3金融控股公司管理體制建立(存儲版)
【正文】 3）我國金融控股公司監(jiān)管模式的選擇 第 4 頁 共 7 頁 我國現(xiàn)行的是嚴(yán)格分業(yè)的金融經(jīng)營制度，監(jiān)管模式也是單純的分業(yè)監(jiān)管（如表 2）。因此，我國現(xiàn)階段應(yīng)建立統(tǒng)一監(jiān)管協(xié) 調(diào)機(jī)制下的分業(yè)監(jiān)管模式。為此，其職能應(yīng)該是關(guān)注并表監(jiān)管、金融創(chuàng)新以及一些空白監(jiān)管地帶。在分業(yè)監(jiān)管模式下，金融創(chuàng)新往往存在監(jiān)管混亂的局面，一個創(chuàng)新產(chǎn)品可能要幾 家監(jiān)管部門批，最終可能還定不下來。目前，央行已經(jīng)開發(fā)、建立了具有不同特點、覆蓋不同業(yè)務(wù)功能的多個版本的金融信息系統(tǒng)。從職能特點看，央行作為金融穩(wěn)定的維護(hù)者，通過實施貨幣政策、管理支付系統(tǒng)， 監(jiān)測銀行類金融機(jī)構(gòu)的流動性水平，提供流動性支持以及發(fā)揮最后貸款人職能等方式防范系統(tǒng)性風(fēng)險，從而有效維護(hù)整個金融體系的穩(wěn)定。這可以由金融監(jiān)管局來監(jiān)管。當(dāng)前金融領(lǐng)域的各種問題和矛盾或多或少與缺少清晰的金融發(fā)展、改革與開放的戰(zhàn)略有關(guān)，因此金融監(jiān)管局未來的重心應(yīng)將制定國家金融戰(zhàn)略和金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略作為重要的工作內(nèi)容。更為棘手的是，我國要像英國等國那樣建立統(tǒng)一的監(jiān)管體制，就不僅需要對原有機(jī)構(gòu)和人員進(jìn)行大調(diào)整，而且會涉及行政體制的變動，現(xiàn)階段實行的可能性比較小。另一方面，堅持分業(yè)監(jiān)管的當(dāng)局常常對其他可能向監(jiān)管對象傳播風(fēng)險的機(jī)構(gòu)感興趣，盡管這些機(jī)構(gòu)處于它們的監(jiān)管范圍之外，這又接近于合并監(jiān)管之下的要求。而來自于公眾的對傳染性問題 第 3 頁 共 7 頁 的認(rèn)識，將無法使集團(tuán)內(nèi)部的各類金融機(jī)構(gòu)成為獨立的個體。 合并監(jiān)管的問題與困難在于。但是我國現(xiàn)在實行分業(yè)經(jīng)營，不同監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作有一定的困難，彼此之間的信息交流也可能受阻，因此建立跨行業(yè)監(jiān)管當(dāng)局之間的有效信息共享機(jī)制就十分必要。分業(yè)監(jiān)管是一家監(jiān)管機(jī)構(gòu)只監(jiān)管一個公司內(nèi)成員，監(jiān)管機(jī)構(gòu)沒有隸屬關(guān)系，各自在其權(quán)屬范圍內(nèi)執(zhí)行監(jiān)管權(quán)利、履行監(jiān)管義務(wù)，又被稱為 “ 多頭監(jiān)管 ” 。在分業(yè)監(jiān)管模式下，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)的監(jiān)管
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