xx市金融機(jī)構(gòu)綜合管理辦法(試(存儲(chǔ)版)
【正文】 機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立定期報(bào)送制度和重大事項(xiàng)報(bào)告制度，及時(shí)向人民銀行XX市中心支行報(bào)告業(yè)務(wù)開展情況。 第二十八條 支付機(jī)構(gòu)分公司所屬法人發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況或變更分公司名稱、地址、主要負(fù)責(zé)人，應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告人民銀行XX市中心支行。 第三十四條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司未按規(guī)定履行反洗錢義務(wù)的，人民銀行XX市中心支行依據(jù)國家有關(guān)反洗錢法律、法規(guī)、規(guī)章等進(jìn)行行政處罰。如因特殊原因確需臨時(shí)中斷支付業(yè)務(wù)，支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)事先制定妥善的業(yè)務(wù)處置方案并書面報(bào)告人民銀行XX市中心支行。前款第 （四）項(xiàng)所稱客戶合法權(quán)益保障方案比照本規(guī)定第四十一條辦理。 第18頁 共18頁。 涉及其他支付機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交與所涉支付機(jī)構(gòu)簽訂的支付業(yè)務(wù)信息移交協(xié)議相關(guān)證明文件。情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)支付機(jī)構(gòu)分公司，收回支付業(yè)務(wù)備案登記表，注銷備案公告，抄送支付機(jī)構(gòu)所在地人民銀行并抄報(bào)人民銀行總行；對(duì)支付機(jī)構(gòu)，提請(qǐng)人民銀行總行撤銷其支付業(yè)務(wù)許可。 第三十二條 人民銀行XX市中心支行采取下列措施對(duì)支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查： （一）詢問支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的工作人員，要求其對(duì)被檢查事項(xiàng)作出解釋、說明； （二）查閱、復(fù)制與被檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、藏匿或毀損的文件、資料予以封存； （三）檢查支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司的客戶備付金專用存款賬戶及相關(guān)賬戶； （四）檢查支付業(yè)務(wù)設(shè)施及相關(guān)設(shè)施； （五）法律、法規(guī)及人民銀行規(guī)定的其他核查措施。 第二十七條 注冊(cè)地在XX市的支付機(jī)構(gòu)發(fā)生治理結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況，在進(jìn)行公司登記前應(yīng)逐級(jí)報(bào)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)。 第二十五條 支付機(jī)構(gòu)及支付機(jī)構(gòu)分公司應(yīng)建立有效的客戶投訴及糾紛處理機(jī)制。 第十九條 人民銀行XX市中心支行在支付機(jī)構(gòu)分公司業(yè)務(wù)開辦前對(duì)其主要負(fù)責(zé)人進(jìn)行約見談話，了解其支付業(yè)務(wù)情況和內(nèi)部控制制度建設(shè)情況，提出業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見。 第十四條 支付機(jī)構(gòu)新增支付業(yè)務(wù)類型的，應(yīng)按照本規(guī)定第九條的要求另行提出申請(qǐng)。（1）申請(qǐng)人關(guān)于出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說明材料；（2）主要出資人的公司營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；（3）主要出資人的信息處理支持服務(wù)合作機(jī)構(gòu)出具的業(yè)務(wù)合作證明，載明服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)時(shí)間，并加蓋合作機(jī)構(gòu)的公章；（4）主要出資人最近2年經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告比照對(duì)申請(qǐng)人的要求執(zhí)行；（5）主要出資人最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過處罰的證明材料，證明材料比照對(duì)申請(qǐng)人的要求執(zhí)行；（6）主要出資人為金融機(jī)構(gòu)的，還應(yīng)當(dāng)提交相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件以及準(zhǔn)予其投資支付機(jī)構(gòu)的證明文件。 申請(qǐng)人擬申請(qǐng)不同類型支付業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)按照支付業(yè)務(wù)類型分別提供可行性研究報(bào)告。 第四條 注冊(cè)地在XX市轄內(nèi)的非金融法人機(jī)構(gòu)（以下簡稱支付機(jī)構(gòu)）從事支付業(yè)務(wù)的，須向人民銀行XX市中心支行提出支付業(yè)務(wù)許可申請(qǐng)，并經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)取得《支付業(yè)務(wù)許可證》。 本條第一款第二項(xiàng)所指預(yù)付卡是指專營發(fā)卡機(jī)構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡。（1）市場(chǎng)前景分析；（2）處理流程，載明從客戶發(fā)起支付業(yè)務(wù)到完成客戶委托支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)內(nèi)容以及相關(guān)資金流轉(zhuǎn)情況；（3）技術(shù)實(shí)現(xiàn)手段；（4）風(fēng)險(xiǎn)分析及其管理措施，需區(qū)分支付業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)分別進(jìn)行說明；（5）經(jīng)濟(jì)效益分析。 （十一）主要出資人的相關(guān)材料，包括。 第十三條 人民銀行XX市中心支行根據(jù)審查情況形成初審意見，并將申請(qǐng)材料和初審意見上報(bào)人民銀行總行，由人民銀行總行依法做出支付業(yè)務(wù)行政許可決定。區(qū)分不同卡樣，分別說明各類卡的適用領(lǐng)域、發(fā)行與銷售方式、受理方式。支付機(jī)構(gòu)分公司
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