【正文】 代金融企業(yè)的目標(biāo)不變；二是用 3 年左右的時(shí)間基 本理順農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)管理體制的思路不變； 三是案件專(zhuān)項(xiàng)治理 3 年大見(jiàn)成效5的任務(wù)不變。二十三、違規(guī)違紀(jì)人員“五重五輕 處理原則指的是什么？ 五重五輕”處理原則指的是什么 二十三、違規(guī)違紀(jì)人員 五重五輕 處理原則指的是什么？ 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡本人能夠主動(dòng)交待或反映問(wèn)題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處 凡能夠在自查自糾中發(fā)現(xiàn)和暴露問(wèn)題的，可從輕處理；凡瞞案不報(bào)、理。二、我們通常所講的風(fēng)險(xiǎn)防范“五個(gè)一”指的是什么？答案：進(jìn)行一次突擊檢查，召開(kāi)一次案防分析會(huì)，完成一個(gè)案防分析報(bào)告，組織一次專(zhuān)題學(xué)習(xí)，開(kāi)展一次警示教育。加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度。1嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。十三、案件查處中必須堅(jiān)持“三個(gè)必須”指的是什么？答案：“三個(gè)必須”即：不管涉及到那一級(jí)，案件都必須查清；不管涉案人員是誰(shuí)，犯錯(cuò)必須處理；只要違規(guī)，不管是否發(fā)案都必須追究。二是實(shí)行重大案件責(zé)任追究制度，切實(shí)落實(shí)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。七是提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)處置突發(fā)事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業(yè)案件可能造成的經(jīng)濟(jì)與聲譽(yù)的損害，切實(shí)維護(hù)金融穩(wěn)定。二十一、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中突出防范“三險(xiǎn)”指的是什么？答案：一是要防范信用風(fēng)險(xiǎn)；二是防范操作風(fēng)險(xiǎn)；三是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。第四篇：案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查報(bào)告自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來(lái)，我一直以一名合格的員工嚴(yán)格要求自己，樹(shù)立“社興我榮、愛(ài)社如家”的主人翁精神，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策。nb（轉(zhuǎn)載自新世紀(jì)范本網(wǎng)，請(qǐng)保留此標(biāo)記，免費(fèi)提供下載。通過(guò)本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理實(shí)施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性。辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)較為粗心，較忙時(shí)常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但是，通過(guò)本次案件專(zhuān)項(xiàng)治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問(wèn)題：有時(shí)怕麻煩，臨時(shí)離柜時(shí)電腦沒(méi)有退至初始狀態(tài)。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚(yáng)優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅(jiān)決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹(jǐn)慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢(xún)操作；對(duì)領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開(kāi)、銷(xiāo)戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷(xiāo)；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營(yíng)業(yè)終了，認(rèn)真核對(duì)帳務(wù)，重要空白憑證入庫(kù)保管；按照手工帳簿，認(rèn)真進(jìn)行登記；管理好會(huì)計(jì)憑、會(huì)計(jì)帳簿、報(bào)表， 會(huì)計(jì)憑證、報(bào)表等裝訂保管工作，確保會(huì)計(jì)憑證的真實(shí)、完整、有效。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發(fā)生的案件，從重處理?！拔鍌€(gè)重點(diǎn)”即：一是重點(diǎn)抓小額信用貸款和聯(lián)保貸款，支持“三農(nóng)”；二是重點(diǎn)抓鞏固五級(jí)分類(lèi)成果，確保資產(chǎn)質(zhì)量不斷改善；三是重點(diǎn)抓案件防范，確保明年專(zhuān)項(xiàng)治理大見(jiàn)成效；四是重點(diǎn)抓放寬市場(chǎng)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)后的方向引導(dǎo)、機(jī)構(gòu)培育、政策配套、操作完善監(jiān)管加強(qiáng)；五是重點(diǎn)抓以管理培訓(xùn)為主的企業(yè)文化建設(shè)。五是加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技系統(tǒng)建設(shè)監(jiān)管，提高信息科技水平。十九、銀行業(yè)案件專(zhuān)項(xiàng)治理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)十項(xiàng)措施的主要內(nèi)容指的是什么？答案：一是完善相關(guān)法律法規(guī)，加大對(duì)銀行業(yè)犯罪的打擊力度。九、銀監(jiān)會(huì)關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控“十個(gè)配套與聯(lián)動(dòng)”指的是什么？答案：完善票據(jù)業(yè)務(wù)制度，實(shí)行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動(dòng)，禁止各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自開(kāi)、自貼和自管保證金的做法；加強(qiáng)證章管理，實(shí)行一線業(yè)務(wù)的卡、證、章管理和基層機(jī)構(gòu)行政章的管理聯(lián)動(dòng)；實(shí)行基層行行長(zhǎng)、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任定期進(jìn)行交流輪崗與會(huì)計(jì)主管實(shí)行委派制的配套與聯(lián)動(dòng)；重要崗位的強(qiáng)制性休假與崗位審計(jì)的配套與聯(lián)動(dòng)；激勵(lì)基層員工揭發(fā)舉報(bào)與對(duì)員工保護(hù)制度的配套與聯(lián)動(dòng)；實(shí)行貸款“三查”盡職調(diào)查與三查檔案（紙質(zhì)或電子介質(zhì)）妥善保管責(zé)任制的配套與聯(lián)動(dòng)；完善審計(jì)體制、提升審計(jì)職能與加強(qiáng)對(duì)審計(jì)問(wèn)責(zé)制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；案件查處與信息披露制度建設(shè)的配套與聯(lián)動(dòng)；對(duì)基層操作風(fēng)險(xiǎn)管控獎(jiǎng)（表?yè)P(yáng)、獎(jiǎng)勵(lì)）懲（懲戒、處分）并舉的激勵(lì)約束機(jī)制建設(shè)的配套聯(lián)動(dòng)；十、案件整改“六掛鉤”指的是什么？答案：將案件與行政許可和行政審批掛鉤；將案件與行政處罰和紀(jì)律處理掛鉤；將案件與移交司法機(jī)關(guān)處理掛鉤；將案件與經(jīng)營(yíng)效益掛鉤；將案件與銀行業(yè)評(píng)級(jí)掛鉤；將案件與高管人員動(dòng)態(tài)監(jiān)管掛鉤；十一、案件排查的“六個(gè)領(lǐng)域”、“兩個(gè)重點(diǎn)環(huán)節(jié)”指的是什么？答案：“六個(gè)領(lǐng)域”即授權(quán)卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫(kù)尾箱、查詢(xún)對(duì)帳、輪崗休假；“兩個(gè)重要環(huán)節(jié)”即監(jiān)控檢查和槍支彈藥。加強(qiáng)和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務(wù)臺(tái)帳與會(huì)計(jì)帳之間的適時(shí)對(duì)帳制度，對(duì)對(duì)帳頻率、對(duì)帳對(duì)象、可參與對(duì)帳人員等做出明確規(guī)定。堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度。切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)。凡認(rèn)真查處，能夠挽回經(jīng)濟(jì)損失的，可從輕處理； 凡新發(fā)生的案件，從重處理。二十二、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中要著力增強(qiáng)“三性”，要切實(shí)提高 “三個(gè)能力”指的是什么？ 答案：“三性”即：一是以全面提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力為核心著力增強(qiáng)監(jiān)管有效 性； 二是以央行票據(jù)考核兌付促進(jìn)經(jīng)營(yíng)機(jī)制轉(zhuǎn)換為切入點(diǎn)，著力增強(qiáng)改革實(shí)效性； 三是以有效支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)特別是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)為著力點(diǎn)，著力增強(qiáng)服務(wù)充 分性。九是完善不良資產(chǎn)處置辦 法，做好資產(chǎn)管理和案件治理工作。三是加 強(qiáng)任職履職管理，對(duì)高管人員實(shí)行動(dòng)態(tài)監(jiān)管。休假。十二、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中必須做到“四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 四個(gè)不準(zhǔn)”指的是什么 答案：十二、案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作中必須做到 四個(gè)不準(zhǔn) 指的是什么？ 答案： “四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，按律問(wèn)責(zé)不準(zhǔn)留空 四個(gè)不準(zhǔn)”即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情 四個(gè)不準(zhǔn) 即發(fā)案必報(bào)不準(zhǔn)隱實(shí)情，有責(zé)必懲不準(zhǔn)留死角，依法治理不準(zhǔn)講人情。1嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷(xiāo)毀制度，堅(jiān)決執(zhí)行制度規(guī)定，并對(duì)此進(jìn)行嚴(yán)格檢查，對(duì)違規(guī)者進(jìn)行嚴(yán)厲懲處。建立和實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，并確保這一安排納入 人事管理制度。加強(qiáng)對(duì)基層行（社）的合規(guī)性監(jiān)督。三、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)防控操作風(fēng)險(xiǎn)“十條禁令”指的是什么？ 答案：嚴(yán)禁收儲(chǔ)、收貸、收息不入帳；嚴(yán)禁辦理自批自貸、冒名貸款；嚴(yán)禁超權(quán)限審批（含化整為零）、發(fā)放貸款；嚴(yán)禁單人臨柜辦理業(yè)務(wù)；實(shí)行柜員制的必須符合雙人上崗等規(guī)定；嚴(yán)禁攜帶重要空白憑證離開(kāi)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所辦理業(yè)務(wù)。堅(jiān)持科技支撐。不論是管理崗位，還是操作崗位，每一項(xiàng)工作，每一個(gè)環(huán)節(jié)，都要明確和落實(shí)責(zé)任，確保有人管、管到位。堅(jiān)持雙線制約。要繼續(xù)按照“業(yè)務(wù)發(fā)展、內(nèi)控優(yōu)先”的原則，進(jìn)一步健全和完善制度，提高制度覆蓋面。人的思想是指導(dǎo)行為的內(nèi)在動(dòng)力，思想防范是控制風(fēng)險(xiǎn)的最根本措施。四是要抓好重點(diǎn)人員，特別是“九類(lèi)”人員，必須要充分重視外部消極因素對(duì)安全的影響，堅(jiān)持員工行為規(guī)范管理和談心談話制度，對(duì)有異常行為的員工給予重點(diǎn)關(guān)注，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理。案件防控要突出抓好“四個(gè)重點(diǎn)”，即重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)和重點(diǎn)人員。對(duì)專(zhuān)項(xiàng)整治工作中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，相關(guān)職能部門(mén)要及時(shí)督促整改，并通過(guò)檢查“回頭看”，對(duì)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行跟蹤督辦。各職能部門(mén)要齊抓共管，密切配合，注意收集信息資料，及時(shí)研究解決出現(xiàn)的問(wèn)題。因此，抓好案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作既是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會(huì)形勢(shì)的需要，也是我行健康快速發(fā)展的內(nèi)在需要，更是一項(xiàng)需要建立長(zhǎng)效機(jī)制并常抓不懈的工作。從本行現(xiàn)狀看，盡管我行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作取得了較好成效，但同時(shí)也存在著許多問(wèn)題和不足：一是合規(guī)意識(shí)有待提高。4起案件具有一些共性特點(diǎn)：第一，都是借冒名貸款；第二，都發(fā)生在基層，都是由于有章不循、違章操作引起的；第三，都是由于員工素質(zhì)低，職業(yè)道德缺乏、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不強(qiáng)引起的。一是實(shí)行不良貸款責(zé)任追究制和問(wèn)責(zé)制，規(guī)定對(duì)存在違規(guī)行為或超過(guò)不良貸款限額的信貸人員，采取經(jīng)濟(jì)責(zé)任賠償、停職清非、調(diào)離崗位等措施。二是崗位授權(quán)機(jī)制逐步完善，各項(xiàng)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制程序基本理順，初步實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的崗位制衡。同時(shí)，通過(guò)開(kāi)展制度學(xué)習(xí)考試和知識(shí)競(jìng)賽活動(dòng)，進(jìn)一步檢驗(yàn)制度培訓(xùn)所取得的成果，促進(jìn)了內(nèi)控機(jī)制的逐步完善?？傂谐闪⒘擞啥麻L(zhǎng)任組長(zhǎng)、班子成員任副組長(zhǎng)，各部室總經(jīng)理（主任）為成員的**商業(yè)銀行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確了相關(guān)工作職責(zé),并多次組織召開(kāi)全行案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作會(huì)議，進(jìn)行布置落實(shí)。（二）制度體系基本建立，內(nèi)控機(jī)制逐步完善。一是建立廉政檔案，與總行各部室和各支行簽訂了黨風(fēng)行風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任書(shū)，明確了相關(guān)要求，加強(qiáng)了對(duì)全行干部員工的廉政合規(guī)監(jiān)督管理。（五）檢查工作重點(diǎn)突出，整改落實(shí)及時(shí)有效。三是對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)行為的員工，按照《**商業(yè)銀行員工行為規(guī)范管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。表現(xiàn)在：第一，麻木不仁，把發(fā)案單位的事故當(dāng)故事聽(tīng)，缺乏應(yīng)有的主動(dòng)