15、非傳統(tǒng)險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中的合規(guī)要求(xxxx年6月版)-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 ，展示完整的金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書(shū)，同時(shí)需提示客戶做好如下事項(xiàng)： （一）認(rèn)真閱讀投保提示書(shū)并親筆簽名； （二）采用紙質(zhì)投保書(shū)投保的，需在投保書(shū)中抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”，并在投保書(shū)和金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書(shū)上親筆簽名；采用電子投保書(shū)投保的，需在電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)中抄錄“本人已閱讀保險(xiǎn)條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)和投保提示書(shū)，了解本產(chǎn)品的特點(diǎn)和保單利益的不確定性”并親筆簽名。 6 常見(jiàn)非傳統(tǒng)險(xiǎn)險(xiǎn)種介紹 1. 分紅保險(xiǎn)的定義、特征 2. 萬(wàn)能保險(xiǎn)的定義、特征 3. 投資連結(jié)保險(xiǎn)的定義、特征 7 分紅保險(xiǎn)的定義、特征 定義： 分紅保險(xiǎn)是指保險(xiǎn)公司將其實(shí)際經(jīng)營(yíng)成果優(yōu)于定價(jià)假設(shè)的盈余，按一定比例向保單持有人進(jìn)行分配的人壽產(chǎn)品。而且，保單持有人可以在具備可保性的前提下提高保額，也可以根據(jù)自己的需要降低保額。 18 投連保險(xiǎn)銷(xiāo)售過(guò)程中的相關(guān)規(guī)定 1. 參加投連險(xiǎn)專項(xiàng)培訓(xùn)和考試，考試成績(jī)不低于 80分，取得投連險(xiǎn)銷(xiāo)售資格； 2. 保險(xiǎn)從業(yè)時(shí)間一年以上（含）； 3. 最近半年內(nèi)無(wú)嚴(yán)重違紀(jì)違規(guī)品質(zhì)問(wèn)題（單次扣分 5分以上）； 4. 共同展業(yè)的兩名業(yè)務(wù)員必須同時(shí)具有投連險(xiǎn)銷(xiāo)售資格； 5. 取得資格一年內(nèi)未銷(xiāo)售投連的，取消投連險(xiǎn)銷(xiāo)售資格，如要銷(xiāo)售投連險(xiǎn)，需重新參加投連銷(xiāo)售資格考試； 6. 已取得銷(xiāo)售資格的業(yè)務(wù)人員離司后，二次入司銷(xiāo)售投連險(xiǎn)，需要重新參加投連險(xiǎn)專項(xiàng)培訓(xùn)，并通過(guò)投連險(xiǎn)銷(xiāo)售資格考試； 7. 不提供虛假或誤導(dǎo)性宣傳資料。 24 （一）掛單，即允許其他無(wú)銷(xiāo)售資格人員以自己的資格銷(xiāo)售； （二）銷(xiāo)售誤導(dǎo)： 1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說(shuō)明，擅自修改或曲意解釋條款、產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更投保書(shū)或電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)以及保單資料，擅自提高、減低保險(xiǎn)費(fèi)率； 2．向客戶夸大結(jié)算利率、資金投資渠道、保險(xiǎn)保障利益； （三）代簽名，在投保書(shū)或電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)、投保提示書(shū)以及金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書(shū)等公司規(guī)定需客戶親筆簽名的相關(guān)保險(xiǎn)資料上非客戶本人親筆簽名或業(yè)務(wù)員代客戶簽名； （四）不使用公司統(tǒng)一的投保書(shū)或電子投保申請(qǐng)確認(rèn)書(shū)以及 5 金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書(shū)簽單； （五）對(duì)于有緩交功能的產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶短期交費(fèi)； （六）制作或傳播萬(wàn)能險(xiǎn)利益演示模板；使用自制萬(wàn)能險(xiǎn)利益演示模板進(jìn)行展業(yè)； （七）抵制公司電話回訪工作或向客戶曲解電話回訪工作的本質(zhì)和含義； （八）自取得或恢復(fù)銷(xiāo)售資格起，與銷(xiāo)售行為相關(guān)的品質(zhì)扣分累計(jì)達(dá)到 15分的。 業(yè)務(wù)人員因違規(guī)行為被取消銷(xiāo)售資格的，自被取消資格之日起六個(gè)月內(nèi)不能銷(xiāo)售投連險(xiǎn)。 :22:2102:22:21March 17, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國(guó)見(jiàn)青山。 :22:2102:22Mar2317Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對(duì)圓滿，留一份不足，可得無(wú)限完美。 , March 17, 2023 ? 閱讀一切好書(shū)如同和過(guò)去最杰出的人談話。 2023年 3月 17日星期五 2時(shí) 22分 21秒 02:22:2117 March 2023 ? 1一個(gè)人即使已登上頂峰，也仍要自強(qiáng)不息。勝人者有力，自勝者強(qiáng)。 。 2023年 3月 17日星期五 2時(shí) 22分 21秒
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1