【正文】 條防線分別如下：第一條防線就是要建立起客戶身份識別制度。二天，四次課程，分別由人行反洗錢局，監(jiān)測中心，成都分行及中國銀行專家隊伍組成。有罪推定，導(dǎo)致反洗錢工作人員內(nèi)心很痛苦。第三，能夠披露人民銀行現(xiàn)場檢查的主要方面和內(nèi)容。這些問題確實反映出當(dāng)前反洗錢工作的現(xiàn)狀，因為反洗錢工作人員的職權(quán)十分有限，要做好自身工作已經(jīng)非常不容易。如果僅僅是為了應(yīng)付每年的報告指標，以讀文件替代培訓(xùn)，相信參加培訓(xùn)的同事會特別厭惡，甚至降低反洗錢工作人員在行內(nèi)的權(quán)威地位。隨著《中華人民共和國反洗錢洗》、《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》等相繼頒布實施，通過我行組織的日常培訓(xùn)與學(xué)習(xí)，使我行員工反洗錢認識得到了進一步強化，建立并不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，明確了內(nèi)部反洗錢操作流程，基本上能按規(guī)定開展反洗錢日常工作，但由于反洗錢工作還處于起步階段，反洗錢工作基礎(chǔ)相對薄弱。第四篇：反洗錢工作心得反洗錢工作心得反洗錢工作心得在今天社會中，販毒、走私、貪污腐敗、偷稅漏稅、黑社會性質(zhì)的組織犯罪，這些說起來都是很嚴重的刑事犯罪，這些犯罪的目的都可以和錢聯(lián)系起來。39。作為銀行的基層員工，做好反洗錢工作毋庸置疑是我的義務(wù)和責(zé)任。針對以上問題，我支行引導(dǎo)客戶39。通過營業(yè)室主任的39。那么作為銀行員工，我們?yōu)楹我绱酥貋碜龇聪村X這項工作？因為不法分子可能會通過金融機構(gòu)把黑錢漂白，把臟錢洗干凈，給非法的資金披上合法的外衣，使其在形式上合法化的行為?？蛻羯矸葑R別流程：一般識別，主要是出示本人身份證，觀察行為是否正常，有無非特殊業(yè)務(wù)。反洗錢工作中，我覺得人人有責(zé)，但大部分人“不清楚什么是反洗錢”，這可能會縱容洗錢犯罪行為。通過反洗錢的學(xué)習(xí)，我覺得我們不僅要有反洗錢的意識，也要懂得保護好自己，這樣才能保護自己所在的農(nóng)信社，對于身份異常的客戶應(yīng)當(dāng)不與開戶業(yè)務(wù)往來，增加門坎。這是我第一次真正意義上反洗錢培訓(xùn)，也是我真正的了解反洗錢的意義，而我們臨柜工作如何來進行反洗錢的工作。為反洗錢工作獻出自己的一份力量。反洗錢39。這可能會縱容洗錢犯罪行為。對維護金融體系的穩(wěn)健運行，維護社會公正和市場競爭。39。（四）加大培訓(xùn)力度，提升反洗錢隊伍素質(zhì)加強基層網(wǎng)點的反洗錢工作，充分認識反洗錢工作的重要性和必要性，采取有力措施，加大培訓(xùn)力度。參加一場有意義的反洗錢培訓(xùn)，確實可以給自身的工作帶來幫助，今年希望有同業(yè)之間的反洗錢交流，華山論劍，各自發(fā)表自身的觀點，能夠在討論中達成基本的一致，形成業(yè)內(nèi)較好反洗錢工作方法，相信將對這項工作產(chǎn)生非常積極的作用。反洗錢工作很重要的一項工作就是培訓(xùn)，這在反洗錢法和相關(guān)規(guī)定中均已明確指出。他講到，監(jiān)管者會幫助反洗錢工作人員講出自己不敢講，或不方便講的話。但就此認為銀行反洗錢工作不到位，就以偏蓋全了。被監(jiān)管者與監(jiān)管者，不是貓和老鼠之間的關(guān)系，而是一條戰(zhàn)線的戰(zhàn)友?！玖看诵械哪康?，當(dāng)然是學(xué)習(xí)反洗錢工作。當(dāng)前中國洗錢犯罪呈現(xiàn)的四大特征是：熟練使用網(wǎng)上銀行和現(xiàn)金業(yè)務(wù)；通過各種投資進行洗錢；跨境洗錢；通過親戚朋友洗錢。采用國際通行的洗錢罪行列舉確定標準，幾乎所有重要犯罪行為均屬于“指定罪行”。銀行業(yè)外，證券、期貨、保險、信托等類別金融機構(gòu)則至今未受到反洗錢法規(guī)、規(guī)章約束。其次，它提示，在法律體系的協(xié)調(diào)與相互促進、具體實施方面，反洗錢法立法工作的推進勢必促進刑法等相關(guān)法律修改。這一信息首先顯示，全社會重點關(guān)注的反腐敗工作將獲得新的法律支持。二要對存量客戶進行持續(xù)識別。也就是說，沒有賬戶，犯罪分子就無法實現(xiàn)洗錢。四、加強宣傳 營造濃郁氛圍是做好反洗錢工作的重要路徑 反洗錢的宣傳與培訓(xùn)是反洗錢三道防線中最后一道防線，也是法定義務(wù)。三、健全制度是做好反洗錢工作的重要保障制度建設(shè)是反洗錢工作的第一道防線。對待反洗錢，要提高政治站位，增強政治敏銳性，要作為一項維護社會公平正義和政治任務(wù)來執(zhí)行?！救孔鳛橐约訌娝鶎偌瘓F資金集中管理和提高資金使用效率為目的的企業(yè)集團財務(wù)公司，是中國銀監(jiān)會批準設(shè)立的非銀行金融機構(gòu)，同時也是國家法定的反洗錢義務(wù)機構(gòu)，義務(wù)包括但不限于反洗錢宣傳、客戶身份識別和可疑交易監(jiān)測與報告等。（二）收集問題，進行輔導(dǎo)，加強客戶基礎(chǔ)身份信息管理。三是針對235號文件及164號文件、四十項建議、三反制度等相關(guān)重要文件進行詳細的再次解讀，針對省聯(lián)社岑松經(jīng)理、總審計師張摘月的重要講話進行學(xué)習(xí)，穿插提問。因行內(nèi)工作千頭萬緒，針對反洗錢系統(tǒng)需要跟蹤提醒，才能進行及時處理，避免超期，不能夠積極主動將人工和系統(tǒng)有效結(jié)合，及時跟進系統(tǒng)抓取出的數(shù)據(jù)進行分析排除，存在形式化的被動解決處理，致使反洗錢系統(tǒng)抓取的數(shù)據(jù)分析質(zhì)量不高；缺少有效溝通、輔導(dǎo)，未能達成一致共同推進。因此，反洗錢、反恐怖融資和反大規(guī)模殺傷性武器擴散融資首次被三位一體吸進FATF通過的新《40項建議》。省聯(lián)社系統(tǒng)各部門主要負責(zé)人、83家農(nóng)商行的分管行長、反洗錢報告員及全國部分省市村鎮(zhèn)銀行的主要領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢報告員等220余人參加培訓(xùn)會。個人客戶收到不符合其經(jīng)濟來源的款項或資金過度。是銀行做好客戶風(fēng)險分類、大額交易和可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄及其他反洗錢工作的基礎(chǔ)。中國XX銀行XX市支行 二〇〇七年十二月二十九日第二篇：反洗錢心得感悟六篇反洗錢心得感悟六篇反洗錢心得感悟六篇【一】洗錢是指犯罪分子將販毒、走私、貪污、受賄、盜竊以及偷漏稅等“黑錢”及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源與性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。七、下一年工作計劃(一)、繼續(xù)加強領(lǐng)導(dǎo)，統(tǒng)一認識反洗錢工作的重要性和必要性。我XX成立專項小組專門對有意要套現(xiàn)或公款私存的帳戶實施嚴格監(jiān)控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發(fā)生，以確保我XX結(jié)算帳戶都能合規(guī)性地進行大額現(xiàn)金收支和大額轉(zhuǎn)賬收付。在為客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。四是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。根據(jù)上級分行和人行的工作要求，結(jié)全我行的實際情況，我行制定了反洗錢內(nèi)控制度，為更好地完成反洗錢工作提供了依據(jù)。嚴格操作，嚴守秘密。我們經(jīng)辦人員要對轄內(nèi)辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調(diào)查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應(yīng)立即報告當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)，同時報告其上級單位和當(dāng)?shù)厝嗣胥y行?，F(xiàn)將二○○七年反洗錢工作總結(jié)如下：一、精心構(gòu)建完善領(lǐng)導(dǎo)組織體系 我市XX為了做好反洗錢工作，成立了以XX行長XX為組長，XX各部門負責(zé)人為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)辦公室，領(lǐng)導(dǎo)全轄區(qū)XX的反洗錢工作，還指定專人負責(zé)此項工作，確定職能部門具體負責(zé)反洗錢工作，構(gòu)建了一個較為完善的反洗錢組織體系。XX要求，各網(wǎng)點將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢工作崗位上來，擔(dān)任反洗錢報告工作。在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進行客戶身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件。嚴格監(jiān)管和控制公款私存現(xiàn)象。發(fā)現(xiàn)的主要問題是有些營業(yè)員對反洗錢工作的重要性認識不夠，對反洗錢知識未能深入學(xué)習(xí)，致使出現(xiàn)可疑支付交易未能及時上報的現(xiàn)象。嚴格履行反洗錢義務(wù)，切實打擊洗錢活動。二、切實履行客戶身份識別制度客戶身份識別時我國反洗錢法律制度的強制性要求，是銀行及其工作人員必須履行的法律義務(wù)。了解對公客戶企業(yè)的經(jīng)營范圍，近期如果有不符合其實際經(jīng)營的大金額進出或者頻繁歸集或向某個賬戶發(fā)生交易。省聯(lián)社運行管理部總經(jīng)理岑松、總審計師張摘月在培訓(xùn)班上分別作了重要講話及工作部署。國內(nèi)外恐怖襲擊及其融資活動日益頻繁，對反恐怖融資工作提出來更緊迫的要求。如235號文件、164號碼文件，這些文件出臺的意義，在工作中落實不到位；反洗錢系統(tǒng)處理不夠積極主動。二是針對反洗錢近兩年的嚴峻形勢及政治背景做詳細介紹，讓全員清晰我們的反洗