【正文】 存款利息收入以凈額列示；嬤鯀賊灃謁麩溝賚淶鋸餓嶁諒綢風轎。()其他費用系根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按實際支出金額，列入當期基金費用。厲聳紐楊鱔晉頇兗蓽驃鶚騅頇騎顆嘵。簞嗇癲剴凈趕鉤嬙鱷鳧徑鉍塊娛頻釁。對資管產(chǎn)品在年月日前運營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，未繳納增值稅的，不再繳納；已繳納增值稅的，已納稅額從資管產(chǎn)品管理人以后月份的增值稅應(yīng)納稅額中抵減。根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局、中國證監(jiān)會財稅[]號文《關(guān)于實施上市公司股息紅利差別化個人所得稅政策有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，自年月日起，證券投資基金從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場取得的上市公司股票，持股期限在個月以內(nèi)（含個月）的，其股息紅利所得全額計入應(yīng)納稅所得額；持股期限在個月以上至年（含年）的，暫減按計入應(yīng)納稅所得額；持股期限超過年的，暫減按計入應(yīng)納稅所得額。資產(chǎn)支持證券投資收益注：本基金本報告期及上年度可比期間均無資產(chǎn)支持證券投資收益。本報告期及上年度可比期間的關(guān)聯(lián)方交易通過關(guān)聯(lián)方交易單元進行的交易股票交易金額單位：人民幣元關(guān)聯(lián)方名稱本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日成交金額占當期股票成交總額的比例成交金額占當期股票成交總額的比例東北證券西南證券第一創(chuàng)業(yè)債券交易注：本基金于本報告期及上年度可比期間均未通過關(guān)聯(lián)方交易單元進行債券交易。計算方法如下：訪齙剛璽蘇濫夾趕螢憑鮚訥嚌誘頊筆。其他關(guān)聯(lián)交易事項的說明注：本基金本報告期無需要說明的其他關(guān)聯(lián)交易事項。信用風險信用風險是指基金在交易過程中因交易對手未履行合約責任，或者基金所投資證券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期本息，導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化的風險。畢懍鲅鵑較惻飾顳矯涇煥櫫詎凈頁獼。流動性風險流動性風險是指基金所持金融工具變現(xiàn)的難易程度。本基金管理人建立了以董事會風險控制委員會為核心的，由董事會風險控制委員會、經(jīng)營管理層及各具體業(yè)務(wù)部門組成的三道風險監(jiān)控防線；并在后兩道監(jiān)控防線中，由獨立于公司管理層和其他業(yè)務(wù)部門的督察長和監(jiān)察稽核部對公司合規(guī)風險狀況及各部門風險控制措施進行檢查、監(jiān)督及報告。報告期末除基金管理人之外的其他關(guān)聯(lián)方投資本基金的情況注：本基金除基金管理人之外的其他關(guān)聯(lián)方于本報告期末及上年度末均未持有本基金份額。關(guān)聯(lián)方報酬基金管理費單位：人民幣元項目本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日當期發(fā)生的基金應(yīng)支付的管理費其中：支付銷售機構(gòu)的客戶維護費注：基金管理費每日計提，按月支付。關(guān)聯(lián)方關(guān)系關(guān)聯(lián)方名稱與本基金的關(guān)系西南證券股份有限公司（“西南證券”）基金管理人股東、基金代銷機構(gòu)第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司（“第一創(chuàng)業(yè)”）基金管理人股東、基金代銷機構(gòu)東北證券股份有限公司（“東北證券”）基金管理人股東、基金代銷機構(gòu)山西海鑫實業(yè)股份有限公司基金管理人股東銀華基金管理股份有限公司基金管理人、基金銷售機構(gòu)中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（“中國農(nóng)業(yè)銀行”）基金托管人、基金代銷機構(gòu)銀華財富資本管理（北京）有限公司基金管理人子公司銀華國際資本管理有限公司基金管理人子公司深圳銀華永泰創(chuàng)新投資有限公司基金管理人子公司的子公司注：以下關(guān)聯(lián)交易均在正常業(yè)務(wù)范圍內(nèi)按一般商業(yè)條款訂立。應(yīng)收利息單位：人民幣元項目本期末年月日上年度末年月日應(yīng)收活期存款利息應(yīng)收定期存款利息應(yīng)收其他存款利息應(yīng)收結(jié)算備付金利息應(yīng)收債券利息應(yīng)收買入返售證券利息應(yīng)收申購款利息應(yīng)收黃金合約拆借孳息其他合計其他資產(chǎn)注：本基金本報告期末及上年度末均未持有其他資產(chǎn)。個人所得稅根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局財稅[]號文《關(guān)于股權(quán)分置試點改革有關(guān)稅收政策問題的通知》的規(guī)定，股權(quán)分置改革中非流通股股東通過對價方式向流通股股東支付的股份、現(xiàn)金等收入，暫免征收流通股股東應(yīng)繳納的個人所得稅；饅鎖開鑰燜緒玨編軻錙薈馴譯態(tài)頏纜。根據(jù)財政部、國家稅務(wù)總局財稅[]號文《關(guān)于明確金融、房地產(chǎn)開發(fā)、教育輔助服務(wù)等增值稅政策的通知》的規(guī)定，資管產(chǎn)品運營過程中發(fā)生的增值稅應(yīng)稅行為，以資管產(chǎn)品管理人為增值稅納稅人；賊組櫻種愨單蝕渾潷騾雛閩霽巒頡們。經(jīng)國務(wù)院批準，財政部、國家稅務(wù)總局研究決定，自年月日起，調(diào)整由出讓方按證券（股票）交易印花稅稅率繳納印花稅，受讓方不再征收，稅率不變；鴿攝禱鋅儀憚銼嚕緡贊綁塵瑤鄲頷厙。()基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即期末可供分配利潤計算截至日）的時間不得超過十五個工作日；()基金收益分配基準日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；()每一基金份額享有同等分配權(quán)；()法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。()其他收入在主要風險和報酬已經(jīng)轉(zhuǎn)移給對方，經(jīng)濟利益很可能流入且金額可以可靠計量的時候確認。轉(zhuǎn)厙蹺僉詘腳瀕諮閥糞嶁藹頷劑颮掃。上述申購和贖回分別包括基金轉(zhuǎn)換所引起的轉(zhuǎn)入基金的實收基金增加和轉(zhuǎn)出基金的實收基金減少。本基金采用在當前情況下適用并且有足夠可利用數(shù)據(jù)和其他信息支持的估值技術(shù)，優(yōu)先使用相關(guān)可觀察輸入值，只有在可觀察輸入值無法取得或取得不切實可行的情況下，才使用不可觀察輸入值；結(jié)釋鏈蹌絞塒繭綻綹蘊網(wǎng)縉媯傾飛鉭。本基金采用市場參與者在對該資產(chǎn)或負債定價時為實現(xiàn)其經(jīng)濟利益最大化所使用的假設(shè)。買入零息債券視同到期一次性還本付息的附息債券，根據(jù)其發(fā)行價、到期價和發(fā)行期限按直線法推算內(nèi)含票面利率后，按上述會計處理方法核算；濤貶騸錟晉鎩錈撳憲騸狀張飢驚飫灄。劃分為以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)的股票、債券等，以及不作為有效套期工具的衍生工具，按照取得時的公允價值作為初始確認金額，相關(guān)的交易費用在發(fā)生時計入當期損益；誦終決懷區(qū)馱倆側(cè)澩賾鱺罷礙鋮飴盜。除有特別說明外，均以人民幣元為單位表示。驥擯幟褸饜兗椏長絳粵藎鍰館煒餓紓。根據(jù)《銀華內(nèi)需精選股票型證券投資基金()招募說明書》和《關(guān)于原天華證券投資基金基金份額折算結(jié)果的公告》的相關(guān)規(guī)定，基金管理人于年月日，即本基金集中申購驗資完成日對投資者持有的原天華證券投資基金（以下簡稱“原基金天華”）進行了基金份額折算，折算基準日為年月日。依據(jù)中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）年月日證監(jiān)許可[]號文《關(guān)于核準天華證券投資基金基金份額持有人大會有關(guān)轉(zhuǎn)換基金運作方式?jīng)Q議的批復(fù)》，天華證券投資基金由封閉式基金轉(zhuǎn)為開放式基金，調(diào)整存續(xù)期限，終止上市交易，調(diào)整投資目標、范圍和策略，修訂基金合同，并更名為“銀華內(nèi)需精選股票型證券投資基金()”。審計工作還包括評價基金管理人選用會計政策的恰當性和作出會計估計的合理性，以及評價財務(wù)報表的總體列報。管理層對財務(wù)報表的責任段編制和公允列報財務(wù)報表是基金管理人銀華基金管理股份有限公司的責任。飪籮獰屬諾釙誣苧徑凜騙橥峽軋饈俠。本基金管理人設(shè)立估值委員會（委員包括估值業(yè)務(wù)分管領(lǐng)導(dǎo)以及投資部、研究部、監(jiān)察稽核部、運作保障部等部門負責人及相關(guān)業(yè)務(wù)骨干），負責研究、指導(dǎo)基金估值業(yè)務(wù)。在投資研究交易環(huán)節(jié)，持續(xù)進行對研究報告合規(guī)性的檢查、對股票庫建立及完善的跟蹤檢查，并對基金的投資比例進行日常監(jiān)控，對關(guān)聯(lián)交易的日常維護，對基金持倉流動性風險定期關(guān)注，并對公平交易執(zhí)行情況進行檢查等等；在營銷與銷售方面，本基金管理人定期對本基金宣傳推介材料的合規(guī)性和費率優(yōu)惠業(yè)務(wù)等進行檢查；在基金的運作保障方面，本基金管理人通過加強對注冊登記業(yè)務(wù)、基金會計業(yè)務(wù)、基金清算業(yè)務(wù)以及基金估值業(yè)務(wù)的檢查來確保本基金財務(wù)數(shù)據(jù)的準確性。等待市場調(diào)整到相對合適的位置。板塊上繼續(xù)增強防御性；個股選擇上，主要自下而上遴選業(yè)績增長性相對確定、成長性良好的公司。年年初至月日，上證股、中小企業(yè)板綜指和創(chuàng)業(yè)板綜指分別下跌了、和。同向交易價差專項分析本基金管理人對旗下所有投資組合過去四個季度不同時間窗內(nèi)（日內(nèi)、日內(nèi)及日內(nèi)）同向交易的交易價差從檢驗（置信度為）和溢價率占優(yōu)頻率等方面進行了專項分析，未發(fā)現(xiàn)違反公平交易制度的異常情況。在研究分析環(huán)節(jié)，本基金管理人構(gòu)建了統(tǒng)一的研究平臺，為旗下所有投資組合公平地提供研究支持。此外，為了加強對異常交易行為的日常監(jiān)控，本基金管理人還制定了《銀華基金管理股份有限公司異常交易監(jiān)控實施細則》，規(guī)定了異常交易監(jiān)控的范圍以及異常交易發(fā)生后的分析、說明、報備流程。本基金無違法、違規(guī)行為。國籍：中國。曾在大成基金管理有限公司從事研究分析工作，歷任債券信用分析師、債券基金助理、行業(yè)研究員、股票基金助理等職，并曾于年月日至年月日期間擔任大成創(chuàng)新成長混合型證券投資基金基金經(jīng)理職務(wù)。公司的主要業(yè)務(wù)是基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理及中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)?；饍糁当憩F(xiàn)基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較階段份額凈值增長率①份額凈值增長率標準差②業(yè)績比較基準收益率③業(yè)績比較基準收益率標準差④①－③②－④過去三個月過去六個月過去一年過去三年過去五年自基金合同生效起至今注：本基金的業(yè)績比較基準為：滬深指數(shù)收益率＋上證國債指數(shù)收益率。本基金的投資組合比例范圍為：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為，現(xiàn)金、債券資產(chǎn)、權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的，其中，基金持有全部權(quán)證的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的，基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。 影響投資者決策的其他重要信息麩肅鵬鏇轎騍鐐縛縟糶爾攤鱘嫗騅鐳。 基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動陽簍埡鮭罷規(guī)嗚舊巋錟麗鮑軫溈騫硨。 期末上市基金前十名持有人峴揚斕滾澗輻灄興渙藺詐機憒頇驤經(jīng)。 報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細倉嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驁絛鯛鱧俁魷親。 投資組合報告紂憂蔣氳頑薟驅(qū)藥憫騖覲僨鴛鋅鮚嗚。 審計報告的基本內(nèi)容釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶獷緞瑋鱘將。167。 管理人對報告期內(nèi)本基金運作遵規(guī)守信情況的說明綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆鈧麥蹣鯢殘。167。 目錄謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點鉍雜簍鰩驅(qū)?！　』鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。本年度報告已經(jīng)三分之二以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發(fā)。本報告財務(wù)資料已經(jīng)審計。 基金基本情況煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊鈞摟鰨饗。 基金凈值表現(xiàn)贓熱俁閫歲匱閶鄴鎵騷鯛漢鼉匱鯔潰。 管理人對宏觀經(jīng)濟、證券市場及行業(yè)走勢的簡要展望鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚訝擯饃鯫缽。 托管人對報告期內(nèi)本基金投資運作遵規(guī)守信、凈值計算、利潤分配等情況的說明鯊腎鑰詘褳鉀溈懼統(tǒng)庫搖飭緡釷鯉憮。 資產(chǎn)負債表諺辭調(diào)擔鈧諂動禪瀉類謹覡鸞幀鮮奧。 期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的所有股票投資明細銚銻縵嚌鰻鴻鋟謎諏涼鏗穎報嚴鮑蠅。 報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明瑣釙濺曖惲錕縞馭篩涼貿(mào)錒戧晉魘繅。167。 為基金進行審計的會計師事務(wù)所情況懨俠劑鈍觸樂鷴燼觶騮揚銥鯊臘騖韋。 備查文件目錄風攆鮪貓鐵頻鈣薊糾廟誑繃紙鯉騏鍔?；鸸芾砣撕突鹜泄苋隧椖炕鸸芾砣嘶鹜泄苋嗣Q銀華基金管理股份有限公司中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信息披露負責人姓名楊文輝林葛聯(lián)系電話電子郵箱客戶服務(wù)電話,傳真注冊地址廣東省深圳市深南大道號特區(qū)報業(yè)大廈層北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街號辦公地址北京市東城區(qū)東長安街號東方廣場東方經(jīng)貿(mào)城辦公樓層北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號凱晨世貿(mào)中心東座郵政編碼法定代表人王珠林周慕冰信息披露方式本基金選定的信息披露報紙名稱《中國證券報》、《上海證券報》、《證券時報》登載基金年度報告正文的管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址基金年度報告?zhèn)渲玫攸c基金管理人及基金托管人辦公地址其他相關(guān)資料項目名稱辦公地址會計師事務(wù)所安永華明會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）北京市東城區(qū)東長安街號東方廣場安永大樓層室注冊登記機構(gòu)中國證券登記結(jié)算有限責任公司北京市西城區(qū)太平橋大街號主要財務(wù)指標、基金凈值表現(xiàn)及利潤分配情況主要會計數(shù)據(jù)和財務(wù)指標金額單位：人民幣元年年年本期已實現(xiàn)收益本期利潤加權(quán)平均基金份額本期利潤本期加權(quán)平均凈值利潤率本期基金份額凈值增長率年末年末年末期末可供分配利潤期末可供分配基金份額利潤期末基金資產(chǎn)凈值期末基金份額凈值年末年末年末基金份額累計凈值增長率注：、本期已實現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價值變動收益）扣除相關(guān)費用后的余額，本期利潤為本期已實現(xiàn)收益加上本期公允價值變動收益。自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變動的比較注：按基金合同規(guī)定，本基金自基金合同生效起六個月為建倉期，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例已達到基金合同的規(guī)定：股票投資占基金資產(chǎn)的比例為，現(xiàn)金、債券資產(chǎn)、權(quán)證以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他證券品種占基金資產(chǎn)的，其中，基金持有全部權(quán)證的市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的，基金應(yīng)當保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。偽澀錕攢鴛擋緬鐒鈞錠鈴鉍蹌鏟驊擷。具有從業(yè)資格。國籍：中國。管理人對報告期內(nèi)公平交易情況的專項說明公平交易制度和控制方法根據(jù)中國證監(jiān)會頒布的《證券投資基金管理公司公平交易制度指導(dǎo)意見》，本基金管理人制定了公司層面的《銀華基金管理股份有限公司公平交易制度》, 對投資部、固定收益部、量化投資部、研究部、交易管理部、監(jiān)