【正文】 、資 產(chǎn)估值、會計核算等業(yè)務(wù) （二）多選題 在以下各小題所給出的 4個選項中，至少有 1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 、分級審批 、分級審批 、集中審批 、集中審批 ，銀行需要審核的內(nèi)容通常有（）。 ，他去銀行兌換一些美元。 （）。 （）。 1.《中國人民銀行關(guān)于人民幣存貸款計結(jié)息問題的通知》規(guī)定，國內(nèi)銀行的存款業(yè)務(wù)，一律不計復(fù)利。（） ，借款人每月等額償還本金，貸款利息隨本金余額逐月遞減而遞減，因此還款總額逐月遞減。（） 。（） 。 “風險管理部門”的說法正確的是（）。 17.（）是指按照企業(yè)經(jīng)濟業(yè)務(wù)是否實際發(fā)生為標準，而不是按照是否實際收到現(xiàn)金來確認收入和費用。 ， 還要通過創(chuàng)新的方式培養(yǎng)、提升現(xiàn)有人才的素質(zhì) “流程銀行”向“部門銀行”的轉(zhuǎn)變 ，銀行必須對創(chuàng)新過程中不涉及商業(yè)秘密、不影響知識產(chǎn)權(quán)的部分予以充分披露，這屬于銀行金融創(chuàng)新需要遵循的（）原則。 流動狀況 （）。（） 《巴塞爾新資本協(xié)議》，商業(yè)銀行的資本充足率等于資本與信用風險加權(quán)資產(chǎn)的比例。（） 參考答案 （一） 單選題 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 34 頁 2020727 1B 2B 3B 4A 5A 6C 7B 8D 9A 10D 11A 12A 13C 14A 15B 16B 17A 18D 19D 20C 21D 22D 23B 24D 25B 26B （二）多選題 1ABCD 2ABCD 3AB 4ABCD 5BD 6ACD 7ABCD 8ABC 9AD 10ABD 11BCD 12CD （三）判斷題 1T 2F 3T 4F 5T 6F 7T 8F 9F 10T 11F 第二篇 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī) 一、考試大綱 二、知識要點提示 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 35 頁 2020727 銀行業(yè)主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（一） 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 中國人民銀行監(jiān)督 管理措施相關(guān)規(guī)定 銀監(jiān)會監(jiān)督管理措 施相關(guān)規(guī)定 違反銀行業(yè)監(jiān)督管理規(guī)定的處罰措施 反洗錢法律制度 直接檢查監(jiān)督權(quán) 建議檢查監(jiān)督權(quán) 在特定情況下的全面檢查監(jiān)督權(quán) 監(jiān)管對象范圍 監(jiān)督管理措施 刑事 責任 行政處分 行政處罰 其他行政處理措施 洗錢概述 《中華人民共和國反洗錢法》 《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》 違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任 存款業(yè)務(wù)法律規(guī)定 存款及其辦理原則 存款業(yè)務(wù)的基本法律要求 對單位存款查詢、凍結(jié)、扣劃的條件和程序 存款利率的法律管制 存單糾紛案件的認定與處理 存款合同 授信業(yè)務(wù)法律規(guī)定 授信原則 授信審核 貸款法律制度 銀行業(yè)務(wù)禁止 對商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放信用貸款的禁止 對商業(yè)銀行存貸業(yè)務(wù)中不正當手段的禁止 對同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的禁止 銀行業(yè)務(wù)限制 對同一借款人貸款限制 對關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的限制 對商業(yè)銀行投資業(yè)務(wù)的限制 對商業(yè)銀行結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 36 頁 2020727 銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)（二） 民事法律基本規(guī)定 民 事 權(quán)利主體 民 事 法律行為和代理 合同法律制度 民事權(quán)利主體的概念 自然人 法人 非法人組織 民事法律行為 代理及其種類 合同的概念及特征 合同的訂立 合同的生效 合同的履行 違約責任 銀行業(yè)犯罪及刑事責任 金融犯罪概述 金融犯罪的概念 金融犯罪的種類 金融犯罪的構(gòu)成 破壞金融 管 理秩序罪 危害貨幣管理罪 破壞金融機構(gòu)組 織管理罪 破壞銀行管理罪 金 融詐騙罪 集資詐騙罪、貸款詐騙罪、信用證詐騙罪 信用卡詐騙罪、票據(jù)詐騙罪、金融憑證詐騙罪 保險詐騙罪、有價證券詐騙罪 銀行業(yè)相關(guān)職務(wù)犯罪 貪污罪 行賄及受賄罪 簽訂、履行合同失職被騙罪 公司法律制度 《公司法》概述 公司設(shè)立制度 公司資本制度 公司的組織機構(gòu) 公司終止制度 票據(jù)法律制度 《票據(jù)法》概述 票據(jù)的功能 票據(jù)行為 票據(jù)權(quán)利 票據(jù)喪失的補救措施 破產(chǎn)法律制度 《破產(chǎn)法》概述 《破產(chǎn)法》的實休性規(guī)定 破產(chǎn)程序 破產(chǎn)財產(chǎn)的分配 擔保法律制度 擔保概述 保證 抵押 質(zhì)押 商事法律基本規(guī)定 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 37 頁 2020727 第 5章 銀行業(yè)監(jiān)管及反洗錢法律規(guī)定 1.《中國人民銀行法》的通過、實施及修訂時間、修訂重點 1.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的通過、施行時間 制性監(jiān)管措施 、重組、撤銷和依法宣告破產(chǎn) 、行政處分、行政處罰的概念和種類 處理措施 3.《反洗錢法》的通過、施行 時間 7.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的通過、施行時間 9.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中有關(guān)大額交易、可疑交易和免于報告交易的規(guī)定 10違反反洗錢法律規(guī)定的法律責任 第 6章 銀行主要業(yè)務(wù)法律規(guī)定 、辦理原則 、凍結(jié)、扣劃單位存款的條件和程序 式 、訂立、內(nèi)容和形式 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 38 頁 2020727 、義務(wù)、限制 、內(nèi)容、抗辯、保全、擔保、糾紛解決 結(jié)算業(yè)務(wù)的限制 第 7章 民事法律基本規(guī)定 、成立要件和分類 、應(yīng)當具備的條件和特征 、法律特征和種類 、構(gòu)成要件及后果 、構(gòu)成要件及后果 、特征 、承諾 、要件 效的情形 、代位權(quán)、撤銷權(quán) 第 8章 商事法律基本規(guī)定 1.《公司法》的修改通過、施行時間 （股東大會）、董事會、經(jīng)理、監(jiān)事會 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 39 頁 2020727 1.《破產(chǎn)法》的通過、施行時間 、和解、破產(chǎn)清算的程序 、背書、承兌、保證的概念 、行使、保全、消滅 第 9章 銀行業(yè)犯罪及刑事責任 （客體、客觀方面、主體、主觀方面） 1.《刑法》及其歷次修正案 、構(gòu)成 、購買、運輸假幣罪的定義、構(gòu)成 、以假幣換取貨幣罪的定義、構(gòu)成 、使用假幣罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、變造金融票證罪的定義、構(gòu)成 票證罪的定義、構(gòu)成 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 40 頁 2020727 、付款、保證罪的定義、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、構(gòu)成 、履行合同失職被騙罪的定義、構(gòu)成 三、練習題 （一）單選題 在以下各小題所給出的 4個選項中，只有 1個選項符合題目要 求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。 理機構(gòu)或者其省一級派出機構(gòu)負責人 負責人 ，經(jīng)（）批準，可以申請司法機關(guān)予以凍結(jié)。 （）。 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （含）以上 （） ，說法正確的是（）。 ，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，并說明被凍結(jié)原因，銀行視情況決定是否解凍 ，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次續(xù)凍期限最長為 1年 C逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié) ，只能在六個月凍結(jié)期后解除凍結(jié) ，商業(yè)銀行依法享有的權(quán)利不包括（）。 ，即當事人簽訂的合同不違反法律和社會公共利益 能 《民法通則》的規(guī)定，下列關(guān) 于民事法律行為的表述錯誤的是（）。 《公司法》的規(guī)定股份有限公司采取募集為式設(shè)立的，注冊資本為（）。 A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款 8000萬元，職工工資及保險費用 4000萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán) 1億元。 《擔保法》的規(guī)定，下列關(guān)于抵押的說法，正確的是（）。 ，也可以是單位 78擅自設(shè)立金融機構(gòu)罪侵犯的客體是（）。 B管制 （）。 11.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定如實向社會公眾披露（）。 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 47 頁 2020727 3.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，對發(fā)生風險的銀行業(yè)金融機構(gòu)進行處置的方式有（）。 ，吸收社會公眾存款 ，運用客戶資金進行債券投資 （）。 簽發(fā)票據(jù)并將其交付給收款人的票據(jù)行為 ，付款人必須在當日足額付款 《票據(jù)法》中所指的票據(jù)的是（）。 、無力償債被人民法院宣告破產(chǎn)、 A企業(yè)尚有 1 億元 B銀行貸款未還，該貸 款以 A 企業(yè)的廠房為擔保。 30 個法人 《公司法》的規(guī)定，下列關(guān)于有限責任公司和股份有限公司的異同，表述錯誤的是（）。對于該合同的簽訂，（）。 ，由（）承擔 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 43 頁 2020727 ，撤銷權(quán)的行使范圍（） 36.《商業(yè)銀行法》最早于 1995年通過并施行，之后進行了修正并自（）年 2月 1日起施行。 、高級管理人員 （）。 、外幣大額交易和可疑交易報告 、外幣大額交易和可疑交易報告 15以下不屬于金融機構(gòu)的反洗餞義務(wù)的是（）。 的其他人員違反行政紀律的行為給予的（）。（） ，銀行是經(jīng)營管理風險的機構(gòu)。（） F而卜的過程，最終由代表資本的股東大會推動并承擔責任。 7.《巴塞爾新資本協(xié)議》要求銀行信息披露 的范圍包括（）。 、安全性、效益性 、效益性、流動性 、流動性、安全性 、流動性、效益性 ，其運作機制主要是依靠（）的利益驅(qū)動。 ， 100% ， 1/3 ， 50% ， 50% “三性”目標不包括（） （）。 CCBP 公共基礎(chǔ)習題 MS User 第 31 頁 2020727 、貸款人和整個市場的信心，因此，銀行通常將（）看做對其市場價值最大的威脅。（） 。（） ，銀行必須認購。（） ，除了主要的九個幣種之外，其他可自由兌換的外幣，也可以直接存人銀行。 （）。 戶授信額度 （）。 ，托收分為進口托收和跟單托收 ，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到負責 /和商業(yè)單據(jù)，要求托收行通過其聯(lián)行或代理行向付款人收取款項 ，托收銀行與代收銀行對托收的款項能否收到不負責 ，用（）的形式，指示匯人行付款給指定收款人。 ，中央銀行票據(jù)的期限通常為（）。 存款 （）。 （）。 （）。 。 （）。 — 上海銀行間同業(yè)拆放利率的英文縮寫為（）。 ，也不還本金 ，不還本金 35.（