銀行客戶經(jīng)理工作規(guī)劃書20xx與銀行客戶經(jīng)理工作計劃匯編(文件)
【正文】 富、盡職盡責(zé)的客戶經(jīng)理幫自己進行理財規(guī)劃。因此我認為看似很簡單的客戶分類其實對我們工作及服務(wù)都是非常重要的，投其所好才能抓住客戶的心。如果想成為客戶真正的貼心人，我想信這些基本的信息是一定要知道的。還有一些有錢的大客戶本身工作特別忙，沒時間打理自己的銀行資產(chǎn)，只愿意做一些中長期的固定收益類產(chǎn)品，這就需要我們將平時這方面的信息通知給客戶，并且提醒客戶產(chǎn)品到期后的轉(zhuǎn)化。另外，有一些客戶的風(fēng)險偏好也可能隨市場情況發(fā)生很大的轉(zhuǎn)變，如果不及時了解，會對我們的營銷工作造成不利。所以一定要保持與客戶的經(jīng)常溝通，因為客戶是善變的，需要不斷的了解或更新他的新需求，只有在產(chǎn)品銷售時掌握了第一手資料，才能做到對癥下藥，萬無一失。但同時也需要我們多思考，多總結(jié)過去，有時候多思考一些生活工作中的案例，真的會學(xué)習(xí)到不少做人做事的方法，同時也感悟出很多人生道理。作為一名入職一年的客戶經(jīng)理，工作時間不長，沒有坐柜的經(jīng)歷，確實是自己在工作中的不足之處。二，維系客戶，拓展市場。對現(xiàn)有的客戶，要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā)。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。在下半年的工作中，要時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力。三、發(fā)散思維，勇于創(chuàng)新。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合。對于現(xiàn)有客戶的上下游企業(yè)，應(yīng)該做到深挖細刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作。因此在下半年的工作中，要繼續(xù)加強自己的學(xué)習(xí)，提升個人素質(zhì)，努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強化自身風(fēng)險管理意識。銀行客戶經(jīng)理工作計劃xx年上半年的工作很快結(jié)束了，面對今年宏觀經(jīng)濟形勢較為緊張，支行現(xiàn)狀不容樂觀的境遇下，作為公司業(yè)務(wù)部的客戶經(jīng)理更應(yīng)該充分發(fā)揮自己的作用，提出下半年的工作計劃，努力實現(xiàn)。從現(xiàn)實情況來看，當今社會越來越需要我們客戶經(jīng)理這樣的銀行理財人員。但0xx年呢?這些客戶比誰都樂意于購買股票和基金類資產(chǎn)，認為“中國股市最少1萬點”。（不斷了解客戶新的需求點）更新客戶資料與分類是常常被我們忽視的。這是為什么?我想這類大客戶很可能希望在我們這里得到一種成為“上帝”或是“貴賓”的感覺。想把客戶關(guān)系做長遠，需要我們在平時工作中更用心。有些客戶屬于風(fēng)險厭惡型，別說基金，就連“安全回報”類的理財都要問個究竟。而電話方式既能達到了解溝通的目的，同時也不會受制于時間與空間上的局限，方法更為有效。但我相信系統(tǒng)做的再漂亮也只是系統(tǒng)，客戶還有很多信息是我們沒有了解到的，所以借助系統(tǒng)區(qū)分VIP客戶只是最原始或最基本的方法。既要求客戶經(jīng)理必須熟悉客戶的需求和偏好，同時又要具備產(chǎn)品組合設(shè)計能力，及將銀行產(chǎn)品與客戶需要有效連接的能力。有些時候，設(shè)身處地從客戶需要來闡述自己的想法，開門見山的直接說“您好，我們現(xiàn)在有多款本外幣理財，很適合您，不論您是否保留外幣資產(chǎn)均可以通過理財增加財富”，而不是“我們想為您介紹一些最近的理財產(chǎn)品”，太多客套的話，大部分客戶會覺得糊涂，不清楚你的目的，
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