5淺談我省基層農(nóng)村信用社的合規(guī)管理現(xiàn)狀及建議(存儲(chǔ)版)
【正文】 ，增強(qiáng)社會(huì)公信力，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，順利推進(jìn)產(chǎn)權(quán)體制改革 顯得尤為重要。對(duì)此，一方面要根據(jù)國(guó)家最新的法律法規(guī)和行業(yè)管理要求，理順各項(xiàng)業(yè)務(wù)的處理渠道和操作規(guī)程；另一方面要將農(nóng)信社所適用的合規(guī)政策、合規(guī)意識(shí)和合規(guī)職責(zé)等，有效地融進(jìn)流程制度之中，貫穿于內(nèi)部的業(yè)務(wù)政策、行為規(guī)范和操作程序，直至每個(gè)崗位都有明確具體的要求，使得做任何一項(xiàng)業(yè)務(wù)都有章可循、有據(jù)可查，并力求流程簡(jiǎn)約、操作方便、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、風(fēng)險(xiǎn)可控、監(jiān)督有效和適應(yīng)外部監(jiān)管需要；其次要做好流程體系運(yùn)行中各環(huán)節(jié)存在的缺陷及風(fēng)險(xiǎn)隱患的跟蹤揭示工作，并及時(shí)加以修正，從而以達(dá) 到流程運(yùn)作科學(xué)、順暢、高效的目的。只有把執(zhí)行力滲透到農(nóng)信社的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值取向和行為準(zhǔn)則中去，才能使制度建設(shè)與執(zhí)行力兩相兼顧，從而夯實(shí)全面合規(guī)的根基。緊緊圍繞內(nèi)控管理的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷加大監(jiān)督檢查力度，拓寬檢查面、強(qiáng)化要害崗位審計(jì)、創(chuàng)新稽查方法、提升稽查效能，使員工不敢違規(guī)。通過(guò)科技手段在業(yè)務(wù)操作和監(jiān)督環(huán)節(jié)中進(jìn)行制度管理和合規(guī)控制。三是要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育。二是要建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程化組織架構(gòu)及管理體系。將制度執(zhí)行與員工利益掛鉤，讓各級(jí)員工都能高度重視規(guī)章制度的執(zhí)行，層層落實(shí)。一方面對(duì)各級(jí)農(nóng)信社負(fù)責(zé)人要建立起嚴(yán)格的權(quán)力制約機(jī)制，實(shí)行規(guī)范的授權(quán)管理和民主集中管理，通過(guò)制度分權(quán)，防止 “ 一權(quán)獨(dú)大 ” 或一人說(shuō)了算 第 9 頁(yè) 共 10 頁(yè) 等違規(guī)事項(xiàng)的存在；另一方面要建立健全重要 領(lǐng)域、關(guān)鍵環(huán)節(jié)的復(fù)核、授權(quán)、審批、審核等控制關(guān)口，使員工不能違規(guī)。 （三）強(qiáng)化制度執(zhí)行力。一是要加強(qiáng)流程化體系制度建設(shè)。通過(guò)對(duì)法律法規(guī)、規(guī)章制度、合規(guī)政策和合規(guī)職責(zé)的培訓(xùn)考核，使全體員工熟悉并掌握本崗位的業(yè)務(wù)規(guī)章制度、操作流程和崗位職責(zé)要求，提升業(yè)務(wù)素質(zhì)和合規(guī)操作意識(shí)，確保內(nèi)外部的相關(guān)規(guī)定得到貫徹落實(shí)。三是建立了基層機(jī)構(gòu)合規(guī)員制度，但人員兼職兼崗，對(duì)一些違規(guī)違紀(jì)行為缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性。四是部分干部員工合 規(guī)意識(shí)不強(qiáng)，不去維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，而是 “ 人情大于制度 ” ，對(duì)違規(guī)行為見(jiàn)怪不怪， “ 大事化小、小事化了 ” ，導(dǎo)致內(nèi)部相互制衡機(jī)制難以有效發(fā)揮作用。如客戶管理細(xì)分不足，難以滿足專業(yè)化服務(wù)和專業(yè)化管理需要；部分業(yè) 務(wù)流程過(guò)于繁復(fù)，影響工作效率和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力；績(jī)效考核體系不夠科學(xué)，偏重業(yè)務(wù)考核，合規(guī)考核力度不足，容易形成追求利潤(rùn)最大化而忽略內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)的情況。四是合規(guī)文化建設(shè)的長(zhǎng)效機(jī)制有待建立。合規(guī)是農(nóng)信社穩(wěn)健運(yùn)行的 第 2 頁(yè) 共 10 頁(yè) 基本內(nèi)在要求，培育和完善良好的合規(guī)文化是農(nóng)信社提高核心競(jìng)爭(zhēng)力之所在，也是實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安和可持續(xù)發(fā)展的根本之路。但合規(guī)機(jī)制的有效性、合規(guī)管理的科學(xué)性仍然無(wú)法適應(yīng)不斷深化的體制改革需要。部分干部員工對(duì)先進(jìn)管理理念存在抵觸情緒，依舊習(xí)慣于舊有的落后的粗放管理
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