銀行代理保險業(yè)務(wù)知識講座教材(文件)
【正文】 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫（管理行） ? 注意：作為銀行重要空白憑證管理的單證包括： 太平洋人壽、太平人壽的保險單，中國人壽、新華人壽、平 安人壽的保險單和發(fā)票。例如保單印 刷號碼為 YYA1030700053522 , 錄入時輸入 030700053522。柜員選擇 9332交易 (或直接輸入交易碼“ 9332”)進入交易界面。錄入成功后提交數(shù)據(jù)，保險端系統(tǒng)收到信息后進行核保，核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 ， 保險端系統(tǒng)進行核保， 核保通過后，系統(tǒng)聯(lián)動到 9332交易。 33 ? 柜員提交后，系統(tǒng)返還成功信息。 34 當日抹賬 ?什么時候使用抹賬交易（交易碼 9099）？ 當承保交易完成后 ， 發(fā)現(xiàn)保險單上投保份數(shù) 、 其他信息等輸入要素柜員輸入有誤時使用此交易 。 ， 看資金是否已經(jīng)返回。 37 二、不得將保險產(chǎn)品作為儲蓄產(chǎn)品介紹。 目前銀行銷售的大部分銀保產(chǎn)品具有一定的儲蓄投資功能，但其核心功能和優(yōu)勢在于其保障功能。 39 什么是猶豫期？ 猶豫期也叫冷靜期，是指投保人、被保險人簽收保險單后 10日內(nèi)，萬一感到后悔，或是對所購買的保險不甚滿意，可以無條件要求退保。 40 第五部分 保險代理從業(yè)人員資格考試 ?根據(jù)保監(jiān)會文件規(guī)定，銷售投資連結(jié)類產(chǎn)品、萬能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機構(gòu)指定的其他類產(chǎn)品的銀行代理銷售人員，必須通過保險代理從業(yè)人員資格考試，取得《 保險代理從業(yè)人員資格證書 》 。 42 。 ? 考生可參加 當?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會 保險代理從業(yè)人員資格電子化考試（邯鄲、廊坊未建立電子化考試中心可就近報考）。 ，保戶就不能拿回已經(jīng)繳納的全部保費了。 38 三、在客戶購買保險前，要提醒客戶特別強調(diào)保單的長期性以及期繳中途失效或退保的有關(guān)情況。不可故意夸大保險的分紅等不確定收益，應(yīng)客觀、公正、實事求是。這就是一種儲蓄、投資型的產(chǎn)品，太復雜的保險產(chǎn)品你只有到保險公司去購買。 ?此交易當天有效 。 ? 將收據(jù)加蓋現(xiàn)金收訖章（或轉(zhuǎn)訖章），將保險單正本、投保單的第二聯(lián)和收據(jù)的客戶留存聯(lián)及正確的險種條款加蓋騎縫章放入保險單封套交給投保人；將收據(jù)的第一聯(lián)作為記賬憑證（指柜員傳票，下同）附件；將投保單的第一聯(lián)（背面附有客戶確認的簽字）及客戶簽收單的上半部在規(guī)定時間移交支行。 。 31 太平洋人壽保險產(chǎn)品的 投保規(guī)則 為：“ SHJN”+“4位營業(yè)行號” +“七位印刷號碼”共 15位。如果投保人和被保險人關(guān)系為非本人的，需要繼續(xù)錄入被保人基本資料。 29 第三步：投保交易 新保承保（ 9
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