銀行保險銷售工作心得體會(存儲版)
【正文】 銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業(yè)務知識培訓課，也非常榮幸能夠 給我與大家共同研討如何作好保險代理業(yè)務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。但是在 XX 年 市各家商業(yè)銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近 億元，其中：工商銀行銷售 7652 萬元 。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的 信任。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質(zhì)的區(qū)別，即普通保險是保戶由于擔心發(fā)生意外而作出的一種保障行為。其次，有一定的投資意愿，希望獲得更多的收益，又不想承擔風險，最后，非常信任銀行，你說的話，他基本都認可。有人說，這樣的客戶也不錯啊，可以利用他的貪財心里，誘惑讓他買保險。對此，我談談個人的 幾點建議： 一、應提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務的思想認識和工作積極性 提高網(wǎng)點員工代銷保險業(yè)務的思想認識，首先應使網(wǎng)點員工在思想上充分認識到營銷保險業(yè)務是利國、利民、興行的優(yōu)質(zhì)業(yè)務品種。連自己都說服不了的產(chǎn)品，如何去說服別人?？蛻舻耐侗，F(xiàn)金入柜員尾箱，并掛入 3140 的保險費科目。萬能險種新上市，讓您月月把紅收。隨機應變。要使客戶在辦理投保時，像在辦理正常銀行業(yè)務一般的方便與快捷，包括退保、理賠等各個環(huán)節(jié)。 以上，是我個人作為一名一線員工對代理銀行保險業(yè)務時候，所感受到的一點點體會和想法。 六、應與保險公司攜手開發(fā)出具 有銀行特點的客戶需要的保險險種是當務之急 當前的分紅型保險產(chǎn)品對客戶來講不具有足夠的吸引力。 四、應改善目 前代銷保險業(yè)務的運作方式 由于銀行在收費和出具正式保單，收費和入賬，入賬和資金劃拔之間存在時間滯后的問題，這一系統(tǒng)環(huán)節(jié)均容易出現(xiàn)差錯，帶來風險，易引起客戶、銀行、保險公司三方面的不必要的風險損失和責任糾紛。還有在營銷產(chǎn)品的時候要主次分明，你要想推銷他產(chǎn)品就重點講解一種產(chǎn)品，切不可在他的面前弄了一堆的業(yè)務宣傳單讓他挑，那他十有八九，會挑昏頭腦，然后說，我都拿回去研究研究，就一去不副返了。我們在開發(fā)進行保險業(yè)務宣傳的時候是這樣的。 熟練掌握 dcc 業(yè)務的操作技能，具體工作方法是：保險收據(jù)應視同重空憑證管理，實行現(xiàn)用現(xiàn)領的管理方式。應使員工要樹立信心，銀行精選的代理保險業(yè)務品種 是針對銀行客戶的需求特別推出的，首要的就是保障客戶的利益 。而“ 代銷保險業(yè)務 ” 又是實現(xiàn)銀行利潤最大化、增加網(wǎng)點中間業(yè)務收入的重要途徑之一，并且保險還是代客理財?shù)囊粋€重要手段。這是保險的本質(zhì)決定的。這樣的客戶也是推薦保險的優(yōu)質(zhì)客戶。所以，根據(jù)以上表現(xiàn)，我個人以為，我行的保險代理工 作目前的現(xiàn)狀就是尚處于銀行保險營銷的初級階段。根據(jù)我的了解，工行和農(nóng)行的網(wǎng)點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業(yè)務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。 表現(xiàn)一：銷售額度小，市場占比小。企業(yè)只能戰(zhàn)勝同行，但永遠不能戰(zhàn)勝顧客。簡單說來，即期目標是一個星期或下個月銷售出多少產(chǎn)品，而中期也許是一個季度或半年。即使有人說你不是干這行的材料也沒有關系，關鍵是你自己怎么看，如果你也這么說，那么一切就都失去意義了。和別人達成某個交換物品的協(xié)議，等等。這樣也會增加客戶對營銷人員和該產(chǎn)品的信任程度。 第二，主動營銷。 銀行保險銷售心得篇一 保險，對于我們網(wǎng)點來說一直以來猶如一塊雞肋，食之無味，棄之可惜。在這短短的培訓中，我總結了不少營銷心得。 ” 第三，與客戶開展充分的面對面的交流。作為銀行從業(yè)人員，我們每天都要與不同的客戶群打交道，因此一
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