15、非傳統(tǒng)險銷售過程中的合規(guī)要求(xxxx年6月版)-文庫吧在線文庫
【正文】 ，展示完整的金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書，同時需提示客戶做好如下事項： （一）認真閱讀投保提示書并親筆簽名； （二）采用紙質(zhì)投保書投保的，需在投保書中抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”，并在投保書和金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書上親筆簽名；采用電子投保書投保的，需在電子投保申請確認書中抄錄“本人已閱讀保險條款、產(chǎn)品說明書和投保提示書，了解本產(chǎn)品的特點和保單利益的不確定性”并親筆簽名。 6 常見非傳統(tǒng)險險種介紹 1. 分紅保險的定義、特征 2. 萬能保險的定義、特征 3. 投資連結(jié)保險的定義、特征 7 分紅保險的定義、特征 定義： 分紅保險是指保險公司將其實際經(jīng)營成果優(yōu)于定價假設(shè)的盈余，按一定比例向保單持有人進行分配的人壽產(chǎn)品。而且，保單持有人可以在具備可保性的前提下提高保額，也可以根據(jù)自己的需要降低保額。 18 投連保險銷售過程中的相關(guān)規(guī)定 1. 參加投連險專項培訓(xùn)和考試，考試成績不低于 80分，取得投連險銷售資格； 2. 保險從業(yè)時間一年以上（含）； 3. 最近半年內(nèi)無嚴重違紀違規(guī)品質(zhì)問題（單次扣分 5分以上）； 4. 共同展業(yè)的兩名業(yè)務(wù)員必須同時具有投連險銷售資格； 5. 取得資格一年內(nèi)未銷售投連的，取消投連險銷售資格，如要銷售投連險，需重新參加投連銷售資格考試； 6. 已取得銷售資格的業(yè)務(wù)人員離司后，二次入司銷售投連險，需要重新參加投連險專項培訓(xùn)，并通過投連險銷售資格考試； 7. 不提供虛假或誤導(dǎo)性宣傳資料。 24 （一）掛單，即允許其他無銷售資格人員以自己的資格銷售； （二）銷售誤導(dǎo)： 1．向客戶提供虛假資料或誤導(dǎo)性的宣傳說明，擅自修改或曲意解釋條款、產(chǎn)品說明書、投保規(guī)則、保全規(guī)則，擅自修改、變更投保書或電子投保申請確認書以及保單資料，擅自提高、減低保險費率； 2．向客戶夸大結(jié)算利率、資金投資渠道、保險保障利益； （三）代簽名，在投保書或電子投保申請確認書、投保提示書以及金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書等公司規(guī)定需客戶親筆簽名的相關(guān)保險資料上非客戶本人親筆簽名或業(yè)務(wù)員代客戶簽名； （四）不使用公司統(tǒng)一的投保書或電子投保申請確認書以及 5 金領(lǐng)系統(tǒng)電子建議書簽單； （五）對于有緩交功能的產(chǎn)品，引導(dǎo)客戶短期交費； （六）制作或傳播萬能險利益演示模板；使用自制萬能險利益演示模板進行展業(yè)； （七）抵制公司電話回訪工作或向客戶曲解電話回訪工作的本質(zhì)和含義； （八）自取得或恢復(fù)銷售資格起，與銷售行為相關(guān)的品質(zhì)扣分累計達到 15分的。 業(yè)務(wù)人員因違規(guī)行為被取消銷售資格的，自被取消資格之日起六個月內(nèi)不能銷售投連險。 :22:2102:22:21March 17, 2023 ? 1他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 :22:2102:22Mar2317Mar23 ? 1世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 , March 17, 2023 ? 閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023年 3月 17日星期五 2時 22分 21秒 02:22:2117 March 2023 ? 1一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。勝人者有力，自勝者強。 。 2023年 3月 17日星期五 2時 22分 21秒
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