4、內(nèi)部銀行管理辦法-文庫吧在線文庫
【正文】 第一章 總則 第一條：為了加強(qiáng)公司內(nèi)部資金管理，科學(xué)、有效地調(diào)控公司內(nèi)部資金，提高資金的使用效率，降低資金使用成本，緩解資金供求矛盾，特制定本辦法。 第五條：內(nèi)部銀行在辦理對(duì)外融資 、對(duì)外結(jié)算或貸款時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律、法規(guī)、講求原則，嚴(yán)格把 關(guān)，減少或避免結(jié)算失誤。引用外部銀行信貸機(jī)制，堅(jiān)持資金有償占用原則，運(yùn)用利率杠桿的作用來實(shí)現(xiàn)調(diào)劑資金余缺。 公司內(nèi)部銀行要以精干高效為原則設(shè)立機(jī)構(gòu)，配備專業(yè)人才。 二、資金管理員的職責(zé)。 第十八條：內(nèi)部 銀行義務(wù) 一、協(xié)調(diào)內(nèi)部銀行與外部銀行、各內(nèi)部核算單位相互間資金使用的有關(guān)事宜和業(yè)務(wù)。 第二十條：各開戶單位或個(gè)人在公司內(nèi)部進(jìn)行工程預(yù)、結(jié)算、資金劃撥商品交易或提供勞務(wù)以及其它款項(xiàng)的結(jié)算均使用內(nèi)部支票。內(nèi)部、外部一切經(jīng)濟(jì)往來，除國(guó)家現(xiàn)金管理規(guī)定可以使用現(xiàn)金以外（國(guó)家規(guī)定 1000元以下使用現(xiàn)金結(jié)算），其他必 須辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算。內(nèi)部銀行未獲存款單位指令，無權(quán)代任何單位向其他存款單位扣款，并為儲(chǔ)戶保守存款秘密，保證開戶單位在自己的存款額內(nèi)及時(shí)支配。核定的定額流動(dòng)資金貸款不計(jì)貸款和存款 利息。開戶單位貸款到期后，按合同協(xié)議規(guī)定時(shí)間，應(yīng)按時(shí)將貸款本金和應(yīng)付的剩余利息歸還內(nèi)部銀行。 第四十二條：開戶單位之間經(jīng)濟(jì)往來結(jié)算。 第四十八條：開 戶單位需從內(nèi)部銀行借款的，由借款單位提出申請(qǐng)，經(jīng)內(nèi)部銀行主任簽署意見后，報(bào)請(qǐng)公司財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)、副行長(zhǎng)審查，行長(zhǎng)審批。 五、對(duì)內(nèi)部銀行業(yè)務(wù)管理的稽核，包 括對(duì)內(nèi)部存貸款計(jì)息、內(nèi)部銀行財(cái)務(wù)收支計(jì)劃執(zhí)行情況等。 第五十六條：本辦法由公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋工作。 第五十三條：公司內(nèi)部獨(dú)立核 算單位，各項(xiàng)收支必須納入計(jì)劃管理，計(jì)劃準(zhǔn)確率應(yīng)達(dá)到90%以上，按規(guī)定時(shí)間上報(bào)內(nèi)部銀行，對(duì)于漏報(bào)計(jì)劃的項(xiàng)目要及時(shí)補(bǔ)報(bào)。 7 一、對(duì)資金收入的稽核，審查 資金來源渠道是否合法，是否按照合同協(xié)議約定的要求給付資金。開戶單位應(yīng)上交公司的管理費(fèi)、各項(xiàng)基金及稅金、存貸利息、利潤(rùn)等款項(xiàng)，由內(nèi)部銀行填制劃轉(zhuǎn)通知書，直接從開戶單位帳戶中劃轉(zhuǎn)。由內(nèi)部銀行核對(duì)計(jì)劃和存款額度后，辦理 同等數(shù)額的外部銀行支票的兌換手續(xù)。 第三十七條：貸款堅(jiān)持審查制度，貸款審查堅(jiān)持“嚴(yán)格審查，擇優(yōu)扶持，周轉(zhuǎn)使用，勤借勤還”的原則，并根據(jù)內(nèi)部銀行資金的存量與增量狀況確定貸款額度和貸款期限。 第三十三條：各單位組建后，均在內(nèi)部銀行辦理開戶手續(xù)，首先填寫“內(nèi)部銀行開戶申請(qǐng)”，經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后，填寫“內(nèi)部銀行預(yù)留印鑒卡片”并蓋章，開立“內(nèi)部銀行結(jié)算帳戶”。內(nèi)部支票不背書轉(zhuǎn)讓。 第二十三條：內(nèi)部銀行撥款通知書。 五、負(fù)責(zé)反饋各開戶單位的資金狀況。負(fù)責(zé)現(xiàn)金保管和收付；負(fù)責(zé)登記現(xiàn)金日記帳；協(xié)助檢查各開戶單位現(xiàn)金使用情況和核定庫存限額。 第十六條：內(nèi)部銀行工作人員職責(zé)。按照公司內(nèi)部承包責(zé)任制確定的經(jīng)濟(jì)指標(biāo)進(jìn)行監(jiān)控，嚴(yán)格結(jié) 2 算制度和結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)，監(jiān)督內(nèi)部獨(dú)立核算單位經(jīng)濟(jì)往來，保證公司經(jīng)營(yíng)行為有序發(fā)展。利用公司資信等級(jí)和整體經(jīng)營(yíng)規(guī)模與優(yōu)勢(shì)，為企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和重大項(xiàng)目籌措資金。統(tǒng)一結(jié)算，以存定支”的資金營(yíng)運(yùn)方式
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