金融詐騙罪探究word版-文庫(kù)吧在線文庫(kù)
【正文】 受，很多地方的企業(yè)，尤其是民營(yíng)企業(yè)資金需求得不到有效供給，資金鏈緊繃，這使得金融詐騙有了可利用的心理?xiàng)l件。有這幾種情形的進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)（七）有價(jià)證卷詐騙罪的認(rèn)定：使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)劵或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證劵進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)（八）保險(xiǎn)詐騙罪的認(rèn)定：（1）投保人故意虛構(gòu)保險(xiǎn)標(biāo)的，騙取保險(xiǎn)金的；（2）投保人、被保險(xiǎn)人或者收益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；（3）投保人、被保險(xiǎn)人或者收益人編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故，騙取保險(xiǎn)金的；（4）投保人、被保險(xiǎn)人故意造成財(cái)產(chǎn)損失的保險(xiǎn)，騙取保險(xiǎn)金的；（5）投保人、收益人故意造成被保險(xiǎn)人死亡、傷殘或者疾病，騙取保險(xiǎn)金的?！?如何能有效的建立金融詐騙的預(yù)防法律機(jī)制，是當(dāng)前社會(huì)普遍討論的一個(gè)熱點(diǎn)。涉及到工商、公安、稅務(wù)、保險(xiǎn)、銀行、法院等十幾個(gè)部門，因此迫切需要一部統(tǒng)一的征信法來(lái)規(guī)范信用信息的記錄征集、調(diào)查的范圍、程序以及傳播方式、對(duì)象及時(shí)限等問(wèn)題。同時(shí)，由于網(wǎng)絡(luò)糾紛是新的法律現(xiàn)象，知識(shí)產(chǎn)權(quán)法、稅法、廣告法等也需作相應(yīng)的修改和完善，三是建立網(wǎng)上資信數(shù)據(jù)，建立有效的交易行為的信息傳遞，使金融機(jī)構(gòu)能夠清楚誰(shuí)有信用，誰(shuí)沒(méi)有信用，并依此信息決定扶持誰(shuí)，制約誰(shuí)。并在全社會(huì)真正樹立金融法治觀念。趙秉志：《刑法學(xué)》參考資料（第二版）中央廣播大學(xué)出版社2003出版。研究和了解其特點(diǎn)與內(nèi)容，對(duì)于中國(guó)懲治此類犯罪的刑事法治之實(shí)施與完善，對(duì)于中國(guó)與國(guó)外、境外法治經(jīng)驗(yàn)的交流，均可以說(shuō)是有所裨益的。失信懲罰機(jī)制實(shí)質(zhì)上是增加失信的成本，使市場(chǎng)主體經(jīng)過(guò)理性衡量后自覺選擇守信。特別值得注意的是，隨著信息技術(shù)的飛速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)交往和金融交易活動(dòng)中范圍更加廣泛，加速了資源和要素的配置與流動(dòng)。具體而言，就是建立企業(yè)資信制度和個(gè)人信用制度。 南開大學(xué)金融系副教授張尚學(xué)說(shuō)，“金融掮客”之所以有這么大的市場(chǎng)，是因?yàn)榻鹑跇I(yè)的業(yè)務(wù)開拓還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。有這幾種情形進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處以五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大的或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年一下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)（三）票據(jù)詐騙罪的認(rèn)定：（1）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用的；（2）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用的；（3）冒用他人的匯票、本票、支票的；（4）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票，騙取財(cái)物的；（5）匯票，本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)務(wù)的。以各種名目的單位形式出現(xiàn)，欺騙性、隱蔽性和危害性也更大。 （二）利用高息存款做誘餌，一些銀行一味追求存款和放貸指標(biāo)，大批量開具承兌匯票，使嫌疑人輕易得手。按規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)企業(yè)授信或發(fā)放貸款前，都要通過(guò)財(cái)務(wù)報(bào)表對(duì)企業(yè)的資產(chǎn)狀況及盈利水平進(jìn)行調(diào)查，判斷企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表的
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