【正文】 三國(guó)匯入。 7《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》適用對(duì)象包括（但不限于）（ABCD） 、支付清算業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)80、下面關(guān)于臨時(shí)凍結(jié)措施的敘述正確的有（AB）。 答案或答題要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？ ，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)。、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付 標(biāo)準(zhǔn)答案：B,D “長(zhǎng)期閑臵賬戶”，金融機(jī)構(gòu)在（）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。B、自然人客戶的經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶的經(jīng)營(yíng)狀況。D、查詢客戶信用記錄檔案。C、經(jīng)核實(shí)，有合理理由懷疑客戶可能涉嫌洗錢、恐怖主義活動(dòng)及其他違法犯罪活動(dòng)?？蛻粲邢村X、恐怖融資活動(dòng)嫌疑。C、交易量極大，與客戶財(cái)務(wù)規(guī)模或經(jīng)濟(jì)狀況不相匹配。標(biāo)準(zhǔn)答案：ABCE 10以下哪種情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)調(diào)高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：()A、客戶因?yàn)樯嫦酉村X、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。D、有合理理由懷疑客戶涉嫌洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪行為，要求客戶提供證明交易合法性、真實(shí)性等相關(guān)材料，客戶無(wú)合理理由拒絕配合。當(dāng)發(fā)現(xiàn)有可疑交易時(shí)，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當(dāng)日書面向公司合規(guī)審查部報(bào)告。D、交易一方為自然人、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易。C金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。C、一年未發(fā)生收付活動(dòng)且未欠開戶銀行債務(wù)的銀行結(jié)算睡眠賬戶，開戶銀行應(yīng)通知單位自發(fā)出通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同自愿銷戶。ACD A．現(xiàn)金匯款 B．現(xiàn)金存款 C．現(xiàn)鈔兌換 D．票據(jù)兌付130．查驗(yàn)個(gè)人客戶的身份證是否真實(shí)，可通過(guò)哪些途徑核查（）？ABC A、互聯(lián)網(wǎng)B、銀行“黑名單”系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)； D、公證機(jī)關(guān)140．對(duì)個(gè)人客戶異常情況進(jìn)行身份識(shí)別時(shí)，可采取那些措施？（）ABCD A、實(shí)地查訪；B、要求可戶補(bǔ)充身份資料； C、回訪客戶；D、向公安機(jī)關(guān)核查141．銀行辦理自然人境外匯入款業(yè)務(wù)，應(yīng)在匯兌憑證或者相關(guān)信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB 、帳號(hào)、住所； 、住所； ； 、工作單位14對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止的原因有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的B、單位因宣告破產(chǎn)或關(guān)閉原因終止的 C、注銷、被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的D、因遷址等需要變更開戶銀行的14對(duì)公人民幣存款賬戶業(yè)務(wù)關(guān)系終止，銷戶前客戶身份識(shí)別要點(diǎn)有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對(duì)賬戶余額，收回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證和開戶登記證，客戶未按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，應(yīng)要求啟其具有關(guān)證明造成損失的，由其自行承擔(dān)責(zé)任。如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告：（ABCDEF）A金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的債券交易。B、法人、其他組織和個(gè)體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或者外幣等值20萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。D、長(zhǎng)期不進(jìn)行期貨交易的客戶突然在短期內(nèi)原因不明地頻繁進(jìn)行期貨交易，而且資金量巨大。B、客戶從事的行業(yè)經(jīng)常發(fā)生變化。D、客戶在我行的地位。()A、看上去沒(méi)有任何經(jīng)濟(jì)或商業(yè)上的意義。E、貿(mào)易或交易的背景、交易對(duì)手情況。()A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件或客戶提供的身份證件系偽造或變?cè)?；客戶提供的身份證明文件或基本身份信息不全，且無(wú)法補(bǔ)充提供。B、回訪或?qū)嵉夭樵L客戶。 標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C 92.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額“累計(jì)”包括以下含義（）。中國(guó)人民銀行地市中心支行、縣（市）支行接到金融機(jī)構(gòu)報(bào)告的，應(yīng)當(dāng)在緊急報(bào)案的同時(shí)向中國(guó)人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)報(bào)告、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫臨時(shí)凍結(jié)申請(qǐng)表，報(bào)告中國(guó)人民銀行，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)制作臨時(shí)凍結(jié)通知書，加蓋中國(guó)人民銀行公章后正式通知金融機(jī)構(gòu)按要求執(zhí)行，自金融機(jī)構(gòu)接到臨時(shí)凍結(jié)通知書之時(shí)起計(jì)算 答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE3關(guān)于反洗錢保密制度，下列說(shuō)法正確的是：，不得違反規(guī)定對(duì)外提供、大額交易和可疑交易信息予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供，不得向任何單位和個(gè)人提供、配合中國(guó)人民銀行調(diào)查可疑交易活動(dòng)等有關(guān)反洗錢工作信息予以保密，不得違反規(guī)定向客戶和其他人員提供答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCE3根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列哪些情況下不能采取臨時(shí)凍結(jié)措施：，稱張某向美國(guó)大量匯款 ，發(fā)現(xiàn)張三有繼續(xù)向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象，調(diào)查人員發(fā)現(xiàn)張三有通過(guò)福建某地下錢莊向美國(guó)轉(zhuǎn)款的跡象，張三突然提出將調(diào)查未涉及到的B賬戶資金轉(zhuǎn)往美國(guó)，張三提出將被調(diào)查賬戶的資金轉(zhuǎn)給境內(nèi)李四賬戶，而李四賬戶是福建某地下錢莊操控賬戶答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCDE ： ，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查 ，自動(dòng)解除封存答案或答案要點(diǎn)及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)：ABCD36.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)除了核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的措施：A．要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件 B．回訪客戶 C．實(shí)地查訪D．向公安、工商行政管理等部門核實(shí) E．其他可依法采取的措施 答案 ABCDE3金融機(jī)構(gòu)劃分客戶的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)考慮下列風(fēng)險(xiǎn)因素： A．客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性 B．信用等級(jí) C．地域 D．業(yè)務(wù) E．行業(yè)答案 ACDE3出現(xiàn)以下情況時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：A．客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的B．客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C．客戶姓名或者名稱與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的D．客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的E．金融機(jī)構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的 答案 ABCDE 《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，對(duì)外商投資企業(yè)的（）行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)密切關(guān)注并作為可疑交易報(bào)告。8下面關(guān)于客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作有關(guān)要求表述正確的有（ABCD），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2009年年底完成等級(jí)劃分工作，且2007年8月1日后沒(méi)有再建立新業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于2011年年底完成等級(jí)劃分工作，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立后的10個(gè)工作日內(nèi)完成等級(jí)劃分工作8中國(guó)人民銀行及其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)可以按季度通過(guò)反洗錢監(jiān)測(cè)分析系統(tǒng)或其他渠道收集，也可以要求金融機(jī)構(gòu)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并報(bào)送：（ABCD） D．向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌犯罪的情況 8非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》中的“受益人數(shù)”是指（AB）“實(shí)際受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “受益人數(shù)” “實(shí)際受益人數(shù)” 8《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》適用于以下金融機(jī)構(gòu)（ABCD） 90、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定，指定專人負(fù)責(zé)向中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送以下反洗錢信息資料（ABCDE） E．內(nèi)部審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容9中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)審核金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的以下方面（BC） 9中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問(wèn)或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可根據(jù)情況采取以下方式進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)（ABCE） E．約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話9對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作監(jiān)督檢查情況實(shí)施評(píng)估，主要是是對(duì)下列哪些情況進(jìn)行評(píng)估(ABC) B．同級(jí)內(nèi)部審計(jì)部門對(duì)反洗錢工作的稽核審計(jì)C．反洗錢專門工作部門對(duì)反洗錢崗位人員履責(zé)情況檢查 D．監(jiān)管部門對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作開展的監(jiān)督檢查9發(fā)布實(shí)施《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的目的在于：（ABC）A．監(jiān)測(cè)恐怖融資行為 B．防止利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行恐怖融資C．規(guī)范報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易的行為 D．識(shí)別恐怖分子身份9下列哪些行為屬于恐怖融資行為：（ABCD）A．恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他財(cái)產(chǎn)B．以資金或者其他財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪 C．為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) D．為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn) 9制定《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的依據(jù)是：（AB）A．《反洗錢法》 B．《中國(guó)人民銀行法》 C．《保險(xiǎn)法》 D．《商業(yè)銀行法》9下列機(jī)構(gòu)中適用《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的有：（ABCD）A．保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司 B．基金管理公司 C．從事匯兌業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu) D．汽車金融公司9下列哪些機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收涉嫌恐怖融資可疑交易報(bào)告：（CD）A．銀監(jiān)局 B．保監(jiān)局C．中國(guó)人民銀行及分支機(jī)構(gòu) D．中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心9銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶與聯(lián)合國(guó)安理會(huì)決議所列的恐怖組織名單有關(guān)的應(yīng)當(dāng)向哪些機(jī)構(gòu)報(bào)告可疑交易報(bào)告。 7金融機(jī)構(gòu)對(duì)按照本辦法向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心提交的所有可疑交易報(bào)告涉及的交易，應(yīng)當(dāng)分析、識(shí)別，有合理理由認(rèn)為該交易或者客戶與（ABD）有關(guān)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)告中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國(guó)人民銀行的反洗錢調(diào)查工作。7《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定,你單位應(yīng)報(bào)送以下可疑交易(CD)。、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付。A、身份資料 B、交易記錄 C、會(huì)計(jì)檔案 D、信譽(yù)記錄5金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交（BCD）指定的機(jī)構(gòu)。B、對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無(wú)法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的。B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。A、委托人 B、受益人 C、指定受益人 D、法定受益人4（ABCD）以及中國(guó)人民銀行確定的其他金融機(jī)構(gòu)在與客戶簽訂金融業(yè)務(wù)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。A、客戶身份識(shí)別制度 B、客戶身份資料 C、交易記錄保存制度 D、業(yè)務(wù)流程3金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)（ABCD）等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責(zé)。2從事（BCD）的機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。D．履行國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門規(guī)定的其他職責(zé)。A．審批新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)時(shí)，應(yīng)當(dāng)審查新機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制制度的方案；對(duì)于不符合反洗錢法規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn)。客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。依法承擔(dān)法律責(zé)任，但履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額和可疑交易報(bào)告受法律保護(hù)。，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門有封存權(quán)。6．下列關(guān)于客戶身份識(shí)別的說(shuō)法中，正確的是(ABCD)、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對(duì)并登記。A．不能緊靠存放B．不能靠近熱源存放C．應(yīng)在豎直位置用帶子或鏈捆扎固定D．并列使用時(shí)，兩個(gè)減壓閥不能成相對(duì)位置109．進(jìn)行焊接或切割工作時(shí)，應(yīng)注意哪些事項(xiàng)()。A．啟動(dòng)軸流風(fēng)機(jī)，應(yīng)觀察其運(yùn)轉(zhuǎn)方向是否正確，運(yùn)行是否平穩(wěn) B．根據(jù)室內(nèi)空氣流動(dòng)和風(fēng)量大小，必要時(shí)調(diào)整出風(fēng)閥門C．冷風(fēng)機(jī)冷卻管組表面應(yīng)結(jié)有薄霜D．貨物堆放要與冷風(fēng)機(jī)保持一定距離103．關(guān)于氨系統(tǒng)放空氣器的操作規(guī)定：微開節(jié)流閥，（）min左右才可開始放空氣。A．冷熱水轉(zhuǎn)換開關(guān)位置 B．冷熱水轉(zhuǎn)換閥位置C．燃?xì)忾y打開位置D．控制風(fēng)門位于燃?xì)夤┙o較少的位置95．直燃式雙效溴化鋰?yán)錈崴畽C(jī)組當(dāng)（）時(shí)，發(fā)出報(bào)警信號(hào)，機(jī)組停止運(yùn)行。A．10 B．20 C．30 D．40 87．溴化鋰溶液堿度的高低可用添加（）來(lái)調(diào)整。A．中間冷卻器上進(jìn)出氣閥B．蛇形盤管的進(jìn)出液閥C．手動(dòng)調(diào)節(jié)供液閥D．放油閥 79．單級(jí)氨壓縮機(jī)正常停車操作包括（）。A．貯液器 B．干燥過(guò)濾器 C．冷凝器 D．電磁閥 72．水平管道上的閥門的閥桿最好（）。A．設(shè)備安全運(yùn)行狀況和異常情況及處理經(jīng)過(guò)，安全裝置、安全閥、壓力表啟動(dòng)狀況及各種記錄B．設(shè)備檢修、改進(jìn)等工作情況及結(jié)果C．當(dāng)值已完成和未完成的工作及有關(guān)措施D．核對(duì)防護(hù)用品及安全用具64．關(guān)于壓力表及其檢驗(yàn)，下列說(shuō)法正確的是（）。A．超過(guò)檢修周期B．玻璃板（管）有裂紋、破碎C．閥件固死D．指示模糊不清 56．機(jī)房操作人員應(yīng)（）。A．在送風(fēng)、回風(fēng)和排風(fēng)管穿過(guò)機(jī)房隔墻或樓板處B．在穿越防火分區(qū)隔墻處的送、回風(fēng)管道上C．在每層送、回風(fēng)水平管與垂直總管的交接處D．直接接室外的新風(fēng)管48．兩通電磁閥適用介質(zhì)包括（）。A．聚磷酸鹽 B．有機(jī)膦酸鹽 C．聚丙烯酸 D．次氯酸鹽 40．典型的氧化膜型緩蝕劑有（）。A．冷凝 B．蒸發(fā) C．節(jié)流 D．貯液器 32．吸收式冷水機(jī)組具有（）的特點(diǎn)。A．慣性式 B．洗滌式 C．離心式 D．過(guò)濾式 24．常用干燥劑有（）。16．滑片式壓縮機(jī)由于具有以下（）特點(diǎn)，因而即使在較低的吸氣壓力下，也可以獲得較高的容積效率。A．蒸氣壓縮式 B．吸收式 C．蒸氣噴射式 D．吸附式 9．氨的危害性表現(xiàn)為()。A．技術(shù)素質(zhì) B．思想品質(zhì) C．文明生產(chǎn) D．愛崗盡責(zé) 2．根據(jù)《安全生產(chǎn)法》，從業(yè)人員享有的權(quán)利有（）。4．特種作業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備的職業(yè)道德有（）。A．．壓力適中，制冷效率高C．易于大規(guī)模工業(yè)生產(chǎn)、價(jià)格可被接受D．與潤(rùn)滑油有良好