保險(xiǎn)保全柜面風(fēng)險(xiǎn)(精華版)-全文預(yù)覽
【正文】 和公司打官司，要求公司重新退保。但受益人稱已告知代理人，因此進(jìn)行投訴，經(jīng)核實(shí)代理人確實(shí)知道客戶身體不適，因此對(duì)代理人也進(jìn)行了處理。 結(jié)果 ：經(jīng)核實(shí)，到柜面的客戶是投保人的姐姐，并非投保人本人。 委托代辦需注意： 退保是否發(fā)生了自動(dòng)墊交？ 關(guān)注是否自墊 續(xù)期鎖定時(shí)詢問(wèn)客戶繳費(fèi)賬戶是否存有足額保費(fèi)，關(guān)注回盤時(shí)間，及時(shí)操作 是否續(xù)期鎖定 掃 描 1 完整收取并填寫保全資料 2 審核無(wú)誤，簽章 3 判斷是否外包項(xiàng)目，掃描 謝謝觀看 /歡迎下載 BY FAITH I MEAN A VISION OF GOOD ONE CHERISHES AND THE ENTHUSIASM THAT PUSHES ONE TO SEEK ITS FULFILLMENT REGARDLESS OF OBSTACLES. BY FAITH I BY FAITH 。在辦理保全手續(xù)時(shí)，一定要提高警惕性和責(zé)任心，在方便客戶的同時(shí)，要 善于發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn) ，以避免公司和客戶遭受不必要的損失。但向客戶說(shuō)明保單責(zé)任期的起始時(shí)間，這是保險(xiǎn)公司履行如實(shí)告知的義務(wù)，只有在事前向客戶明確說(shuō)明，才不會(huì)引起客戶的誤解，引發(fā)不必要的糾紛。 案例 5： 逆選擇案例 客戶王某于 2023年 8月在公司購(gòu)買 5萬(wàn)保額的怡康保險(xiǎn)， 05年保單未交費(fèi)，在 06年 1月客戶感覺(jué)身體不適希望重新繼續(xù)該保單并委托代理人辦理復(fù)效手續(xù)，在辦理復(fù)效手續(xù)時(shí)，客戶告知代理人他這段時(shí)間感覺(jué)一直乏力，可能身體不太好，但代理人未放在心上，同時(shí)在健康告知書上填寫無(wú)異常的健康告知， 06年 6月客戶身故，受益人要求公司予以賠付。為此發(fā)生一起不應(yīng)發(fā)生的投訴。在總公司
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