【正文】 服困難的勇氣。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品，力爭實現(xiàn) “ 雙贏 ” 。第四，加強風(fēng)險管理，有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。為使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多 采，真正體現(xiàn)客戶第一的觀念。 理財個人心得篇 8 20__年 08 月份的一天，我在王村支行做支局長，有一位老阿姨想問工資發(fā)到卡里沒有，我就引導(dǎo)她在多媒體查詢機上打出了 1— 8 月的明細單，將明細單給她進行了講 解，使她對自己的帳務(wù)情況做到了心中有數(shù)，同時也建議她辦一個郵信通電話短信提示，就不用老跑銀行了。老阿姨來了之后，我到大廳去見她，老阿姨提了十萬塊錢來要買理財產(chǎn)品，我勸她少買一些，老阿姨說： “ 我問過好多人，但是我覺得你講的最好，也最實在，我就相信你。 通過這個真實 、成功的營銷案例，使我對理財有了一個清醒的認識，現(xiàn)就如何理財談一些粗淺的認識。作為一個客戶，她對銀行的理財產(chǎn)品不一定了解，我們可以從一個產(chǎn)品的營銷成功，引導(dǎo)她逐步了解其它產(chǎn)品在家庭理財中的重要性。由過去我定期給她打電話變成她經(jīng)常給我打電話，探討一些觀點和看法，使她感到，由于認識了我學(xué)到了許多知識和技能，感到建行的理財師是給人帶來財富和知識的人?，F(xiàn)在談一下我對金融理財?shù)囊稽c心得體會： 一、 認識金融理財發(fā)展趨勢 隨著金融市場不斷變革，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層，簡單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財，將客戶分層明確，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務(wù)轉(zhuǎn)變，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗，有效整合服務(wù)資源，進行統(tǒng)一與個性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強開發(fā)能力，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。 四、認識理財規(guī)劃程序 金融理財應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望、分析客戶當(dāng)前財務(wù)狀況、提出理財方案、執(zhí)行理財方案、監(jiān)督理財方案執(zhí)行。具體工作匯報如下： 一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。通過各種方法，全縣共收回 180 萬元，不良率控制在 5%以下。 四、注重信用卡業(yè)務(wù)的發(fā)展。在今年信用卡業(yè)務(wù)收入比去年同期增長 157 萬元，增長率 153%，對今年的中間業(yè)務(wù)收入中做出了較大貢獻。這是目標(biāo)，還需努力。 。從來就沒有單一的產(chǎn)品可以滿足所有客戶，也沒有一個客戶經(jīng)理可以搞定所有客戶。6 月 __支行月新增分期額 555 萬元，月新增汽車臺數(shù) 15 臺，位居第二名 。 針對黃金市場的升溫與客戶的要求，借市分行同意 __支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風(fēng)，在行領(lǐng)導(dǎo)的支持下，跑銀監(jiān)局、工商局、分行等以及內(nèi)部各部門的協(xié)調(diào)，使 5 月份 __支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售，并在當(dāng)月組織營銷實物黃金 651 克。收集農(nóng)商通資料 120 多戶， 4 月份組織農(nóng)商通安裝使用培訓(xùn)會，一次安裝農(nóng)商通 60 臺，開通小額取現(xiàn)農(nóng)商通 20 戶，拓寬惠農(nóng)卡的用卡環(huán)境。 理財個人心得篇 10 因為工作需要， __年 1 月底至 10 月初，我在 __支行個人業(yè)務(wù)部擔(dān)任部門經(jīng)理。 三、理解金融理財內(nèi)容 金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn)、負債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個人風(fēng)險管理與保險規(guī)劃，投資目標(biāo)確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面。 理財個人心得篇 9 首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機會，也很榮幸參加此次培訓(xùn)，這也充分說明各銀行對管理人才的重視。在理財?shù)倪^程中，要關(guān)心培養(yǎng)你的客戶，使她從技能上、理論上不斷提升，時時關(guān)心你的客戶，堅持持續(xù)服務(wù)。假如當(dāng)初客戶問是買 5 萬還是買 10 萬元的時候，當(dāng)客戶提來 10 萬元的時候，出于個人利益和營銷業(yè)績的需求，抱著買的越多越好的想法，也就不會贏得客戶的信任，也許連第一次的營銷機會都會泡湯。我建議她少買一點，她告訴我，她有錢。之后，我就留下了我的電話號碼， 也記下了老阿姨的聯(lián)系電話。而當(dāng)客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影而感動 ?? 雖說事情都很平常、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解，促進彼此之間的感情?？蛻艚?jīng)理必須具有較強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。 三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營銷與客戶維護工作 客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的 “ 大使 ” ，應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供 “ 一站式 ” 服務(wù)。 熱情、開朗，有較強的攻關(guān)和協(xié)調(diào)能力。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，想客戶之所想，急客戶之所急。培養(yǎng)團隊精神、創(chuàng)新精神 。機會很多，卻總有從手縫中溜走的遺憾。做事先做人，要創(chuàng)造卓越，專業(yè)知識、努力工作是必要條件卻不是充分條件，態(tài)度才是決定的關(guān)鍵。我將我總結(jié)的東西和大家分享，解決大家提出的問題， 理財個人心得篇 6 “ 立金訓(xùn)練營 ” 客戶經(jīng)理班已經(jīng)結(jié)束，回想起來仍歷歷在目。我始終相 信人是感情動物，只有人性化的管理才能夠達到眾望所歸的 `目的。而且從來沒有管理經(jīng)驗，去管理別人是很惶恐的，不過在和指導(dǎo)老師聯(lián)系后，我才明白是自己太不自信，公司會選我肯定是發(fā)現(xiàn)了我有這個潛力，或者在某方面我做的比較好，不過誰都不是一開始什么都會的。我還發(fā)現(xiàn)我和客戶總是說不了幾句就掛了電話，我不知道該和客戶說些什么，我就聽旁邊 的老員工怎么打，我發(fā)現(xiàn)老員工果然是老員工，他們很隨意的就能跟客戶聊十幾分鐘，慢慢的我發(fā)現(xiàn)了他們對待客戶提出的問題總能回答的很婉轉(zhuǎn)，而且他們的對話通常有規(guī)律?？墒钱?dāng)我真正投入到這份工作中的時候，才明白自己的想法是多么的幼稚，沒有一個公司會白養(yǎng)一個沒有價值的員工。 二、實習(xí)內(nèi)容 農(nóng)歷的新年過后，我就一直在想一個問題，我該何去何從?，F(xiàn)將實習(xí)期間的具體情況進行書面報告?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派，自律嚴格，潔身自愛。 三、開拓市場，尋找新的增長點。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。 二、勤奮務(wù)實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。 一年來，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。 2)、細心維護老客戶。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬，完成率 115%。作為壽險營銷員，我們就要形成自己的獨特的一套方法，用我們自己的價值觀來組建自己的團隊，這樣我們就可 以把工作做得信手拈來，其樂無窮。畢竟我們是直接的現(xiàn)實的滴水成冰的和錢打交道，開到單，收到錢，這是我們檢驗一切的標(biāo)準。人壽保險這個行業(yè)真的是需要我們的全心投入和積極參與，投入，我可以認為是活動量、拜訪量的投入，全心的投入，不斷的拜訪，我們的客戶會 積少成多。像這樣專門對銀保理財經(jīng)理主管的培訓(xùn)，今年是第一次，我們是首期。 理財個人心得篇 1 __年的 11月 19日到 11月 23是我們中國人壽 __省分公司組織開展銀保理財經(jīng)理主管晉級培訓(xùn)的日子，我有幸參加了這次培訓(xùn)。 投入多少收獲多少，參與多深領(lǐng)會多深。我們的工作要有計劃，要有目標(biāo)。推廣而言，我們的老師我們的主管我們的精英介紹的方法和經(jīng)驗，我們要用心學(xué)，但也應(yīng)當(dāng)獨立思考，只要我們自己拿得出更好的成果和更多的保費，那我們就是最棒的。理財客戶新增戶，完成 111%。后來我為其辦理了 vip 卡，客戶從外地匯過來 ___萬元。記得有一次，周末我 在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。 理財個人心得篇 4 一、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì)。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的 差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快