征信信息泄露風(fēng)險防范(ppt31頁)-文庫吧在線文庫
【正文】 盧惠生提供的德州銀行濱州分行專用網(wǎng)絡(luò)，在該行南面的停車場內(nèi)，使用電腦非法查詢公民個人銀行征信信息近 3萬條。 ? 該銀行查詢未為某小貸公司私下提供征信查詢，身份信息由中介公司人員提供，授權(quán)書非本人簽字。處罰日期為 10月 23日。 – 、拷貝、轉(zhuǎn)移及多次打印。 – 。 – 。 ? 。 ? 員保管。 ? 。（ 2023年 12月 1日至今，簡要說明案情及后續(xù)處置） ? 。 ? 密。（重點是 22:00次日 6:00期間進行的查詢） – ，但信息主體未在本機構(gòu)辦理信貸業(yè)務(wù)的查詢，未逐筆進行確認（確認為法人、高管、配偶及擔(dān)保人等）。 – 。 用戶管理方面 – 、數(shù)據(jù)上報用戶和信息查詢用戶的職責(zé)及操作規(guī)程不符合 《 個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法 》 及 《 金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫用戶管理規(guī)范 》 要求，用戶（含前置系統(tǒng)用戶）未及時向所在地人民銀行分支機構(gòu)備案。 – （包括小貸公司、擔(dān)保公司、財富公司、保險公司、村鎮(zhèn)銀行等）。 人行近期處罰情況 ? 中國人民銀行西安分行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，長安銀行商洛分行因違反征信管理、金融統(tǒng)計、支付結(jié)算、人民幣管理、反洗錢等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章，給予其警告，并罰款 155000元。 –綜合考慮被告人自首、坦白、積極退贓等情節(jié)，以侵犯公民個人信息罪判處被告人 韓世杰有期徒刑一年六個月，并處罰金人民幣二萬元 ；被告人 曠源鴻有期徒刑一年三個月，并處罰金人民幣二萬元 ；被告人 韓文華處有期徒刑一年二個月，并處罰金人民幣一萬元 ；被告人 韓亮有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元 ；以及 其他各被告人相應(yīng)有期徒刑、拘役和罰金 。罰金數(shù)額一般在違法所得的 一倍以上五倍以下 。 –竊取或者以其他方法非法獲取公民個人信息的，依照第一款的規(guī)定處罰。征信信息泄露風(fēng)險防范 刑法相關(guān)規(guī)定 ? 2023年 2月 28日起施行的 《 刑法修正案（七） 》 增設(shè)了刑法第二百五十三條之一，規(guī)定了出售、非法提供公民個人信息罪和非法獲取公民個人信息罪。 –單位犯前三款罪的，對單位判處罰金，并對 其直接負責(zé)的主管人員
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