【正文】 進(jìn)行了審計(jì)，對(duì)符合免責(zé)條款的9個(gè)信用社13筆共計(jì)22萬元的貸款進(jìn)行了免責(zé)認(rèn)定，界定了工作責(zé)任。自＃＃年8月至＃＃年12月，我們根據(jù)全市強(qiáng)制休假情況，分三批，對(duì)全市的所有參與強(qiáng)制休假人員進(jìn)行了強(qiáng)制休假審計(jì)。三、工作中存在的問題和以后的打算過去的一年，我們雖然做了一定的工作，取得了一定的成績(jī)，但是也存在一些不足。以鄭培民、李元龍等同志先進(jìn)事跡激勵(lì)干部職工，增強(qiáng)責(zé)任意識(shí)。首先從經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)性對(duì)各社內(nèi)控機(jī)制進(jìn)行稽核。圍繞熱點(diǎn)、難點(diǎn)，抓好專項(xiàng)審計(jì)。通過審計(jì)進(jìn)一步完善了相關(guān)制度，規(guī)范了行為，使各項(xiàng)費(fèi)用開支合理、合規(guī)、合法。今年共對(duì) 14 名信用社主任進(jìn)行了離任經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，無一申請(qǐng)復(fù)議。以經(jīng)濟(jì)利益來促進(jìn)防范效果。認(rèn)真配合外部監(jiān)管，參與活動(dòng)交流。今年我們?cè)谑÷?lián)社制定的相關(guān)審計(jì)程序的基礎(chǔ)上，借鑒他社先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我市實(shí)際，對(duì)原有的稽核制度作了補(bǔ)充和完善，新制定了《信用聯(lián)社稽、核審計(jì)員委派制實(shí)施細(xì)則》《農(nóng)村信用社委派稽核審計(jì)員工作考核細(xì)則》，進(jìn)一步完善了《市農(nóng)村信用合作聯(lián)社稽核審，以程序化、規(guī)范化、制度化來規(guī)范審計(jì)行為，計(jì)工作規(guī)范》保證審計(jì)質(zhì)量。強(qiáng)化審計(jì)人員職業(yè)形象建設(shè)。一年來通過大家的精誠(chéng)團(tuán)結(jié)和勤奮工作，我社各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)一步得到了健康有序的發(fā)展。（二）.優(yōu)服務(wù)、上水平、增效果。進(jìn)一步優(yōu)化貸款質(zhì)量，凈化信用環(huán)境。圍繞市委政府確定的經(jīng)濟(jì)工作重心，適時(shí)調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，確定支農(nóng)框架，同時(shí)，把農(nóng)戶小額貸款和農(nóng)民農(nóng)業(yè)生產(chǎn)貸款作為我社重點(diǎn)支持的貸款對(duì)象，對(duì)入股社員用于農(nóng)業(yè)生產(chǎn)上的貸款實(shí)行優(yōu)先辦理、簡(jiǎn)化信貸手續(xù)、執(zhí)行優(yōu)惠利率等政策?，F(xiàn)金盤活不良貸款萬元，不良貸款占比降至%，較年初下降了個(gè)百分點(diǎn)?；仡櫼荒陙淼墓ぷ鳎覀冸m然取得了一些成績(jī)，但我們清醒地看到工作中還存在一些制約生存和發(fā)展的問題，主要有以下幾個(gè)方面的問題：一是各項(xiàng)存款雖有增長(zhǎng)，但職工人均存款量、市場(chǎng)占有量還較低，資金實(shí)力不夠雄厚；二是注重了新增貸款的質(zhì)量，而不良貸款的盤活進(jìn)度不快，仍然存在一定的風(fēng)險(xiǎn)；三是內(nèi)部管理存在薄弱環(huán)節(jié)，經(jīng)營(yíng)方式不靈活直接制約著信用社的快速發(fā)展；四是員工素質(zhì)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展、業(yè)務(wù)需要不協(xié)調(diào)，創(chuàng)建工作抓的不夠。從而大大提高了整體防范能力。在確保新增貸款質(zhì)量的基礎(chǔ)上，加大到期貸款的清收力度。在今年9月當(dāng)?shù)卣畬?duì)集鎮(zhèn)各單位民意滿意度測(cè)評(píng)時(shí)我社以最高分獲得政府和群眾一致好評(píng)，這使我社樹立了良好的對(duì)外形象。二是加快對(duì)信用村的評(píng)級(jí)授信工作，對(duì)符合條件信用戶發(fā)放“富秦家樂卡”。吸收資金是信用社經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)工作，也是我們賴以生存的根本。（一）.今年初，我社便確立以穩(wěn)步發(fā)展為基點(diǎn)，貫以支持”三農(nóng)”和服務(wù)“三農(nóng)”為重點(diǎn)，以效益為工作中心。今年 6 名審計(jì)人員全都參加了聯(lián)社舉辦的本科班的學(xué)習(xí)，并有 5 名同志順利通過了今年專升本考試。審計(jì)工作政策性很強(qiáng)，長(zhǎng)期以來，我們利用每月的例會(huì)，堅(jiān)持學(xué)習(xí)馬列主義、毛澤東思想、鄧小平理論，努力實(shí)踐“三個(gè)代表”，深刻領(lǐng)會(huì)“兩個(gè)務(wù)必”的科學(xué)內(nèi)涵，學(xué)習(xí)貫徹兩個(gè)《條例》，牢記黨性，遵紀(jì)守法，不斷提高審計(jì)人員的思想政治素質(zhì)。還重視對(duì)問題單位和問題人員的幫扶工作，幫助分析問題產(chǎn)生的原因，協(xié)助解決問題，確保審計(jì)一個(gè)單位，規(guī)范一個(gè)單位。三、加大監(jiān)督力度，提升服務(wù)功能，促進(jìn)全聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展適度處罰違規(guī)行為。發(fā)現(xiàn)基層主任有嚴(yán)重違規(guī)、不作為、不稱職，都建議聯(lián)社給予相應(yīng)處罰。上半年對(duì)辦公室行政管理費(fèi)用和財(cái)會(huì)部費(fèi)用開支進(jìn)行了一次專項(xiàng)審計(jì)，下半年對(duì)信貸營(yíng)銷部授權(quán)授信、抵貸資產(chǎn)管理；工會(huì)的經(jīng)費(fèi)和活動(dòng)開展情況；信息部的電腦耗材等進(jìn)行了專項(xiàng)審計(jì)。第三，進(jìn)一步加大對(duì)內(nèi)部管理和財(cái)務(wù)管理及內(nèi)控制度等方面的檢查力度，杜絕各種違規(guī)操作行為，確保各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、過程和操作得到全面控制和相互制約，減少崗位人為風(fēng)險(xiǎn)。二、合理規(guī)劃，認(rèn)真實(shí)施，積極開展種類審計(jì)活動(dòng)監(jiān)審部每月以月初審計(jì)工作例會(huì)的形式，在確保審計(jì)活動(dòng)數(shù)量和審計(jì)工作質(zhì)量的前提下，合理的對(duì)各類審計(jì)活動(dòng)進(jìn)行規(guī)劃，調(diào)配審計(jì)人員，明確審計(jì)要求和工作重點(diǎn)，全年主要的審計(jì)活動(dòng)有：圍繞合規(guī)經(jīng)營(yíng)，抓好全面審計(jì)。一年來，我們市農(nóng)村信用合作聯(lián)社審計(jì)工作，在省聯(lián)社、市銀監(jiān)局及我市聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，認(rèn)真踐行“三個(gè)代表”重要思想，堅(jiān)持實(shí)事求是，客觀公正的審計(jì)原則，積極開展各類審計(jì)活動(dòng)，加強(qiáng)審計(jì)隊(duì)伍建設(shè)，尋求審計(jì)工作方法的創(chuàng)新，強(qiáng)化審計(jì)監(jiān)督職能，不斷提高審計(jì)質(zhì)量，為信用社的改革、發(fā)展保駕護(hù)航。一年來，我們應(yīng)省聯(lián)社省署及市聯(lián)社各時(shí)期工作安排協(xié)同省聯(lián)社及市聯(lián)社相關(guān)科室進(jìn)行了以下相關(guān)檢查工作：一是協(xié)同市聯(lián)社進(jìn)行了全市信用社員工行為風(fēng)險(xiǎn)排查工作；二是配合省聯(lián)社進(jìn)行了*********的檢查；三是配合風(fēng)險(xiǎn)科和存款科進(jìn)行了春天行動(dòng)及不良貸款分類臺(tái)賬的驗(yàn)收審計(jì)；四是配合我市經(jīng)濟(jì)偵查大隊(duì)搞好各類違法貸款的外調(diào)和核對(duì)工作；五是************六是配合信貸科進(jìn)行了信貸工作檢查；七是配合監(jiān)察科進(jìn)行了*******活動(dòng)檢查；八是配合省聯(lián)社進(jìn)行了領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)。共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,審計(jì)出其它違規(guī)違紀(jì)現(xiàn)象91條,規(guī)范了我社的經(jīng)營(yíng)，清除了我社的風(fēng)險(xiǎn)隱患。＃＃年4月我們組成4個(gè)審計(jì)小組對(duì)各信用社一季度的績(jī)效工資考核和各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況進(jìn)行了審計(jì)，共計(jì)審減14個(gè)信用社績(jī)效工資共計(jì)14297元，審增8個(gè)信用社績(jī)效工資共計(jì)18885元，并針對(duì)審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出了意見，保證了績(jī)效考核辦法實(shí)施的真實(shí)性。通過一年審計(jì)，共審計(jì)發(fā)現(xiàn)了經(jīng)濟(jì)案件2起,，,查出了部分信用社在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、內(nèi)控制度等方面存在的問題，堵塞了漏洞，糾正了各種違規(guī)、違紀(jì)和不良行為,規(guī)范了各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作，提高了依法經(jīng)營(yíng)意識(shí)，增強(qiáng)了管理制約機(jī)制，從而為**聯(lián)社業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。一是序時(shí)審計(jì)進(jìn)度有待進(jìn)一步加快；二是審計(jì)力度還有待加強(qiáng)。共審計(jì)強(qiáng)制休假人員319人，審計(jì)面達(dá)到了應(yīng)審計(jì)人員的100%。（五）抓任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)，正確的評(píng)價(jià)干部任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)。（二）抓離任審計(jì)，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)。今后，我們將加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高政策領(lǐng)悟水平和綜合業(yè)務(wù)能力，加大審計(jì)力度，切實(shí)維護(hù)各項(xiàng)規(guī)章制度的執(zhí)行和落實(shí)，為我市信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩(wěn)步健康推進(jìn)保駕護(hù)航。＃＃年10月，我們對(duì)全市正?？颇恐?萬元以上的到期未收回大額貸款進(jìn)行了審計(jì)，共審計(jì)了9個(gè)信用社37筆金額534萬元已逾期到期貸款，分析了未收因的原因及對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估，對(duì)可能存在的信貸風(fēng)險(xiǎn)及時(shí)的進(jìn)行了預(yù)警。（六）抓序時(shí)審計(jì)，規(guī)范經(jīng)營(yíng)。在審計(jì)過程中，我們本著實(shí)事求是，客觀公正的原則，真實(shí)地反映了其任職期間經(jīng)營(yíng)管理中的功與過、是與非，為聯(lián)社選拔干部提供了有價(jià)值的參考依據(jù)?，F(xiàn)將一年來的審計(jì)工作情況總結(jié)如下：一、審計(jì)工作概況＃＃年審計(jì)科認(rèn)真學(xué)習(xí)省市聯(lián)社相關(guān)規(guī)定及辦法，根據(jù)省稽