銀行保險(xiǎn)銷售工作心得體會(huì)(存儲(chǔ)版)
【正文】 銀行部與保險(xiǎn)公司的舉辦的這次保險(xiǎn)業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)課，也非常榮幸能夠 給我與大家共同研討如何作好保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的這個(gè)機(jī)會(huì)，我十分珍惜這次能與在座的各位領(lǐng)導(dǎo)、同事以及保險(xiǎn)公司的朋友們進(jìn)行近距離的交流和溝通。但是在 XX 年 市各家商業(yè)銀行及郵政儲(chǔ)蓄代理保險(xiǎn)保費(fèi)總額近 億元，其中：工商銀行銷售 7652 萬元 。這樣，無論服務(wù)水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的 信任。銀行柜面銷售的保險(xiǎn)和普通的保險(xiǎn)存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險(xiǎn)是保戶由于擔(dān)心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認(rèn)可。有人說，這樣的客戶也不錯(cuò)啊，可以利用他的貪財(cái)心里，誘惑讓他買保險(xiǎn)。對此，我談?wù)剛€(gè)人的 幾點(diǎn)建議： 一、應(yīng)提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)和工作積極性 提高網(wǎng)點(diǎn)員工代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的思想認(rèn)識(shí)，首先應(yīng)使網(wǎng)點(diǎn)員工在思想上充分認(rèn)識(shí)到營銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務(wù)品種。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入 3140 的保險(xiǎn)費(fèi)科目。萬能險(xiǎn)種新上市，讓您月月把紅收。隨機(jī)應(yīng)變。要使客戶在辦理投保時(shí)，像在辦理正常銀行業(yè)務(wù)一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個(gè)環(huán)節(jié)。 以上，是我個(gè)人作為一名一線員工對代理銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)候，所感受到的一點(diǎn)點(diǎn)體會(huì)和想法。 六、應(yīng)與保險(xiǎn)公司攜手開發(fā)出具 有銀行特點(diǎn)的客戶需要的保險(xiǎn)險(xiǎn)種是當(dāng)務(wù)之急 當(dāng)前的分紅型保險(xiǎn)產(chǎn)品對客戶來講不具有足夠的吸引力。 四、應(yīng)改善目 前代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的運(yùn)作方式 由于銀行在收費(fèi)和出具正式保單，收費(fèi)和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時(shí)間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯(cuò)，帶來風(fēng)險(xiǎn)，易引起客戶、銀行、保險(xiǎn)公司三方面的不必要的風(fēng)險(xiǎn)損失和責(zé)任糾紛。還有在營銷產(chǎn)品的時(shí)候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點(diǎn)講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務(wù)宣傳單讓他挑，那他十有八九，會(huì)挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。我們在開發(fā)進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳的時(shí)候是這樣的。 熟練掌握 dcc 業(yè)務(wù)的操作技能，具體工作方法是：保險(xiǎn)收據(jù)應(yīng)視同重空憑證管理，實(shí)行現(xiàn)用現(xiàn)領(lǐng)的管理方式。應(yīng)使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)品種 是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益 。而“ 代銷保險(xiǎn)業(yè)務(wù) ” 又是實(shí)現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點(diǎn)中間業(yè)務(wù)收入的重要途徑之一，并且保險(xiǎn)還是代客理財(cái)?shù)囊粋€(gè)重要手段。這是保險(xiǎn)的本質(zhì)決定的。這樣的客戶也是推薦保險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)客戶。所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個(gè)人以為，我行的保險(xiǎn)代理工 作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險(xiǎn)營銷的初級階段。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點(diǎn)都專設(shè)了一個(gè)柜臺(tái)，由專人進(jìn)行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺(tái)外面增設(shè)個(gè)柜臺(tái)，可與客戶近距離、手把手的接觸，當(dāng)面交流和溝通。 表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠(yuǎn)不能戰(zhàn)勝顧客。簡單說來，即期目標(biāo)是一個(gè)星期或下個(gè)月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個(gè)季度或半年。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關(guān)系，關(guān)鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。和別人達(dá)成某個(gè)交換物品的協(xié)議，等等。這樣也會(huì)增加客戶對營銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。 第二，主動(dòng)營銷。 銀行保險(xiǎn)銷售心得篇一 保險(xiǎn)，對于我們網(wǎng)點(diǎn)來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。在這短短的培訓(xùn)中，我總結(jié)了不少營銷心得。 ” 第三，與客戶開展充分的面對面的交流。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一
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