銀行分行盡職檢查管理辦法實施細(xì)則(存儲版)
【正文】 組長（簽字） 年 月 日 23 附件 7 ⅩⅩ 分行關(guān)于對 XX 業(yè)務(wù)檢查情況的通報 XX 部室（支）行： 依據(jù) XX 要求或安排， XX 部門（ XX支行）組成檢查組，于 XXXX年 XX 月 XX 日至 XXXX 年 XX 月 XX 日，對你 XX 部（ XX 支行 )XX 業(yè)務(wù)進(jìn)行了現(xiàn)場檢查。 第四十四條 部門、支行未按本辦法及相關(guān)規(guī)章制度要求履行盡 15 職檢查職責(zé)，或者履職不到位，被檢查單位發(fā)生資金案件或重大風(fēng)險損失的，應(yīng)當(dāng)按照我行員工違規(guī)行為處理相關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。評價要對照適用規(guī)章制度作出評述，做到定性準(zhǔn)確、有理有據(jù)。 13 第三十一條 結(jié)果反饋與通報階段的主要工作包括：檢查人員根據(jù)檢查情況編寫非現(xiàn)場檢查通報；各部門、支行 每半年向本分行法律與合規(guī)部和上級行對口職能部門報告非現(xiàn)場檢查工作的開展情況；涉及代理網(wǎng)點的，應(yīng)與郵政企業(yè)進(jìn) 行溝通。 （二） 獲取與檢查內(nèi)容有關(guān)的資料、數(shù)據(jù)和信息，并進(jìn)行綜合分析。對未按規(guī)定時限（ 10 個工作日）回復(fù)整改情況的，職能部門應(yīng)在 5個工作日內(nèi)催辦。 第二十四條 檢查報告階段的主要工作： （一）匯總檢查發(fā)現(xiàn)問題 檢查組依據(jù) 相關(guān) 檢查資料，將檢查中發(fā)現(xiàn) 和掌握的問題和事實進(jìn)行分類整理和綜合分析，初步認(rèn)定 檢查事實 和 評價 。 4. 介紹被查單位的基本情況和歷次檢查情況。 （三）開展查前調(diào)研 ，應(yīng)包括但不限于：機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置、人員編制 9 及職責(zé)權(quán)限情況；業(yè)務(wù)經(jīng)營及管理狀況；內(nèi)控規(guī)章制度建設(shè)及其執(zhí)行情況；以往內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn) 的問題及其整改落實情況；系統(tǒng)預(yù)警及模型分析篩選相關(guān)風(fēng)險信息。 第十七條 各部門開展聯(lián)合檢查的，由牽頭部門與參與部門共同組織制定實施方案，并報送法律與合規(guī)部。 （二） 數(shù)量精簡原則。 第九條 部室、支行盡職檢查工作的主要職責(zé)是： （一） 制定本條線盡職檢查工作制度； （二）制定本條線年度現(xiàn)場檢查工作計劃； （三）監(jiān)督控制本條線經(jīng)營管理中存在的內(nèi)部缺陷和風(fēng)險； （四）監(jiān)督、指導(dǎo) 下級機(jī)構(gòu)盡職檢查職責(zé)的履行； （五）對盡職檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為提出整改意見和處理建議； （六）監(jiān)督、落實內(nèi)外部各類檢查發(fā)現(xiàn)相關(guān)問題的整改； （七）盡職檢查其他相關(guān)工作。 第二章 檢查分類 第五條 各部室、支行盡職檢查 按檢查內(nèi)容，分為綜合檢查和專項檢查。 （三）統(tǒng)籌安排。 1 中國 ⅩⅩ 銀行分行盡職檢查管理辦法實施細(xì)則 2 目 錄 第一章 總 則 ................. 錯誤 !未定義書簽。盡職檢查應(yīng)當(dāng)圍繞各條線主要工作，將外部監(jiān)管部門關(guān)注事項、關(guān)鍵崗位、高風(fēng)險領(lǐng)域、內(nèi)部控制和案件防控薄弱環(huán)節(jié)作為檢查重點。 第四條 本實施細(xì)則適用于各部室、支行，郵政代理金融機(jī)構(gòu)可參照執(zhí)行。其主要職責(zé)是： （一） 負(fù)責(zé)審定全行盡職檢查各項制度辦法； （二） 負(fù)責(zé)審議本行年度現(xiàn)場檢查計劃及聯(lián)合檢查實施方案； （三） 負(fù)責(zé)聽取盡職檢查發(fā)現(xiàn)的重大問題及相應(yīng)整改建議； （四） 負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門及時落實重大問題的整改。在檢查內(nèi)容上，凡部門內(nèi)部、部門之間檢查內(nèi)容相同、相似或相近的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行整合；近半年內(nèi)，上級行、外部監(jiān)管部門已檢查的內(nèi)容，原則上不再安排相同或相近的檢查。檢查通知應(yīng)經(jīng)法律與合規(guī)部門會簽后下發(fā)。 （二）下發(fā)檢查通知書 對下級單位進(jìn)行檢查，應(yīng)提前向被檢查單位下達(dá)檢查通知書（見附件 2），要求被檢查單位提前準(zhǔn)備相關(guān)資料，并保證檢查期間被檢查崗位人員在崗。 3. 學(xué)習(xí)與檢查項目有關(guān)的政策法規(guī)依據(jù)，金融、財會、法律等業(yè)務(wù)知識，檢查方法和技巧等。 檢查方法包括核對、審閱、計算、比較分析、賬戶分析、繪制流程圖、實地觀察、詢問調(diào)查等，可運用計算機(jī)等輔助技術(shù)。 （三）后續(xù)跟蹤整改 ，應(yīng)逐項審核。 第二十九條 信息收集與核實階段的主要工作： （一） 根據(jù)非現(xiàn)場檢查管理相關(guān)制度、工作計劃及工作職責(zé)，確定被檢查機(jī)構(gòu)、檢查內(nèi)容和檢查時間。如有必要，可
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