【正文】 、競爭與規(guī)范、金融創(chuàng)新與防范風險的關(guān)系，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實，違規(guī)違章行為時有發(fā)生，尤其是在分社，內(nèi)控制度、安全保衛(wèi)方面存在不少問題。一是平常制度定的嚴，執(zhí)行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創(chuàng)造性。四是要轉(zhuǎn)變工作作風，嚴格按照信用社主任?五個必須?、?八個親自?開展內(nèi)控、安全等方面的檢查、指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生。二是強化科技手段，切實增強反腐倡廉制度建設(shè)的科學性和系統(tǒng)性。此次主要排查是否存在以下違規(guī)行為：排查責任此次排查我社嚴格按照以下要求，認真落實排查責任：一是誰經(jīng)手，誰負責。今年我行不定期組織了審計稽核、信貸、風險部門，經(jīng)常性地開展對轄內(nèi)營業(yè)機構(gòu)的自查檢查工作。切實加強稽核建設(shè)。對重要崗位和信貸員在崗時間超過規(guī)定任職時間的要實施異地或異片崗位輪換。進一步強化業(yè)務人員的職業(yè)道德、職業(yè)操守和業(yè)務能力，促進風險控制與防范意識，加強主人翁思想教育，防范道德風險。嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查，對違規(guī)者進行嚴厲懲處。（二）內(nèi)控制度執(zhí)行力突查。結(jié)合省、辦事處“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動方案及相關(guān)要求，我社結(jié)合自身實際認真貫徹落實，并在此基礎(chǔ)上制定了《農(nóng)村信用合作聯(lián)社深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案》，組織全轄員工按照方案要求開展此項工作，到報告日，自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將活動開展情況匯報如下：一、組織領(lǐng)導為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導，按照上級文件精神，我社成立了由任組長，領(lǐng)導班子成員為副組長，各網(wǎng)點負責人為成員活動領(lǐng)導小組，下設(shè)領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在部，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展、指導、督促檢查。一是強化宣傳教育，牢固樹立依法行政、嚴格按制度辦事的理念。二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務發(fā)展與風險防范、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內(nèi)控機制，充分發(fā)揚民主作風，確保各項工作的順利開展。能夠按照聯(lián)社要求?五個必須?、?八個親自?開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執(zhí)行到位。平時只顧忙于業(yè)務，片面強調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學習內(nèi)容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。***信用社20**年**月**日第三篇：信用社合規(guī)執(zhí)行年個人自查報告********** ?合規(guī)執(zhí)行年?自查階段總結(jié)報告通過開展合規(guī)文化教育活動學習，使我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營，更與防控金融風險相伴。實行了崗位輪換和強制休假，嚴格執(zhí)行?四項制度?。由信用社綜合管理部對各項內(nèi)控制度進行清理，結(jié)合我社實際，有針對性地制定具體操作細則，規(guī)范操作，經(jīng)常性地開展好合規(guī)教育，營造良好的合規(guī)文化氛圍。對部份貸款存在未按要求按季進行貸后檢查的現(xiàn)象。一是檔案資料管理不規(guī)范，存在收集的營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證有未經(jīng)年檢的現(xiàn)象。我社及時召開由全體職工參加的動員大會，對此次自查工作開展的目的意義進行剖析，統(tǒng)一了思想，使全體職工充分認識到自查工作的重要性。無違反財務管理規(guī)定的行為。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。(二)自查自糾按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。(八)信貸檔案資料不齊。農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動自查整改報告（2）省聯(lián)社辦事處：根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知》(x信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和