丁克家庭的理財規(guī)劃方案-如何獲得8以上的年收益(存儲版)
【正文】 關 ? 在宏觀經(jīng)濟長期快速增長的經(jīng)濟周期中，上市公司業(yè)績將保持高速增長 ? 灰色資金的逐漸撤離和陽光資金的不斷增加對績優(yōu)股構(gòu)成資金面的支持 因此，我國股票市場中有業(yè)績支撐的公司將長期保持向上趨勢 綜上所述，證券市場充滿投資機會，在我們的資產(chǎn)配置中股票型基金和股票共占 68%的比例是符合目前的市場環(huán)境的，而且是能夠達到梁先生家庭的股票年收益 15%以上，股票型基金年收益 7%以上的目標。 他們的共同特征均為收益高，如果在理財專家的指導下，進行股票和基金的投資，是能夠保證在控制風險的前提下獲得超過 15%和 7%的年收益率。華夏債券基金 250000 元可全部賣出，然后從收入節(jié)余中再投入 44767 元，全部買入經(jīng)營穩(wěn)健、歷年業(yè)績優(yōu)良的基金管理公司旗下的股票型基金，例如：博時價值成長基金、南方穩(wěn)健成長股票型基金等。因此，我們確定梁先生資產(chǎn)配置的風格為投資組合保險策略（積極性資產(chǎn)配置策略）：即將他的一部分資金投資于無風險資產(chǎn)從而保證資產(chǎn)組合的價值不低于某個最低價值的前提下，將其余資金投資于風險資產(chǎn)并隨著市場的變動調(diào)整風險資產(chǎn)和無風險資產(chǎn)的比例，保證梁先生的資產(chǎn)升值有一定潛力，投資組合保險策略是 一種動態(tài)調(diào)整策略。高達 55%的房產(chǎn)沒有收益，所以必須對天津的房產(chǎn)進行理財盤活，我們的意見是賣出天津房產(chǎn)，把 140000 萬資金投入到金融資產(chǎn)中，進行資產(chǎn)配置。主要因為目前他的資產(chǎn)配置存在以下問題： 1. 華夏債券基金 250000 元 占投資資產(chǎn)的 31% 華夏債券基金 屬于風險資產(chǎn)，不 僅有風險，而且即使有收益也不會超過年收益 2%。丁克家庭 如何獲得 8%以上的年收益 目錄 .................. 3 財務數(shù)據(jù) .................................................................................................. 3 收入節(jié)余多 ............................................................................................... 4 偏好投資 .................................................................................................. 4 保險不多 無房產(chǎn)投資 ............................................................................... 5 ............................ 5 資產(chǎn)配置工具 ..................................................
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