3規(guī)下工業(yè)調(diào)查之我見(存儲(chǔ)版)
【正文】 于對(duì)學(xué)習(xí)資料上的感性認(rèn)識(shí)。盡管得到旁邊同事的及時(shí)提醒，立刻采取措施糾正了過來，但這也給我敲響了警鐘，時(shí)刻提醒自己要嚴(yán)格按照操作流程辦事。而 XX 縣區(qū)基層信用社主任和信貸員明知貸款方式的違規(guī)性，對(duì)宋亞安的安排卻言聽計(jì)從。 筆者認(rèn)為導(dǎo)致大部分員工出現(xiàn)違規(guī)行為的主要原因是對(duì)法律法規(guī)知識(shí)缺乏足夠的認(rèn)知，因此，必須通過對(duì)合規(guī)知識(shí)的學(xué)習(xí)，提高員工對(duì)合規(guī)知識(shí)理解程度。就筆者所經(jīng)歷和觀察到的，不少的客戶在填寫各種業(yè)務(wù)表單的時(shí)候很容易出錯(cuò)，不是填錯(cuò)欄目，就是張冠李戴，即使是在有樣板參照的情況下也難以一次性正確填寫完整，柜員不得不面對(duì)面耐心給以指導(dǎo)和幫助。從自我做起，從細(xì)節(jié)做起，形成 “ 合規(guī)人人有責(zé)、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值 ”的良好文化氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為一種習(xí)慣，全體員工上下一心引領(lǐng)農(nóng)村信用社實(shí)現(xiàn)既好又快 發(fā)展，走向更加輝煌的明天。等到出險(xiǎn)時(shí)候，不應(yīng)該賠款的被原先說成了賠款，一些明顯的險(xiǎn)種說明都誤導(dǎo)，讓客戶對(duì)保險(xiǎn)公司的忠誠(chéng)度大打折扣，從而流失客戶。業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的命脈、關(guān)鍵點(diǎn)。 合規(guī)為業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的制度保障，創(chuàng)造良好的氛圍。 合規(guī)是安全之本，合規(guī)是風(fēng)險(xiǎn)之本。 2 合規(guī)感言： 平安包合規(guī)，合規(guī)保平安。合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展是并行不悖的，合規(guī)經(jīng)營(yíng)的過程就是防范風(fēng)險(xiǎn)的過程，同樣也是創(chuàng)造價(jià)值的過程，我們要深深把握這一點(diǎn)。 第 15 頁 共 16 頁 作為一家專業(yè)的保險(xiǎn)公司，追求效益是目標(biāo)，是核心，是第一要素，而發(fā)展是必由之路。這些制度的堅(jiān)持，雖然有些繁瑣、有些苛刻、有些不盡人意，但是合規(guī)的背后是公司健康發(fā)展的保障。凡事欲速則不達(dá)，滴水石穿也非一日之功，發(fā)展不是一朝一夕的事，要按部就班，循序漸進(jìn)，建立有效可行的規(guī)章制度，加快完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。無論是對(duì)于無意不合規(guī)和故意違規(guī)行為，這樣做的意義都是十分明顯的，專職合規(guī)人員對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則 和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為，能夠及時(shí)當(dāng)場(chǎng)阻止和糾正，情況嚴(yán)重的能夠立即上報(bào)聯(lián)社合規(guī)部，以便最大限度減少案件的發(fā)生。在這里，筆者作為農(nóng)信社一份子本著 “ 愛崗敬業(yè)，盡職盡責(zé) ” 的心態(tài)提出幾 點(diǎn)建議，但愿對(duì)我們農(nóng)信社的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能夠起到幾分啟示。 2024 年 1 月，涉嫌騙貸 億元的河北 XX 縣 區(qū)信用聯(lián)社副主任宋亞安逃離。 不合規(guī)的行為除了發(fā)生在客戶身上，也會(huì)由工作人員操作不當(dāng)或失誤所引起。據(jù)筆者所了解國(guó)外商業(yè)銀行大都設(shè)有合規(guī)部門，其職責(zé)包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估與報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞；梳理整合銀 行的各項(xiàng)規(guī)章制度、合規(guī)培訓(xùn)、參與銀行的組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持。 建設(shè)合規(guī)文化 要將合規(guī)文化以喜聞樂見的方式傳授給大家。再次，助力支行及支行全體人員的發(fā)展。 合規(guī)文化是一種氛圍，需要每個(gè)人用心去感受；合規(guī)文化是一種立場(chǎng)，需要每個(gè)人去堅(jiān)守；合規(guī)文化是一種潮流，需要我們每個(gè)人隨潮而動(dòng)。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬丈高樓。 （五）積極開展統(tǒng)計(jì)調(diào)研分析，搞好統(tǒng)計(jì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。 （一）及時(shí)維護(hù)更新企業(yè)名錄，規(guī)范抽取有效樣本。 （四）聯(lián)網(wǎng)直報(bào)實(shí)施難。樣本企業(yè)的抽取以經(jīng)普為基礎(chǔ)，一旦確定后五年內(nèi)不變，可經(jīng)過五年后有些企業(yè)已經(jīng)關(guān)轉(zhuǎn)并停了。 （三）調(diào)查單位變化快。由于規(guī)下企業(yè)會(huì)計(jì)制度不健全，部分收入沒有入賬，尤其部分小企業(yè) 為了降低成本，爭(zhēng)取利潤(rùn)，不索取發(fā)票，現(xiàn)金交易越來越多，比重也越來越大，這部分統(tǒng)計(jì)成為規(guī)下工業(yè)總產(chǎn)值最大的漏網(wǎng)之魚。堅(jiān)持規(guī)模以下企業(yè)抽樣調(diào)查工作必須實(shí)際入戶，努力提高入戶調(diào)查率，力爭(zhēng)取得一手調(diào)查資料，有效解決調(diào)查數(shù)據(jù)漏報(bào)和估報(bào)問題。簡(jiǎn)單地說就是 “ 合乎規(guī)范 ” 。一種好的思想文化，對(duì)于行動(dòng)，意義之深不容置疑。 第三篇：合規(guī)之我見合規(guī)之我見 上月，按縣支行要求，東路大道支行開展了 “ 合規(guī)回頭看 ”系類活動(dòng)，針對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作進(jìn)行了深入學(xué)習(xí)，深度反省，深刻整改，是一次合規(guī)大梳理、合規(guī)大討論、合規(guī)大整改，對(duì)支行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展起到了很好地護(hù)航作用。要將風(fēng)險(xiǎn)教育融入晨會(huì)、例會(huì)等各種日常交流平臺(tái)之中，定期進(jìn)行合規(guī)知識(shí)考
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