【正文】 較變相期貨交易是保證金比例低于合約標(biāo)的額的20%。期貨公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)與上月變動(dòng)20%的應(yīng)5日內(nèi)報(bào)告派出機(jī)構(gòu)，全體董事和股東。七、高管人員的任職資格：一般董事、監(jiān)事①期貨、證券、會(huì)計(jì)、法律3年以上或經(jīng)濟(jì)管理5年以上；專 科獨(dú)立董事:①期貨、證券、會(huì)計(jì)、法律 5年以上或有高級(jí)職稱 ；本科 ；資質(zhì)測試；有時(shí)間和精力董事長、監(jiān)事會(huì)主席：①期貨 3年，其他金融4年，會(huì)計(jì)、法律5年；本科；資質(zhì)測試經(jīng)理稱：①期貨資格；本科；資質(zhì)測試總經(jīng)理、副總經(jīng)理：①期貨 3年，其他金融4年，會(huì)計(jì)、法律5年；期貨資格；本科；資質(zhì)測試；金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人2年經(jīng)驗(yàn)首席風(fēng)險(xiǎn)官：①期貨資格；本科；資質(zhì)測試；期貨3年和2年風(fēng)險(xiǎn)、交易、結(jié)算、合規(guī)負(fù)責(zé)人經(jīng)驗(yàn)/ 期貨1年，經(jīng)驗(yàn)3年?duì)I業(yè)部負(fù)責(zé)人：①期貨資格；本科 ；期貨3年貨金融4年經(jīng)驗(yàn)。全面結(jié)算會(huì)員按照證監(jiān)會(huì)、期貨交易所的規(guī)定建立保證金制度按照交易所的規(guī)定建立限倉制度期貨公司被接納、暫停、終止會(huì)員的，3日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)報(bào)告全面結(jié)算會(huì)員與非結(jié)算會(huì)員簽訂、變更、終止協(xié)議的，3日內(nèi)向派出機(jī)構(gòu)、交易所、保證金監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告?？沙蜂N民事行為在被撤銷前，已針對(duì)無撤銷權(quán)的當(dāng)事人發(fā)生效力，且在撤銷權(quán)人行使撤銷權(quán)之前，其效力繼續(xù)保持是否使可撤銷的民事行為的效力歸于消滅，取決于撤銷權(quán)人的意思，撤銷權(quán)人以外的人不得主張撤銷民事行為撤銷權(quán)人可以行使撤銷權(quán)，也可以拋棄撤銷權(quán)，使可撤銷的民事行為轉(zhuǎn)化為確定有效民事行為可撤銷民事行為效力的消滅基于撤銷行為，僅有可撤銷事由而無撤銷行為，民事行為的效力并不消滅撤銷權(quán)一旦行使，可撤銷民事行為自始無效 可撤銷民事行為的種類：因重大誤解而為的民事行為顯失公平的民事行為乘人之危的合同行為，脅迫、欺詐但不損害國家利益的合同行為三、法人人格否認(rèn)制度法人人格否認(rèn)是指對(duì)已具有獨(dú)立資格的法人組織，在具體的法律關(guān)系中，如果其成員出于不正當(dāng)目的而濫用法人人格，并因此對(duì)債權(quán)人利益造成損害的，法院可基于公平正義的價(jià)值理念，否認(rèn)該法人的獨(dú)立法律人格，并責(zé)令濫用法人人格的成員直接對(duì)法人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種法律制度。性質(zhì)不同。專屬自然人的某些民事權(quán)利能力的內(nèi)容，如繼承權(quán)利、接受扶養(yǎng)的權(quán)利等，法人不可能享有；而專屬某些法人的民事權(quán)利能力的內(nèi)容，如銀行法人開展信貸業(yè)務(wù)的權(quán)利，自然人則不能享有。民事法律行為的成立是指基于民事主體意思表示旨在引起民事法律關(guān)系變動(dòng)的行為的出現(xiàn)；民事法律行為的有效是指民事行為因符合法律規(guī)定而能發(fā)生當(dāng)事人預(yù)期的法律效果的效力法律行為成立是一個(gè)事實(shí)判斷；法律行為有效是一個(gè)價(jià)值判斷如果法律行為不成立，就失去了討論行為的意義，民事行為本身也不可能補(bǔ)正；如果民事行為無效，特別是在部分無效的情況下，其行為效力還有可能進(jìn)行補(bǔ)正法律行為成立與法律行為有效對(duì)行為人、意思表示等要素的要求不同法律行為成立比較單純地體現(xiàn)當(dāng)事人的意志；法律行為有效體現(xiàn)了國家對(duì)法律行為內(nèi)容的評(píng)價(jià)和干預(yù)法律行為不成立，可能產(chǎn)生也只能產(chǎn)生締約過失責(zé)任，是一種典型的民事責(zé)任；法律行為無效，除了引發(fā)締約過失責(zé)任這一民事責(zé)任外，還可能引起行政責(zé)任甚至刑事責(zé)任。法人人格否認(rèn)是指對(duì)已具有獨(dú)立資格的法人組織，在具體的法律關(guān)系中，如果其成員處于不正當(dāng)目的濫用法人人格，并因此對(duì)債權(quán)人利益造成損害的，法院可基于公平正義的價(jià)值理念，否認(rèn)該法人的獨(dú)立法律人格，并責(zé)令濫用法人人格的成員直接對(duì)法人的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的一種法律制度；法人撤銷制度是指法人因欠缺存續(xù)要件而依照法律或主管機(jī)關(guān)的決定而撤銷，或因法人嚴(yán)重違反法律或社會(huì)公共利益經(jīng)登記機(jī)關(guān)撤銷。自然人的民事權(quán)利能力始于出生、終于死亡，而法人權(quán)利能力始于法人成立、終于法人終止。宣告失蹤的申請人之間沒有先后序位之分；而宣告死亡申請人有先后序位之分，前一序位的人不申請，后一序位的人不得申請法院公告期不同。實(shí)質(zhì)民法VS形式民法事前調(diào)整VS事后調(diào)整靜態(tài)財(cái)產(chǎn)關(guān)系VS動(dòng)態(tài)財(cái)產(chǎn)關(guān)系表意行為VS事實(shí)行為絕對(duì)權(quán)VS相對(duì)權(quán)規(guī)范意義上的民事法律關(guān)系VS事實(shí)意義上的民事法律關(guān)系民事權(quán)利VS民事權(quán)利能力民事權(quán)利能力VS民事行為能力民事行為能力VS民事責(zé)任能力自然人權(quán)利能力VS法人權(quán)利能力1自然人行為能力VS法人行為能力1民事義務(wù)VS民事責(zé)任1民事責(zé)任VS行政責(zé)任刑事責(zé)任（次要）1侵權(quán)責(zé)任VS違約責(zé)任（次要）1宣告失蹤VS宣告死亡1法人人格否認(rèn)制度VS法人撤銷制度1民事行為VS民事法律行為1違約行為VS侵權(quán)行為1法律行為成立VS法律行為有效效力待定民事行為VS可撤銷民事行為2可撤銷民事行為VS無效民事行為2狹義無權(quán)代理VS廣義無權(quán)代理2表見代理VS狹義無權(quán)代理2委托合同VS委托授權(quán)行為2除斥期間VS訴訟時(shí)效2訴訟時(shí)效中斷VS訴訟時(shí)效中止2監(jiān)護(hù)資格VS監(jiān)護(hù)能力2財(cái)團(tuán)法人VS社團(tuán)法人2公益法人VS營利法人 本代理VS復(fù)代理3未成年人之監(jiān)護(hù)VS精神病人之監(jiān)護(hù)3附條件的法律行為VS附期限的法律行為3權(quán)利濫用VS侵權(quán)行為一、論述題一、表見代理 表見代理，是被代理人的行為足以使善意第三人相信無權(quán)代理人具有代理權(quán)，基于此項(xiàng)信賴與無權(quán)代理人進(jìn)行交易，由此造成的法律效果由被代理人承擔(dān)的制度。②近3年內(nèi)無 期貨公司無處罰、嚴(yán)重的期貨交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)事件申請金融期貨交易結(jié)算資格：除1外①董事長、正副總經(jīng)理中至少2人證券或期貨5年以上，至少1人期貨5年以上且3年管理經(jīng)驗(yàn)②注冊資本5000萬，2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)③前3年中至少1年盈利且每季度末客戶權(quán)益總額不低于8000萬，控股股東凈資產(chǎn)不低于2億或控股股東凈資本不低于5億，不適用的凈資產(chǎn)不低于8億。設(shè)立金融期貨經(jīng)紀(jì)資格的，前2個(gè)月風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)合規(guī)，高管2年內(nèi)無處罰（變更比例滿50%的特例）控股股東的凈資產(chǎn)不低于3000萬。期貨交易所按照手續(xù)費(fèi)的20%計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)保證金。貨幣資金出資不低于85%四、法律法規(guī)處罰：見整理資料1，注：大部分期貨交易所違規(guī)的按照第68條處罰，大部分證券公司違規(guī)的按照第70條處罰。年后4個(gè)月報(bào)審計(jì)報(bào)告。期貨公司成立后無正當(dāng)理由3個(gè)月不開始經(jīng)營或連續(xù)停業(yè)3個(gè)月的就撤銷審批資格。用于消極方面）【反義詞】：勞而無功、徒勞無功、事倍功半司空見慣：經(jīng)?？吹降氖挛?，不足為奇【近義詞】：屢見不鮮、習(xí)以為?！痉戳x詞】：絕無僅有、蓋世無雙安居樂業(yè)：比喻安定地生活，愉快地工作。出奇制勝：用對(duì)方意料不到的方法取得勝利。【近義詞】：行云流水（①比喻自然流暢，不受拘束（多指文章、詩文、書法等）。）、錦瑟年華 【反義詞】：風(fēng)燭殘年、桑榆暮景（比喻垂老之年）、人老珠黃?！窘x詞】：同甘共苦、同舟共濟(jì)、風(fēng)雨同舟【反義詞】：不共戴天、無關(guān)痛癢、漠不相關(guān)美輪美奐：形容房屋高大華麗。含褒義。限指人。）、連篇累牘（形容篇幅過多，文辭冗長?！窘x詞】：花言巧語、甜言蜜語 【反義詞】：推心置腹、開誠布公2好為人師：形容不謙虛，自以為是，愛擺老資格，喜歡以教育者自居。含貶義 【近義詞】：喬裝打扮、面目一新【反義詞】：依然如故、原封不動(dòng)、洗心革面1有口皆碑：比喻人人稱贊。【近義詞】：額手稱慶（形容令人稱快的事情）、雞犬升天（比喻一個(gè)人做了官，和他有關(guān)的人也跟著得勢。用于個(gè)人、團(tuán)體等。）隨波逐流 【反義詞】：別出心裁 獨(dú)出心裁、獨(dú)具匠心、獨(dú)樹一幟、別具一格蠢蠢欲動(dòng)：原指像蟲子蠕動(dòng)爬行的樣子，比喻壞人準(zhǔn)備搗亂或敵人準(zhǔn)備進(jìn)攻。（含貶義）比喻許多人爭著去追逐不好的事物。2屢試不爽：屢次試驗(yàn)都沒有差錯(cuò)?！窘x詞】：代人受過、為人作嫁【反義詞】：坐享其成2不贊一詞：原指文章寫得很好，別人不能再添一句話。1捉襟見肘：形容衣服破爛。主語一般是比較正確的小事，而非錯(cuò)事。【近義詞】：江流日下【反義詞】：蒸蒸日上曾幾何時(shí)：指沒過多久。ATP結(jié)構(gòu)簡式：AP~P~PA代表腺苷，P代表磷酸基團(tuán)，~代表高能磷酸鍵第三篇：易混成語比較記憶望文生義備考錦囊：三人成虎：比喻謠言多人重復(fù)述說，就能使人信以為真。2004年8月20日過與戰(zhàn)友聚會(huì)，多喝了幾杯酒，于當(dāng)晚死亡。其次，繼承的主體不同。受要約人對(duì)要約的內(nèi)容作出實(shí)質(zhì)性變更。也就是說，要約已經(jīng)到達(dá)受要約人，在受要約人作出承諾之前，要約人可以撤銷要約。在對(duì)合同效力判斷的過程中，要引入判斷者的主觀感情和價(jià)值因素，從而帶有強(qiáng)烈的感情色彩。丙與甲簽訂了房屋買賣合同有效，但是沒有過戶登記，因此，沒有取得所有權(quán)，甲在這種情況下無法再交付房屋，屬于履行不能，應(yīng)該承擔(dān)違約責(zé)任，賠償丙的損失。但在雙方準(zhǔn)備辦理房產(chǎn)變更登記前數(shù)日，甲遇丁，丁愿以6萬元買下該房。當(dāng)租賃合同先成立時(shí)，其后出租人又以該出租物設(shè)定抵押時(shí)，該租賃關(guān)系繼續(xù)有效。則此種情形下，乙公司應(yīng)向甲公司償付總額為３萬元。對(duì)違約金和法定損害賠償?shù)倪m用關(guān)系可以概括為：①原則上不并存；②就高不就低；③優(yōu)先適用違約金責(zé)任條款。應(yīng)當(dāng)注意：這條規(guī)定是針對(duì)同一違約行為同時(shí)存在違約金和定金責(zé)任的情形。但同時(shí)，我國《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》第49條又作出例外規(guī)定，經(jīng)營者在有欺詐行為時(shí)，應(yīng)按消費(fèi)者的要求以其購買商品價(jià)款或接受服務(wù)費(fèi)用的一倍增加賠償消費(fèi)者的損失，該條是我國法律中惟一的懲罰性損害賠償金。定金，是指合同當(dāng)事人為了確保合同的履行，由一方當(dāng)事人按合同標(biāo)的額的一定比例向?qū)Ψ筋A(yù)先給付的金錢。如在租賃、借用、保管合同中，標(biāo)的物所有權(quán)轉(zhuǎn)乙、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)、所生孳息當(dāng)然應(yīng)歸所有權(quán)人所有，而不適用什么交付主義。試用買賣中的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則也值得重視如，甲于5月20日交付一輛奔馳車供乙試用，試用期2周，下面以次為例分析如下：（1）在試用期間，發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由甲負(fù)擔(dān)；（2）試用期屆滿，乙表示買下，其后發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由乙負(fù)擔(dān)；（3）試用期屆滿，乙未作任何表示，其后發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)由乙負(fù)擔(dān)；（4）試用期屆滿，乙表示不購買，甲未當(dāng)即取回，其后發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)歸甲承擔(dān)提示：試用期屆滿，乙表示購買（或不作任何表示），二人之間的買賣即告成立，此時(shí)發(fā)生簡易交付，故以此時(shí)間點(diǎn)來確定風(fēng)險(xiǎn)負(fù)擔(dān)規(guī)則。簡易交付情形下，自合同生效時(shí)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)給買受人。（3）代辦托運(yùn)。③占有改定。（二）交付的方式現(xiàn)實(shí)交付，即出賣人將標(biāo)的物置于買受人的實(shí)際控制之下，即標(biāo)的物直接占有的移轉(zhuǎn)。合同倡導(dǎo)契約自由，一般情況下，只要法律沒有作強(qiáng)制性規(guī)定，都允許當(dāng)事人約定，而且有約定的，優(yōu)先約定。一定要二者區(qū)分開來，這也是導(dǎo)致以一房二買，一女二嫁的重要原因。第九，適用客體物的范圍不同。第五，取得財(cái)產(chǎn)的事實(shí)根據(jù)不同，善意取得人借以取得財(cái)產(chǎn)的行為，除不法處分欠缺處分權(quán)這一點(diǎn)外，其他方面均符合法律部門的有效要件。善意取得與取得時(shí)效是兩種不同性質(zhì)的法律制度，它們之間存在以下明顯差別：首先，兩者性質(zhì)不同，時(shí)效取得是取得時(shí)效的法律后果，取得時(shí)效是時(shí)效制度的一種，它的構(gòu)成須以一定期間的經(jīng)過這一事實(shí)的存在為構(gòu)成的前提，而善意取得是以取得人取得并占有財(cái)產(chǎn)為基礎(chǔ)的，不以一定期間的經(jīng)過為必要，故而善意取得又稱即時(shí)取得。A只取得了合同債權(quán)，可以對(duì)抗乙，在甲乙二者之間產(chǎn)生約束力，但沒有取得物權(quán)，不能對(duì)抗第三人C。案例：A公司購買了一塊位于某市鄰近海邊的土地，并建一棟豪華酒店。二者的主要區(qū)別如下。二、物權(quán)地役權(quán)與相鄰權(quán)地役權(quán)與相鄰權(quán)的關(guān)系非常密切，二者很容易相混淆，可以通過比較分析來加以區(qū)別。訴訟時(shí)效中止的事由則不能由當(dāng)事人決定，包括：不可抗力、法定代理人未確定或者喪失民事行為、其他。事實(shí)行為是指行為人主觀上并沒有產(chǎn)生民事法律關(guān)系的意思，而是依照法律的規(guī)定引起民事法律關(guān)系后果的行為。如戰(zhàn)爭、罷工、**、人為事故、人為原因引起的死亡、人的失蹤。行為，是受人的意志支配的活動(dòng)。委托與代理委托合同，是委托人與受托人約定，由受托人處置委托人委托的事務(wù)的民事法律關(guān)系；代理則是代理人在代理權(quán)限內(nèi)，以被代理人的名義實(shí)施民事法律的行為，其兩者的根本區(qū)別在于：首先，僅就代理而言，代理包括委托代理、法定代理、指定代理等三種類型。其次，狹義的無權(quán)代理立足于保護(hù)被代理人的利益；表見代理立足于保護(hù)善意第三人的利益。無權(quán)代理與表見代理、無權(quán)處分無權(quán)代理包括狹義的無權(quán)代理和表見代理。個(gè)人合伙與合伙企業(yè)個(gè)人合伙是指兩個(gè)以上公民按照協(xié)議，各自提供資金、實(shí)物、技術(shù)等，合伙經(jīng)營，共同勞動(dòng)。監(jiān)護(hù)人與幼兒園、學(xué)校責(zé)任區(qū)分監(jiān)護(hù)人與幼兒園、學(xué)校等教育機(jī)構(gòu)的責(zé)任承擔(dān)的前提條件是：未成年在校讀書，并不意味著監(jiān)護(hù)人把監(jiān)護(hù)職責(zé)委托給學(xué)校，因此，幼兒園、學(xué)校等教育機(jī)構(gòu)承擔(dān)的不是監(jiān)護(hù)責(zé)任；監(jiān)護(hù)人仍然對(duì)在校的未成年人承擔(dān)監(jiān)護(hù)責(zé)任，監(jiān)護(hù)責(zé)任沒有發(fā)生轉(zhuǎn)移。其次，期間性質(zhì)不同。被宣告死亡的人與配偶的婚姻關(guān)系，自死亡宣告之日起消滅。既符合宣告死亡的，又符合宣告失蹤的，由申請人選擇。宣告死亡，又稱推定死亡，是指自然人失蹤達(dá)到一定期限后，由利害關(guān)系人申請，法院宣告該自然人死亡，以便結(jié)束以其生前住所地為中心的民事法律關(guān)系的制度。如，配偶宣告失蹤，父母宣告死亡的，法院應(yīng)該宣告失蹤，不能宣告死亡。熱點(diǎn)：被宣告死亡人再婚問題的處理辦法，如果在宣告判決前再婚的，構(gòu)成重婚；如果在宣告判決后再婚的，被宣告死亡人不知道死亡宣告的，仍然構(gòu)成重婚，被宣告死亡人知道死亡宣告的，不視為重婚。訴訟時(shí)效消滅不行使的權(quán)利的勝訴權(quán)，即實(shí)體意義上的訴權(quán)，而不消滅不行使的實(shí)體權(quán)利本身，除斥期間則消滅實(shí)體權(quán)利本身。被委托人確有過錯(cuò)的，負(fù)連帶責(zé)任。只是鑒于民法通則、合伙企業(yè)法與民訴意見有關(guān)起字號(hào)的個(gè)人合伙訴訟主體資格規(guī)定不一致，造成司法考試中出現(xiàn)嚴(yán)重的分歧。兩者的相同點(diǎn)：首先，行為人都沒有本人的授權(quán)，不具有代理權(quán)。表見代理的法律后果直接歸屬于被代理人。委托合同只適用于委托與受委托的對(duì)內(nèi)關(guān)系，舍此也不成立其委托合同。例如，甲將乙殺了，甲的殺人行為與乙的死亡事件是可以區(qū)分的。根據(jù)行為人是否進(jìn)行意思表示，可以將民法上的行為分為表意行為和非表意行為。最