3規(guī)下工業(yè)調(diào)查之我見-預(yù)覽頁
【正文】 章守制和規(guī)范操作為原則，以敬業(yè)奉獻(xiàn)和團(tuán)隊(duì)精神為前提，從工作的點(diǎn)滴做起，在平凡的崗位上抒寫不平凡的人生。 第 5 頁 共 16 頁 在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天，我們銀行員工，不論你在那個(gè)崗位，那個(gè)地方，只要不斷學(xué)習(xí)，努力充實(shí)提高自己，不斷適應(yīng)銀行合規(guī)文化的形勢(shì)，肩負(fù)起自己的責(zé)任，積極進(jìn)取，奮發(fā)向上， 一定能有更輝煌的明天。如果沒有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點(diǎn)。白云從不向天空承諾去留，卻朝夕相伴，風(fēng)景從不向眼睛說出永恒，卻始終美麗，星星從不向黑夜許諾光明，卻依舊閃爍。通過對(duì)合規(guī)理論的 學(xué)習(xí)、網(wǎng)點(diǎn)隱患排查、員工自查及互查，進(jìn)一步強(qiáng)化大家的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高了我們對(duì)合規(guī)經(jīng)營的認(rèn)識(shí)水平。合規(guī)經(jīng)營是網(wǎng)點(diǎn)生存發(fā)展的保障，合規(guī)操作是員工事業(yè)發(fā)展基石， “ 合規(guī)回頭看 ” 不僅強(qiáng)調(diào)回頭，更重要的是合規(guī)向前走，在以后的經(jīng)營操作中做到經(jīng)營合法，操作合規(guī)，贏得客戶的信任，收獲市場(chǎng)的認(rèn)可，銀行事業(yè)取得長(zhǎng)足發(fā)展，個(gè)人事業(yè)取得長(zhǎng)足進(jìn)步。 培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣 在日常工作 中，要嚴(yán)格要求，不能任何松懈，避免出現(xiàn)僥幸心理。通過培訓(xùn)或者會(huì)議模式的方式進(jìn)行合規(guī)教育取得的效果是有限的，可采取豐富多彩的形式將合規(guī)理論傳遞給大家。根據(jù)巴塞爾委員 會(huì)《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》的精神，合規(guī)的定義是指使銀行的所有經(jīng)營活動(dòng)與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致。對(duì)于目前正處于深化改革階段的農(nóng)信社而言，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)才處于起步階段，未來的發(fā)展任重而道遠(yuǎn)。例如，一些客戶代替他人來 我們營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理存折書面掛失申請(qǐng)的時(shí)候， 第 9 頁 共 16 頁 在無法提供存折儲(chǔ)戶本人的身份證件的條件下卻要求我們違規(guī)辦理業(yè)務(wù)。就拿我自己來說，記得有一次在幫客戶辦 理異地卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)的時(shí)候，一時(shí)麻痹大意在還沒打印取款單給客戶簽名確認(rèn)之前就把現(xiàn)金遞交給了他，這樣做就違反了在辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行先記賬后付款這一原則。待到該客戶走后當(dāng)天扎帳才發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)，采取補(bǔ)救行動(dòng)也僅能追回部分的損失金額，結(jié)果令農(nóng)信社蒙受了一筆不小的損失，其本人也受到 第 10 頁 共 16 頁 被留職察看的處分。任宋亞安在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里，利用手中的權(quán)力，對(duì)相關(guān)法律法規(guī)視而不見，肆 意妄為，指使基層信用社違規(guī)發(fā)放貸款，使用極其 “ 原始 ”的作案手段，將 億貸款騙了出去。而對(duì)重要崗位領(lǐng)導(dǎo)離崗后未經(jīng)審計(jì)，則是導(dǎo)致了這起挪用資金案長(zhǎng)達(dá) 6 年才被發(fā)現(xiàn)的主要原因。 第一，加強(qiáng)培訓(xùn)和教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)。 在合規(guī)經(jīng)營當(dāng)中，單靠員工的自覺性是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還必須構(gòu)建完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。 第三，學(xué)習(xí)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的長(zhǎng)處，優(yōu)化崗位設(shè)置 在基層社實(shí)習(xí)的過程中，筆者強(qiáng)烈感覺到我們基層社的工作效益跟競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的差距，服務(wù)水平迫切需要提高。大堂經(jīng)理不但可以為廣大客戶提供咨詢服務(wù)，幫助客戶解答疑惑，指導(dǎo)客戶填寫各類表格，而且可以隨時(shí)監(jiān)督客戶是否存在不合規(guī)行為，對(duì)違規(guī)現(xiàn)象能夠及時(shí)采取糾正措施和教育。 而作為農(nóng)信的一份子，我們員工應(yīng)該一絲不茍的執(zhí)行規(guī)章制度，深化學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)，讓合規(guī)觀念和意識(shí)滲透到骨髓里。 一、內(nèi)控合規(guī)是保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)發(fā)展的前提，是業(yè)務(wù)發(fā)展的保 第 14 頁 共 16 頁 障。例如：對(duì)業(yè)務(wù)伙伴的身份證、保險(xiǎn)代理人資格證書等的嚴(yán)格要求，就避免一些業(yè)務(wù)營銷員無證上崗和多個(gè)公司上代碼，他們不專業(yè)的理念、投機(jī)倒把的思維，將為對(duì)客戶進(jìn)行營銷誤導(dǎo)、險(xiǎn)種的模糊概念。 公司的每個(gè)部門，堅(jiān)持不懈按照合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)容去做，將會(huì)把每件事做的細(xì)致入微、做的有條不紊、做的循序漸進(jìn)，呈現(xiàn)和諧而又健康的局面。發(fā)展是硬道理，不發(fā)展就是過，發(fā)展慢了也是過，而盲目發(fā)展、無序發(fā)展、違規(guī)發(fā)展就是自取滅亡。沒有業(yè)務(wù)的持續(xù)增長(zhǎng)，公司就失去了存在的意義，員工收入也就提不上來，會(huì)喪失干勁、失去精神，從而在根本上失去競(jìng)爭(zhēng)力、從而一蹶不振。 三、合規(guī)和發(fā)展相輔相成，相互促進(jìn)。二者不是矛盾的，而是和諧統(tǒng)一的，是日常業(yè)務(wù)經(jīng)營中的基礎(chǔ)，相輔相承，缺一不可。 持續(xù)發(fā)展易又難，合規(guī)經(jīng)營
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