保險銷售課件(存儲版)
【正文】 司依托銀行的渠道優(yōu)勢，以及銀行的客戶群，由銀行 代為 銷售保險公司產(chǎn)品，銀行從中提取手續(xù)費(fèi)的一種合作形式。 ? 合理避稅 財產(chǎn)保障 人壽保險是以人的生命作為投保來進(jìn)行的保障行為，而人的生命價值是無法估計價值的， 任何機(jī)構(gòu)和個人都不能對保險資金進(jìn)行強(qiáng)制沒收、凍結(jié)。 ? 保額 保險金額的簡稱，是指保險公司為承擔(dān)賠償或者給付保險金責(zé)任的最高限額，通常是保險單上載明的保險金額。 ? 確保所有報表中數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性 ? 不要改動報表表樣中的格式 七、太平洋退保處理 ? 資料上交：合同、投保人身份證復(fù)印件、提前退保申請表 （網(wǎng)點(diǎn)章、用戶本人簽字、用戶真實(shí)聯(lián)系電話） 、退保賠付申請表（ 經(jīng)由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、代理業(yè)務(wù)中心主任、主管局長簽字 ） ? 借款申請：向財務(wù)借款進(jìn)行賠付，需提前上交借款說明，寫明賠付用戶的詳細(xì)信息由代理業(yè)務(wù)中心主任簽字后傳真到市局 報備 。 （部分贖回時，剩余理財資金不得低于 5萬元）， T日贖回， T+1日贖回確認(rèn)， T+2到賬。 月月升產(chǎn)品基本要素 ? 情景：以某客戶投資 20萬元為例，持有時間為 91天，扣除相關(guān)費(fèi)用后，理財產(chǎn)品的年化收益率達(dá)到 %,則客戶最終年化收益率為 %，收益的具體金額為： ? 202300 % 91/365=（元） 二、收入核算 ? 封閉式 理財產(chǎn)品銷售手續(xù)費(fèi)和托管手續(xù)費(fèi) 預(yù)計于產(chǎn)品到期日次月劃撥至開立理財合同網(wǎng)點(diǎn)所在縣（市）局（支行）?？蛻纛A(yù)計年化收益 % 認(rèn)購起點(diǎn)金額 個人客戶 5萬元，以 100元的整數(shù)倍遞增 申購 /贖回 1日至月底為一個理財周期，產(chǎn)品成立后每月 1日 27日可申購和終止投資，未辦理終止投資自動滾動投資，其理財本金和收益滾入下個月的理財本金。 ，如果銀行行使該權(quán)利，將提前 2個工作日進(jìn)行公告。保險人為履行合同責(zé)任通常提存責(zé)任準(zhǔn)備金，如果您中途退保，即以該保單的責(zé)任準(zhǔn)備金作為給付解約的退還金。 ? 投保人 是指與保險人訂立保險合同，并按照保險合同負(fù)有支付保險費(fèi)義務(wù)的人。保險業(yè)務(wù)與理財業(yè)務(wù)介紹與要求 （一）代理保險業(yè)務(wù) 一、銀行代理保險特點(diǎn) ? ，資金回收快 ? ? ，到期本金不損失 二、保險的作用 ? 提供保障 規(guī)避風(fēng)險 即花少量的保險費(fèi)，避免大的經(jīng)濟(jì)損失。 ? 被保險人 指其財產(chǎn)或者人身受保險合同保障，享有保險金請求權(quán)的人，投保人可以為被保險人。被保險人要求解約或退保時，壽險公司應(yīng)該發(fā)還的金額。 鑫鑫向榮產(chǎn)品基本要素 預(yù)期收益率（ %%） 實(shí)際存續(xù)天數(shù) 預(yù)期最高年化收益率 1天 6天 % 7天 13天 % 14天 29天 % 30天 59天 % 60天 89天 % 90天及以上 % ? 情景：以某客戶投資 20萬元為例，如果客戶 2023年 5月 31日申購 20萬元， 2023年 6月9日全部贖回， 2023年 6月 10日贖回確認(rèn)，存續(xù)天數(shù)為 11天，對應(yīng)第 2檔： 7天 ≤T＜ 14天，年化收益率 %（費(fèi)后） ,則客戶最終年化收益率為 %，客戶收益的具體金額為： ? 202300 % 11/365=（元） 項 目 內(nèi) 容 產(chǎn)品存續(xù)期 無固定期限 募集期 2023年 9月 1日（此后每個工作日開放申購贖回） 相關(guān)費(fèi)用 免申購、贖回費(fèi)，保管費(fèi) %。 ，申購資金將于月末日扣款，并于次月 1日投入本理財計劃。 ，
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