銀行信貸領域案件隱患風險排查報告(存儲版)
【正文】 4季度自查情況匯報如下：一、柜員管理方面：建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。三、查庫制度方面：按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫。嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。對我社各崗位人員進行了認真細致的全面檢查。印、證指定專人、分管分用，不存在重要空白憑證或其他空白憑證上預先加蓋印章現(xiàn)象。廢卡及時收回、打洞處理，登記、保管并定期上交。馬市坪信用社社2011年6月3日第五篇：意識形態(tài)風險隱患排查報告社區(qū)意識形態(tài)隱患排查報告社區(qū)高度重視精神文明建設工作，成立了以黨總支部書記任組長的精神文明建設工作領導小組，定期研究精神文明建設有關工作，做到“資金有保障、機制更健全、活動有載體、建設有陣地”，認真履行班子集體意識形態(tài)工作的主體責任，把意識形態(tài)工作納入了黨建工作責任制，納入目標管理，與黨的其他工作緊密結合，一起部署、一起落實、一起檢查、一起考核。二、存在的問題我社區(qū)工作雖然取得了一定的成績，但同時也存在一些問題：一是微信群、公眾號等新興媒體的應用和引導管理需要進一步探索。三是加強創(chuàng)新意識，做好創(chuàng)新工作。三是通過正月文化隊社火大拜年、較好地豐富了廣大居民的精神文化生活。通過此次自查，我社找出了一些問題，制定了整改措施并逐項落實整改責任人。未在業(yè)務用機上安裝與業(yè)務無關的軟件系統(tǒng)。二、印章、重要空白憑證管理方面：業(yè)務印章的使用、保管、交接按照省聯(lián)社印章管理規(guī)定進行操作。在今后的工作中一定要認真學習，強化監(jiān)督，提高認識，進一步增強全員的制度執(zhí)行力、落實力，切實有效的防范各類案件的發(fā)生，為我社各項業(yè)務健康穩(wěn)健的發(fā)展提供有力的保障。六、銀行卡業(yè)務方面：空白銀行卡的保管、使用、發(fā)放按重要空白憑證管理。重要空白憑證的保管、領用、銷號符合規(guī)定，并建立登記簿進行逐份登記。東川分理處成立了以主任XXX為組長，以主會計：XXX，信貸主管：XXX為成員的案件風險自查領導小組。嚴格執(zhí)行賬戶實名制規(guī)定，不存在違規(guī)代理開卡等現(xiàn)象。三、查庫制度方面：按規(guī)定對信用社進行查庫、碰庫?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：一、柜員管理方面：建立健全柜員崗位責任制，按規(guī)定分設等級權限。通過排查，未發(fā)現(xiàn)有內部員工內外勾結以偽造、編造虛假借款人身份信息資料、以虛假借款人名義騙取貸款，或內部員工提供他人的身份證明資料給實際借款人騙取貸款行為、以及其他不良、異常行為。根據(jù)貸款風險程度的不同，逐戶研究制定風險化解方案，制定具體工作措施，積極進行清收和化解。貸前調查，要求雙人嚴格按照國家產業(yè)政策規(guī)定對借款人及擔保人的經(jīng)營情況、財務情況、信譽情況、還款能力以及抵質押品等進行認真調查、核實，充分識別客戶和業(yè)務風險。逾期類貸款戶筆，金額億元。其中五級類正常貸款戶筆，金額億元，五級類不良貸款戶
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