【正文】 妥推動(dòng)銀行業(yè)金融創(chuàng)新，科學(xué)引領(lǐng)銀行業(yè)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，實(shí)現(xiàn)中國銀行業(yè)新的跨越，在國內(nèi)外得到了普遍肯定。尊重創(chuàng)造，保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專利。執(zhí)行首問負(fù)責(zé)制，熱情接待，語言文明，舉止大方。第十二條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制內(nèi)幕交易，不得利用內(nèi)幕信息牟取個(gè)人利益，不得將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知他人。四、知人善任，任人唯賢，關(guān)心員工職業(yè)生涯發(fā)展，培育團(tuán)隊(duì)意識(shí)。A．熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B．銀行產(chǎn)品部門工作人員向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)C．熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī) D．熟知業(yè)務(wù)處理流程2．以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議，違反了銀行業(yè)從業(yè)人員()的準(zhǔn)則。A．某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者 B．在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，對產(chǎn)品性質(zhì)、法律關(guān)系含糊其辭C．銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)D．銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾 10．法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()的規(guī)定。A．誠實(shí)守信 B．銀行利益優(yōu)先 C．公平合理 D．客戶利益至上 17．下列選項(xiàng)中，不屬于經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)制定的個(gè)人隱私保護(hù)八項(xiàng)基本原則內(nèi)容是()。A．收受貴金屬 B．收受現(xiàn)金C．收受金額較小的紀(jì)念品 D．收受消費(fèi)卡25．商業(yè)活動(dòng)中的正當(dāng)娛樂活動(dòng)是必要的。A．7 B．10 C．15 D．20 32．下列處分不屬于銀行內(nèi)部紀(jì)律處分的是()。A．賬戶開立情況 B．資金調(diào)撥的用途 C．財(cái)務(wù)狀況 D．婚姻狀況 E．風(fēng)險(xiǎn)承受能力7．銀行業(yè)從業(yè)人員邀請客戶進(jìn)行娛樂活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()A．屬于政策法規(guī)范圍內(nèi)并且在第三方看來這些活動(dòng)屬于行業(yè)慣例 B．不會(huì)讓接受人因此產(chǎn)生對交易的義務(wù)感C．根據(jù)行業(yè)慣例，這些娛樂活動(dòng)不顯得頻繁，且價(jià)值在政策法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)允許的范圍內(nèi) D．這些活動(dòng)一旦被公開將不至于影響所在機(jī)構(gòu)的聲譽(yù) E．滿足客戶的一切要求8．中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)的行業(yè)自律的文件有()。A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費(fèi)用E．離職后將自己知道的客戶信息透露給新同事17．實(shí)際工作中涉及的法律及監(jiān)管規(guī)則，大體包括()。()5．銀行業(yè)從業(yè)人員不允許有任何禮物收送的行為。()12．如果銀行存在嚴(yán)重問題，銀行業(yè)從業(yè)人員中的高級(jí)管理員應(yīng)當(dāng)接受監(jiān)管部門的約見。()17．銀行業(yè)從業(yè)人員在客戶投訴反饋時(shí)限內(nèi)無法拿出意見時(shí)，可以在反饋時(shí)限內(nèi)及時(shí)告知客戶相關(guān)情況，并提前告知下一個(gè)反饋時(shí)限。3．D[解析]利益沖突準(zhǔn)則規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確定自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向上級(jí)主管報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。8．A[解析]“風(fēng)險(xiǎn)提示”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述。12．C[解析]在非現(xiàn)場監(jiān)管中，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送 頻率和保密級(jí)別報(bào)送非現(xiàn)場監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度。17．D[解析]經(jīng)濟(jì)合作與發(fā)展組織(OECD)于1980年制定了個(gè)人隱私保護(hù)的八項(xiàng)基本原則，即信息收集限制原則、信息質(zhì)量原則、表明目的原則、使用限制原則、安全保護(hù)原則、公開性原則、個(gè)人參與原則以及負(fù)責(zé)任原則。．23．C[解析]近幾年，反商業(yè)賄賂是各行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)重點(diǎn)防范和整治的領(lǐng)域。BCD選項(xiàng)均符合銀行業(yè)從業(yè)人員接受客戶投訴應(yīng)遵循的原則。30．B[解析]員工應(yīng)當(dāng)忠誠于自己的職守，這是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。故以上選項(xiàng)都正確。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。故A、B、C、D選項(xiàng)正確，E選項(xiàng)做法明顯違背了利益沖突的要求。15．ABCD[解析]發(fā)現(xiàn)同事有違規(guī)行為，基于尊重沒有提出意見，屬于違背了銀行業(yè)從業(yè)人員互相監(jiān)督的準(zhǔn)則，其他選項(xiàng)均正確。故ABCD選項(xiàng)正確。5． [解析]在政策法規(guī)及商業(yè)習(xí)慣允許的范圍內(nèi)銀行業(yè)從業(yè)人員可以接受或贈(zèng)送一定的禮物．但必須遵守一些特定的原則。故本題直接向人民法院提起訴訟的說法是錯(cuò)誤的。從業(yè)人員不應(yīng)當(dāng)在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}。20． [解析]尊重同事不僅指同級(jí)之間的同事應(yīng)該相互尊重，還包括對上級(jí)、下級(jí)的尊重。19． [解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況。題中所述行為違反了該準(zhǔn)則。10． [解析]本題考查考生對于銀行業(yè)從業(yè)人員與所在機(jī)構(gòu)發(fā)生爭議時(shí)處理程序的了解。在受雇期間及離職后，均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，不得透露任何客戶資料和交易信息。對客戶提出的合理要求盡量滿足，對暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的要求應(yīng)耐心說明情況，取得理解和諒解。A、E選項(xiàng)屬于以明示或暗示方式向客戶提供規(guī)避法律法規(guī)規(guī)定的建議。銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)正確處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，妥善處理利益沖突，例如主動(dòng)避免利益沖突，即主動(dòng)避免參與可能存在利益沖突的業(yè)務(wù)、項(xiàng)目；主動(dòng)避免任職于可能產(chǎn)生利益沖突的崗位。5． ABCDE[解析]內(nèi)幕信息是指內(nèi)幕人員所知悉的，尚未公開的并可能影響金融交易達(dá)成、金融交易價(jià)格的重大信息，如銀行或公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、重大投資行為、面臨的重大訴訟以及重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定等信息，故以上選項(xiàng)都正確。離職一般要填寫專門的員工離職交接表，并需經(jīng)過有關(guān)部門的審核。故B選項(xiàng)正確。26．A[解析]在實(shí)踐中，一些銀行業(yè)從業(yè)人員的不妥做法不僅有損于銀行的形象，且容易使投訴最終轉(zhuǎn)化為糾紛，甚至訴訟。22．B[解析]銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制要求對客戶所在區(qū)域信用環(huán)境、所處行業(yè)情況及財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況、擔(dān)保物情況、信用記錄進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。故B選項(xiàng)符合題意。該業(yè)務(wù)員告知貿(mào)易公司法院的執(zhí)法信息，違反了“協(xié)助執(zhí)行”的規(guī)定。6．D[解析]中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)制定了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》并于2007年2月9日在全體會(huì)員大會(huì)上正式通過。B選項(xiàng)中，產(chǎn)品部門工作人員沒有介紹風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，客戶經(jīng)理應(yīng)當(dāng)主動(dòng)去了解風(fēng)險(xiǎn)。()15．我國目前沒有對客戶隱私保護(hù)進(jìn)行專門立法。()11．某銀行行長為了表示對當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)工作的支持，長期將本行用車無償借給監(jiān)管人員執(zhí)行公務(wù)使用。()3．銀行業(yè)從業(yè)人員在受雇期間應(yīng)當(dāng)遵循有關(guān)客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，但離職后可以不受此約束。A．違反國家統(tǒng)一制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，少收客戶服務(wù)費(fèi) B．無償提供計(jì)算機(jī)軟硬件系統(tǒng)給客戶攬取業(yè)務(wù) C．以低于成本價(jià)向客戶提供產(chǎn)品D．在辦理業(yè)務(wù)時(shí)向客戶推薦免費(fèi)服務(wù) E．以滿意度為由向客戶推薦有償服務(wù)14．以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對從業(yè)人員及其所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響?()A．某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束B．某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C．某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī)構(gòu)的資源為這些行為提供方便D．某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真實(shí)的申請材料，以順利提交審核E．所辦業(yè)務(wù)有逃避監(jiān)管的嫌疑卻沒有調(diào)查直接辦理 15．銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事，具體包括()。A．著力推薦對自己獎(jiǎng)金有利的產(chǎn)品B．詳細(xì)介紹產(chǎn)品或服務(wù)的有利之處與缺陷 C．以不足以引起客戶注意的方式提示免責(zé)條款 D．提供虛假信息E．對于客戶的問題詳細(xì)解答5．下列信息屬于內(nèi)幕信息的有()。A．相互尊重與相互信任B．相互理解、相互信任與相互合作 C．相互尊重與競爭 D．相互尊重與合作30．()是職業(yè)操守最核心的內(nèi)容之一。A．客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境 B．會(huì)計(jì)憑證 C．擔(dān)保物的情況 D．所處行業(yè)情況以及財(cái)務(wù)狀況23．《關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作的意見》是于()年下發(fā)的。A．及時(shí)通知客戶法院查詢其存款狀況，并協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn) B．及時(shí)向內(nèi)部支持部門尋求支持，確保獲得專業(yè)指導(dǎo)C．認(rèn)真核實(shí)執(zhí)行人員的身份及法定證件，審核來函的法定要件 D．以專業(yè)、中立的態(tài)度對待協(xié)助執(zhí)行請求，不搪塞、不推諉 15該文章轉(zhuǎn)載自無憂考網(wǎng)：．下列選項(xiàng)中，不屬于處理銀行業(yè)從業(yè)人員與客戶關(guān)系原則的是()。A．以一般交易條件向關(guān)系人發(fā)放貸款 B．依據(jù)客戶實(shí)際情況推薦合適的金融產(chǎn)品 C．以優(yōu)勢條件向朋友提供金融產(chǎn)品D．在沒有明確內(nèi)部優(yōu)惠政策時(shí)與普通消費(fèi)者一樣購買本機(jī)構(gòu)金融產(chǎn)品8．某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概念，并H頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率，該做法()。第十六條 本指引自公布之日起生效。二、忠實(shí)履行受托人責(zé)任和經(jīng)營管理職責(zé)，組織制定科學(xué)發(fā)展戰(zhàn)略，科學(xué)決策，謹(jǐn)慎用權(quán)，防范風(fēng)險(xiǎn)，遠(yuǎn)離職務(wù)犯罪。第十一條 從業(yè)人員應(yīng)自覺抵制欺詐、非法集資及商業(yè)賄賂，拒絕黃、賭、毒。自覺抵制低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭手段。第五條 從業(yè)人員應(yīng)知法守法，維護(hù)國家利益和金融安全。通過行為準(zhǔn)則的貫徹落實(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員的合規(guī)價(jià)值理念不斷強(qiáng)化，對行為準(zhǔn)則的認(rèn)同感不斷增強(qiáng)；銀行業(yè)行為準(zhǔn)則的制度體系不斷健全，服務(wù)水平和風(fēng)險(xiǎn)防范能力不斷提高，銀行監(jiān)管的整體效率不斷提升，銀行業(yè)的社會(huì)形象顯著提高，有效促進(jìn)了銀行業(yè)更加穩(wěn)健的發(fā)展。還要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)結(jié)合實(shí)際，制定具體實(shí)施細(xì)則和辦法，并認(rèn)真貫徹落實(shí)。中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)二00九年二月五日問：制定銀行業(yè)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則的意義是什么？答：金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，中國銀行業(yè)在整個(gè)金融體系中占據(jù)重要地位，目前，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)總額８７萬億元?！藺 2006年BCD 2007年2008年2009年正確答案： A，提供相關(guān)便利，以下說法錯(cuò)誤的是： √ABCD 不得向監(jiān)管人員提供禮品可以適當(dāng)給予監(jiān)管人員加班費(fèi)不得為監(jiān)管人員報(bào)銷因公因私的任何費(fèi)用不得向監(jiān)管人員借用資金正確答案： B判斷題，銀行業(yè)從業(yè)人員不得拒絕。銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)物數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。(二)不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件。 離職交接銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、工作資料和客戶資源。禁止帶有任何歧視性的語言和行為。同時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制要求，了解客戶的財(cái)物狀況、業(yè)務(wù)狀況、業(yè)務(wù)單據(jù)及客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行日常運(yùn)營中面臨的兩種主要風(fēng)險(xiǎn)。二是熟知與自身崗位相關(guān)的銀行業(yè)務(wù)及管理有關(guān)的法規(guī)，并對金融監(jiān)管體制和所從事業(yè)務(wù)涉及的監(jiān)管規(guī)定有較為深入的了解。 反洗錢銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告大額和可疑交易。 信息保密銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其信息檔案。三是具備勝任本職工作的相關(guān)專業(yè)知識(shí)和技能。這種行為屬于正常的營銷手段。這是為銀行業(yè)務(wù)考慮的合理行為。()，可以直接向監(jiān)管部門反映和申訴。A．應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品 B．應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C．只能帶走自己在工作中積累的客戶資料 D．歸還所欠公司費(fèi)用6．銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（）。 17.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的“懲戒措施”中規(guī)定：對違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)（）。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為（）。第一篇：銀行業(yè)職業(yè)操守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》試題姓名：分?jǐn)?shù)：一、單項(xiàng)選擇題（共20小題，每小題1分，合計(jì)20分）1．制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是“為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員（），提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)，建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化，維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守”。A．先按正常渠道反映與申訴B．偷拍竊聽，積極收集對自已有利的證據(jù) C．立即向媒體公開披露所受冤屈 D．以上方式都正確，而客戶經(jīng)理并沒有請客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。 ，并接受所在機(jī)構(gòu)、（）、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公眾的監(jiān)督。A．在受雇期間 B．在離職后C．在受雇期間與離職后D．國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料時(shí)，拒絕透露4．某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款