銀行代理保險業(yè)務(wù)知識講座教材(存儲版)
【正文】 、 期貨 、 房產(chǎn)等風險較大的投資方式心存疑惑者； ? 關(guān)心自己退休生活的中老年人群； ? 子女尚小 ， 想為子女未來教育 、 立業(yè) 、 婚嫁積蓄資金的父母 10 ? 兩全（分紅型）目標客戶適應(yīng)的產(chǎn)品： 鴻豐兩全、紅利發(fā)、紅雙喜、千里馬 B款、盈豐兩全、盈盛兩全、金玉滿堂等。 ? 主要客戶年齡在 30歲至 50歲。 17 年金保險目標客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 適合各類關(guān)心自己退休養(yǎng)老問題的人士。 22 意外傷害保險目標客戶及適應(yīng)產(chǎn)品 ? 意外傷害保險的目標客戶群體非常廣泛 ，適應(yīng)各層次各年齡段的人士 。 29 第三步：投保交易 新保承保（ 9332） （ 1）交易功能：該交易主要是完成太平洋保險公司保險產(chǎn)品新保承保的功能。 31 太平洋人壽保險產(chǎn)品的 投保規(guī)則 為：“ SHJN”+“4位營業(yè)行號” +“七位印刷號碼”共 15位。 ? 將收據(jù)加蓋現(xiàn)金收訖章（或轉(zhuǎn)訖章），將保險單正本、投保單的第二聯(lián)和收據(jù)的客戶留存聯(lián)及正確的險種條款加蓋騎縫章放入保險單封套交給投保人；將收據(jù)的第一聯(lián)作為記賬憑證（指柜員傳票，下同）附件；將投保單的第一聯(lián)（背面附有客戶確認的簽字）及客戶簽收單的上半部在規(guī)定時間移交支行。這就是一種儲蓄、投資型的產(chǎn)品，太復雜的保險產(chǎn)品你只有到保險公司去購買。 38 三、在客戶購買保險前，要提醒客戶特別強調(diào)保單的長期性以及期繳中途失效或退保的有關(guān)情況。 ? 考生可參加 當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會 保險代理從業(yè)人員資格電子化考試（邯鄲、廊坊未建立電子化考試中心可就近報考）。 40 第五部分 保險代理從業(yè)人員資格考試 ?根據(jù)保監(jiān)會文件規(guī)定，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《 保險代理從業(yè)人員資格證書 》 。 目前銀行銷售的大部分銀保產(chǎn)品具有一定的儲蓄投資功能，但其核心功能和優(yōu)勢在于其保障功能。 ， 看資金是否已經(jīng)返回。 33 ? 柜員提交后，系統(tǒng)返還成功信息。錄入成功后提交數(shù)據(jù)，保險端系統(tǒng)收到信息后進行核保，核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。例如保單印 刷號碼為 YYA1030700053522 , 錄入時輸入 030700053522。 21 意外傷害保險的特征 ? 傷害必須由外界原因造成； ? 事故具有突發(fā)性 ， 受害人對事故的發(fā)生無法抵抗； ? 事故的發(fā)生為非本意的 。 ?適應(yīng)的保險產(chǎn)品：泰康人壽的贏家理財 15 簡單比較以下： 分紅險 風 收 萬能 險 險 益 投連險
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