3規(guī)下工業(yè)調查之我見(存儲版)
【正文】 于對學習資料上的感性認識。盡管得到旁邊同事的及時提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給我敲響了警鐘，時刻提醒自己要嚴格按照操作流程辦事。而 XX 縣區(qū)基層信用社主任和信貸員明知貸款方式的違規(guī)性，對宋亞安的安排卻言聽計從。 筆者認為導致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對法律法規(guī)知識缺乏足夠的認知，因此，必須通過對合規(guī)知識的學習，提高員工對合規(guī)知識理解程度。就筆者所經歷和觀察到的，不少的客戶在填寫各種業(yè)務表單的時候很容易出錯，不是填錯欄目，就是張冠李戴，即使是在有樣板參照的情況下也難以一次性正確填寫完整，柜員不得不面對面耐心給以指導和幫助。從自我做起，從細節(jié)做起，形成 “ 合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值 ”的良好文化氛圍，使依法合規(guī)經營成為一種習慣，全體員工上下一心引領農村信用社實現(xiàn)既好又快 發(fā)展，走向更加輝煌的明天。等到出險時候，不應該賠款的被原先說成了賠款，一些明顯的險種說明都誤導，讓客戶對保險公司的忠誠度大打折扣，從而流失客戶。業(yè)務發(fā)展是公司的命脈、關鍵點。 合規(guī)為業(yè)務發(fā)展提供良好的制度保障，創(chuàng)造良好的氛圍。 合規(guī)是安全之本，合規(guī)是風險之本。 2 合規(guī)感言： 平安包合規(guī)，合規(guī)保平安。合規(guī)與業(yè)務發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)經營的過程就是防范風險的過程，同樣也是創(chuàng)造價值的過程，我們要深深把握這一點。 第 15 頁 共 16 頁 作為一家專業(yè)的保險公司，追求效益是目標，是核心，是第一要素，而發(fā)展是必由之路。這些制度的堅持，雖然有些繁瑣、有些苛刻、有些不盡人意，但是合規(guī)的背后是公司健康發(fā)展的保障。凡事欲速則不達，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風險管理機制。無論是對于無意不合規(guī)和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則 和標準的操作行為，能夠及時當場阻止和糾正，情況嚴重的能夠立即上報聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。在這里，筆者作為農信社一份子本著 “ 愛崗敬業(yè)，盡職盡責 ” 的心態(tài)提出幾 點建議，但愿對我們農信社的合規(guī)風險管理能夠起到幾分啟示。 2024 年 1 月，涉嫌騙貸 億元的河北 XX 縣 區(qū)信用聯(lián)社副主任宋亞安逃離。 不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會由工作人員操作不當或失誤所引起。據(jù)筆者所了解國外商業(yè)銀行大都設有合規(guī)部門，其職責包括合規(guī)風險的識別、監(jiān)測、評估與報告，及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產生以及由此造成的破壞；梳理整合銀 行的各項規(guī)章制度、合規(guī)培訓、參與銀行的組織構架和業(yè)務流程再造、為新產品提供合規(guī)支持。 建設合規(guī)文化 要將合規(guī)文化以喜聞樂見的方式傳授給大家。再次，助力支行及支行全體人員的發(fā)展。 合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場，需要每個人去堅守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個人隨潮而動。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。 （五）積極開展統(tǒng)計調研分析，搞好統(tǒng)計優(yōu)質服務。 （一）及時維護更新企業(yè)名錄，規(guī)范抽取有效樣本。 （四）聯(lián)網直報實施難。樣本企業(yè)的抽取以經普為基礎，一旦確定后五年內不變，可經過五年后有些企業(yè)已經關轉并停了。 （三）調查單位變化快。由于規(guī)下企業(yè)會計制度不健全，部分收入沒有入賬，尤其部分小企業(yè) 為了降低成本，爭取利潤，不索取發(fā)票，現(xiàn)金交易越來越多，比重也越來越大，這部分統(tǒng)計成為規(guī)下工業(yè)總產值最大的漏網之魚。堅持規(guī)模以下企業(yè)抽樣調查工作必須實際入戶，努力提高入戶調查率，力爭取得一手調查資料，有效解決調查數(shù)據(jù)漏報和估報問題。簡單地說就是 “ 合乎規(guī)范 ” 。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑。 第三篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見 上月，按縣支行要求，東路大道支行開展了 “ 合規(guī)回頭看 ”系類活動，針對合規(guī)經營、合規(guī)操作進行了深入學習，深度反省，深刻整改，是一次合規(guī)大梳理、合規(guī)大討論、合規(guī)大整改，對支行的經營發(fā)展起到了很好地護航作用。要將風險教育融入晨會、例會等各種日常交流平臺之中，定期進行合規(guī)知識考
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