【正文】 制度高于法律 B．個人意志凌駕于公司制度 C．全面性 D．形式重于內(nèi)容 22．基金管理人只能由依照（ ）設立的專門從事基金管理業(yè)務的基金管理 公司擔任。 A．基金投資所得股息 B．基金對投資人的分紅 C．基金管理費 D．基金托管費 6 / 23 大家網(wǎng) 大家 學習 網(wǎng) 更多精品在大家 ！ 聲明：本資料由大家論壇證券從業(yè)考試專區(qū) http://cluopsagom/forum1141.html 收集整理，轉(zhuǎn)載請注明出自 http://club.topsage.com 更多證券從業(yè)考試信息，考試真題，模擬題下載 http://cluopsagom/forum1141.html 大家論壇，全免費公益性證券從業(yè)考試論壇，等待您的光臨！ 30．封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達到核準規(guī)模的（ ）以上， 基金方可成立。 A． 封閉式基金份額固定 B． 封閉式基金一般有一個固定的 存續(xù)期 C． 封閉式基金 也可以申請贖回 D． 與封閉式基金相比，開放式基金向基金管理人提供了更好的激勵約束機制 大家網(wǎng) 7 / 23 更多精品在大家 ！ 大家 學習 網(wǎng) 37．對證券投資基金招募說明書內(nèi)容的真實性、準確性、完整性及合規(guī)性承擔個別及連帶責任的是（ ）。 A．非系統(tǒng)性風險 B．政治風險 C．政策風險 D．利 率風險 45．買入并持有策略下，投資組合的價值與股票市場的價格波動保持（ ）變動。 A．較高 B．不變 C．較低 D．不能判斷 53．在其他條件相同的情況下，債券流動性越高，投資者要求的收益率（ ）。 A．越大 B．越小 C．不變 D．不能判斷 二、多項選擇題 （ 共 40 題，每題 1 分，共 40 分 ） 以下各小題所給出的 4 個選項中，有兩項或兩項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分。 A．資金的性質(zhì) B．基金的營運依據(jù) C．投資者的地位 D．基金的申購程序不同 66．目前，證券投資基金在全球的發(fā)展主要體現(xiàn)以下的趨勢和特點（ ）。 A．公募基金 B．私募基金 C．上市基金 D．不上市基金 73．下列的說法中，符合保本基金的特點的有（ ）。 A．將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資 B．不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn) C．利用基 金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益 D．向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失 81．目前，我國基金管理人禁止的行為有（ ）。 A．違規(guī)承諾收益或者承擔損失 B．預測該基金的證券投資業(yè)績 C．登載單位或者個人的推薦性文字 D．向投資者描述基金投資風險 89．基金管理公司、基金代銷機構在銷售基金時不得從事下列不正當競爭行為（ ）。 大家網(wǎng) 17 / 23 更多精品在大家 ！ 大家 學習 網(wǎng) A．市場利率 B．違約風險度 C．基礎利率 D．發(fā)行人的類型與信譽 97．以下關于投資者所面臨的投資風險與收益的關系的描述正確 的是（ ）。（ ） 104．開放式證券投資基金的申購、贖回和登記，只能由基金管理人直接辦理。（ ） 112．封閉式基金存續(xù)期滿后必須終止。（ ） 120．證券投資基金通過發(fā)行基金單位，集中投資者的資金，由基金托管人管理和運用資金。 （ ） 128．基金管理費是向投資人直接收取的。（ ） 136．高管人員和基金經(jīng)理有三代以內(nèi)親屬在基金監(jiān)管部門 工作的，其中的一方應當回避。（ ） 144．戰(zhàn)術性資產(chǎn)配置的核心在于對資產(chǎn)類別預期收益的動態(tài)監(jiān)控與調(diào)整，而忽略了投資者是否發(fā)生變化。（ ） 151．稅差激發(fā)互換的目的就 在于通過債券互換來減少年度的應付稅款，從而提高債券投資者的稅后收益率。（ ） 大家網(wǎng) 23 / 23 更多精品在大家 ！ 大家 學習 網(wǎng) 159．如果股票市場是一個有效的市場，股票的價格反映了影響它的所有信息，那么股票市場上不存在“價值低估”或“價值高估”的股票，那么基金管理人不應當嘗試獲得超出市場的投資回報，而是努力獲得 與大盤同樣的收益水平，減少交易成本。（ ） 155．在一定范圍內(nèi)對投資組合進行排序和績效比較時，一般應當考慮風險因素對排序結(jié)果的扭曲影響。（ ） 147．消極戰(zhàn)略力圖使投資組合中的股票所占的權重與其在市場指數(shù)中的權重一致。（ ） 140．證券組合收益率取決于各個證券的投資收益率。（ ） 132．一般情況下，管理人可以受托管理基金資產(chǎn)，托管人可以受托保管基金資產(chǎn)，也可以約定承擔基金投資的盈虧。（ ） 124．依照我國《證券投資基金法》的規(guī)定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得在證券交易所從事基金的募集活動，但以其他的方式和渠道募集基金不在此規(guī)定之內(nèi)。（ ） 116．根據(jù)《證券投資基 金法》的要求，開放式基金的設立募集期限自基金設立申請批準之日起計算，不超過 3 個月。（ ） 108．一般情況下，開放式基金的單位價格與凈資產(chǎn)值趨于一致，即凈資產(chǎn)值增長，基金價格也隨之提高。 A．簡單型消極投資策略在投資組合確定后，不再進行頻繁的股票買入和賣出活動 B．簡單型消極投資策略在投資組合確定后，仍將進行頻繁的股票買入和賣出活動 C．組合型消極投資策略在投資組合確定后，不再進行股票買入和賣出活動 D．組合型消極投資策略在投資組合確定后，仍可能進行股票買入和賣出活動 三 、判斷題 （本大題共 60 小題，每小題 0． 5 分，共 30 分）判斷以下各小題的對錯，正確的選√、錯誤的選 ,不選、錯選、放棄均不得分 。 A．投資者的年齡或投資周期 B．投資者的資產(chǎn)負債狀況 C．投資者的財務變動狀況與趨勢 D．投資者的財富凈值 93．可以計入證券投資基金費用的有（ ）。 A．期初份額凈值 B．本期分紅金額 C．利率 D．基金總份額 85．基金財務報表的復核指基金托管人對基金管理人出具的（ ）等報表內(nèi)容進行核對的過程。 A．基金合同期限屆滿 B．基金份額持有人不足 1000 人 C．基金折價率連續(xù) 20 個工作日超過 20%的 D．基金份額總額低于核準的規(guī)模 77．證券投資基金托管協(xié)議應當包括（ ）等內(nèi)容。 A．轉(zhuǎn)換基金運作方式 B．更換基金管理人或者基金托管人 C．更換基金投資經(jīng)理 D．提前終止基金合同 70．契約型基金與公司型基金的區(qū)別 主要體現(xiàn)在（ ）。 C． 確定基金投資的原則、策略、選股原則等 D． 確定資金資產(chǎn)配置比例或比例范圍，包括資產(chǎn)類別比例和行業(yè)或板塊投資比例。 A．證券組合的期望收益率 B．協(xié)方差 C．證券各自的權重 D．證券各自的方差 57．關于投資組合業(yè)績評價基準的表述，正確的是（ ）。 A．時機抉擇 B．長期持有 C．指數(shù)化投資 D．以上都不是 49．在使用指數(shù)法投資時，股票結(jié)合中包括的股票數(shù)越少，股票投資組合與跟蹤對象之間的誤差（ ）。 A．中國人民銀行 B．中國證監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構 C．財政部 D．中國銀監(jiān)會 41．在影響投資人風險承受能力的各項因素中，（ ）較難用數(shù)字化的方式衡量。 A． 1% B． 1． 5% C． 2% D． 3% 33．我國基金托管人由（ ）擔任。 A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金公司 D．基金董事會 26．《證券投資基金法》規(guī)定基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（ ）擔任。假設 2022 年月日股票 A 和股票B 的均價分別為 15． 5 元和 4． 5 元，基金管理人確認的有效認購數(shù)量為股票 A10000 股和股票 B20220 股，發(fā)售代理機構確認的傭金比例為 1%，則其可得到的 ETF 份額和需支付的認購傭金為（ ）。 A． 50% B． 60% C． 70% D． 80% 13．《證券投資基金法》第 43 條規(guī)定，基金管理人應當自收到核準文件之日起（ ）個月內(nèi)進行基金募集。 A．基金份額持有人大會 B．基金公司股東大會 C．基金管理公司董事會 D．基金管理公司 5．根據(jù)有關規(guī)定，在正常情況下，基金份額持有人大會由（ ）召集，并選擇確定基金份額持有人大會的開會時間、地點。 A．代理機構 B．中介機構 C．無形機構 D．有形機構 2．在我國現(xiàn)階段，關 于契約型證券投資基金的運作關系，以下說法是正確的（ ）。 A．所有者與保管者的關系 B．持有與監(jiān)督的關系 C．持有與托管的關系 D．委托人與受托人的關系