【正文】 ? （ 1）評(píng)估的業(yè)務(wù)領(lǐng)域 ? （ 2）實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程 ? （ 3）是否要求關(guān)聯(lián)企業(yè)同時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ? （ 4）哪些類型的風(fēng)險(xiǎn)納入評(píng)估范圍，是否按階段劃定不同的評(píng)估范圍 ? （ 5）是否以數(shù)量標(biāo)準(zhǔn)確定評(píng)估的范圍 38 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概要－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容之風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ? 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別又稱風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)，通過對(duì)大量來源可靠的信息資料進(jìn)行系統(tǒng)了解和分析，確定企業(yè)存在的各種風(fēng)險(xiǎn)因素的來源，相關(guān)事件和情形，可能的后果及可能發(fā)展趨勢。 39 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概要－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容之風(fēng)險(xiǎn)分析 ?風(fēng)險(xiǎn)分析是指對(duì)于已識(shí)別出的特定風(fēng)險(xiǎn)，通過定性或定量分析，確定其風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性及預(yù)期損失或機(jī)會(huì)價(jià)值，從而確定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)預(yù)期目標(biāo)的影響程度 ?風(fēng)險(xiǎn)分析在某種程度上就是做風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量或風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率往往只是一個(gè)參考因素 40 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概要－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估內(nèi)容之風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) ? 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要環(huán)節(jié)。能量失控導(dǎo)致火災(zāi)、事故、工業(yè)傷害和其他損失發(fā)生的情形。目標(biāo)導(dǎo)向是COSO的基礎(chǔ)。 52 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第二章 基本概念和方法論－ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別路徑（續(xù)） ? 經(jīng)驗(yàn)導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ：經(jīng)驗(yàn)化為知識(shí)庫，如對(duì)常見風(fēng)險(xiǎn)作成檢查表，進(jìn)行對(duì)照。 ?類推原理 －根據(jù)兩個(gè)或兩個(gè)以上事件中間存在某些相同或相似的屬性，從已知的損失事件推斷另一事件可能具有類似屬性的過程。國外各行業(yè)安全指標(biāo)的確定，通常也都是根據(jù)前幾年的年度事故平均數(shù)值來確定的。 8. 組合。 ? 特爾斐法的主要工作步驟有： 準(zhǔn)備階段 ? 準(zhǔn)備背景資料，使專家獲得信息系統(tǒng)化；設(shè)計(jì)調(diào)查表，明確需要專家判斷的問題；選擇專家，對(duì)本專業(yè)問題有深入研究，知識(shí)淵博，經(jīng)驗(yàn)豐富，思路開闊，富于創(chuàng)造力和洞察力。組織者整理后在此反饋給專家。神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)模型由網(wǎng)絡(luò)拓?fù)?、?jié)點(diǎn)特點(diǎn)和學(xué)習(xí)規(guī)則來表示。 ? 本方法的基本步驟有： ? 搜集、整理、分析導(dǎo)致歷史風(fēng)險(xiǎn)事件、潛在風(fēng)險(xiǎn)因素（危害）的相關(guān)因素，包括：發(fā)生使用或產(chǎn)生的物質(zhì)及其相互作用、使用的設(shè)備、操作環(huán)境、規(guī)劃和設(shè)計(jì)、系統(tǒng)中接口等； ? 定性分析不利事件發(fā)生的結(jié)果和可能性大小； ? 對(duì)確定的危險(xiǎn)源進(jìn)行分類，制成危險(xiǎn)性分析表； ? 識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的觸發(fā)條件，進(jìn)一步尋求對(duì)策和措施，檢查已有措施的有效性； ? 進(jìn)行危險(xiǎn)性分級(jí)，排列出重點(diǎn)和處理順序。 ? 確定頂事件，要分析的風(fēng)險(xiǎn)事件即為頂事件，是整個(gè)分析的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)。 ? 定量分析，如果數(shù)據(jù)支持，可以對(duì)上述步驟全部以量化的形式進(jìn)行運(yùn)算 。 ? 事件樹分析的理論基礎(chǔ)是決策論，思路與故障樹分析相反。建立多專業(yè)、多角色的研究組，如研究組成員可以包括設(shè)計(jì)、管理、使用、監(jiān)察、產(chǎn)品、環(huán)境、綜合等多方面人員。 ? 制定對(duì)策。主要的步驟是： 第二章 基本概念和方法論－風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之因果分析法 74 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 ? 識(shí)別初始的缺陷事件（相當(dāng)于事故樹的頂上事件和事件樹的初始事件）； ? 繪制并驗(yàn)證該初始事件引致的事故樹； ? 確定被考慮條件的次序，這個(gè)次序應(yīng)該符合邏輯，如按條件發(fā)生的時(shí)間順序； ? 導(dǎo)出不同條件后果發(fā)生的路徑。識(shí)別的主要因素有：系統(tǒng)各個(gè)部分所有潛在的故障模式、這些故障對(duì)于系統(tǒng)的影響、故障的原因、如何避免故障和 /或減輕故障對(duì)系統(tǒng)的影響。 第二章 基本概念和方法論－風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之 FMEA/FMECA法 77 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 ? FMEA方法的特點(diǎn)主要有： ? 以簡單易讀的格式，識(shí)別出組件的故障模式、原因、對(duì)系統(tǒng)影響； ? 從設(shè)計(jì)階段入手發(fā)現(xiàn)問題，避免后期修正設(shè)備及組件時(shí)的高額成本； ? 識(shí)別出單點(diǎn)故障，確定設(shè)置冗余或安全系統(tǒng)的必要性； ? 提供開發(fā)測試程序的關(guān)鍵特性測試輸入； ? 為系統(tǒng)的維護(hù)策略提供支持； ? 本方法只能用于單點(diǎn)故障，而不能用于組合的故障； ? 如果控制不當(dāng)， FMEA是費(fèi)時(shí)和高成本的； ? 對(duì)于復(fù)雜多層次系統(tǒng)，是一項(xiàng)困難和乏味的方法 第二章 基本概念和方法論－風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之 FMEA/FMECA法 78 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 ? RCM（以可靠性為中心的設(shè)備保養(yǎng)） 是一種識(shí)別應(yīng)該貫徹什麼是故障管理政策的方法，以便使所有設(shè)備的運(yùn)轉(zhuǎn)都有效地達(dá)到必需的安全性、可用性和經(jīng)濟(jì)性。 ? RCM 所適用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的類型與 FMECA類似，只是在方法論和意圖上有些不同。 ? 整個(gè) RCM 過程是一個(gè)廣泛地建立供未來參考和評(píng)審用文檔的過程。盡管可以徒手計(jì)算，但市場上已有許多商用計(jì)算機(jī)程序。盡管問題發(fā)展成為嚴(yán)重事故的可能性很小，但人的行動(dòng)只能阻止引致事故的初始失誤。 ? 馬爾可夫分析能夠計(jì)算系統(tǒng)在有修復(fù)能力和多種降級(jí)狀態(tài)下失效的概率。然后，是確定任務(wù)時(shí)間間隔和所需要的資源。半定量化的數(shù)據(jù)可以基于實(shí)際經(jīng)驗(yàn)或現(xiàn)場數(shù)據(jù)來開發(fā)。所有的任務(wù)都是以人員和環(huán)境的安全，以及運(yùn)轉(zhuǎn)上的或經(jīng)濟(jì)上的利害關(guān)系為基礎(chǔ)，但應(yīng)該注意的是，標(biāo)準(zhǔn)的設(shè)定取決于產(chǎn)品的性質(zhì)和使用情況。具體包括：幫助設(shè)計(jì)調(diào)整是其更可靠、保證所有影響正常運(yùn)行的故障模式和其影響被充分考慮、列示潛在失誤并識(shí)別其后果的嚴(yán)重程度、提供計(jì)劃、檢測和維護(hù)的基礎(chǔ)、提供可靠性和可用性分析的定量基礎(chǔ)。 ? 通過這樣的推導(dǎo)計(jì)算，可以把系統(tǒng)的失誤原因和結(jié)果繪制在一張圖上，風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，在設(shè)定概率的不同條件下，各種潛在的后果及其發(fā)生概率都可以標(biāo)注在圖上。本方法用于分析系統(tǒng)在一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生后，通過特定子系統(tǒng)（如應(yīng)急響應(yīng)系統(tǒng)）的傳遞后，不同路徑產(chǎn)生的后果。明確個(gè)單元的功能，描述個(gè)單元狀態(tài)。該方法的基本原理是以關(guān)鍵詞為引導(dǎo)，找出系統(tǒng)中過程或狀態(tài)的變化（或偏離），分析造成偏差的原因、后果及其可采取的管理對(duì)策。一般為設(shè)想或估計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)因素，同時(shí)也設(shè)定防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的措施。 ? 定性分析，按照故障樹結(jié)構(gòu)進(jìn)行簡化運(yùn)算，確定各項(xiàng)基本的風(fēng)險(xiǎn)因素的結(jié)構(gòu)重要度。 ? 基本原理是運(yùn)用布爾代數(shù)的邏輯門，來描述故障產(chǎn)生過程中各種風(fēng)險(xiǎn)因素之間的邏輯關(guān)系，經(jīng)過化簡運(yùn)算處理，得出導(dǎo)致事故發(fā)生的各類因素及其組合，揭示出系統(tǒng)設(shè)計(jì)、操作中的缺陷，進(jìn)而為提高系統(tǒng)性能，減少故障發(fā)生提供運(yùn)用措施的途徑。 ? 該模型的特點(diǎn)是：（ 1）具有并行分布處理能力；（ 2）高度魯棒性（ Robust）和容錯(cuò)能力；（ 3）分布存儲(chǔ)及學(xué)習(xí)能力；（ 4）能充分逼近復(fù)雜的非線性關(guān)系 第二章 基本概念和方法論－風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之神經(jīng)元網(wǎng)絡(luò)法 65 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第二章 基本概念和方法論－ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之 BFA方法 現(xiàn)代企業(yè)商務(wù)分析框架方法 (Business Framework Analysis, BFA) 環(huán)境 （經(jīng)濟(jì)趨勢；政策和法律因素；人口構(gòu)成模式；技術(shù)進(jìn)步；社會(huì) /文化變化；生態(tài)環(huán)境） 信息 （取得合適的信息；信息系統(tǒng)；信息的使用） 供應(yīng)商 /可用資源 （人力資源；原材料；資本；技術(shù)） 客戶 （顧客的需要；產(chǎn)品與服務(wù)對(duì)市場的反應(yīng)速度；新產(chǎn)品、新市場和新的需求） 競爭 （當(dāng)前的競爭；新的競爭對(duì)手；產(chǎn)品和服務(wù)的替代品） 所有者 （主要的所有者與資本結(jié)構(gòu)；所有者的期望；企業(yè)與所有者的關(guān)系；變化因素） 經(jīng)營過程 （人員的構(gòu)成、技能、文化；經(jīng)營活動(dòng)如質(zhì)量、生產(chǎn)力、靈活性、協(xié)作、改進(jìn)） 管理 （管理者的構(gòu)成、能力、對(duì)員工的激勵(lì)、對(duì)外部因素的監(jiān)控；戰(zhàn)略；目標(biāo)） 價(jià)值 （對(duì)所有者保值增值價(jià)值；對(duì)顧客的價(jià)值；對(duì)員工的價(jià)值；對(duì)供應(yīng)商的價(jià)值；社區(qū)價(jià)值） 66 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 ? 預(yù)先危險(xiǎn)分析（ Preliminary Hazard Analysis）又稱初步危害分析，是對(duì)危險(xiǎn)的類型、發(fā)生條件以及可能后果做概略的分析。 結(jié)果處理階段 ? 對(duì)最后一輪專家意見進(jìn)行統(tǒng)計(jì)歸納處理，得到專家意見的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，及專家意見的離散程度。第一輪函詢，由專家根據(jù)背景資料和要識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)類別，自由回答。具體形式多種多樣：例如專家問卷法、專家座談會(huì)／討論會(huì)、專家個(gè)別防談、頭腦風(fēng)暴法、主觀概率法、交叉影響法、專家質(zhì)疑法等?？勺鳛闄z查對(duì)照的 “ 經(jīng)驗(yàn) ” 來源包括：規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)；業(yè)務(wù)規(guī)則手冊／質(zhì)量手冊；設(shè)計(jì)文件 (商務(wù)計(jì)劃書、可行性研究報(bào)告、初步設(shè)計(jì) ) ；以往類似工藝的風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告；詳細(xì)的業(yè)務(wù)模塊／工藝裝置描述，帶控制點(diǎn)的業(yè)務(wù)流程圖工藝流程圖；本企業(yè)或所在行業(yè)歷史上出現(xiàn)的類似風(fēng)險(xiǎn)事件的總結(jié)報(bào)告；本企業(yè)或行業(yè)類似風(fēng)險(xiǎn)事件的理賠、處罰、自我承擔(dān)等的損失分析報(bào)告，獲得的機(jī)會(huì)收益分析報(bào)告；本企業(yè)和行業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)清單；本企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理歷史；行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)；理論研究成果等。例如，以已知系統(tǒng)事故發(fā)生概率 P和事故損失嚴(yán)重度 S，就可利用風(fēng)險(xiǎn)率 R與 P、 S的關(guān)系來求得風(fēng)險(xiǎn)率R： R＝ PS 58 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第二章 基本概念和方法論－ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原理 －抽樣推算法： 抽樣推算法是指根據(jù)抽樣或典型調(diào)查資料推算系統(tǒng)總體特征的方法。 ? 事件導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 ： 基于已發(fā)生事件（基于理賠、專項(xiàng)調(diào)查），針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的資料情況，找出共性的風(fēng)險(xiǎn)因素。任何觸發(fā)不希望情景的事件都被識(shí)別為風(fēng)險(xiǎn)。 – 連續(xù)性：不斷分析企業(yè)面臨各類風(fēng)險(xiǎn)及其變化規(guī)律，特別是由于環(huán)境變化新產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。檢查的重點(diǎn)是： ? 全面關(guān)注，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析是否覆蓋所有經(jīng)營業(yè)務(wù)，是否覆蓋各種類型風(fēng)險(xiǎn)，是否考慮到了風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性 ? 統(tǒng)一度量，是否采用了可比較、風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)導(dǎo)向的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)，是否做到了整體統(tǒng)一、局部統(tǒng)一量綱 ? 準(zhǔn)確識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)根源是否準(zhǔn)確，是否考慮了風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)聯(lián)影響 ? 適當(dāng)評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分析工具和方法選擇是否適當(dāng)，評(píng)估結(jié)果是否符合實(shí)際 ? 關(guān)注重點(diǎn)，是否考慮了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的成本與效益，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是否融入企業(yè)績效考核 ? 持續(xù)改進(jìn)，是否隨企業(yè)和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)的改變調(diào)整價(jià)值定義，是否以研究的深入和經(jīng)驗(yàn)的積累提高度量的科學(xué)性和準(zhǔn)確性 42 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概要－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程（十八步法） ? 根據(jù)企業(yè)戰(zhàn)略確立風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo) ? 建立風(fēng)險(xiǎn)管理的共同語言基礎(chǔ) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的分解與標(biāo)準(zhǔn)、承受能力確定 ? 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的整理 ? 定性識(shí)別企業(yè)現(xiàn)存的風(fēng)險(xiǎn)和影響 ? 建立風(fēng)險(xiǎn)管理的信息庫（包括風(fēng)險(xiǎn)庫和風(fēng)險(xiǎn)事件庫等） ? 確定評(píng)估和監(jiān)測的風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目 ? 定量（結(jié)合定性）分析評(píng)估的各類風(fēng)險(xiǎn) ? 根據(jù)需要建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型 43 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第一章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估概要－風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估流程（十八步法） ? 企業(yè)及其分支和部門重大風(fēng)險(xiǎn)排序 ? 1根據(jù)需要形成評(píng)價(jià)結(jié)論 ? 1建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指標(biāo)、監(jiān)測體系等 ? 1重大風(fēng)險(xiǎn)及其對(duì)策影響模擬分析 ? 1可能時(shí)估算組織的整體風(fēng)險(xiǎn)和剩余風(fēng)險(xiǎn) ? 1依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果提出供選擇對(duì)策 ? 1根據(jù)需要形成（定期或不定期）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告 ? 1依據(jù)持續(xù)改進(jìn)的周期設(shè)定，定期從第 12項(xiàng)開始進(jìn)行循環(huán) ? 1企業(yè)戰(zhàn)略重大變化后從 1開始大循環(huán)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容 44 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第二章 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的概念和一般方法論 第一節(jié)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生原因理論 第二節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的原則 第三節(jié)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基本路徑 第四節(jié) 企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)來源 第五節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別原理 第六節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法 第七節(jié) 風(fēng)險(xiǎn)原因識(shí)別模型 45 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 注冊企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理師培訓(xùn) Certified Risk Management Training 2023/2/3 第二章基本概念和方法論 — 風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)