【正文】 B、風(fēng)險(xiǎn)對沖 C、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避 D、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移5在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理理論的四種管理模式中，不包括(D)。A、不同行業(yè)及地域間的貸款可以進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對沖 B、通過不同行業(yè)及地域間的貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移C、利用不同行業(yè)及地域間企業(yè)的低相關(guān)性來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散 D、將貸款分散至不同行業(yè)及地域來取得規(guī)模效應(yīng)6在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前，通過各種交易活動，把可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)，避免自己承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失，屬于(D)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動性風(fēng)險(xiǎn) 7歷史上曾多次發(fā)生銀行工作人員違反公司規(guī)定私自操作給銀行造成重大經(jīng)濟(jì)損失的事故，銀行面臨的這種風(fēng)險(xiǎn)屬于(C)。A、市場風(fēng)險(xiǎn) B、操作風(fēng)險(xiǎn) C、流動性風(fēng)險(xiǎn) D、國家風(fēng)險(xiǎn)80、一家商業(yè)銀行在交易過程中，結(jié)算系統(tǒng)發(fā)生故障導(dǎo)致結(jié)算失敗，以下敘述錯(cuò)誤的是：(B)。A、輪崗 B、監(jiān)督 C、末位淘汰 D、競爭上崗 ，輪崗率要求（D）。A、定期 B、不定期 C、組織者提議 ？（A）A、是指銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)和經(jīng)營管理中，通過內(nèi)部相互監(jiān)督、管理監(jiān)督、內(nèi)審監(jiān)督和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索，并采取得當(dāng)措施，自行揭露的案件。A、受理 B、回避 C、推薦 ，約束月末存款“沖時(shí)點(diǎn)”，月末存款偏離度不得超過（B）。A、開除 B、通報(bào)同業(yè) C、解除勞動合同 D、罰款 ：（D）A、已調(diào)離柜員的柜員號可以交接給新進(jìn)柜員使用B、日終，柜員清點(diǎn)完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別的事情C、中午現(xiàn)金柜員自己清點(diǎn)完尾箱后可以離開現(xiàn)金柜出去午餐 D、開戶前應(yīng)審核企業(yè)開戶證明文件原件：（C）A、案件性質(zhì)明確 B、涉案金額確定 C、案件時(shí)間鎖定 D、初步判斷風(fēng)險(xiǎn) （A）。A、統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán) B、分級授信、分級授權(quán) C、分級授信、統(tǒng)一授權(quán) D統(tǒng)一授信、分級授權(quán)121.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》規(guī)定，案防制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人為（C）A、董事長 B、監(jiān)事長 C、行長（總經(jīng)理）D、合規(guī)總監(jiān) 122.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件的標(biāo)準(zhǔn)（B）A、涉案金額等值人民幣一億元（含）以上 B、涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上 C、涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上 D、涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上123.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，紀(jì)律處分不包含（A）A、通報(bào)批評 B、警告 C、記過 D、留用察看124.《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件的，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)給予案發(fā)層級機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人（C）以上處分。A、事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)名稱、是否時(shí)間及案件風(fēng)險(xiǎn)事件概況 B、涉案人員及情況C、已經(jīng)或可能造成的損失 D、公安司法機(jī)關(guān)的強(qiáng)制措施 ，進(jìn)而可能引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)：（B）A、核心員工流失，致使關(guān)鍵信息缺乏共享B、工作中意識不到自己缺乏必要的知識，按照自己認(rèn)為正確的方式工作 C、濫用職權(quán)，對客戶交易進(jìn)行誤導(dǎo)D、員工與外部人員串通，違反內(nèi)部指引、政策及程序?yàn)橥獠咳藛T打開方便之門 （風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、真實(shí)的原則，堅(jiān)持“（A）”。（C）A、1，3 B、2，7 C、3，5 ，7 （B）。A、主要 B、次要 C、溝通 D、間接92.（B）負(fù)責(zé)有關(guān)銀行業(yè)案件信息的采集和處理，指導(dǎo)、督促或直接參與轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件的處置工作。A、流動性風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)8全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式強(qiáng)調(diào)信用風(fēng)險(xiǎn)、(D)和操作風(fēng)險(xiǎn)并舉，組織流程再造與技術(shù)手段創(chuàng)新并舉。A、信用風(fēng)險(xiǎn) B、市場風(fēng)險(xiǎn) C、操作風(fēng)險(xiǎn) D、流動性風(fēng)險(xiǎn)7(A)并不消滅風(fēng)險(xiǎn)源，只是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體改變。A、流動性風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)70、(A)是指銀行掌握的可用于即時(shí)支付的流動資產(chǎn)不足以滿足支付需要，從而使銀行喪失清償能力的可能性。A、信用擔(dān)保 B、貸款C、衍生品交易 D、同業(yè)交易6一家商業(yè)銀行對所有客戶的貸款政策均一視同仁，對信用等級低以及高的均適用同樣的貸款利率，為改進(jìn)業(yè)務(wù)，此銀行應(yīng)采取以下風(fēng)險(xiǎn)管理措施(D)。A、操作風(fēng)險(xiǎn) B、國家風(fēng)險(xiǎn) C、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) D、法律風(fēng)險(xiǎn)5商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險(xiǎn)屬于(A)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。A、2005年10月 B、2006年6月 C、2006年10月 D、2007年1月19.（B）是指銀行在經(jīng)營活動中，由于各種不確定因素而導(dǎo)致其損失或盈利能力下降的可能性。A 30 B 60 C 45 D 15 （B）個(gè)月未開業(yè)的，或者開業(yè)后自行停業(yè)連續(xù)（）個(gè)月以上的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱?，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯(cuò)誤，就會迷失方向；如果沒有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價(jià)值。作為一名銀行工作人員，要面對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂，要面對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營造合規(guī)氛圍，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī)，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo)。有的說，馬虎了，小毛病下次就改；有的說，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會有問題的；還有的說，習(xí)慣了，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的。舉個(gè)常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對私業(yè)務(wù)中，損壞換卡、掛失補(bǔ)卡、重寫磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù)，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務(wù)信息核對表。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由，同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。（）經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。 嚴(yán)禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。 公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。被問責(zé)人涉及多項(xiàng)問責(zé)事由，同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開展經(jīng)營管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。（）經(jīng)客戶允許，可以代客戶保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。 嚴(yán)禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫”。 公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天3下列資金中，存款人不能申請開立專用存款賬戶的是（B）。A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期儲蓄存折2以下可以支取現(xiàn)金的專用存款賬戶是（D）。A、基本存款賬戶、非基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶、單位定期存款賬戶 C、個(gè)人儲蓄賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶 D、單位銀行結(jié)算賬戶、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶1合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結(jié)算資金賬戶納入（C）管理。A、因遷址需要變更開戶銀行的。A、中國人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、省聯(lián)社 D、信用社單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶不得辦理(C)業(yè)務(wù)。（對）各類印章上刻制的機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)與本機(jī)構(gòu)《金融許可證》上記載的機(jī)構(gòu)名稱保持一致。A、網(wǎng)點(diǎn)/信用社向聯(lián)社請領(lǐng) B、聯(lián)社向市辦/他行請領(lǐng) C、市辦向省聯(lián)社/他行請領(lǐng)D、省聯(lián)社向卡中心/印刷廠/他行請領(lǐng)3外購或領(lǐng)取的重要空白憑證要對其（1234）進(jìn)行重點(diǎn)驗(yàn)收。A、單筆每類出售超過25份 B、單筆每類出售超過50份 C、售出后客戶庫存超過25份 D、售出后客戶庫存超過50份重要空白憑證庫房內(nèi)嚴(yán)禁存入（1234）。A、領(lǐng)用 B、停用 C、銷毀123）（D、檢查2《山西省農(nóng)村信用社會計(jì)業(yè)務(wù)印章停用清冊》需由（134）三方簽字確認(rèn)。A、個(gè)人簽名 B、個(gè)人蓋章 C、個(gè)人簽名加蓋章 D、機(jī)打項(xiàng)目1在不同情況下，“事后監(jiān)督”處加蓋（14）名章。A、簽發(fā)銀行本票 B、簽發(fā)銀行匯票 C、承兌銀行承兌匯票 D、辦理貼現(xiàn)各類會計(jì)業(yè)務(wù)類印章刻制完成后，印模需向（1234）報(bào)備。A、記大過 B、降級C、解除勞動合同 D、開除公職4銀行卡的作廢比照（C）進(jìn)行處理。A、不允許單份出售 B、不控制最小號C、不得向一般戶出售現(xiàn)金支票 D、不允許在開戶三日內(nèi)出售支票可以查詢單項(xiàng)憑證流轉(zhuǎn)狀態(tài)的登記簿是（B）。A、1 B、3 C、3 D、13信用社對客戶銷戶時(shí)交回的剩余重要空白憑證在系統(tǒng)中作（B）處理。A、20 B、22 C、23 D、252本柜組的業(yè)務(wù)印章由（B）進(jìn)行保管。A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面1柜員制模式下，業(yè)務(wù)辦訖章嵌套的個(gè)人名章為（A）。A、憑單中央處B、憑單中央處和回單處 C、回單處 D、無需加蓋掛失申請書在掛失環(huán)節(jié)應(yīng)加蓋（C）。（）每名柜員的柜員號全省唯一，無論柜員在縣級聯(lián)社轄內(nèi)以何種方式進(jìn)行調(diào)動，柜員號始終不變。（對）當(dāng)同一客戶開立多個(gè)賬戶時(shí)，客戶信息是統(tǒng)一的共享的，賬戶信息也是統(tǒng)一的。A、存款 B、貸款 C、存款和貸款 D、存款和貸款都不行3發(fā)現(xiàn)本年度隔日錯(cuò)賬的，用()同方向沖正；發(fā)現(xiàn)以前年度錯(cuò)賬的，用()反方向補(bǔ)記，且不得更改錯(cuò)賬年度的會計(jì)報(bào)表。A、7 B、10 C、15 D、202下例屬于保管期為3年的會計(jì)檔案是（B）。A、所有當(dāng)日差錯(cuò)均可以抹帳 B、以前年度賬務(wù)差錯(cuò)可以紅字沖賬 C、當(dāng)年發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)反向更正D、憑證填寫錯(cuò)誤賬務(wù)記載錯(cuò)誤，且憑證與賬務(wù)一致的，若不涉及客戶賬，憑相關(guān)依據(jù)可以直接抹賬或沖正2柜員號的設(shè)置應(yīng)堅(jiān)持（B）的原則。A、賬號 B、賬戶性質(zhì) C、發(fā)生額 D、經(jīng)營地址1營業(yè)過程中，前臺柜員最低保留（B）個(gè)柜員在崗。A、永久、長期 B、永久、定期 C、短期、永久D、短期、長期自公歷1月1日至12月31日為一個(gè)(C)。A、單式記賬法 B、復(fù)式記賬法 C、收付記賬法 D、借貸復(fù)式記賬法會計(jì)檔案保管期限分為（B）兩種。A、經(jīng)濟(jì)信息 B、非經(jīng)濟(jì)信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息1以下哪種信息不屬于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的賬戶信息（D）。A、資產(chǎn)類 B、負(fù)債類 C、權(quán)益類 D、損益類以下關(guān)于記賬差錯(cuò)處理說法的正確是（D）。A、隨臨柜的業(yè)務(wù)印章移交 B、由柜員本人自行保管 C、由會計(jì)主管收回銷毀 D、不用理會2會計(jì)檔案定期保管的期限為3年、5年和（C）年。A、可比性原則 B、適用性原則 C、及時(shí)性原則 D、明晰性原則3（A）業(yè)務(wù)支持當(dāng)日隔筆抹賬。A、記賬憑證B、非核算業(yè)務(wù)處理單 C、原始單證 D、其他會計(jì)單證三、判斷題客戶信息依據(jù)客戶資料生成，是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)。（）機(jī)構(gòu)由一名柜員向主機(jī)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)即為“已簽到”狀態(tài)。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章 C、業(yè)務(wù)專用章 D、受理憑證章業(yè)務(wù)辦訖章需加蓋在個(gè)人存取款憑條的（B）。A、業(yè)務(wù)專用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲蓄專用章 D、聯(lián)社公章1客戶在需現(xiàn)金支票的（C）處加蓋預(yù)留印鑒。A、信用社相關(guān)柜員 B、財(cái)務(wù)部相關(guān)柜員 C、中心庫相關(guān)柜員 D、人行相關(guān)負(fù)責(zé)人2山西省農(nóng)村信用社辦理會計(jì)業(yè)務(wù)所涉及到的印章共計(jì)（C）種。A、銀監(jiān)局 B、省聯(lián)社C、市聯(lián)社（辦事處）D、縣聯(lián)社3新開立的賬戶（）日后方可購買支票，原則上一次（A）本。A、聯(lián)社與網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫 B、網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫 C、柜員與柜員之間的憑證出入庫 D、庫柜員與柜員之間的憑證出入庫3關(guān)于憑證的出售，下列說法錯(cuò)誤的是（A）。A、系統(tǒng)打印的《客戶憑證狀態(tài)登記簿》 B、客戶出具的公函C、該號段憑證出售時(shí)的憑證復(fù)印件 D、信用社出具的證明4使用各種手段為他人盜用憑證進(jìn)行詐騙等非法活動的，將給予責(zé)任人（D）的處分。A、股金證 B、個(gè)人存款證明 C、各類介紹信D、出納錯(cuò)款掛賬報(bào)告單匯票專用章的使用范圍包括（234）。A、假人民幣紙幣 B、假外幣紙幣 C、假幣收繳專用封袋D、假幣收繳憑證1掛失申請書的申請人為個(gè)人時(shí)，“申請人簽章”處可以是（123）。A、未按規(guī)定用途使用會計(jì)業(yè)務(wù)印章的B、預(yù)先在重要空白憑證上加蓋會計(jì)業(yè)務(wù)印章的 C、私刻會計(jì)業(yè)務(wù)印章的 D、盜用會計(jì)業(yè)務(wù)印章的2《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿》會登記業(yè)務(wù)印章的環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)入 B、使用 C、作廢 D、銷毀2出售支票在（14）情況下需要三級以上柜員授權(quán)。A、下級機(jī)構(gòu)向上級機(jī)構(gòu)領(lǐng)取 B、客戶向開戶單位購買 C、下級機(jī)構(gòu)向上級機(jī)構(gòu)交回 D、客戶向開戶單位交回3憑證領(lǐng)入包括（1234）。（）縣級聯(lián)社財(cái)會部門的財(cái)務(wù)專用章可由縣級聯(lián)社統(tǒng)一刻制。A、基本 B、一般 C、專用 D、臨時(shí)（A）是銀行結(jié)算賬戶的監(jiān)督管理部門。A、借款轉(zhuǎn)存 B、借款歸還C、現(xiàn)金支取 D、現(xiàn)金繳存1下列哪種情形下存款人不得申請撤銷銀行結(jié)算賬戶（B）。A、基本存款賬戶 B、單位活期存款賬戶 C、一般存款賬戶 D、臨時(shí)存款賬戶1銀行結(jié)算賬戶按存款人不同可分為（D）。A、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理 B、個(gè)體工商戶經(jīng)營者以姓名開立的銀行結(jié)算賬戶納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶管理 C、個(gè)體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號開立銀行結(jié)算賬戶