商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)管理培訓(xùn)教程-文庫吧在線文庫
【正文】 款、庫存現(xiàn)金之和與各項存款、同業(yè)存款之和的比率。商業(yè)銀行資金頭寸管理 3．資金頭寸調(diào)度的渠道商業(yè)銀行資金頭寸管理 1．資金頭寸的變化（ 1）通過人民銀行往來資金（ 2）通過系統(tǒng)內(nèi)往來資金商業(yè)銀行資金頭寸管理 2．資金頭寸預(yù)測和匡算的方法（ 1）差額計算法和直接計算法（ 2）中長期資金頭寸和短期資金頭寸的預(yù)測匡算（ 3）建立大額資金匯劃和清算預(yù)報制度商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金融通管理系統(tǒng)內(nèi)資金融通是指商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)部各分支機構(gòu)之間往來資金的融通，他是為了保障商業(yè)銀行日常資金營運正常進(jìn)行的重要操控手段和增加效益的主要工具。（ 2）各種借款均應(yīng)按各分行內(nèi)部授權(quán)，經(jīng)有權(quán)人簽字蓋章后傳真至上級行資金營運部或由分行有權(quán)審批人信箱發(fā)至上級行經(jīng)辦人信箱。（ 2）上級行存款經(jīng)辦人收到下級行的存款申請后，根據(jù)申請行的資金飛速提出初步意見，報本行有權(quán)人簽字審批后，將上級行意見返傳至存款申請行。符合代理條件時，上級行資金交易員代理交易。（ 6）風(fēng)險的多樣性和風(fēng)險管理的專業(yè)化。 一月 21一月 2123:36:4023:36:40January 27, 20231他鄉(xiāng)生白發(fā)，舊國見青山。 一月 2123:36:4023:36Jan2127Jan211世間成事，不求其絕對圓滿，留一份不足，可得無限完美。 一月 21一月 21Wednesday, January 27, 2023閱讀一切好書如同和過去最杰出的人談話。 2023/1/27 23:36:4023:36:4027 January 20231一個人即使已登上頂峰，也仍要自強不息。勝人者有力，自勝者強。 。 2023/1/27 23:36:4023:36:4027 January 20231做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 一月 21一月 21Wednesday, January 27, 2023雨中黃葉樹，燈下白頭人。（ 2）品種多樣化。商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金融通管理3．系統(tǒng)內(nèi)市場交易一般流程（ 1）登錄（ 2）查詢當(dāng)日到期情況（ 3）根據(jù)當(dāng)日總行（一、二級分行）備付金賬戶金額、交易市場到期金額，測算當(dāng)日需融出（融入）資金手?jǐn)?shù)。商業(yè)銀行系統(tǒng)內(nèi)資金融通管理（ 6）借款行借入資金后，要嚴(yán)格按照借款申請中的借款用途使用借款，不得將借款挪作它用。（ 2）系統(tǒng)內(nèi)資金融通匡算遵循的原則：額度適中、結(jié)構(gòu)合理、期限銜接、價格合算。（ 4）資金頭寸調(diào)度效率高低。繳存存款準(zhǔn)備金 177。編制方法資金營運計劃的編制編制方法資金營運計劃的編制（ 1）明確審議資金營運計劃的組織結(jié)構(gòu)。（ 2）各種標(biāo)準(zhǔn)指標(biāo)。（ 8）貫徹落實人民銀行、銀監(jiān)會現(xiàn)金管理規(guī)定，編制下達(dá)、組織實施全行現(xiàn)金計劃，分析、預(yù)測、反映現(xiàn)金投放、回籠情況，按照監(jiān)管要求做好貨幣流通調(diào)查。 （ 1）貫徹執(zhí)行國家的法律、法規(guī)和經(jīng)濟(jì)、金融政策，研究完善公司治理的資金管理體制，研究制定資金配置與調(diào)度、融資業(yè)務(wù)管理、資金交易管理、有價證券管理、票據(jù)融通業(yè)務(wù)管理、現(xiàn)金管理的制度和方法，并負(fù)責(zé)監(jiān)督、檢查全行資金管理制度執(zhí)行情況。（ 3）計劃管理有利于調(diào)節(jié)和正確處理銀行內(nèi)外部各種關(guān)系。（ 5）研究分析貨幣
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