【正文】 ，您準備怎么搜集？請設計相關調查表格。在 2021年這樣嚴峻的外部環(huán)境中 ,這些租賃企業(yè)的生存狀況到底如何 ,成為平湖市企業(yè)信用管理的重點關注內容。二是經(jīng)查全縣 25家醫(yī)療衛(wèi)生單位自 8月 20日刨收花生以來均未接收過因食用花生中毒的就診者 。 ? 2021年，國際、國內市場蠶繭價格上漲，該公司再次向信用社貸款 300萬元，并聲明已建立 “ 信用檔案 ” 。 請同學們考慮：企業(yè)在建立自己的客戶信用檔案過程中，信用檔案中應包括哪些內容？ 建立客戶信用檔案的原則 ? 集中管理原則 ? 長期積累、動態(tài)管理原則 ? 分類管理原則 相關知識鏈接 客戶信用檔案應包括 ? 反映客戶基本情況的資料 營業(yè)執(zhí)照復印件、稅務登記證復印件、各種證書復印件、各種許可證復印件、各種榮譽證書復印件 ? 反映客戶信用申請和相關調查的資料 信用申請表、現(xiàn)場調查表、客戶相關方調查表、資信調查報告或信用分析結論等 ? 財務報表 ? 批準資料 每次授予額度后的授信額度表及通知函 ? 賒銷后的管理資料 與客戶通話記錄、催帳電話記錄本、對賬單、付款承諾等 ? 客戶其他相關資料 企業(yè)宣傳資料、網(wǎng)頁資料、名片等資料 整理客戶信用檔案資料 編制客戶信用檔案的檔號 編制全宗號：可按照客戶的行業(yè)進行分類，用漢語拼音字母標識行業(yè)屬性，用阿拉伯數(shù)字標識某一屬類全宗的順序號，如：jindian001 編制案卷目錄號：根據(jù)全宗內檔案整理狀況設置 制作客戶信用檔案的步驟 歸集客戶信用檔案原始資料，制作檔案文件夾 在歸集的過程中，需要注意各類文件的擺放順序，請思考：檔案文件夾該使用何種順序？ 客戶基本帳戶 客戶基本帳戶修改表 授信額度通知函、授信額度表 催收記錄或催收情況報告 客戶應收賬款分析報告 信用申請表 財務報表 現(xiàn)場調查表 信用相關方調查表 客戶資信調查報告 1定單或賒銷合同復印件 1貨物驗收憑證復印件 1其他反映客戶身份和資質的證明文件 客 戶 信 用 檔 案 夾 客戶信用檔案的授權管理 ? 客戶分級管理 ? 客戶信用檔案的更新包括更新客戶信用檔案的時效與內容 ? 從時效上看，客戶信用檔案的更新分為定期更新和不定期更新 實踐中，客戶信用檔案最常見的更新時間一般定為上一次更新信用檔案后的 36個月 如客戶的信用信息發(fā)生變化，信用信息采集人員不定期采集客戶信用信息后，檔案管理人員應核實這些新去的的資料數(shù)據(jù)，并將這些變化錄入檔案中 客戶信用檔案的更新 客戶信用檔案的更新 ? 客戶信息的更新包括客戶基本資料的更新和財務報表的更新： 企業(yè)名稱、注冊資本、注冊地址和辦公地址、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限的變更、法定代表人的變更、企業(yè)聯(lián)系方式、財務報表 ? 實務操作：如何進行客戶信用檔案更新的具體工作？ 更新客戶信用檔案具體工作 ? 檔案管理人員通知相關人員采集信息 ? 信息采集人員與客戶聯(lián)系 信息采集人員接到通知后，應首先與客戶取得電話聯(lián)系，告知需要采集的相關內容，并向客戶發(fā)出一份正式的 客戶信用信息更新通知書 ? 通過其他渠道采集 ? 更新客戶信用檔案 如新采集的信息與原始檔案所包括的內容發(fā)生改變，應制作 信用信息更新表 ，并與原始檔案一并存檔 客戶信用檔案的文件刪除工作 ? 定義：經(jīng)過一定的手續(xù)，將確實已失去保存價值的檔案剔除或銷毀 ? 實務操作技巧： 了解客戶信用檔案的保存期限 鑒定客戶信用檔案價值 銷毀客戶信用檔案文件 文本檔案保管期限列表 文本檔案內容 保管期限 更新頻率 國家有關信用管理方面的相關法律和法規(guī) 永久 當有新法律時補充 行業(yè)的相關法律法規(guī)和管理制度 長期 當有新政策時補充 信用申請表 短期 客戶提交新申請時更新 客戶的財務報表 短期 采集到新報表時更新 客戶基本信息調查表 短期 采集到新報告時更新 客戶現(xiàn)場調查表 短期 采集到新報告時更新 客戶信用相關方調查表 短期 采集到新報告時更新 商業(yè)資信證明書和客戶開戶銀行資信證明書 短期 采集到新報告時更新 企業(yè)資信調查報告 短期 采集到新報告時更新 交易記錄 短期 采集到新信息時補充 客戶宣傳資料、網(wǎng)頁資料。此事對該公司觸動很大，公司決定，在 2021年 2月 15日前如數(shù)發(fā)還被拖欠的農民工工資。經(jīng)過審訊，王永立等承認他們所發(fā)帖子均沒有事實根據(jù)，都是故意編造或者道聽途說來的謠言。 ” 隨后有跟帖說 :“上冶鎮(zhèn)和新莊鎮(zhèn)都有吃花生吃死的 ” 、 “ 平邑縣地方鎮(zhèn) 5名受雇收花生民工食用毒花生三死兩傷 ” 。銷售人員親自上門訪問客戶，還可能有機會直接與客戶的經(jīng)理、董事或其它管理人員交談，這樣就會增強銷售人員的感性認識和直覺判斷力。經(jīng)過調查研究， A建立了一個獨立的信用管理部門。應該說公司發(fā)展的最初幾年，這種客戶管理方式未發(fā)生太嚴重的問題，盡管客戶拖欠貨款或拒絕付款也偶有發(fā)生。銀行同意發(fā)放個人住房貸款，并執(zhí)行貸款利率下浮政策，使該客戶降低了購房成本。雙方交涉近 3個月，廠家先后數(shù)次派人趕赴中山進行追討，但始終無法拿回貨款，工廠由于資金周轉困難，生存與發(fā)展受到嚴重威脅。事實證明，該方案實施后，公司的銷售額沒有下降，反而大幅度提升。 ? 注意事項： 擅自更改注冊資金數(shù)額 介紹材料里寫的注冊資金與實際的情況不符 企業(yè)資金是否如期按規(guī)定到位 經(jīng)營范圍 ? 一般企業(yè)不能經(jīng)營國家專項規(guī)定的產(chǎn)品 ? 股份有限公司一般無自營進出口權 ? 經(jīng)營范圍太廣泛的小企業(yè)信用可能有問題 客戶經(jīng)營管理信息 公司治理機構 關聯(lián)企業(yè)情況 對外投資情況 企業(yè)經(jīng)營情況 ? 主營產(chǎn)品或服務種類是否突出 ? 原材料的采購情況、生產(chǎn)情況：品質、價格、供應商配合度、付款條件、往來方式 ? 銷售渠道、銷售方式、促銷情況：產(chǎn)品品牌、貿易方式、銷售范圍、有無配額限制、銷售能力 ? 收款情況及慣例 經(jīng)營狀況 經(jīng)營狀況 ? 執(zhí)行的稅收政策 ? 人力資源： 公司及主要子公司的從業(yè)人員人數(shù)（注意大量裁員情況） 高管、專業(yè)技術人員的流動性