銀行客戶經理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經理工作計劃匯編(存儲版)
【正文】 贖回(我印象中應當損失了不少贖回費)，接下來就是股市迎來久違的黃金牛市，但客戶卻沒有掙到一分錢，到現在客戶還在感嘆“自己不適合做資本市場投資”，只愿意做存款甚至國債。所以我認為在進行客戶價值評估與產品營銷選擇時均應以利益最大化為原則。有些時候，設身處地從客戶需要來闡述自己的想法，開門見山的直接說“您好，我們現在有多款本外幣理財，很適合您，不論您是否保留外幣資產均可以通過理財增加財富”，而不是“我們想為您介紹一些最近的理財產品”，太多客套的話，大部分客戶會覺得糊涂，不清楚你的目的，繞圈子于人于己都是在浪費時間。但我相信系統(tǒng)做的再漂亮也只是系統(tǒng)，客戶還有很多信息是我們沒有了解到的，所以借助系統(tǒng)區(qū)分VIP客戶只是最原始或最基本的方法。有些客戶屬于風險厭惡型，別說基金，就連“安全回報”類的理財都要問個究竟。這是為什么?我想這類大客戶很可能希望在我們這里得到一種成為“上帝”或是“貴賓”的感覺。但0xx年呢?這些客戶比誰都樂意于購買股票和基金類資產，認為“中國股市最少1萬點”。銀行客戶經理工作計劃xx年上半年的工作很快結束了，面對今年宏觀經濟形勢較為緊張，支行現狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務部的客戶經理更應該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現。對于現有客戶的上下游企業(yè)，應該做到深挖細刨,針對客戶貿易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。二，維系客戶，拓展市場。但同時也需要我們多思考，多總結過去，有時候多思考一些生活工作中的案例，真的會學習到不少做人做事的方法，同時也感悟出很多人生道理。另外，有一些客戶的風險偏好也可能隨市場情況發(fā)生很大的轉變，如果不及時了解，會對我們的營銷工作造成不利。如果想成為客戶真正的貼心人，我想信這些基本的信息是一定要知道的。（或收益風險偏好）識別VIP客戶在我們現有的VIP大客戶中每個人的業(yè)務需求是不同的，每名客戶都希望自己擁有一名經驗豐富、盡職盡責的客戶經理幫自己進行理財規(guī)劃。相對“搞清銀行”產品來講，“搞清客戶”需求應當更困難,需要我們工作的日常積累與不斷努力?，F在很多時候我們的問題在于一味推廣產品，沒有設身處地的從客戶的需要角度考慮。很多時候我們在營銷的時候存在盲目，不清楚銀行需要什么，收益很薄的產品也當主要項目去推廣，費了很大力氣，效果卻不好。有些客戶成本太高，得不償失，甚至可能引起官司，帶來風險損失。其實不然，至少我認為大部分的事情是要動腦子思考的，有的時候甚至要額外做“功課”才可以。③校企合作：這個是創(chuàng)新招聘的一中新方式，目前還沒有成功，通過與學校領導進行溝通，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓，了解其優(yōu)秀成員，招募到公司(在與深圳職業(yè)技術學院進行中)(三)區(qū)域培訓在公司的組織的培訓下，團隊內部進行新員工開戶培訓強化方案。會議管理團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié)，會議是現代管理的一種重要手段，銷售人員對公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定，就不會嚴格按照終
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