【正文】 。，如果不能按照約定的期限清償債務(wù)，或上市證券價格波動導(dǎo)致?lián)Ｎ飪r值與其融資融券債務(wù)之間的比例低于維持擔(dān)保比例，且不能按照約定的時間、數(shù)量追加擔(dān)保物時，將面臨擔(dān)保物被證券公司強制平倉的風(fēng)險。，各試點證券公司還可以根據(jù)具體情況在本公司制定的《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中對融資融券交易存在的風(fēng)險做進一步列舉。(2)本人普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件。(5)加蓋公章的預(yù)留印鑒卡。證券公司根據(jù)客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利(費)率等。當(dāng)天沒有產(chǎn)生成交的，申報價格不得低于其前收盤價。，須先償還其融資欠款。(重要考點)。證券被調(diào)整出標的證券范圍的，在調(diào)整實施前未了結(jié)的融資融券合同仍然有效。證券公司可以根據(jù)流動性、波動性等指標對可充抵保證金的各類證券確定不同的折算率，但證券公司公布的折算率不得高于交易所規(guī)定的標準。維持擔(dān)保比例超過300%時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或沖抵保證金的有價證券，但提取后維持擔(dān)保比例不得低于300%。、費用、稅款。證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理。，融券客戶應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方約定向證券公司補償對應(yīng)數(shù)量的股票紅利或權(quán)證等證券，或以現(xiàn)金結(jié)算方式予以補償。、強制平倉的交易金額。%%%%[答疑編號911070202]【答案】C【例5[答疑編號911070206]【答案】AC【例9(四)業(yè)務(wù)管理風(fēng)險業(yè)務(wù)管理風(fēng)險主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營中因制度不全、管理不善、控制不力、操作失誤等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營損失的可能性。%時，交易所可以在次一交易日暫停其融券賣出，并向市場公布。(7)交易所認為必要的其他措施。(2)對單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%。，確保相關(guān)部門和人員熟悉相關(guān)內(nèi)容和應(yīng)急操作。對直接負責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款。情節(jié)嚴重的，處以20萬元以上50萬元以下的罰款，并對直接負責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。(3)資產(chǎn)托管機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券被違法動用而未向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)報告。(6)未按照規(guī)定存放、管理客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券。(六)監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管二、法律責(zé)任(一)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)試點管理辦法》(二)《證券公司監(jiān)督管理條例》的有關(guān)規(guī)定《條例》的規(guī)定，有下列情形之一的，責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款。(五)信息技術(shù)風(fēng)險的控制，包括日常業(yè)務(wù)運行系統(tǒng)、容錯備份系統(tǒng)和災(zāi)難備份系統(tǒng)，并制定完善的備份方案和應(yīng)急處理預(yù)案。、證券均應(yīng)由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構(gòu)擅自對外辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。(5)暫停特定標的證券的融資買入或融券賣出交易。(二)市場風(fēng)險的控制(考點)%時，交易所可以在次一交易日暫停其融資買入，并向市場公布。(二)市場風(fēng)險市場風(fēng)險主要是指因不可預(yù)見和控制的因素導(dǎo)致市場波動，交易異常，造成證券交易所融資融券交易無法正常進行、危及市場安全，或造成證券公司客戶擔(dān)保品貶值、維持擔(dān)保比例不足，且證券公司無法實施強制平倉收回融出資金(證券)而導(dǎo)致?lián)p失的可能性。%[答疑編號911070205]【答案】D【例8%%%%[答疑編號911070201]【答案】C【例融券余額。證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式的，客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據(jù)納入其對應(yīng)市值的計算。(考點)(一)對證券發(fā)行人的權(quán)利的行使所謂對證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請求召開證券持有人會議、參加證券持有人會議、提案、表決、配售股份的認購、請求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。除下列情況外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金：。該期限不得超過2個交易日。交易所可根據(jù)市場情況調(diào)整可沖抵保證金證券的名單和折算率。標的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理當(dāng)日起將其調(diào)整出標的證券范圍。波動幅度是指過去3個月內(nèi)標的證券或基準指數(shù)最高價與最低價之差對最高價和最低價的平均值之比。(二)標的證券可作為融資買入或融券賣出的標的證券，是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認可的下列四大類證券：符合交易所規(guī)定的股票、證券投資基金、債券、其他證券。，可通過買券還券或直接還券的方式向證券公司償還融入證券。、融券賣出的申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100股(份)或其整數(shù)倍。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定。(3)法定代表人授權(quán)書。向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。、身份證件和交易密碼等資料。(二)風(fēng)險揭示《融資融券交易風(fēng)險揭示書》中注意的幾點內(nèi)容：、市場風(fēng)險、違約風(fēng)險、系統(tǒng)風(fēng)險等各種風(fēng)險，以及其特有的投資風(fēng)險放大等風(fēng)險。三、融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇(一)客戶的申請客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。，用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門和崗位負責(zé)，負責(zé)風(fēng)險監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門和崗位應(yīng)當(dāng)獨立于其他部門和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級管理人員不得兼管風(fēng)險監(jiān)控部門和業(yè)務(wù)稽核部門。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運行。一、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則(考點)開展融資融券業(yè)務(wù)試點的證券公司(以下簡稱“證券公司”)從事融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守以下原則：(1)合法合規(guī)原則證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風(fēng)險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全?！纠?證監(jiān)會依照法定程序和《辦法》規(guī)定的條件，對申請材料進行審查，組織專家對申請人的融資融券業(yè)務(wù)試點實施方案進行評審，做出批準或者不予批準的決定，并書面通知申請人。，應(yīng)提交相應(yīng)的材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構(gòu)：(1)融資融券業(yè)務(wù)試點申請書。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：(考點)(1)經(jīng)營證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。二、融資融券業(yè)務(wù)資格《條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效。(2)對證券公司融資融券業(yè)務(wù)運行情況進行監(jiān)控。融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經(jīng)或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應(yīng)當(dāng)按照業(yè)務(wù)規(guī)則的規(guī)定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。融券保證金比例是指客戶融券賣出時交付的保證金與融券交易金額的比例，計算公式為：【考點三】證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險一、客戶信用風(fēng)險客戶信用風(fēng)險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務(wù)而導(dǎo)致證券公司損失的可能性。四、證券充抵保證金的計算可充抵保證金的證券，在計算保證金金額時，應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進行折算：(1)上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過70％，其他股票折算率最高不超過65％。融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。(3)獨立運行原則。(4)財務(wù)狀況良好，最近2年各項風(fēng)險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定。l保證金可用余額——客戶用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額，減去客戶未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息、費用的余額。反之，如果該證券價格上漲，則客戶會出現(xiàn)虧損。第二篇：融資融券業(yè)務(wù)融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶借出資金供其買入證券或出借證券供其賣出的業(yè)務(wù)活動。主要查詢數(shù)據(jù)包括：【開倉日期】、【代碼】、【合約開倉數(shù)量】、【合約開倉金額】、【合約開倉類型】、【合約狀態(tài)】、【未還金額】、【未還數(shù)量】、【未還合約費用】、【未還合約利息】、【已還利息】、【已還數(shù)量】、【已還金額】、【合約總利息】、【保證金】、【合約年利率】、【合約歸還截止日期】、【合約了結(jié)日期】、【買賣標志】等 標的證券查詢根據(jù)《融資融券試點交易實施細則》，客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于50%。根據(jù)《細則》，只有維持擔(dān)保比率高于300%，客戶才可以從信用賬戶中提取現(xiàn)金或者證券。 資金流水查詢資金流水查詢主要查詢資金變動情況，及時記錄資金的發(fā)生資金，剩余金額，以及資金變動中所產(chǎn)生的費用。 查詢功能 資金股份資金股份查詢，主要支持三個功能，查詢客戶的資產(chǎn)，查詢客戶的持倉股份以及對持倉股份進行成本價修改。其中，對于股票擔(dān)保品還列出了一系列限制性條件另外，以證券充當(dāng)融資融券交易擔(dān)保品的，擔(dān)保品價值按前一個交易日收盤價和上證所規(guī)定的折算率進行計算，上證所可以根據(jù)情況，調(diào)整擔(dān)保品的范圍和折算率。 賣券還款信用賬戶中保證金包括的現(xiàn)金、基金、股票按一定折算率向券商融入不同數(shù)量的資金。買券還券，買入證券只要在券商規(guī)定的范圍以內(nèi)。如不能按時、足額償還資金或證券，還會給證券公司帶來風(fēng)險，所以客戶只能在與證券公司約定的范圍內(nèi)買賣證券。第一篇：通達信融資融券業(yè)務(wù)功能說明通達信融資融券業(yè)務(wù)功能說明第1節(jié) 功能說明 信用登錄客戶端登錄沿用之前客戶端的登錄模式，在登錄界面的【登錄方式】上，增加了【信用交易】選擇下拉框，通過選擇【普通交易】，用普