【正文】 金不得高于3‰，也不得低于代收的證券交易所手續(xù)費(fèi)及證券交易監(jiān)管費(fèi)等。 印花稅。 客戶(hù)通過(guò)資金賬戶(hù)及密碼進(jìn)行交易。 客戶(hù)證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過(guò)轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入銀行賬戶(hù)然后再取出。目的是提高投資者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、參與意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，進(jìn)而提高投資者理性投資、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、自我保護(hù)的能力。知識(shí)點(diǎn)109（P8896）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及防范。（2）違規(guī)為客戶(hù)證券交易提供融資融券等信用交易。 □合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）加強(qiáng)合規(guī)教育。（5）建立客戶(hù)投訴處理及責(zé)任追究機(jī)制。（如果考試通過(guò)有把握建議放棄，把時(shí)間節(jié)約下來(lái)穩(wěn)固其他內(nèi)容）第三章 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)實(shí)務(wù)知識(shí)點(diǎn)301（P97101）：證券賬戶(hù)管理。 證券投資基金賬戶(hù)。 特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國(guó)結(jié)算公司直接受理；自然人和一般機(jī)構(gòu)可通過(guò)開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)辦理。中國(guó)結(jié)算公司設(shè)立了電子化證券登記系統(tǒng)，□按證券種類(lèi)可以分為股份登記、基金登記、債券登記、權(quán)證登記、交易型開(kāi)放式指數(shù)基金登記等；按性質(zhì)劃分為初始登記、變更登記、退出登記等。送股是將擬分配的紅利轉(zhuǎn)增為股本；公積金轉(zhuǎn)增是將公積金的一部分按每股一定比例轉(zhuǎn)增為股本。 變更登記。非交易過(guò)戶(hù)登記是指因股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓、司法扣劃、行政劃撥、繼承、捐贈(zèng)、財(cái)產(chǎn)分割、公司購(gòu)并、公司回購(gòu)股份和公司實(shí)施股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃等原因（不通過(guò)交易所集中交易），發(fā)生的記名證券變更登記。投資者轉(zhuǎn)換證券營(yíng)業(yè)部時(shí)，必須在原證券營(yíng)業(yè)部申請(qǐng)辦理撤銷(xiāo)指定交易，然后再到轉(zhuǎn)入證券營(yíng)業(yè)部辦理指定交易手續(xù)。（2）高效性。按已確定的發(fā)行價(jià)格向投資者發(fā)售股票。 □上海每一申購(gòu)單位為1000股整數(shù)倍，（1億少1000股），深證為500股整數(shù)倍，數(shù)量不超過(guò)999 999 500股（10億少500股）。 T+2日，搖號(hào)抽簽、中簽處理。 □分紅派息是上市公司向股東派發(fā)紅利和股息。 （5）T+3日為權(quán)益登記日。 上海配股流程：客戶(hù)具體方式為向場(chǎng)內(nèi)申報(bào)賣(mài)出配股權(quán)證（其實(shí)質(zhì)是買(mǎi)入股票）。 召開(kāi)股東大會(huì)的上市公司要提前30天刊登公告，在公告中說(shuō)明是否進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)投票。（5）多次申報(bào)的，以第一次申報(bào)為準(zhǔn)。 一般而言，開(kāi)放式基金的申購(gòu)與贖回是在場(chǎng)外進(jìn)行的?；鸷贤Ш筮M(jìn)入封閉期，封閉期一般不超過(guò)3個(gè)月，封閉期內(nèi)，基金不受理贖回。 申購(gòu)是以一攬子股票（組合證券）和少量現(xiàn)金（代替現(xiàn)金）換取一定數(shù)量的基金份額；贖回是以一定數(shù)量的基金份額換取一攬子股票和少量現(xiàn)金。次日A股漲跌幅10%以?xún)?nèi)，**1=2元，漲幅比例高達(dá)2/4=50%。即日買(mǎi)進(jìn)的可轉(zhuǎn)債當(dāng)日可申請(qǐng)轉(zhuǎn)股，但非交易過(guò)戶(hù)的下個(gè)交易日才能轉(zhuǎn)股，當(dāng)日轉(zhuǎn)換的股票要下一個(gè)交易日賣(mài)出。（不要選入主辦業(yè)務(wù)）（2）公司股權(quán)確認(rèn)事宜（不要選入主辦業(yè)務(wù)）（3）接受投資者辦理業(yè)務(wù)（4）根據(jù)協(xié)會(huì)或相關(guān)主辦券商的要求，協(xié)助調(diào)查指定事項(xiàng)（一定要有“相關(guān)主辦券商”一詞）?！跗涮攸c(diǎn)： 掛牌公司屬性不同。 股份報(bào)價(jià)轉(zhuǎn)讓試點(diǎn)時(shí)間為周一至周五，投資者須開(kāi)立非上市股份公司股份轉(zhuǎn)讓賬戶(hù)，投資者委托分為報(bào)價(jià)委托和成交確認(rèn)委托（成交一旦確認(rèn)，不得撤銷(xiāo)或違約），每筆委托數(shù)量應(yīng)為3萬(wàn)股以上。 □證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或網(wǎng)站公開(kāi)信息：（1）受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍（2）從事業(yè)務(wù)的人員名單和照片；（3）期貨公司期貨保證金賬戶(hù)信息、期貨保證金安全存管方式；（4） 客戶(hù)開(kāi)戶(hù)和交易流程、出入金流程；（5）交易結(jié)果查詢(xún)方式；（6）其他 證券公司不得代客戶(hù)下達(dá)交易指令，不得利用客戶(hù)的交易編碼、資金賬號(hào)或結(jié)算賬戶(hù)進(jìn)行期貨交易，不得代客戶(hù)接受、保管或修改交易密碼。（5）其他債券1000手或100萬(wàn)。（2）B股單筆5萬(wàn)股或金額不低于30萬(wàn)港元。我國(guó)，債券和權(quán)證實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易；深圳專(zhuān)項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易也實(shí)行當(dāng)日回轉(zhuǎn)交易。（4）主要銀行賬戶(hù)被凍結(jié)（5）董事會(huì)無(wú)法形成決議。例如：，同時(shí)按10配5的比例配股，則除權(quán)報(bào)價(jià)=（+*）/=。 □交易商有兩種：第一，交易商，是特殊機(jī)構(gòu)投資者。還要編制：日?qǐng)?bào)表（當(dāng)日不發(fā)布）、周報(bào)表、月報(bào)表和年報(bào)表，及時(shí)公布。（2）ST類(lèi)連續(xù)3個(gè)交易日收盤(pán)價(jià)漲跌幅度偏離值累計(jì)達(dá)到正負(fù)15%.（3）連續(xù)3個(gè)交易日內(nèi)日均換手率與前5個(gè)交易日的日均換手率的比值達(dá)到30倍，且3個(gè)交易日內(nèi)的累計(jì)換手率達(dá)20%。 □對(duì)于情節(jié)嚴(yán)重的異常交易行為，交易所采取措施：（1）口頭或書(shū)面警示（2）約見(jiàn)談話(huà)（3）要求相關(guān)投資者提交書(shū)面承諾（4）限制相關(guān)證券賬戶(hù)交易（5）申請(qǐng)證監(jiān)會(huì)凍結(jié)相關(guān)證券賬戶(hù)或資金賬戶(hù)（6）上報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)查處。若比例超出，5個(gè)交易日減持到以下。二類(lèi)是認(rèn)可的其他證券。自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)收益主要來(lái)源于低買(mǎi)高賣(mài)的價(jià)差。自營(yíng)業(yè)務(wù)中涉及自營(yíng)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)限額、資產(chǎn)配置、業(yè)務(wù)授權(quán)等重大決策應(yīng)集體決策并存檔。 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)（不要同管理風(fēng)險(xiǎn)搞混）。知識(shí)點(diǎn)503（174177）：禁止內(nèi)幕交易和禁止操縱市場(chǎng)（內(nèi)容同基礎(chǔ)中的內(nèi)容）?！跫訌?qiáng)自律管理：（答案一目了然）?！跆攸c(diǎn)是（1）證券公司與客戶(hù)必須是一對(duì)一；（2）具體投資方向在合同中約定；（3）必須在單一客戶(hù)的專(zhuān)用證券賬戶(hù)中經(jīng)營(yíng)運(yùn)作。針對(duì)客戶(hù)的特殊要求，設(shè)定特定投資目標(biāo)，通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)為客戶(hù)提供資產(chǎn)管理服務(wù)。知識(shí)點(diǎn)602（P186189）：資產(chǎn)管理的基本要求。 （其他內(nèi)容答案一目了然）知識(shí)點(diǎn)604（P197209）：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。資金賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)當(dāng)是“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”，證券賬戶(hù)名稱(chēng)應(yīng)是“證券公司名稱(chēng)資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)名稱(chēng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃名稱(chēng)”。（3）通過(guò)專(zhuān)門(mén)賬戶(hù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)作 □證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)符合：（1）凈資本不低于2億元（2）資產(chǎn)管理人員中具有3年以上相關(guān)從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人（3）近1年內(nèi)未受處罰；（其他答案一目了然）。（2）投資范圍有限定性和非限定性（3）客戶(hù)資產(chǎn)必須進(jìn)行托管。單位的，直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處330萬(wàn)元罰款。內(nèi)幕交易行為主體知悉內(nèi)幕信息，且從事有價(jià)證券交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買(mǎi)賣(mài)證券等。內(nèi)部控制：（答案一目了然）。（其他答案一目了然） □自營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)主要有： 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。原則上按“董事會(huì)—投資決策機(jī)構(gòu)—自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)”的三級(jí)體制設(shè)立。□證券自營(yíng)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)根本區(qū)別是證券公司為盈利而自己買(mǎi)賣(mài)證券。 使用自有或依法籌集的資金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)合格投資者實(shí)施監(jiān)督管理，國(guó)家外匯管理局對(duì)合格投資者實(shí)施外匯管理。證券交易公開(kāi)信息涉及機(jī)構(gòu)的，公布名稱(chēng)為“機(jī)構(gòu)專(zhuān)用”。（2）日價(jià)格振幅（=（當(dāng)日最高價(jià)最低價(jià)）/當(dāng)日最低價(jià)（不是昨日收盤(pán)價(jià)））超過(guò)15%的前三只股票（基金）。交易采用報(bào)價(jià)交易和詢(xún)價(jià)交易兩種方式。比如，無(wú)法申報(bào)的交易席位數(shù)量超過(guò)總數(shù)10%，或行情中斷營(yíng)業(yè)部數(shù)量超過(guò)總數(shù)10%的，可以實(shí)行臨時(shí)停市。當(dāng)日無(wú)成交以前收盤(pán)價(jià)為當(dāng)日收盤(pán)價(jià)。 其他特別處理冠以“ST”，特別處理不是對(duì)上市公司的處罰，只是對(duì)目前狀況的一種揭示，提示投資者注意風(fēng)險(xiǎn)。 協(xié)議平臺(tái)按不同業(yè)務(wù)分別確認(rèn)成交：（1）權(quán)益類(lèi)、債券（除公司債外），成交確認(rèn)時(shí)間按為15：0015：30。大宗交易不納入證券交易所即時(shí)行情和指數(shù)計(jì)算，成交量在大宗交易結(jié)束后計(jì)入當(dāng)日該證券成交總量。 □上海，符合以下條件，采用大宗交易（與深圳對(duì)比記憶）：（1）A股單筆不低于50萬(wàn)股或交易金額不低于300萬(wàn)（可記憶成，平均6塊錢(qián)一股）。 □證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)，應(yīng)符合：（1）申請(qǐng)日前6個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)達(dá)標(biāo)（2）三方存管制度（3）全資擁有或控股一家期貨公司，或與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有交易所會(huì)員資格、2個(gè)月內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)達(dá)標(biāo)（4）公司總部5名以上、營(yíng)業(yè)部2名以上具有期貨從業(yè)資格的業(yè)務(wù)人員；（其他答案一目了然）。 信息披露標(biāo)準(zhǔn)不同。不能同時(shí)滿(mǎn)足以上條件的，實(shí)行每周3次的轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄖ?）（年末后4個(gè)月內(nèi)出年報(bào)）。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)代辦股份轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)進(jìn)行管理。發(fā)行人在權(quán)證期滿(mǎn)后的3個(gè)工作日自動(dòng)支付現(xiàn)金差價(jià)，持有人無(wú)須申報(bào)指令。知識(shí)點(diǎn)312（P131133）：權(quán)證的交易與行權(quán)。 T日申報(bào)基金申購(gòu)、贖回，T+2日起，申購(gòu)份額可用，T+N日（N為合同約定贖回資金交收周期，2≤N≤6） 上市開(kāi)放式基金在交易所交易規(guī)則同封閉式基金。 投資者可以將基金份額在上交所場(chǎng)內(nèi)不同會(huì)員營(yíng)業(yè)部之間進(jìn)行轉(zhuǎn)指定，也可在場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)和場(chǎng)外系統(tǒng)之間進(jìn)行跨市場(chǎng)轉(zhuǎn)托管。 中國(guó)結(jié)算公司的網(wǎng)絡(luò)投票基于互聯(lián)網(wǎng)。（2）買(mǎi)賣(mài)方向選擇買(mǎi)入。投資者申報(bào)方向?yàn)橘I(mǎi)入。 □上海證券交易所A股送股流程： （14）T日前四項(xiàng)流程都一樣 （5）股權(quán)登記日為T(mén)+3 □上海B股送股日程安排（多了一個(gè)最后交易日）： （14）T日前四項(xiàng)流程都一樣 （5）最后交易日為T(mén)+3日 （6）股權(quán)登記日為T(mén)+6日知識(shí)點(diǎn)307（P116118）：配股繳款。 （2）T3日前，中國(guó)結(jié)算公司核準(zhǔn)答復(fù)。可以進(jìn)行網(wǎng)上發(fā)行數(shù)量與網(wǎng)下發(fā)行數(shù)量（機(jī)構(gòu)投資者網(wǎng)下配售）的回?fù)?，但?yīng)在網(wǎng)上申購(gòu)驗(yàn)資當(dāng)日通知交易所。 □在申購(gòu)流程上： T+0（申購(gòu)當(dāng)日），投資者申購(gòu)。2005年起施行首次公開(kāi)發(fā)行股票的詢(xún)價(jià)制度。網(wǎng)上競(jìng)價(jià)除具有網(wǎng)上發(fā)行兩優(yōu)勢(shì)外，□還有優(yōu)點(diǎn)：（1）市場(chǎng)性。 □網(wǎng)上發(fā)行是利用了證券交易所的交易系統(tǒng)，投資者可以直接通過(guò)交易系統(tǒng)認(rèn)購(gòu)新股。 證券托管是投資者將證券委托給證券公司保管處理的行為；證券存管是證券公司將投資者委托保管的證券和自己的證券委托給證券存管機(jī)構(gòu)保管處理的行為。第二，交易不斷進(jìn)行中。（2）基金募集登記。 □按照證券類(lèi)別，可以進(jìn)一步劃分為：（1）股份初始登記。 賬戶(hù)的查詢(xún)可在辦理指定或轉(zhuǎn)托管后的次日起憑證件（身份證和賬戶(hù)卡）到柜臺(tái)辦理。規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開(kāi)立不同類(lèi)別和用途的證券賬戶(hù)。簡(jiǎn)稱(chēng)“A股賬戶(hù)”，開(kāi)立限于境內(nèi)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者（外國(guó)自然人和一般機(jī)構(gòu)投資者不能開(kāi)）。（3）證券交易所的監(jiān)督。 □管理風(fēng)險(xiǎn)防范：（1）加強(qiáng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)管理。（6）全權(quán)委托（7）內(nèi)幕交易（8）不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等?！踔饕邢铝星樾危海ㄖ灰沁`規(guī)的事情都是，答案一目了然）。（2）投資報(bào)告等資訊產(chǎn)品不得建議在具體品種上進(jìn)行具體價(jià)位買(mǎi)賣(mài)等方面的內(nèi)容，不得直接指導(dǎo)投資者買(mǎi)賣(mài)證券。建立以“了解自己的客戶(hù)”和“適當(dāng)性服務(wù)”為核心的客戶(hù)管理和服務(wù)體系。并將結(jié)果數(shù)據(jù)傳送給存管銀行。知識(shí)點(diǎn)207（P6164）：證券公司與客戶(hù)結(jié)算。上海，A股為成交面額的1‰，起點(diǎn)1元，深證免收。 傭金。（3）無(wú)賣(mài)出申報(bào)的，最高買(mǎi)入價(jià)、最新成交價(jià)高者視為前項(xiàng)最低賣(mài)出價(jià)格。 □以下，首個(gè)交易日不實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制：（1）首次公開(kāi)發(fā)行上市的股票。（2）高于該價(jià)格的買(mǎi)單與低于該價(jià)的賣(mài)單都按這個(gè)價(jià)成交。 □證券競(jìng)價(jià)原則：價(jià)格優(yōu)先（買(mǎi)入申報(bào)較高價(jià)格申報(bào)優(yōu)先，賣(mài)出申報(bào)較低價(jià)格申報(bào)優(yōu)先）、時(shí)間優(yōu)先（買(mǎi)賣(mài)方向和價(jià)格都相同，先申報(bào)優(yōu)先）。證券公司在同時(shí)接受兩個(gè)以上委托人委托且種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格相同時(shí)，不得自行對(duì)沖完成交易，仍應(yīng)向證券交易所申報(bào)競(jìng)價(jià)。 □委托指令形式有柜臺(tái)委托和非柜臺(tái)委托兩大類(lèi)，非柜臺(tái)委托主要有電話(huà)委托、傳真委托和函電委托、自助終端委托、網(wǎng)上委托。我國(guó)過(guò)去交易所債券采用全價(jià)交易，2002年后采用凈價(jià)交易。最優(yōu)5個(gè)價(jià)位內(nèi)逐次最優(yōu)價(jià)格成交，最優(yōu)5個(gè)價(jià)位成交完成后剩余未成交部分自動(dòng)撤銷(xiāo)。是客戶(hù)指令要求按當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)價(jià)格買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出證券?！踬I(mǎi)賣(mài)證券的數(shù)量分為：整數(shù)委托和零數(shù)委托。 □證券經(jīng)紀(jì)商的義務(wù)。證券交易中的委托單，性質(zhì)上就相當(dāng)于委托合同，委托關(guān)系變現(xiàn)為：客戶(hù)是授權(quán)人、委托人，證券經(jīng)紀(jì)商是代理人、受托人。指定的存管銀行須為每個(gè)客戶(hù)建立管理賬戶(hù)。知識(shí)點(diǎn)202（P2832）：經(jīng)紀(jì)關(guān)系的確立。 □證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)： 業(yè)務(wù)對(duì)象的廣泛性。第二章 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)知識(shí)點(diǎn)201（P2628）：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)介紹 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是證券公司通過(guò)證券營(yíng)業(yè)部，代理客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券的業(yè)務(wù)。會(huì)員除了要申請(qǐng)相應(yīng)席位外，還要申請(qǐng)交易單元才能成為交易參與人。自營(yíng)業(yè)務(wù)的?！蹩s短了申報(bào)時(shí)間與成交回報(bào)時(shí)間，減去了人工報(bào)盤(pán)環(huán)節(jié)，從而降低了申報(bào)的差錯(cuò)?！跆貏e會(huì)員的權(quán)利有：（1）列席會(huì)員大會(huì)；（2）建議權(quán)；（3）接受服務(wù)權(quán)?！鯇?duì)問(wèn)題會(huì)員采取措施包括：（1）口頭警示；（2）書(shū)面警示；（3）要求整改：（4）約見(jiàn)談話(huà)；（5）專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查；（6）暫停受理或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)；（7）提請(qǐng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)處理。會(huì)員資格的申請(qǐng)與審批。普通會(huì)員是境內(nèi)證券公司；特別會(huì)員是境外證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)在華代表處。是一種競(jìng)價(jià)市場(chǎng)，也稱(chēng)為“訂單驅(qū)動(dòng)市場(chǎng)”，證券交易價(jià)格由市場(chǎng)上買(mǎi)單和買(mǎi)單共同驅(qū)動(dòng)。低成本包含：直接成本和間接成本。投資者能以合理的價(jià)格迅速成交則流動(dòng)性好，單純是成交速度快，并不能完全表示流動(dòng)性好。我國(guó)采用價(jià)格優(yōu)先和時(shí)間優(yōu)先原則。投資者下達(dá)買(mǎi)賣(mài)的指令稱(chēng)為“委托”， □根據(jù)委托訂單的數(shù)量，分：整數(shù)委托和零數(shù)委托；根據(jù)買(mǎi)賣(mài)證券的方向，分：買(mǎi)進(jìn)委托和賣(mài)出委托；根據(jù)委托價(jià)格限制，分市價(jià)委托和限價(jià)委托；根據(jù)委托時(shí)效限制，分：當(dāng)日委托、當(dāng)周委托、無(wú)期限委托和開(kāi)市委托、收市委托等。我國(guó)投資者開(kāi)立實(shí)名賬戶(hù)?！跗渎毮埽孩僮C券賬戶(hù)、結(jié)算賬戶(hù)的設(shè)立；②證券存管與過(guò)戶(hù)；③證券持有者名冊(cè)登記；④上市證券的清算與交收；⑤受托派發(fā)證券權(quán)益；⑥辦理與上述業(yè)務(wù)有關(guān)的查詢(xún)等。（2）其他交易所?！醴譃樽C券交易所和其他交易所：（1）證券交易