【正文】 結(jié)算單位收到票據(jù)——〉內(nèi)部存放在結(jié)算中心（調(diào)劑存放）結(jié)算中心操作：結(jié)算中心票據(jù)入庫——〉結(jié)算單位操作：結(jié)算單位提出使用票據(jù)申請目前，資金結(jié)算尚未與商業(yè)匯票打通，所以在進(jìn)行付款過程中選擇結(jié)算方式為票據(jù)后，只能再進(jìn)入到商業(yè)匯票系統(tǒng)進(jìn)行手工修改票據(jù)狀態(tài)。業(yè)務(wù)人員赴銀行辦理托收業(yè)務(wù)完成后，如果托收成功就進(jìn)行辦理操作，錄入銀行返回的托收日期?！案镀钡怯洝睂徍送ㄟ^后，推式生成劃帳結(jié)算單，用于完成劃保證金和交手續(xù)費(fèi)/保證金的業(yè)務(wù)，劃帳結(jié)算單生效后傳會計(jì)平臺，對開票據(jù)管理的業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理和維護(hù)銀行帳戶余額。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)付單或者紅色的付款結(jié)算單，并且對開票退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。首先介紹綜合授信管理， 企業(yè)在日?；顒又薪?jīng)常需要依靠銀行提供一些涉及企業(yè)資信的服務(wù)，比如由銀行開具信用證，開具保函，開具銀行承兌匯票，或者向銀行申請貸款，銀行在提供這些服務(wù)的同時必須對企業(yè)的經(jīng)營情況進(jìn)行評估，通過各種方式降低銀行的信貸風(fēng)險。在這個節(jié)點(diǎn)，集團(tuán)可以對各成員單位銀行授信額度的使用情況進(jìn)行明細(xì)查詢。系統(tǒng)根據(jù)內(nèi)部授信額度對內(nèi)部信貸的發(fā)放進(jìn)行控制，控制方式相對靈活，可以分為“提示、控制”、“提示、不控制”、“不提示、不控制”三種方式，保證集團(tuán)對于不同發(fā)展階段、不同發(fā)展策略的成員單位采取不同的信貸政策，確保內(nèi)部信貸管理符合集團(tuán)整體戰(zhàn)略發(fā)展的需要。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“信貸管理—銀行借款申請—銀行借款合同”）經(jīng)集團(tuán)審批同意后，由相關(guān)信貸人員與銀行辦理申請手續(xù)，如果該業(yè)務(wù)屬于銀行綜合授信額度控制范圍內(nèi)，系統(tǒng)提示占用綜合授信使用額度的情況，銀行借款合同簽訂后在系統(tǒng)中進(jìn)行記錄并與對應(yīng)的“銀行借款申請”建立連接。 “內(nèi)部委托貸款申請”和“內(nèi)部委托貸款合同”）主要用來處理內(nèi)部委托貸款業(yè)務(wù)。通過設(shè)置預(yù)測模板中的各預(yù)測項(xiàng)目內(nèi)容，預(yù)測項(xiàng)目的數(shù)據(jù)源，由系統(tǒng)自動取數(shù)計(jì)算。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“信貸管理—合同清分—合同類型清分”）根據(jù)設(shè)定的合同清分標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)可以對集團(tuán)全部的信貸合同進(jìn)行清分，便于集團(tuán)及時對信貸資金進(jìn)行風(fēng)險預(yù)測。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“信貸管理—對外擔(dān)保合同”）通過“對外擔(dān)?！惫?jié)點(diǎn)，集團(tuán)對成員單位的擔(dān)保業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一管理，規(guī)避擔(dān)保業(yè)務(wù)可能帶來的各種資金風(fēng)險。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“綜合授信—綜合查詢—授信額度綜合查詢”）通過“授信額度綜合查詢”可以根據(jù)需要對各成員單位的銀行授信和內(nèi)部授信進(jìn)行指定查詢并分類匯總授信額度，便于集團(tuán)根據(jù)銀行授信的使用情況調(diào)整信貸資金的使用策略。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“綜合授信—等級計(jì)分—信用等級表下發(fā)”）信用等級表確定之后在系統(tǒng)中通過“信用等級表下發(fā)”節(jié)點(diǎn)下發(fā)給相關(guān)成員單位。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示“綜合授信—銀行授信—銀行綜合授信協(xié)議”）通過“銀行綜合授信協(xié)議”可以完整地記錄各商業(yè)銀行授予的集團(tuán)授信額度和企業(yè)授信額度的明細(xì)情況。調(diào)劑清算當(dāng)成員單位和票據(jù)管理中心發(fā)生調(diào)劑業(yè)務(wù)，在調(diào)劑票據(jù)到期日后就需要進(jìn)行清算。通過轉(zhuǎn)出操作生成蘭色的應(yīng)收單或者紅色的收款結(jié)算單，并且對收票退票業(yè)務(wù)進(jìn)行帳務(wù)處理。票據(jù)質(zhì)押將票據(jù)作為質(zhì)押物到銀行或者財(cái)務(wù)公司辦理貸款的管理。銀行辦理貼現(xiàn)結(jié)果為成功時，在“貼現(xiàn)辦理單”選擇處理結(jié)果為“成功”，錄入銀行返回的貼現(xiàn)利率、貼現(xiàn)息、貼現(xiàn)余額信息。 內(nèi)部存放與領(lǐng)用演示：（商業(yè)匯票—應(yīng)收商業(yè)匯票—內(nèi)部存放/內(nèi)部領(lǐng)用）成員單位收到票據(jù)后，可以按照集團(tuán)財(cái)務(wù)管理制度，將票據(jù)統(tǒng)一存放到票據(jù)管理中心。加強(qiáng)對商業(yè)匯票的集中統(tǒng)一管理，發(fā)揮短期資金調(diào)劑職能涉及模塊：票據(jù)管理接下來為大家介紹商業(yè)票據(jù)的管理集團(tuán)企業(yè)在經(jīng)營活動中有大量的結(jié)算業(yè)務(wù)需要通過商業(yè)票據(jù)進(jìn)行處理，由于票據(jù)的使用過程中主要是利用企業(yè)的信用來融通資金，所以越來越多的企業(yè)在利用票據(jù)解決結(jié)算問題的同時非常關(guān)注票據(jù)使用中的風(fēng)險管理。（6）查詢分析在結(jié)算系統(tǒng)中，系統(tǒng)提供了對于成員單位結(jié)算業(yè)務(wù)和結(jié)算中心清算業(yè)務(wù)的各種信息查詢功能，便于管理者從各個角度對信息進(jìn)行匯總分析。見下圖：股份公司資金管理中心制證憑證分錄如下：帝創(chuàng)股份北京分公司： 借：其他應(yīng)收款—天安制藥一廠 貸：銀行存款—股份結(jié)算中心存款（該科目需要在帝創(chuàng)股份北京分公司中設(shè)置）股份公司結(jié)算中心：借：活期存款—帝創(chuàng)股份北京分公司 貸：銀行存款—總結(jié)算中心存款總結(jié)算中心：借：活期存款—股份公司資金管理中心 貸：活期存款—天安制藥一廠天安制藥一廠：借：銀行存款—總結(jié)算中心存款（該科目需要在天安制藥一廠中設(shè)置） 貸：其他應(yīng)收款—帝創(chuàng)股份北京分公司 “集團(tuán)公司本部”向“帝創(chuàng)股份北京分公司”進(jìn)行內(nèi)部轉(zhuǎn)賬付款：第一步：以集團(tuán)公司本部結(jié)算員（600102）登錄到集團(tuán)資金管理中心，二次登錄到帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—委托付款書—付款錄入”中進(jìn)行付款填寫時，選擇“內(nèi)部轉(zhuǎn)帳”選擇收款的結(jié)算中心為“股份公司資金管理中心”，然后再選擇內(nèi)部收款單位“帝創(chuàng)股份北京分公司”。見下圖：帝創(chuàng)股份北京分公司付款填寫第二步：以帝創(chuàng)股份北京分公司負(fù)責(zé)人（800201）登錄到股份公司資金管理中心，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—二次登錄”到帝創(chuàng)股份北京分公司，在“遠(yuǎn)程結(jié)算—委托付款書—付款審核”中對該付款業(yè)務(wù)進(jìn)行審核和提交處理。結(jié)算單位和結(jié)算中心可以通過“付款查詢”來查閱付款指令的執(zhí)行狀態(tài)。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心演示：（客戶化—基本檔案—結(jié)算信息—內(nèi)部賬戶）在資金管理信息系統(tǒng)內(nèi)部，結(jié)算中心為下屬各成員單位建立虛擬的“內(nèi)部賬戶”，每個成員單位設(shè)立一個“內(nèi)部賬戶”，將內(nèi)部賬戶與外部賬戶進(jìn)行關(guān)聯(lián)。加強(qiáng)資金集中結(jié)算管理，有效挖掘沉淀資金，降低資金使用成本涉及模塊：資金結(jié)算、資金計(jì)息、遠(yuǎn)程結(jié)算集團(tuán)的沉淀資金是指集團(tuán)資金在流動過程中形成的一部分閑置資金。（4）資金計(jì)劃的分析以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示界面：“資金計(jì)劃—查詢分析—資金計(jì)劃查詢”）選擇查詢條件是“已審核或者已下?lián)堋钡馁Y金計(jì)劃都可以查詢到數(shù)據(jù)。（2）編制資金計(jì)劃，以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心 在資金計(jì)劃樣表確定之后，結(jié)算中心通過信息系統(tǒng)將樣表下發(fā)表給各成員單位。目前絕大多數(shù)集團(tuán)都是通過資金計(jì)劃管理的方式對成員單位的資金進(jìn)行統(tǒng)籌管理，預(yù)估成員單位的資金閑置或短缺狀況，根據(jù)經(jīng)營發(fā)展的需要調(diào)整成員單位的資金收支計(jì)劃，使集團(tuán)資金的整體流動控制在規(guī)劃范圍內(nèi)，滿足集團(tuán)經(jīng)營活動對資金的需求，防范資金風(fēng)險。以集團(tuán)公司資金管理中心負(fù)責(zé)人（800101）登錄到集團(tuán)資金管理中心（演示：風(fēng)險管理—資金監(jiān)控—銀行賬戶查詢）選擇查詢條件：20070101至20080323，包含查詢期間無發(fā)生額打勾。 13年（含）二、演示基礎(chǔ)設(shè)置公司目錄（資金管理組織）序號公司編碼公司名稱備注11001帝創(chuàng)集團(tuán)公司資金管理組織2100199集團(tuán)資金管理中心31001帝創(chuàng)集團(tuán)公司總部410010101天安制藥一廠51001020101金地房地產(chǎn)開發(fā)610010399股份公司資金管理中心710010301 帝創(chuàng)股份北京分公司用戶及權(quán)限設(shè)置角色設(shè)置序號單位名稱角色角色編碼權(quán)限21帝創(chuàng)集團(tuán)公司集團(tuán)總部負(fù)責(zé)人600101公司查詢、審核2集團(tuán)總部結(jié)算員600102公司操作3天安制藥一廠負(fù)責(zé)人600201公司查詢、審核4結(jié)算員600202公司操作5金地房地產(chǎn)負(fù)責(zé)人600301公司查詢、審核6結(jié)算員600302公司操作7帝創(chuàng)股份北分負(fù)責(zé)人600401公司查詢、審核8結(jié)算員600402公司操作9集團(tuán)資金管理中心資金管理中心負(fù)責(zé)人800101結(jié)算中心查詢、審核10資金管理中心結(jié)算員800102結(jié)算中心操作11股份公司資金管理中心股份公司資金負(fù)責(zé)人800201結(jié)算中心查詢、審核12股份公司資金結(jié)算員800202結(jié)算中心操作注：登錄密碼均為1銀行賬戶體系設(shè)置集團(tuán)成員單位開戶情況序號公司賬戶屬性開戶銀行銀行賬號1帝創(chuàng)集團(tuán)公司（集團(tuán)結(jié)算中心代管）總賬戶工商銀行北京分行Gh1001012總賬戶招商銀行北京分行Zs1001013股份公司資金管理中心總賬戶工商銀行上海分行Gh1002014總賬戶招商銀行上海分行Zs100201帝創(chuàng)集團(tuán)公司（結(jié)算單位）分賬戶工商銀