壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)(一)-業(yè)務(wù)系統(tǒng)-文庫吧在線文庫
【正文】 費(fèi) =標(biāo)準(zhǔn)保費(fèi)＊銷售折扣率 實(shí)際保費(fèi)＝協(xié)議保費(fèi) 個(gè) 人 賬 戶 保險(xiǎn)費(fèi) 風(fēng)險(xiǎn)保障費(fèi) 保單管理費(fèi) 部分領(lǐng)取 /退保 初始費(fèi)用 給付保險(xiǎn)金 結(jié)算利息 Sum/Max —— 資金進(jìn)項(xiàng) —— 資金出項(xiàng) 萬能、變額產(chǎn)品模型 （基本保費(fèi) +額外保費(fèi) +追加保費(fèi)） 投連萬能險(xiǎn)涉及費(fèi)用支出 一是初始費(fèi)用： 初始費(fèi)用是保險(xiǎn)公司為投保人提供保單銷售和其他服務(wù)而收取的費(fèi)用，即投保人繳納保費(fèi)后首先被扣除的費(fèi)用，一般分期繳和躉繳兩種方式，其中期繳是按每個(gè)保單周年遞減的比例來收取，收取比例因保險(xiǎn)公司不同而略有差異，躉繳是保險(xiǎn)公司按照一定比例一次性收取初始費(fèi)用。大多數(shù)公司按照部分領(lǐng)取價(jià)值的一定比例來收取這筆費(fèi)用，比例隨著領(lǐng)取所在的保單周年的增加而遞減。 客戶 參保保單明細(xì) 風(fēng)險(xiǎn)變化記錄 個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 客戶風(fēng)險(xiǎn)變化 圖：客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控 客戶風(fēng)險(xiǎn)變化 以客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)及服務(wù)管理 ? 分保 ： 依據(jù)前述的客戶風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控結(jié)果，實(shí)施以客戶為單位的風(fēng)險(xiǎn)自動分保。 11:48:2811:48:2811:48Friday, March 3, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 11:48:2811:48:2811:483/3/2023 11:48:28 AM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點(diǎn)點(diǎn)小小努力的積累。 上午 11時(shí) 48分 28秒 上午 11時(shí) 48分 11:48: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 3月 上午 11時(shí) 48分 :48March 3, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 11:48:2811:48:2811:48Friday, March 3, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 3月 3日星期五 上午 11時(shí) 48分 28秒 11:48: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 3月 上午 11時(shí) 48分 :48March 3, 2023 ? 1行動出成果，工作出財(cái)富。 收費(fèi)業(yè)務(wù)的工作原理 圖：收費(fèi)處理過程 業(yè)務(wù) 發(fā)生 應(yīng)收 登記 應(yīng)收指令 應(yīng)收 轉(zhuǎn) 實(shí)收 收費(fèi) 登記 實(shí)收 登記 實(shí)收成功 交費(fèi) 余額 催收 通知 業(yè)務(wù) 收付 現(xiàn)金 支票 轉(zhuǎn)賬 內(nèi)部 轉(zhuǎn)賬 未成功 銀保 通 抵繳 資金來源，抽象為不同賬戶 付費(fèi)業(yè)務(wù)的工作原理 業(yè)務(wù) 發(fā)生 應(yīng)付 登記 應(yīng)付指令 應(yīng)付 轉(zhuǎn) 實(shí)付 領(lǐng)款 登記 實(shí)付 登記 實(shí)付完成 業(yè)務(wù) 收付 圖：付費(fèi)處理過程 現(xiàn)金 轉(zhuǎn)帳 支票 抵繳 財(cái)務(wù)科目記帳說明（ 收費(fèi) ） 新契約收費(fèi) ： 收到保單 A x元現(xiàn)金的保費(fèi) 借 現(xiàn)金 x元 ，貸 暫收費(fèi) x元 ； 借 暫收費(fèi) x元 ，貸 保費(fèi)收入 x元 收到保單 A x元支票的保費(fèi) 借 支票 x元 ，貸 暫收費(fèi) x元 ； 借 暫收費(fèi) x元 ，貸 保費(fèi)收入 x元 續(xù)期收費(fèi) ： 收到保單 A y元現(xiàn)金的保費(fèi) 借 現(xiàn)金 x元 ，貸 預(yù)收費(fèi) x元 ； 借 預(yù)收費(fèi) x元 ，貸 應(yīng)收保費(fèi) x元； 借 應(yīng)收保費(fèi) x元 ，貸 保費(fèi)收入 x元 ； 如果新契約時(shí)多繳了 xx元的錢，則新契約生效后應(yīng)該生成一條暫收費(fèi)變?yōu)轭A(yù)收費(fèi)的會計(jì)分錄： 借 暫收費(fèi) xx元 ，貸 預(yù)收費(fèi) xx元 財(cái)務(wù)科目記帳說明（ 付
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