保險(xiǎn)保全柜面風(fēng)險(xiǎn)(精華版)(存儲(chǔ)版)
【正文】 理人，因此進(jìn)行投訴，經(jīng)核實(shí)代理人確實(shí)知道客戶身體不適，因此對(duì)代理人也進(jìn)行了處理。 通過此事說明：變更受益人時(shí)核對(duì)被保人親筆簽名及驗(yàn)戶口本或身份證原件的重要性。 保全風(fēng)險(xiǎn)的基本內(nèi)容－ 道德風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn) 是指：投保人、被保險(xiǎn)人或受益人為獲得投保資格或保險(xiǎn)金，而故意進(jìn)行 欺騙行為 的風(fēng)險(xiǎn)。 對(duì)失效險(xiǎn)種進(jìn)行復(fù)效，尤其注意對(duì)主動(dòng)進(jìn)行復(fù)效的客戶及失效后短期內(nèi)復(fù)效的客戶加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。 關(guān)于道德風(fēng)險(xiǎn)的案例 核實(shí)身份的重要性 案例分析 2： 代辦風(fēng)險(xiǎn) 被保人已身故，其家人到公司變更受益人，其簽名及證件一次性簽好的，并一直強(qiáng)調(diào)要批單且非常著急，沒幾天到公司申請(qǐng)理賠。 處理結(jié)果 ：理賠人員調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶在 06年 2月在醫(yī)院檢查時(shí)查處發(fā)生了重大疾病，并且不實(shí)告知，因此依據(jù)條款給予了拒賠。 案例 6： 仔細(xì)傾聽客戶所說 內(nèi)容要點(diǎn) 保全風(fēng)險(xiǎn)的種類 保全風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)案例分析 具體保全項(xiàng)目研討 總結(jié) 付費(fèi)類保全項(xiàng)目 身份核實(shí) ? 系統(tǒng)內(nèi)：核對(duì)影像資料及簽名 ? 系統(tǒng)外：核實(shí)有效身份證件 了解退保原因 ? 與客戶溝通以獲知退費(fèi)的真正原因 ? 如果是退保，認(rèn)真做好勸退處理 規(guī)范操作 ? 綜合查詢關(guān)注是否續(xù)期鎖定、繳費(fèi)賬戶是否夠繳當(dāng)期保費(fèi) ? 正確填寫、掃描，追蹤到最終狀態(tài) 申請(qǐng)人身份識(shí)別 核對(duì)簽名 隨機(jī)詢問 察言觀色 其他 核實(shí)身份證件與本人是否相符 申請(qǐng)人身份識(shí)別 幾個(gè)需要注意的問題 原賬戶 親辦保全項(xiàng)目 一 二 收費(fèi)類保全項(xiàng)目 了解客戶申請(qǐng)保全項(xiàng)目的
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