶：信托產(chǎn)品的收益保證嗎？ 客戶經(jīng)理：除了銀行存款和國債、企業(yè)債等，
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