【正文】 能力。二是建立公司內(nèi)部網(wǎng)絡傳輸平臺報送制度。(六)積極開展反洗錢信息調(diào)研，提供反洗錢信息交流平臺 我公司高度重視反洗錢信息調(diào)研工作，調(diào)研工作質(zhì)量和水平明顯提高。三、XX年反洗錢工作思路XX年，我公司反洗錢工作的總體思路是：以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，認真貫徹黨的十七大精神，全面落實科學發(fā)展觀，從構(gòu)建社會主義和諧社會的高度，依法對公司業(yè)務全面開展反洗錢自查自糾，強化反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管，加大反洗錢行政調(diào)查力度，全面提高反洗錢工作在預防和打擊洗錢犯罪方面的有效性。合規(guī)制度建設。合規(guī)培訓開展情況。反洗錢內(nèi)控制度建設與執(zhí)行情況上半年，我們反洗錢工作突出制度先行，做到有章可循，及時轉(zhuǎn)發(fā)總公司及人總行關于反洗錢工作的一系列文件，堅持按照《xx分公司反洗錢內(nèi)部控制制度》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法實施細則》(安保蘇發(fā)73號)、《反洗錢管理辦法》(安保蘇發(fā)80號)等內(nèi)部控制制度要求，明確了各部門的反洗錢工作職責，規(guī)定了客戶身份識別、大額及可疑交易上報等具體做法，制定了客戶洗錢風險劃分標準等，有力促進了反洗錢工作的規(guī)范運作，為公司開展反洗錢工作提供了可靠依據(jù)。公司圍繞反洗錢法律法規(guī)的實施，結(jié)合工作實際，通過組織員工學習總公司OA、合規(guī)專欄中有關反洗錢工作的規(guī)章制度、操作要領，邀請總公司相關專家到公司講授反洗錢知識。同時，我司及時向人行報送《非現(xiàn)場監(jiān)管》報表及總公司反洗錢相關報表。適時進行各項合規(guī)檢查，同時，加大合規(guī)專項稽查力度，把開展合規(guī)自查自糾、違規(guī)問責工作制度化、常態(tài)化。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。其中對公司反洗錢工作的主要義務，分別從承保、保全、理賠等環(huán)節(jié)對相關崗位人員提出了要求，結(jié)合地區(qū)的實際情況，對可疑交易報告管理辦法進行學習，要求外勤人員在發(fā)現(xiàn)此類情況時及時報告。一方面我們注重員工的學習，于20xx年11月2日召開公司全員參加的反洗錢宣傳活動動員會，會上分管經(jīng)理強調(diào)了此次活動的目的和重要性，學習了市公司反洗錢宣傳月活動方案及中國人民銀行制定的《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。要求將一些文化程度較高、專業(yè)知識對口、具有良好的計算機操作水平、業(yè)務能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的青年干部充實到反洗錢工作崗位上來。同時，結(jié)合公司實際情況，制定了反洗錢操作相關規(guī)章制度細則。主要向社會公眾宣傳反洗錢知識，通過此次宣傳活動，使不知道什么是“洗錢”的社會公眾對反洗錢有了進一步的認識，更使他們認識了洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。20**保險公司反洗錢宣傳活動總結(jié)二為增強廣大人民群眾及生命人壽客戶對洗錢犯罪的了解，獲得群眾對金融機構(gòu)履行反洗錢義務、開展反洗錢相關工作的理解和支持，提高公司員工反洗錢工作意識，擴大我司的社會影響力，根據(jù)中國人民銀行金華中心支行(人行金華中支)《關于開展20xx年金華市反洗錢宣傳月活動的通知》(金銀辦2xx號)的文件精神，按照人行金華中支的統(tǒng)一部署，生命人壽金華中支于11月1日啟動后，堅持持續(xù)在公司所轄營業(yè)網(wǎng)點和員工隊伍中開展了“反洗錢宣傳月”活動?，F(xiàn)將活動開展情況匯報如下:活動期間,我行積極利用營業(yè)網(wǎng)點開展宣傳。售后環(huán)節(jié),通過客戶滿意度調(diào)查等多種方式收集客戶使用產(chǎn)品服務的意見建議,作為本行服務優(yōu)化及改進的重要現(xiàn)實基礎。在接到上級公司下發(fā)的《XX財產(chǎn)保險公司2012年反洗錢自查自糾工作方案》后，按照文件精神對公司業(yè)務進行了自查自糾工作：首先，經(jīng)理掛帥，將反洗錢工作作為一項重要工作來抓。組織座談或個別詢問，主要了解員工對反洗錢法律法規(guī)、公司相關制度及數(shù)據(jù)報送流程的熟悉程度。嚴格執(zhí)行大額和可疑報告制度并根據(jù)實際制定了大額交易和可疑交易報告內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程。為此我們要借員工會的機會進一步對全公司員工進行《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》及其相關法律制度的教育,使全公司員工全面掌握反洗錢業(yè)務基礎知識,熟練處理,把好審查關，嚴防一切違法犯罪分子通過保險公司洗錢的發(fā)生。（五）按照人行xx市中心支行要求組織系統(tǒng)內(nèi)反洗錢相關人員參加人行組織的反洗錢培訓，并進行轉(zhuǎn)培訓。（二）各機構(gòu)結(jié)合公司實際情況，認真做好反洗錢工作領導小組及反洗錢專員調(diào)整工作，進一步明確其工作職責，并將調(diào)整后的本機構(gòu)反洗錢工作領導小組及反洗錢專員及時上報當?shù)厝嗣胥y行，同時通過oa系統(tǒng)上報至分公司。（十）年終做好反洗錢工作的總結(jié)，制定下反洗錢工作計劃。三是組織公司有關部門和人員積極參加人民銀行、保險監(jiān)管部門以及上級公司舉辦的反洗錢宣傳培訓活動。二是認真配合監(jiān)管部門對公司開展的反洗錢現(xiàn)場檢查和審計，及時對檢查和審計發(fā)現(xiàn)問題進行整改，按時向監(jiān)管機構(gòu)和省公司報送整改工作報告。公司各區(qū)縣支公司、公司各部室反洗錢培訓制度及計劃制定、考核部門為綜合管理部。二、完善組織架構(gòu)，明確反洗錢工作執(zhí)行部門及職責。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內(nèi)容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，不定期對培訓內(nèi)容進行測試，提高員工對識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責?，F(xiàn)將2012年反洗錢工作總結(jié)報告如下：一、2012年反洗錢工作重點（一）注重領導，進一步完善組織機構(gòu)體系根據(jù)中國人民銀行反洗錢管理要求，為了扎實開展反洗錢工作，今年以來，公司根據(jù)業(yè)務發(fā)展的需要和部分部室整合、人員調(diào)整的實際情況，及時調(diào)整、補充完善了反洗錢工作領導小組，切實加強對反洗錢工作的領導公司。為切實履行好反洗錢重要職責，各分支機構(gòu)利用晨會時間向全體員工灌輸反洗錢思想，力求使員工深刻領會反洗錢的精神和意義，確保公司反洗錢工作措施在業(yè)務第一線得到全面落實，提高其反洗錢的主動性和積極性。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。（六）加強檢查，推動反洗錢工作的開展為保質(zhì)保量完成反洗錢工作，今年公司對全系統(tǒng)客戶身份識別及資料保存、可疑交易識別和報送等工作進行了抽查。（五）采取多種形式，宣傳貫徹《反洗錢法》今年是《反洗錢法》貫徹實施的第六年，我公司按照人行重慶營管部的統(tǒng)一部署，10月份我司采取多種形式，組織全系統(tǒng)開展了反洗錢宣傳月活動，宣傳貫徹《反洗錢法》。二是積極研發(fā)完善反洗錢大額可疑監(jiān)控系統(tǒng)，各分支機構(gòu)可以通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)對相關數(shù)據(jù)進行抽取、篩選。一是注重加強對各級高管人員反洗錢知識的培訓，今年以來，先后組織公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，參加了中國保監(jiān)會組織董、監(jiān)事和高管人員法律法規(guī)培訓班，提高各級高管人員對反洗錢工作的認識和自覺性。切實履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經(jīng)濟繁榮。計劃在2013年3月份至11月間組織四次反洗錢工作會議暨業(yè)務培訓。xxxxxxx中心支公司二〇一二年十二月十二日篇四：2013年反洗錢工作計劃 xx保險股份有限公司寶雞中心支公司 2013年反洗錢工作計劃為了全面推進xx保險股份有限公司寶雞中心支公司反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉(zhuǎn)移資金活動，純潔社會風氣，預防和杜絕洗錢行為在xx保險股份有限公司寶雞中心支公司內(nèi)發(fā)生案件，確保我公司健康、穩(wěn)定發(fā)展。培訓工作要注重實效，不走形式，不走過場，對參訓人員進行必要的考核。三是按照反洗錢監(jiān)管規(guī)定和總公司的要求，認真做好反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表、報告的報送工作，確保工作的質(zhì)量和時效。（二）深入開展反洗錢的培訓宣導 一是利用晨會、夕會、各項培訓、工作會議等機會，采取各種形式深入開展反洗錢知識、反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的宣傳，認真組織開展反洗錢宣傳月活動，普及反洗錢知識，提升公司廣大員工、保險代理人和社會公眾的反洗錢意識。（八）嚴格按照《xx分公司工作考核評價辦法（試行》要求，按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作及反洗錢日常工作。（十一）按時，準確的做好反洗錢工作的各類報表、報告的報送工作，做好監(jiān)管部門及總公司安排的其他臨時性工作。（二）進一步完善反洗錢相關內(nèi)控制度，如客戶身份識別制度，反洗錢現(xiàn)場檢查實施方案等。三、2012年自查自糾發(fā)現(xiàn)問題整改計劃我公司基本上能按照反洗錢的有關規(guī)定開展工作，但仍存在一些不足，如基層員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實踐經(jīng)驗，有待進一步提高辨別判斷能力；一線營銷人員素質(zhì)差次不齊，培訓缺乏針對性等。了解客戶身份、業(yè)務和交易信息，結(jié)合客戶洗錢風險分類，客觀、審慎評定洗錢風險等級，持續(xù)進行客戶風險等級跟蹤評價。最后，積極總結(jié)反洗錢工作的經(jīng)驗，為做好反洗錢工作，防范風險打基礎。各分行利用支行晨會、夕會及周會,將消費者權(quán)益保護知識納入例會重點學習內(nèi)容之一,于每日進行學習,消費者權(quán)益保護知識的長效學習機制初步建立。在產(chǎn)品設計研發(fā)環(huán)節(jié),于產(chǎn)品銷售合同或協(xié)議中列明可能面臨的風險等相關風險提示條款。通過此次主題宣傳活動，使我司員工更加明確反洗錢工作機制及金融機構(gòu)的義務和職責，力爭把好這“這一道防線”，更重要的是使反洗錢工作得以有效推廣，使群眾認識到洗錢是經(jīng)濟領域一種常見的犯罪現(xiàn)象，提高了參與者的法律意識，達到了較好地宣傳的效果。但是，舉辦這次“反洗錢知識宣傳月”活動在我公司也暴露出我們還存在一些不足，距人民銀行的要求還存在一定的差距，突出表現(xiàn)在工作人員對此項工作認識不夠、使命感不強、操作困難，公眾不積極配合反洗錢工作等。此外，根據(jù)反洗錢工作的職責要求，認真擬訂了公司反洗錢工作培訓方案，在抓好培訓工作的基礎上，督促、指導完成反洗錢業(yè)務培訓。二是抓緊進行一系列制度建設。從承擔此項工作職能之初，支公司明確要求公司各部門務必從維護國家經(jīng)濟、金融安全的高度來認識此項工作的重要性，將條件適合的干部配置到此項工作崗位上，并提出了“警惕網(wǎng)絡洗錢陷井，增強反洗錢意識”口號。為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業(yè)隊伍的建設工作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。總之，我司合規(guī)及反洗錢工作雖然取得了階段性成果，但我們深知我司合規(guī)和反洗錢工作仍存在不平衡性，合規(guī)及反洗錢工作任重而道遠，上半年，我們將繼續(xù)按照總公司及監(jiān)管機構(gòu)的要求，扎實做好合規(guī)的各項基礎工作，為促進我司又好又快發(fā)展作出新的貢獻。反洗錢內(nèi)部管理制度制定了未執(zhí)行的現(xiàn)象較為普遍。客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存等情況A、客戶身份識別情況B、客戶等級劃分及客戶身份檔案保管對私客戶基本信息主要依據(jù)是個人身份證件，對公客戶基本信息主要依據(jù)是組織機構(gòu)代碼證書，各家中支公司都完整留存其影印件或復印件裝訂存檔?？傊?，我司反洗錢內(nèi)部審計工作是在人行和總公司正確指導下有序、有力運行的。二、上半年反洗錢工作總結(jié)回顧在總公司及南京人行的正確指導下，我司反洗錢工作有了新的進展，現(xiàn)將上半年我司反洗錢工作總結(jié)如下：注重領導，完善組織領導體系。經(jīng)過全面復查、督導抽查階段，、整改落實、機制建設和總結(jié)驗收5個階段。保險公司反洗錢總結(jié)今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規(guī)文化，不斷通過自身合規(guī)帶動行業(yè)合規(guī)，成為保險行業(yè)合規(guī)的堅定支持者、實踐者和受益者，合規(guī)及反洗錢工作逐步走上規(guī)范化、常態(tài)化的軌道，現(xiàn)將我司上半年合規(guī)、反洗錢工作總結(jié)如下：一、20xx年上半年合規(guī)工作回顧上半年，我們xx安誠保險始終堅守合規(guī)經(jīng)營，堅持走“合規(guī)促發(fā)展，合規(guī)出效益”之路，為有效將“轉(zhuǎn)方式、促規(guī)范、防風險、穩(wěn)增長”落實到具體工作中將合規(guī)工作目標進一步具體化，年初，我們確立了“13333”總體工作安排，其中，首要一條就是合規(guī)工作，合規(guī)工作的核心就是一切圍繞合規(guī)、一切必須合規(guī)，合規(guī)實行一票否決。(二)非現(xiàn)場監(jiān)管執(zhí)行不到位。二是對可疑交易線索實施行政調(diào)查。一是建立專人報告制度。(三)鞏固業(yè)反洗錢成果，推動反洗錢工作在非銀行業(yè)全面展開鞏固和擴大業(yè)反洗錢工作成果，推動反洗錢工作在領域全面鋪開，將直接關系到《反洗錢法》的實施效果。、大額賠款支付管理。，宣傳貫徹《反洗錢法》。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加強對重點可疑交易的分析、調(diào)查和協(xié)查，配合人民銀行、保監(jiān)會、司法機構(gòu)做好發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢的違法犯罪案件的工作，嚴厲打擊洗錢犯罪活動。二、目前反洗錢工作存在的主要不足各級反洗錢工作人員的專業(yè)技能不足，在識別復雜交易行為方面還存在一定的困難。6月份，公司接到人行重慶營管部組織開展的反洗錢大額和可疑交易管理制度的適用性、大額可疑交易的篩選標準問卷調(diào)查工作后，組織全轄11家分支機構(gòu)進行了貫徹落實，并按要求統(tǒng)計報送了XX至XX年5月的大額可疑交易數(shù)據(jù)。三是設立咨詢展臺，現(xiàn)場答疑，受理社會群眾有關反洗錢的各類咨詢使廣大市民對反洗錢工作有了更深的認識和了解。三是通過反洗錢大額可疑系統(tǒng)，對各分支機構(gòu)反洗錢大額可疑交易進行日?；O(jiān)測，每天核實反洗錢系統(tǒng)提取出來的大額、可疑交易數(shù)據(jù)。10月份，保監(jiān)會頒布實施《保險業(yè)反洗錢工作管理辦法》后，我司在轉(zhuǎn)發(fā)、組織學習的基礎上，又對全體員工進行了反洗錢視頻培訓，通過培訓，進一步提高了全體員工對反洗錢工作重要性的認識。召開專題會議，研究部署反洗錢工作。(三)繼續(xù)加大對重點可疑交易的分析、調(diào)查和案件協(xié)查力度。另一方面，根據(jù)公司增資擴股的計劃，公司董事會辦公室認真加強對投資入股者資金來源的審核，要求投資者提交投資資金來源符合反洗錢法律法規(guī)要求的證明材料。(八)積極認真配合人民銀行做好反洗錢工作作為人行重慶營管部反洗錢工作的定點聯(lián)系單位，公司領導高度重視，對人行及營業(yè)管理部新下發(fā)的文件，及時組織相關人員認真學習，嚴格執(zhí)行。二是制作了35塊展板，簡明扼要地向受眾介紹了什么是洗錢、洗錢的危害以及反洗錢的主要內(nèi)容等。目前，該系統(tǒng)運行良好，可疑交易交易數(shù)據(jù)的提取準確度明顯提高。今年以來，公司還兩次對兼職管理員集中進行反洗錢培訓，培訓內(nèi)容主要對《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》及《XX保險公司反洗錢管理辦法》、《反洗錢客戶風險等級劃分標準及管理辦法(試行)》等進行學習、講解。4家因人事變動的分公司和新成立的山西、貴州、山東