保險保全柜面風險(精華版)-全文預覽
【正文】 和公司打官司，要求公司重新退保。但受益人稱已告知代理人，因此進行投訴，經(jīng)核實代理人確實知道客戶身體不適，因此對代理人也進行了處理。 結(jié)果 ：經(jīng)核實，到柜面的客戶是投保人的姐姐，并非投保人本人。 委托代辦需注意： 退保是否發(fā)生了自動墊交？ 關(guān)注是否自墊 續(xù)期鎖定時詢問客戶繳費賬戶是否存有足額保費，關(guān)注回盤時間，及時操作 是否續(xù)期鎖定 掃 描 1 完整收取并填寫保全資料 2 審核無誤，簽章 3 判斷是否外包項目，掃描 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。在辦理保全手續(xù)時，一定要提高警惕性和責任心，在方便客戶的同時，要 善于發(fā)現(xiàn)疑點 ，以避免公司和客戶遭受不必要的損失。但向客戶說明保單責任期的起始時間，這是保險公司履行如實告知的義務，只有在事前向客戶明確說明，才不會引起客戶的誤解，引發(fā)不必要的糾紛。 案例 5： 逆選擇案例 客戶王某于 2023年 8月在公司購買 5萬保額的怡康保險， 05年保單未交費，在 06年 1月客戶感覺身體不適希望重新繼續(xù)該保單并委托代理人辦理復效手續(xù)，在辦理復效手續(xù)時，客戶告知代理人他這段時間感覺一直乏力，可能身體不太好，但代理人未放在心上，同時在健康告知書上填寫無異常的健康告知， 06年 6月客戶身故，受益人要求公司予以賠付。為此發(fā)生一起不應發(fā)生的投訴。在總公司
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