銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)講座教材(文件)
【正文】 中間業(yè)務(wù)票據(jù)入庫(kù)（管理行） ? 注意：作為銀行重要空白憑證管理的單證包括： 太平洋人壽、太平人壽的保險(xiǎn)單，中國(guó)人壽、新華人壽、平 安人壽的保險(xiǎn)單和發(fā)票。例如保單印 刷號(hào)碼為 YYA1030700053522 , 錄入時(shí)輸入 030700053522。柜員選擇 9332交易 (或直接輸入交易碼“ 9332”)進(jìn)入交易界面。錄入成功后提交數(shù)據(jù)，保險(xiǎn)端系統(tǒng)收到信息后進(jìn)行核保，核保通過(guò)后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)到 9332交易。 ， 保險(xiǎn)端系統(tǒng)進(jìn)行核保， 核保通過(guò)后，系統(tǒng)聯(lián)動(dòng)到 9332交易。 33 ? 柜員提交后，系統(tǒng)返還成功信息。 34 當(dāng)日抹賬 ?什么時(shí)候使用抹賬交易（交易碼 9099）？ 當(dāng)承保交易完成后 ， 發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)單上投保份數(shù) 、 其他信息等輸入要素柜員輸入有誤時(shí)使用此交易 。 ， 看資金是否已經(jīng)返回。 37 二、不得將保險(xiǎn)產(chǎn)品作為儲(chǔ)蓄產(chǎn)品介紹。 目前銀行銷(xiāo)售的大部分銀保產(chǎn)品具有一定的儲(chǔ)蓄投資功能，但其核心功能和優(yōu)勢(shì)在于其保障功能。 39 什么是猶豫期？ 猶豫期也叫冷靜期，是指投保人、被保險(xiǎn)人簽收保險(xiǎn)單后 10日內(nèi)，萬(wàn)一感到后悔，或是對(duì)所購(gòu)買(mǎi)的保險(xiǎn)不甚滿(mǎn)意，可以無(wú)條件要求退保。 40 第五部分 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試 ?根據(jù)保監(jiān)會(huì)文件規(guī)定，銷(xiāo)售投資連結(jié)類(lèi)產(chǎn)品、萬(wàn)能產(chǎn)品，以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定的其他類(lèi)產(chǎn)品的銀行代理銷(xiāo)售人員，必須通過(guò)保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格考試，取得《 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證書(shū) 》 。 42 。 ? 考生可參加 當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì) 保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格電子化考試（邯鄲、廊坊未建立電子化考試中心可就近報(bào)考）。 ，保戶(hù)就不能拿回已經(jīng)繳納的全部保費(fèi)了。 38 三、在客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)前，要提醒客戶(hù)特別強(qiáng)調(diào)保單的長(zhǎng)期性以及期繳中途失效或退保的有關(guān)情況。不可故意夸大保險(xiǎn)的分紅等不確定收益，應(yīng)客觀、公正、實(shí)事求是。這就是一種儲(chǔ)蓄、投資型的產(chǎn)品，太復(fù)雜的保險(xiǎn)產(chǎn)品你只有到保險(xiǎn)公司去購(gòu)買(mǎi)。 ?此交易當(dāng)天有效 。 ? 將收據(jù)加蓋現(xiàn)金收訖章（或轉(zhuǎn)訖章），將保險(xiǎn)單正本、投保單的第二聯(lián)和收據(jù)的客戶(hù)留存聯(lián)及正確的險(xiǎn)種條款加蓋騎縫章放入保險(xiǎn)單封套交給投保人；將收據(jù)的第一聯(lián)作為記賬憑證（指柜員傳票，下同）附件；將投保單的第一聯(lián)（背面附有客戶(hù)確認(rèn)的簽字）及客戶(hù)簽收單的上半部在規(guī)定時(shí)間移交支行。 。 31 太平洋人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品的 投保規(guī)則 為：“ SHJN”+“4位營(yíng)業(yè)行號(hào)” +“七位印刷號(hào)碼”共 15位。如果投保人和被保險(xiǎn)人關(guān)系為非本人的，需要繼續(xù)錄入被保人基本資料。 29 第三步：投保交易 新保承保（ 9
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