【正文】 如因不盡職導(dǎo)致影響擴(kuò)大、損失加重，相關(guān)人員同樣要承擔(dān)責(zé)任。要認(rèn)真履行職責(zé)，管好自己的人，看好自己的門。在全行扎實(shí)組織開展“嚴(yán)格履職、防控案件、打擊違規(guī)操作行為風(fēng)暴”活動(dòng)。從學(xué)習(xí)的案例中可以發(fā)現(xiàn)，凡是涉案人員都將規(guī)章制度置之腦后，有章不循。第4頁/共6頁弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）第四篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)心得案件風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)心得按照銀監(jiān)會(huì)“案件防控建設(shè)年”和自治區(qū)聯(lián)社關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)的工作要求，聯(lián)社組織了案件風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)和學(xué)習(xí)。這樣做，不是對(duì)同事 的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。許多案件之中，不光給當(dāng)事人帶來追悔莫及的后果，還 給其親友帶來了深深的痛苦。案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)近一時(shí)期，商業(yè)銀行不斷發(fā)生違法違規(guī)案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情 節(jié)惡劣，給銀行的信譽(yù)和社會(huì)形象帶來了不利影響，同時(shí)銀行機(jī)構(gòu)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與控制 能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了總行文件，經(jīng)過一段的學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會(huì)淺淡如下：案件的發(fā)生，無論是對(duì)國家和社會(huì)，還是對(duì)單位和個(gè)人都有很大的危害性。二、監(jiān)督檢查執(zhí)行不夠信用社扎根農(nóng)村，社會(huì)情況復(fù)雜，點(diǎn)多、面廣、線長、客觀上難以全面實(shí)施有效的監(jiān)督檢查?！九袛唷?√第二篇：案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)案件風(fēng)險(xiǎn)防控學(xué)習(xí)體會(huì)根據(jù)總行案件防控培訓(xùn)工作實(shí)施方案要求，我支行認(rèn)真學(xué)習(xí)文件精神，積極討論，結(jié)合自身崗位實(shí)際情況，認(rèn)真查找不足，通過這一階段的學(xué)習(xí)，我們對(duì)案件防控的重要性有了更深的理解?！九袛唷俊?104《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，重大、惡性案件包括性質(zhì)惡劣，造成擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)等重大社會(huì)不良影響的?！九袛唷?√96案件涉及金額以立案時(shí)公安、司法機(jī)關(guān)確認(rèn)的金額為準(zhǔn)。【判斷】 √88為了加強(qiáng)基層營業(yè)機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制機(jī)制建設(shè)，各級(jí)機(jī)構(gòu)可以設(shè)立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點(diǎn)?！九袛唷俊?81營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人主要負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)拓展，安全防范工作可交保安員負(fù)責(zé)，非營業(yè)時(shí)間無須進(jìn)行安全巡查?！九袛唷俊?73《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)合規(guī)及案防工作。【判斷】 √65《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案防工作辦法的通知》要求，案防工作考核應(yīng)納入經(jīng)營績效考核中。【判斷】 √ 56銀行員工或社會(huì)人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有利于增加發(fā)卡量和降低銀行卡授信風(fēng)險(xiǎn)?！九袛唷?√48《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，案件責(zé)任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔(dān)任同職（級(jí)）及以上職務(wù)。【多選】ABCD 16嚴(yán)禁（）客戶信息?！径噙x】BCD 3根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件不屬于第一類案件？（）【多選】ABCD ，給予其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金 4下列哪些屬于案件確認(rèn)的標(biāo)準(zhǔn)：（）【多選】ABCD 、司法機(jī)關(guān)立案偵查的，司法機(jī)關(guān)報(bào)案并立案的 、司法機(jī)關(guān)并立案、司法機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施的 5按照《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件問責(zé)工作管理暫行辦法的通知》規(guī)定，以下哪些情形屬于應(yīng)當(dāng)對(duì)有關(guān)案件責(zé)任人員從重處理的（）【多選】BCD 、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件的 ，致使內(nèi)部控制嚴(yán)重失效，從而引發(fā)案件的 、授意、教唆或脅迫他人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件的 ，瞞報(bào)或故意漏報(bào)、遲報(bào)、錯(cuò)報(bào)案件信息的6根據(jù)《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于修訂銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬于第三類案件？（）【多選】BC 7以下說法正確的是（）【多選】CD ，柜員之間可交叉使用柜員號(hào)。、有價(jià)單證、重要空白憑證的保管情況進(jìn)行檢查。L公司向M銀行的下屬分行申請(qǐng)貸款，李某通過對(duì)分行負(fù)責(zé)人謝某施壓令其按低于同類貸款的優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款?！九袛唷俊?51嚴(yán)禁銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、現(xiàn)金、存單（折）、卡、有價(jià)單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品?！九袛唷?√59銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議形成的決議或決定以會(huì)議紀(jì)要形式發(fā)送各參會(huì)單位?！九袛唷俊?68銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總部和各銀監(jiān)局按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》報(bào)送《案件信息確認(rèn)報(bào)告》時(shí)，無需同時(shí)明確案件所屬類別，案件所屬類別待案件最終定性后報(bào)送?！九袛唷?√76銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會(huì)議各參會(huì)單位對(duì)聯(lián)席會(huì)議作出的決議或決定可以不履行。案件信息報(bào)送的時(shí)點(diǎn)是案件確認(rèn)后12小時(shí)之內(nèi)。【判斷】 √91《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行代銷業(yè)務(wù)管理的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)建立個(gè)人產(chǎn)品信息查詢平臺(tái)，未在平臺(tái)上收錄的產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)銷售?！九袛唷俊?99商業(yè)銀行可以利用本行渠道向個(gè)人客戶銷售或推介非本行發(fā)行的產(chǎn)品?！九袛唷?√ 107對(duì)于有銷售起點(diǎn)金額要求的產(chǎn)品，商業(yè)銀行應(yīng)在銷售時(shí)主動(dòng)告知客戶。不是沒有好的規(guī)章制度，總行每過一段時(shí)間就會(huì)下發(fā)關(guān)于案件防控的文件供各基層網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)。同時(shí)監(jiān)督檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強(qiáng)，監(jiān)督檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時(shí)發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進(jìn)行處罰，而是大事化小、小事化無。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常 出現(xiàn)案件，那么我們會(huì)放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎？答案是毋庸置疑的。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。()()()()()3.《巴塞爾新資本協(xié)議》為商業(yè)銀行提供了()()()三種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)資本計(jì)量方法。拜金主義、享樂主義成了他們的人生真諦，物質(zhì)的享受、墮落的生活成了他們的追求的目標(biāo)。要認(rèn)識(shí)到：有了良好的制度，還要有模范地執(zhí)行，這不僅僅是對(duì)個(gè)人負(fù)責(zé)，也是對(duì)他人負(fù)責(zé)，更是對(duì)集體負(fù)責(zé)。細(xì)化業(yè)務(wù)部門流程中的風(fēng)險(xiǎn)，各經(jīng)營部門出臺(tái)禁止性規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范提示，在全行樹立營造明職責(zé)、剎違規(guī)、保發(fā)展的觀念和氛圍。要堅(jiān)持不懈、不折不扣在抓好各項(xiàng)基本制度的落實(shí)，把每一項(xiàng)制度都落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)和每一名柜員，做到令行禁止。同時(shí)，要高度重視技防工作，針對(duì)工作流程中風(fēng)險(xiǎn)防范的關(guān)鍵點(diǎn)和難點(diǎn)，向上級(jí)行提出技防的相關(guān)需求，通過增加系統(tǒng)自動(dòng)提示、自動(dòng)核對(duì)等功能，彌補(bǔ)人防、物防的不足，形成良好