某保險公司承保業(yè)務管理制度-文庫吧在線文庫
【正文】 的咨詢與查詢工作。如發(fā)現錄入資料有誤，回退至錄入界面進行修改，經確認后重新復核。對不合格或資料不全的投保申請，退回代理人，讓其重新填寫投保單或提供資料。受理過程中最重要的是審核投保資料的真實性、準確性、完整性，是否符合公司的要求。第六條 有關承保作業(yè)時效的規(guī)定根據大集中運營模式要求，為體現公司專業(yè)化、規(guī)范化運作，承保作業(yè)時效規(guī)定為：標準件承保作業(yè)平均處理時效為2天；問題件承保作業(yè)平均處理時效為34天；調查件承保作業(yè)平均處理時效為8天；體檢件承保作業(yè)平均處理時效為15天。通過郵寄的方式購買產品。第二條 適用范圍本規(guī)則適用范圍為人身險合同的新契約作業(yè)。常規(guī)必須的資料如下：投保申請。投保申請既是客戶向公司提出保障申請的過程，也是公司為客戶提供保障服務的開始。提供的各種資料是否齊全、有效，填寫是否正確。掃描操作的重點為：保證資料掃描后的影像清晰、完整、有序。第十二條 核保審核投保書并收集相關資料，根據投保規(guī)則及以往投保記錄，下發(fā)相應的體檢及生存調查通知。提取承保清單。了解《保險法》、《合同法》中的相關法律規(guī)定。嚴格按照《承保操作手冊》的操作流程與《承保業(yè)務規(guī)則》的要求進行承保各項操作。如投保人開戶的銀行須單獨提供《保險費自動轉賬授權書》方可進行保險費轉賬，投保人需填寫公司統一印刷的《保險費自動轉賬授權書》交至銀行進行轉賬，其內容與投保單中“保險費自動轉賬授權聲明”欄填寫的內容必須一致。信息錄入：錄入人員將客戶投保資料按照要求錄入電腦系統,同時對問題件作記錄分流。四、電話進行資料復核時的注意事項堅決維護公司聲譽。體檢:負責對需體檢客戶的通知書發(fā)放、體檢結果的登記、體檢回執(zhí)回銷等工作，并將體檢結果及時提交核保處理。解答代理人及客戶的新契約核保問題。六、核保作業(yè)注意事項對投保書的審核，填寫是否全面、完整、準確，有無漏項。三、品質管理的分類分為新契約承保前質檢和新契約承保后質檢二類。五、崗位權限對于錄入有誤或交接錯誤的投保單，要退回錄入崗修改，并根據修改后的不同情況分別進行處理；對核保評估不準確、不符合投保規(guī)則或不符合公司要求的投保書，需進行詳細的內容登記，并反饋至相關核保人員，分析錯誤原因，并記錄在案；對檢查無誤的投保單統一放置，等待整理；對各種品質檢查不合格、整理不合格的投保書進行登記與標注。（二）崗位權限對逾期未回銷的問題件進行自動撤件處理。注意事項（1）對于已有保單的客戶，修改客戶資料時只能修改身份證，而無權修改生日（可進入“客戶證件生日變更”處修改）。（六）以上多種情況的組合在進行客戶資料維護時，可能會出現以上多種情況的不同組合，因此處理過程中需認真分析，針對不同特點、不同情況進行操作。劃賬不成功問題單撤件方法劃賬不成功的投保單，自第一次劃賬日起三十天內必須劃賬成功，否則公司將按超期撤件處理。保單制作：新契約承保后的保單打印、清分、裝訂、交接及下發(fā)的過程。六、相關規(guī)定《承保業(yè)務規(guī)則手冊》《承保業(yè)務操作手冊》《承保人員考核管理辦法》七、承保、保單打印的具體操作嚴格按照《承保、打印、清分作業(yè)SOP》執(zhí)行。（5）目錄表與檔案一起裝入檔案盒，檔案盒上寫保險單起止號碼，案卷號碼。定期檢查檔案資料的借閱、歸還情況。制定檔案管理制度，嚴格執(zhí)行規(guī)則與規(guī)定，對被借閱的檔案及時跟蹤催還。投保單整理（1）按時打印投保單卷內目錄，并對案卷號進行編排。五、注意事項執(zhí)行承保操作時須準確、及時。新契約投保書所具有的效力自超期撤件辦理之日起即告終止。二、目的為加強新契約投保件的管理，提高承保時效，降低風險，避免糾紛，維護公司的良好信譽。（四）客戶姓名的修改情況說明：客戶姓名的修改是客戶資料維護中最常見的操作，其來源可以是流水線上的預收件，也可以是退單返回的問題件。一般問題件的處理方法及注意事項（一）身份證與性別不符處理方法根據復印件或作業(yè)通知書確認的性別、身份證或修改后的客戶資料，系統會提示“身份證與性別不符”的信息，強行確認即可。二、崗位概述新契約問題件的登記、下發(fā)、回銷、修改、復核及新契約撤件等工作。對非標準體承保的，檢查其核保結論是否準確、公平、合理，是否有遺漏的風險點，評估的用語是否規(guī)范，是否符合公司的要求；③對不符合公司要求或評估欠準確、用語不規(guī)范的核保結論進行修改，并在記錄中登記核保人員的姓名、核保操作時間及對不合格項進行詳細描述；④將不合格的問題反饋至相關的核保人員，總結分析錯誤的原因；⑤對修改后的核保結果存盤確認；⑥抽檢比例：3—5%；⑦抽檢條件：保險金額較大、風險點較多或保險利益存在異義；對在以往的核保工作中錯誤較多的核保人員重點抽取。投保人的財務狀況是否符合投保要求并根據財務狀況確定承保條件。四、作業(yè)準則掌握公司的經營策略和核保政策，具有商業(yè)保險的經營意識。二、崗位概述對新契約投保申請進行風險評估，并做出核保評估的結果，確保結論的公平、公正、統一、準確和全面。時間不宜超過3分鐘。錄入崗：將投保書填
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